【正文】 第二十九條 集團(tuán)資金歸集交易的后臺(tái)處理 （一）客戶通過(guò)企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)定義集團(tuán)資金歸集計(jì)劃后產(chǎn)生的批量劃撥交易，以及在線發(fā)起的主動(dòng)劃撥交易的后臺(tái)處理規(guī)則同行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。余下的《集團(tuán)資金歸集申請(qǐng)表》（一份）、《集團(tuán)申請(qǐng)表》（一份，或有）、《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》（或有）以及相關(guān)憑證一并留存。憑證上需加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和業(yè)務(wù)章，如分頁(yè)打印的憑證上無(wú)內(nèi)容，需加蓋“本頁(yè)無(wú)內(nèi)容”章。 （四）審核通過(guò)后，分支行營(yíng)業(yè)部在簽約平臺(tái)進(jìn)行如下操作： 進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－歸集賬戶設(shè)置”交易操作； 若由新增歸集賬戶，進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－賬戶委托設(shè)置”交易操作； 若由新增歸集賬戶且新增賬戶所屬客戶為集團(tuán)新增成員，還需進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－集團(tuán)關(guān)系設(shè)置”交易操作。 （三）分支行營(yíng)業(yè)部收到集團(tuán)資金管理變更申請(qǐng)后，參照本規(guī)程第二十六條的要求對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行嚴(yán)格審核。 （二）客戶申請(qǐng)辦理集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)變更的，由集團(tuán)本部向其開戶的分支行提出申請(qǐng)，提交以下申請(qǐng)資料： 提交《集團(tuán)資金歸集申請(qǐng)表》一式兩份，加蓋客戶公章和法人章； 若變更功能包括新增資金歸集賬戶，集團(tuán)本部還需填寫《集團(tuán)申請(qǐng)表》一式兩份，發(fā)起集團(tuán)變更申請(qǐng)，將參與資金歸集的成員加入集團(tuán)，并將參與資金歸集的賬戶授權(quán)集團(tuán)本部查詢和轉(zhuǎn)賬； 若變更功能包括新增資金歸集賬戶，成員單位需填寫《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》，加蓋客戶公章。 （五）對(duì)未通過(guò)審批的，應(yīng)將全部申請(qǐng)材料退還集團(tuán)客戶。 （四）分支行將《集團(tuán)資金歸集申請(qǐng)表》（一份）、《集團(tuán)申請(qǐng)表》（一份）、集團(tuán)開戶/維護(hù)憑證（一份）交客戶。 （三）交易完成后通過(guò)憑證打印交易并打印集團(tuán)開戶憑證或集團(tuán)維護(hù)憑證（A4紙），一式兩份。 第二十七條 辦理操作 （一）審核通過(guò)后，分支行營(yíng)業(yè)部根據(jù)申請(qǐng)表格內(nèi)容，若企業(yè)未開立過(guò)集團(tuán)客戶，則在簽約平臺(tái)進(jìn)行如下操作： 進(jìn)行“集團(tuán)客戶開戶－集團(tuán)關(guān)系設(shè)置”交易操作； 進(jìn)行“集團(tuán)客戶開戶－歸集賬戶設(shè)置”交易操作； 進(jìn)行“集團(tuán)客戶開戶－賬戶委托設(shè)置”交易操作。 第二十六條 受理審核 （一）分支行營(yíng)業(yè)部收到客戶遞交的申請(qǐng)材料，應(yīng)對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行審查： 客戶提交的各項(xiàng)申請(qǐng)材料是否齊全，填寫務(wù)必清晰、不得涂改，內(nèi)容真實(shí)完整； 集團(tuán)資金歸集功能中的賬戶必須是集團(tuán)各成員在現(xiàn)金管理平臺(tái)中開通的人民幣賬戶； 審核客戶填寫的賬號(hào)戶名一致； 客戶公章、法人章是否清晰齊全、真實(shí)有效。 （三）各成員單位填寫《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》，加蓋客戶公章。 第二十五條 申請(qǐng)材料提交 客戶申請(qǐng)辦理集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)的，由集團(tuán)本部向其開戶的分支行提出申請(qǐng)，提交以下申請(qǐng)材料： （一）集團(tuán)本部填寫《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)－集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》（以下簡(jiǎn)稱“《集團(tuán)資金歸集申請(qǐng)表》”，見附件8）一式兩份，加蓋客戶公章和法人章。第六章 集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)辦理流程 第二十四條 申請(qǐng)集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)的前提 （一）客戶申請(qǐng)集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)，必須滿足以下前提： 集團(tuán)本部必須已在上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)開戶并開通集團(tuán)資金歸集功能，并分配至相應(yīng)操作員； 集團(tuán)各成員必須已在上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)開戶，并上掛參與資金歸集的賬戶。 （二）分支行外匯業(yè)務(wù)操作員可在簽約平臺(tái)下載申請(qǐng)書的電子文本格式，可將其中條款內(nèi)容手工復(fù)制至T24系統(tǒng)信用證開立交易的相關(guān)字段。審核通過(guò)，則選擇“確認(rèn)”并在核心系統(tǒng)信用證預(yù)錄入界面錄入相關(guān)信息；審核不通過(guò)，則選擇“撤銷”并通知客戶。 （四）客戶提交匯款申請(qǐng)后，可實(shí)時(shí)查詢交易狀態(tài)，按照交易進(jìn)度，狀態(tài)分為“等待銀行處理”、“銀行已退回”、“銀行正在處理”、“已完成”或“失敗”。 （三）通過(guò)審單網(wǎng)點(diǎn)審核的外匯匯出匯款申請(qǐng)信息，在T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)（現(xiàn)金管理平臺(tái)設(shè)置的操作網(wǎng)點(diǎn)）內(nèi)自動(dòng)生成一筆匯出匯款交易,交易中的匯款人信息、收款人信息、匯款幣種、金額、收款人賬戶行、中轉(zhuǎn)行、承擔(dān)費(fèi)用等字段均自動(dòng)抓取匯款申請(qǐng)中的對(duì)應(yīng)內(nèi)容。審單網(wǎng)點(diǎn)在收到電子及書面申請(qǐng)后，加以審核。審單網(wǎng)點(diǎn)和操作網(wǎng)點(diǎn)由總行外匯業(yè)務(wù)部審批并錄入。分支行應(yīng)定期通過(guò)簽約平臺(tái)“現(xiàn)金管理收費(fèi)報(bào)表”查詢客戶歷次批量扣收情況，若客戶持續(xù)90天未繳清欠費(fèi)，分支行有權(quán)暫停提供相關(guān)業(yè)務(wù)功能。 T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)于批量收費(fèi)的次日生成《企業(yè)現(xiàn)金管理扣費(fèi)成功報(bào)表》和《企業(yè)現(xiàn)金管理扣費(fèi)失敗報(bào)表》報(bào)表，分支行打印留存。 第二十一條 批量收費(fèi) （一）批量收費(fèi)是客戶申請(qǐng)開通企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)功能或發(fā)生各類轉(zhuǎn)賬交易后，系統(tǒng)根據(jù)不同的收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)頻率，在收費(fèi)周期屆滿日向收費(fèi)賬號(hào)批量扣收的處理。 若最終狀態(tài)為“扣款成功、報(bào)文發(fā)送成功、支付成功”，表示該筆匯款已經(jīng)成功匯至收款行； 若最終狀態(tài)為“扣款成功、報(bào)文發(fā)送失敗”，企業(yè)可聯(lián)系分支行，柜員先通過(guò)T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“當(dāng)日跨行匯款交易查詢”確認(rèn)電文發(fā)送失敗，再通過(guò)“現(xiàn)金管理大額抹賬”交易進(jìn)行日間抹賬處理，抹賬后客戶可以重新發(fā)起跨行匯款交易； 若最終狀態(tài)為“扣款成功、報(bào)文發(fā)送可疑”或“扣款成功、報(bào)文發(fā)送成功”但支付狀態(tài)不明，表示不確定是否匯款成功，此時(shí)柜員先通過(guò)T24系統(tǒng)“當(dāng)日跨行匯款交易查詢”確定匯款的最終狀態(tài)，若狀態(tài)為匯款失敗，可通過(guò)“現(xiàn)金管理大額抹賬”交易進(jìn)行日間抹賬處理；若為其他狀態(tài)，需待每日人民銀行大額對(duì)賬結(jié)束后，再查詢匯款交易狀態(tài)，對(duì)對(duì)賬失敗的記錄進(jìn)行抹賬處理。 （三）若跨行匯款交易可疑指令處理結(jié)果為交易成功的，柜員還需同時(shí)進(jìn)行發(fā)送報(bào)文處理。此時(shí)分支行應(yīng)通過(guò)簽約平臺(tái)“指令處理”交易更新指令狀態(tài)，指令狀態(tài)更新的結(jié)果為交易成功或交易失敗。 （一）若交易失敗，表示客戶賬戶扣款未成功，則客戶可以重新發(fā)起付款。 對(duì)于跨行匯款扣款成功的交易，系統(tǒng)次日生成一聯(lián)《企業(yè)現(xiàn)金管理跨行匯款憑證》，借方賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)憑證系統(tǒng)打印作為客戶回執(zhí)。 （五）批量憑證及報(bào)表 T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)次日在借方賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)生成《企業(yè)現(xiàn)金管理跨行匯款聯(lián)機(jī)交易報(bào)表》和《企業(yè)現(xiàn)金管理跨行匯款抹賬交易報(bào)表》。 （三）系統(tǒng)自動(dòng)賬務(wù)處理 借方賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)分錄： 借：201單位活期存款付款人 貸：407001支行間往來(lái) 總行代理柜會(huì)計(jì)分錄： 借：407001支行間往來(lái) 貸：110存放中中央銀行款項(xiàng) （四）日終處理 借方賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)每日在人民銀行大額對(duì)賬結(jié)束后，通過(guò)T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)查詢企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)發(fā)起的當(dāng)日跨行匯款交易狀態(tài)。 （二）目前企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)的跨行匯款功能，實(shí)現(xiàn)了大額對(duì)外實(shí)時(shí)支付。 第十九條 跨行匯款 （一）跨行匯款是客戶通過(guò)企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)發(fā)起的依托大額支付系統(tǒng)實(shí)時(shí)對(duì)外匯款的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。 第十八條 跨行交換 （一）跨行交換是客戶通過(guò)企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)發(fā)起的同城跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)（即參加同城交換的業(yè)務(wù)）。 （四）批量憑證及報(bào)表 T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)次日分別在借、貸方賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)生成《》和《》報(bào)表，分支行打印留存。 （二）系統(tǒng)自動(dòng)賬務(wù)處理 客戶通過(guò)企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)發(fā)起的行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，T4核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的賬務(wù)處理規(guī)則同行內(nèi)通存通兌業(yè)務(wù)。包括收付款人同一網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)轉(zhuǎn)賬、區(qū)域內(nèi)跨網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)賬和跨區(qū)域轉(zhuǎn)賬三種情況。 對(duì)未通過(guò)審批的，應(yīng)將全部申請(qǐng)材料退還集團(tuán)客戶。 集團(tuán)變更完成后，分支行將《集團(tuán)申請(qǐng)表》（一份）、集團(tuán)開戶憑證（一份）交客戶。 交易完成后通過(guò)憑證打印交易并打印集團(tuán)變更憑證（A4紙），一式兩份。 材料審核無(wú)誤，受理分支行在《集團(tuán)申請(qǐng)表》上用紅線劃銷空格欄，并加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人章和分支行公章。 （二）申請(qǐng)材料提交 客戶申請(qǐng)辦理企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)集團(tuán)客戶變更，需向集團(tuán)開戶行提交以下材料： 《集團(tuán)申請(qǐng)表》一式兩份，須加蓋客戶公章和法人章； 若集團(tuán)客戶新增成員單位或新增賬戶委托，須提供《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》，并加蓋客戶公章。 對(duì)未通過(guò)審批的企業(yè)，應(yīng)將全部變更申請(qǐng)材料退還客戶。 （五）申請(qǐng)材料的處理 開戶完成后，分支行將《企業(yè)變更申請(qǐng)表》（一份）、企業(yè)維護(hù)憑證（一份）、收費(fèi)維護(hù)憑證（一份，或有）交客戶。 若企業(yè)操作員未及時(shí)更新導(dǎo)致證書過(guò)期，企業(yè)操作員將無(wú)法登陸現(xiàn)金管理平臺(tái)，此時(shí)企業(yè)必須向開戶行發(fā)起企業(yè)操作員數(shù)字證書更新申請(qǐng)，分支行在系統(tǒng)中進(jìn)行“企業(yè)客戶維護(hù)－操作員證書申請(qǐng)”交易操作后方可使用。 分支行在系統(tǒng)中進(jìn)行“企業(yè)客戶維護(hù)－操作員證書申請(qǐng)”交易操作后，向客戶頒發(fā)新USBkey，并辦理好簽收記錄。憑證上需加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和業(yè)務(wù)章，如分頁(yè)打印的憑證上無(wú)內(nèi)容，需加蓋“本頁(yè)無(wú)內(nèi)容”章。 第十五條 變更操作 （一）系統(tǒng)操作 審核/審批通過(guò)后，分支行根據(jù)申請(qǐng)表格內(nèi)容，在簽約平臺(tái)進(jìn)行如下變更操作： 若申請(qǐng)變更基本信息，進(jìn)行“企業(yè)客戶維護(hù)－基本信息維護(hù)”交易操作； 若申請(qǐng)變更下掛賬戶，進(jìn)行“企業(yè)客戶維護(hù)－下掛賬戶維護(hù)”交易操作； 若申請(qǐng)變更授權(quán)模式，進(jìn)行“企業(yè)客戶維護(hù)－授權(quán)模式維護(hù)”交易操作； 若申請(qǐng)變更開通業(yè)務(wù)，進(jìn)行“企業(yè)客戶維護(hù)－開通業(yè)務(wù)維護(hù)”交易操作； 若申請(qǐng)新增、變更、凍結(jié)/解凍企業(yè)操作員，進(jìn)行“企業(yè)客戶維護(hù)－企業(yè)操作員維護(hù)”交易操作； 若申請(qǐng)重置操作員密碼，進(jìn)行“企業(yè)客戶維護(hù)－操作員密碼重置”交易操作； 若申請(qǐng)企業(yè)操作員USBKey更換及數(shù)字證書更新，進(jìn)行“企業(yè)客戶維護(hù)－操作員證書申請(qǐng)”交易操作； 若申請(qǐng)變更收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的，進(jìn)行“企業(yè)客戶開戶－企業(yè)收費(fèi)維護(hù)”交易操作。 （三）當(dāng)出現(xiàn)以下事項(xiàng)時(shí)，上海地區(qū)分支行還需將全套申請(qǐng)資料提交總行公司金融部審批，上海以外地區(qū)分行可以自行審批： 協(xié)商收費(fèi)金額低于《收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)》中規(guī)定的“標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)金額”； 出現(xiàn)下掛非本企業(yè)客戶賬戶。若由于數(shù)字證書已經(jīng)過(guò)期等原因,則僅需申請(qǐng)更新數(shù)字證書。 第十四條 受理審核 （一）分支行營(yíng)業(yè)部收到客戶變更申請(qǐng)后，應(yīng)參照本規(guī)程第七條的要求對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行嚴(yán)格審核。 （二）如客戶申請(qǐng)新增操作員，須提供操作員身份證復(fù)印件。第三章 企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)功能變更 第十二條 功能變更內(nèi)容 企業(yè)現(xiàn)金管理平臺(tái)客戶功能變更，包括基本信息維護(hù)、下掛賬戶維護(hù)、授權(quán)模式維護(hù)、開通業(yè)務(wù)維護(hù)、企業(yè)操作員維護(hù)、操作員USB－key和證書維護(hù)、重置操作員登錄密碼、收費(fèi)維護(hù)等。余下的《集團(tuán)申請(qǐng)表》（一份）、《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》、集團(tuán)開戶憑證（一份）一并留存。憑證上需加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和業(yè)務(wù)章，如分頁(yè)打印的憑證上無(wú)內(nèi)容，需加蓋“本頁(yè)