【正文】 .... 67 第三章 同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)和關(guān)聯(lián)關(guān)系調(diào)查 ......................... 70 關(guān)聯(lián)方基本情況及關(guān)聯(lián)關(guān)系調(diào)查 ....................... 70 同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情況 ...................................... 71 關(guān)聯(lián)交易情況 ...................................... 71 第四章 其他重要事項(xiàng)調(diào)查 ............................... 74 企業(yè)訴訟、仲裁及行政處罰 ........................... 74 企 業(yè)重大合同情況 .................................. 74 企業(yè)資產(chǎn)抵押、質(zhì)押和擔(dān)保 ........................... 75 企業(yè)保險(xiǎn)情況 ...................................... 。 如貴司有任何問(wèn)題，請(qǐng)聯(lián)系我司以下人員： 姓名： 辦公電話： 移動(dòng)電話： 傳真： 融資擔(dān)保公司項(xiàng)目調(diào)查手冊(cè) 第 37 頁(yè) 共 111 頁(yè) 郵箱： 地址： 謝謝您的合作??！ 擔(dān)保公司 年 月 日 客戶調(diào)查問(wèn)卷目錄 表圖名稱 是否需要填寫 企業(yè)基本情況 ???????????????? ?? 89 是 □ 否 □ 企業(yè)歷史沿革及重大事項(xiàng) ??????????? ?? 70 是 □ 否 □ 企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理情況 表 企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)?????? ? ????? ?? 71 是 □ 否 □ 圖 企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)圖??????????? ?? 71 是 □ 否 □ 圖 企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)圖??????????? ?? 72 是 □ 否 □ 表 企業(yè)主要高管人員情況?????????? 73 是 □ 否 □ 表 控股或參股企業(yè)情況??????????? 74 是 □ 否 □ 表 主營(yíng)業(yè)務(wù)收入構(gòu)成明細(xì)表????????? 75 是 □ 否 □ 表 主要產(chǎn)品情況??????????? ??? 75 是 □ 否 □ 表 主營(yíng)業(yè)務(wù)收入市場(chǎng)結(jié)構(gòu)及占有率?????? 76 是 □ 否 □ 表 主營(yíng)業(yè)務(wù)收入客戶結(jié)構(gòu)????????? ? 77 是 □ 否 □ 表 產(chǎn)品成本結(jié)構(gòu)及供應(yīng)商情況???????? 78 是 □ 否 □ 表 生產(chǎn)過(guò)程及設(shè)施?????????? ??? 79 是 □ 否 □ 表 技術(shù)分析??????????? ????? 80 是 □ 否 □ 財(cái)務(wù)補(bǔ)充資料 表 應(yīng)收賬款明細(xì)??????????? ??? 81 是 □ 否 □ 融資擔(dān)保公司項(xiàng)目調(diào)查手冊(cè) 第 38 頁(yè) 共 111 頁(yè) 表 其他應(yīng)收賬款明細(xì)??????????? ? 82 是 □ 否 □ 表 應(yīng)付賬款明細(xì)???????? ??? ??? 83 是 □ 否 □ 表 其他應(yīng)付賬款明細(xì)??????????? ? 84 是 □ 否 □ 表 銀行借款明細(xì)??????????? ??? 85 是 □ 否 □ 表 銀行貸款卡記錄 ?????????? ? ? 85 是 □ 否 □ 表 企業(yè)資產(chǎn)抵質(zhì)押情況??????????? 86 是 □ 否 □ 表 對(duì)外擔(dān)保統(tǒng)計(jì)表??????????? ?? 86 是 □ 否 □ 其他或有負(fù)債??? ???????? ?????? 86 是 □ 否 □ 表 其他另需提供的數(shù)據(jù)??????????? 87 是 □ 否 □ 企業(yè)資金需求分析??????????? ????? 88 是 □ 否 □ 融資擔(dān)保公司項(xiàng)目調(diào)查手冊(cè) 第 0 頁(yè) 共 111 頁(yè) 企業(yè)基本情況 企業(yè)名稱 中文 英文 注冊(cè)地址 成立日期 辦公地址 郵編 營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào) 企業(yè)代碼 貸款卡編號(hào) 注冊(cè)資本 折人民幣 （萬(wàn)元） 實(shí)收資本 折人民幣 （萬(wàn)元） 企業(yè)性質(zhì) 成立時(shí)間 現(xiàn)有職工數(shù) 董事長(zhǎng) 總經(jīng)理 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人 聯(lián)系人 聯(lián)系電話 Email 公司網(wǎng)址 經(jīng)營(yíng)范圍 目前主營(yíng)業(yè)務(wù) 企業(yè)行業(yè)地位 銷售收入 行業(yè)排名 市場(chǎng)占有率 法人代表 聯(lián)系方法 姓名 辦公電話 移動(dòng)電話 傳真 地址 郵編 Email: 融資擔(dān)保公司項(xiàng)目調(diào)查手冊(cè) 第 1 頁(yè) 共 111 頁(yè) 企業(yè)歷史沿革及重大事項(xiàng) 企業(yè)名稱變化 企業(yè)股東結(jié)構(gòu)變化 主管部門變化 經(jīng)營(yíng)范圍變化 企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人更迭情況 歷次收購(gòu)、合并、分立、重組情況 重大事項(xiàng) 融資擔(dān)保公司項(xiàng)目調(diào)查手冊(cè) 第 2 頁(yè) 共 111 頁(yè) 企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理情況 表 企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu) 股東名稱 持股數(shù) (萬(wàn)股 ) 持股比例 (%) 主營(yíng)業(yè)務(wù) 注：股權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜的企業(yè)要另附股權(quán)結(jié)構(gòu)圖。 隨業(yè)務(wù)受理函，現(xiàn)將調(diào)查問(wèn)卷一并傳予貴司。 以下是一個(gè)企業(yè)調(diào)查問(wèn)卷模版，項(xiàng)目調(diào)查人員可以根據(jù)項(xiàng)目具體情況對(duì)問(wèn)卷內(nèi)容進(jìn)行增刪。 ） 調(diào)查 過(guò)程、依據(jù)、和結(jié)論 融資擔(dān)保公司項(xiàng)目調(diào)查手冊(cè) 第 32 頁(yè) 共 111 頁(yè) 企業(yè)控制人從業(yè)背景復(fù)雜，并突然進(jìn)入一個(gè)不熟悉的行業(yè)：是□ 否□ 企業(yè)高管變動(dòng)頻繁：是□ 否□ 銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)的支持力度減弱或貸款條件比以往苛刻：是□ 否□ 企業(yè)經(jīng)營(yíng)或生產(chǎn)的產(chǎn)品類型變動(dòng)頻繁，沒有形成穩(wěn)定的主打產(chǎn)品：是□ 否□ 關(guān)聯(lián)企業(yè)的業(yè)務(wù)性質(zhì)、產(chǎn)品和企業(yè)相似性大，且和關(guān)聯(lián)企業(yè)資金往來(lái)密切：是□ 否□ 企業(yè)上下游客戶單一，依賴性大，或者主要上下游客戶變動(dòng)較大，以往的合作伙伴不再與其合作：是□ 否□ 其它問(wèn)題： 財(cái)務(wù)異常問(wèn)題 企業(yè)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)異常，不符合業(yè)務(wù)性質(zhì)及行業(yè)特征：是□ 否□ 企業(yè)負(fù)債結(jié)構(gòu)異常，不符合業(yè)務(wù)性質(zhì)及行業(yè)特征：是□ 否□ 企業(yè)利潤(rùn)率偏高或偏低，不符合業(yè)務(wù)性質(zhì)及行業(yè)特征：是□ 否□ 企業(yè)資產(chǎn)出現(xiàn)萎縮，或者在主營(yíng)業(yè)務(wù)收入沒有明顯增長(zhǎng)的情況下 融資擔(dān)保公司項(xiàng)目調(diào)查手冊(cè) 第 33 頁(yè) 共 111 頁(yè) 大幅增長(zhǎng)：是□ 否□ 企業(yè)負(fù)債大幅減少，或者在主營(yíng)業(yè)務(wù)沒有明顯增長(zhǎng)的 情況下大幅增長(zhǎng)：是□ 否□ 企業(yè)應(yīng)收、應(yīng)付賬款大幅度增加或減少，且和主營(yíng)業(yè)務(wù)收入變動(dòng)趨勢(shì)不吻合：是□ 否□ 企業(yè)存在大量的其他應(yīng)收、其他應(yīng)付款項(xiàng)，并包括一些關(guān)聯(lián)交易：是□ 否□ 企業(yè)存貨數(shù)量大，周轉(zhuǎn)緩慢，不符合業(yè)務(wù)性質(zhì)及行業(yè)特征，或者近期變化和主營(yíng)業(yè)務(wù)收入變動(dòng)趨勢(shì)不吻合：是□ 否□ 企業(yè)貨幣資金存量呈萎縮趨勢(shì)：是□ 否□ 企業(yè)對(duì)外投資大幅度的增加，或者在某個(gè)報(bào)表時(shí)點(diǎn)消失或大幅度減少：是□ 否□ 1企業(yè)歷年所有者權(quán)益和凈利潤(rùn)的變動(dòng)趨勢(shì)不一致，差異較大：是□ 否□ 1企業(yè) 對(duì)外融資增幅較大，但主營(yíng)業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)不大：是□ 否□ 1企業(yè)經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流出、流入金額與企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入、成本差距大：是□ 否□ 1銀行帳戶流水顯示有大額不明款項(xiàng)往來(lái)：是□ 否 融資擔(dān)保公司項(xiàng)目調(diào)查手冊(cè) 第 34 頁(yè) 共 111 頁(yè) 1流動(dòng)性比率如流動(dòng)比率、速動(dòng)比率等過(guò)低：是□ 否□ 1杠桿比率如負(fù)債比率過(guò)高，經(jīng)常用短期債務(wù)支付長(zhǎng)期債務(wù)或長(zhǎng)期資金使用：是□ 否□ 1保障比率如利息保障倍數(shù)過(guò)低，現(xiàn)金流不足以支付利息：是□ 否□ 1獲利能力如資產(chǎn)收益率、資本收益率等大幅度下降：是□ 否□ 其他問(wèn)題： 現(xiàn)場(chǎng)異常問(wèn)題 企業(yè)生產(chǎn)不飽和，有停轉(zhuǎn)的生產(chǎn)線和設(shè)備：是□ 否□ 企業(yè)在場(chǎng)員工和企業(yè)披露的差距較大，管理部門空缺位置較多，生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)員工稀少：是□ 否□ 庫(kù)存管理混亂，有安全隱患：是□ 否□ 財(cái)務(wù)資料調(diào)閱有困難， 財(cái)務(wù)人員不敢或不愿回答問(wèn)題：是□ 否□ 企業(yè)賬務(wù)系統(tǒng)混亂，資料不全，或有多套賬務(wù)，之間差異大：是□ 否□ 對(duì)于調(diào)查的一些合理要求，企業(yè)人員以多種借口推搪：是□ 否□ 企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所招牌、或宣 融資擔(dān)保公司項(xiàng)目調(diào)查手冊(cè) 第 35 頁(yè) 共 111 頁(yè) 傳資料名稱與工商登記名稱有出入 ：是□ 否□ 企業(yè)沒有資金計(jì)劃意識(shí)，需求彈性大，或者對(duì)貸款發(fā)放時(shí)間表現(xiàn)出急迫的意圖，但對(duì)融資成本不敏感：是□ 否□ 其他問(wèn)題 現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查綜合結(jié)論 企業(yè)信息披露的完備性和真實(shí)性 現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的異常情況及對(duì)項(xiàng)目判斷的影響 調(diào)查人員簽章： 第二節(jié) 企業(yè)調(diào)查問(wèn)卷 如果企業(yè)在融資過(guò)程中有專門 的人員跟進(jìn)，企業(yè)對(duì)盡職調(diào)查工作較為配合，項(xiàng)目調(diào)查人員可以設(shè)計(jì)相應(yīng)的調(diào)查問(wèn)卷，要求企業(yè)在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查前完成問(wèn)卷的填寫工作，并對(duì)涉及到的重要問(wèn)題提供相應(yīng)的書面 融資擔(dān)保公司項(xiàng)目調(diào)查手冊(cè) 第 36 頁(yè) 共 111 頁(yè) 憑證。） 融資擔(dān)保公司項(xiàng)目調(diào)查手冊(cè) 第 28 頁(yè) 共 111 頁(yè) 法院系統(tǒng)網(wǎng)站及其他網(wǎng)站查詢企業(yè)、主要控制人（或股東）是否有訴訟、糾紛、被處罰或其他負(fù)面消息：是□ 否□ 二、企業(yè)資產(chǎn)投入情況核查 查看固定資產(chǎn)明細(xì)表、購(gòu)建合同、相應(yīng)銀行支出流水，查核大型固定資產(chǎn)投入工程款、設(shè)備款或土地、房產(chǎn)等購(gòu)買價(jià)款是否已按合同約定支付：是□ 否□ 企業(yè)的主要固定資產(chǎn)的購(gòu)建是否合法合規(guī)，是否取得有權(quán)審批部門審發(fā)的有關(guān)證件：是□ 否□ 其他擬提供的反擔(dān)保資產(chǎn)狀況、權(quán)屬核查。 融資擔(dān)保公司項(xiàng)目調(diào)查手冊(cè) 第 27 頁(yè) 共 111 頁(yè) 項(xiàng)目調(diào)查提綱 項(xiàng)目受理公司及部門： （注：本提綱為項(xiàng)目調(diào)查工作底稿，而且是現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查工作落實(shí)與否的主要依據(jù)。 以下是一個(gè)調(diào)查提綱模版，項(xiàng)目調(diào)查人員可以根據(jù)項(xiàng)目具體情況對(duì)提綱內(nèi)容進(jìn)行增刪?？疾煸诂F(xiàn)金流入中，主營(yíng)業(yè)務(wù)現(xiàn)金流入占比、帳戶之間劃轉(zhuǎn)形成的現(xiàn)金流入占比 、其他籌融資形成的現(xiàn)金流入占比，通過(guò)銀行流水與銷售收入的配比考察，確定企業(yè)實(shí)際收取現(xiàn)金的能力和水平；是否存在銀行對(duì)帳單的流入流出量雖然大，但多數(shù)是帳戶之間相互劃轉(zhuǎn)及其他渠道形成的資金流，真正銷售現(xiàn)金流不多，應(yīng)收回款情況不好，或者應(yīng)付帳款拖欠很久，欠款嚴(yán)重等狀況。 (3)核查各項(xiàng)期間費(fèi)用在各期的異常變化情況，確定企業(yè)有無(wú)通 融資擔(dān)保公司項(xiàng)目調(diào)查手冊(cè) 第 25 頁(yè) 共 111 頁(yè) 過(guò)上述費(fèi)用調(diào)控利