信用社銀行案件防控工作實(shí)施方案-文庫(kù)吧資料
2024-10-28 19:38本頁(yè)面
【正文】 隱患排查，特別是要檢查重要空白憑證、印 鑒密押、對(duì)賬、金庫(kù)尾箱等環(huán)節(jié)，每半年聯(lián)社組織對(duì)基層信用社內(nèi)控制度執(zhí)行、信貸風(fēng)險(xiǎn)、案件防控情況進(jìn)行一次專(zhuān)項(xiàng)檢查。 五、加大監(jiān)督檢查。要強(qiáng)化制度執(zhí)行力度，強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，堅(jiān)決杜絕以信任、習(xí)慣代替制度規(guī)定和有章不循、違章操作行為。 四、完善內(nèi)控制度。符合親屬回避條件的，要予以調(diào)整。健全和完善干部交流、重要崗位員工輪崗、強(qiáng)制休假和親屬回避四項(xiàng)制度，對(duì)在同一單位連續(xù)任職滿四年的信用社主任要進(jìn)行交流，對(duì)在同一崗位連續(xù)工作滿三年的員工要分期分批進(jìn)行輪崗。社主任、分社負(fù) 責(zé)人要堅(jiān)持每月查一次庫(kù)，檢查一次安全，組織對(duì)業(yè)務(wù)賬務(wù)進(jìn)行一次核查核 對(duì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)解決苗頭性問(wèn)題，堅(jiān)決糾正有章不循，違規(guī)操作行為。繼續(xù)抓好冒名貸款的專(zhuān)項(xiàng)清收和對(duì) 04 年以后新放貸款責(zé)任人的督促清還工作，繼續(xù)實(shí)施工資與清收掛鉤，加大清收力度，化解貸款存量風(fēng)險(xiǎn)。要加強(qiáng)授權(quán)授信管理，建立貸款發(fā)放責(zé)任人臺(tái)賬，認(rèn)真落實(shí)貸款承諾和第一責(zé)任人，實(shí)行陽(yáng)光辦貸，嚴(yán)格貸款辦理流程，按規(guī)范化管理規(guī)定程序認(rèn)真辦理好每一筆貸款，對(duì)大額貸款要從信貸員調(diào) 查、主任審核、信貸和風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)調(diào)查審查、柜臺(tái)發(fā)放各個(gè)崗位約束，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，把好新放貸款出口 質(zhì)量關(guān)，確保貸款放得出、收得回。 三、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制。社主任、分社負(fù)責(zé)人要經(jīng)常與職工談心，隨時(shí)了解掌握職工的思想動(dòng)態(tài)、家庭情況、經(jīng)濟(jì)狀況、人際交往等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)職工的苗頭問(wèn)題，有針對(duì)性地做好思想教育工作 。 二、強(qiáng)化員工教育。信用社主任、分社負(fù)責(zé)人作為基層信用社案件防控工作第一責(zé)任人，要落實(shí)好銀監(jiān)部門(mén)和聯(lián)社案件防范工作目標(biāo)措
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