員工培訓(xùn)之財富管理業(yè)務(wù)-文庫吧資料
2025-01-17 21:23本頁面
【正文】 9 3098 446 3886 2122 1983 1701 613 坐標(biāo)軸標(biāo)題 三季度末管理資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為儲蓄存款情況表 管理資產(chǎn)的增加在關(guān)鍵時點轉(zhuǎn)化為儲蓄存款的增加，總額 億。 需簽信托合同 非保本浮動收益 優(yōu)勢 我行是產(chǎn)品發(fā)起人 企業(yè)為我行授信客戶，信用評級較高 收益率在同類產(chǎn)品中有較強(qiáng)競爭力 利益 【 承擔(dān)低風(fēng)險獲得高收益 】 二、如何利用理財獲取客戶 中信理財之信托計劃 特征 產(chǎn)品期限一般為半年到 1年 產(chǎn)品投資于山西交通廳 信托貸款等 非保本浮動收益型 認(rèn)購起點 5萬元 本金及收益到期一次支付 無認(rèn)購費(fèi) 風(fēng)險評級為穩(wěn)健型 產(chǎn)品需包銷 優(yōu)勢 產(chǎn)品豐富，到期有相應(yīng)承接產(chǎn)品 該類產(chǎn)品資產(chǎn)多為我行提供，企業(yè)信用評級高 收益率在同類產(chǎn)品中為中等偏上 利益 【 承擔(dān)低風(fēng)險獲得高收益 】 第三部分 理財對儲蓄貢獻(xiàn)分析 客戶細(xì)分 財富類 三方 理財 基金 客戶數(shù)量（人） 4150 818 5159 8月末儲蓄（億） 4 人均儲蓄（萬） 較年初（億） 變化幅度 17% 25% 68% 人均變化（萬） 三大渠道 ?理財渠道 儲蓄規(guī)模目前仍占據(jù)絕對主力，但增量尚待提高。 ? 該客戶一直在他行購買理財產(chǎn)品，即使愿意將資金存入我行，也是購買理財產(chǎn)品，而客戶經(jīng)理有存款任務(wù)， ? 問：有沒有一款理財產(chǎn)品，既能滿足客戶需求，又能幫客戶經(jīng)理完成存款任務(wù) ？ ? 同盈保本計劃 一、一次“理財”引發(fā)的財富 ? 一次“理財”還引發(fā)了思考 一、一次“理財”引發(fā)的財富 只有不斷地做大理財?shù)案猓拍苡行У卦黾觾π畲婵? 儲蓄 72% 理財 16% 基金 1% 按揭 6% 國債 1% 保證金 1% 代發(fā)額 3% 其他 5% 2022年 1月末零售儲蓄類客戶分層情況圖 怎么樣才能正確處理理財與儲蓄的關(guān)系？ ? 一次“理財”還引發(fā)了思考 ? 怎么樣才能讓客戶財富都集中在我行？ 一、一次“理財”引發(fā)的財富 01020304050601 2 3 4 5交叉持有產(chǎn)品數(shù)量 1 2 3
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