投資理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)(1)-文庫(kù)吧資料
2025-05-21 19:45本頁(yè)面
【正文】 ? 國(guó)債市場(chǎng)現(xiàn)狀 ? 宏觀調(diào)控政策仍有較大壓力 ? 外圍市場(chǎng)升息預(yù)期加強(qiáng) ? 市場(chǎng)資金面臨挑戰(zhàn)： 股票市場(chǎng)、券商、央行、 基金、各金融機(jī)構(gòu) 投資理財(cái)背景知識(shí) 債券 投資基金 小結(jié) 股票 第三部分 投資基金 一、基金種類 ? 封閉式基金和開(kāi)放式基金 ? 規(guī)模的可變性 ? 買賣方式 ? 買賣價(jià)格形成方式 ? 基金投資策略 ? 股票基金、債券基金和貨幣市場(chǎng)基金 投資對(duì)象不同 ? 保本基金及其保本策略 下面以 100萬(wàn)為例： 第一方法最簡(jiǎn)單就是 100萬(wàn)全部購(gòu)買三年期的債券，那么三年后債券到期，保本基金到期，假定債券收益率是 %，那么三年后連本帶息可獲得 。 2021年以后發(fā)行的國(guó)債 ， 其交易代碼為： 01+發(fā)行年號(hào) （ 2位數(shù) ） +該國(guó)債的發(fā)行期數(shù) （ 2位數(shù) ） 如 2021年記賬式（四期）國(guó)債，其交易代碼為 010004； 2021年記賬式（三期）國(guó)債，其交易代碼為 010103。 上海證券交易所國(guó)債交易代碼的編制方法為： 1996年發(fā)行并在上海證券交易所上市的國(guó)債共有兩個(gè) ， 分別是1996年記賬式 （ 五期 ） 國(guó)債 （ 交易代碼為 000696） 和 1996年記賬式 （ 六期 ） 國(guó)債 （ 交易代碼為 000896） 。交易價(jià)格是由市場(chǎng)決定的，賣出價(jià)格（凈價(jià)）有可能高于或低于購(gòu)買面值，其收益是不能提前預(yù)知的，并承擔(dān)由于市場(chǎng)利率變動(dòng)所帶來(lái)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。所能獲得的收益不僅是提前預(yù)知的。 投資理財(cái)背景知識(shí) 債券 投資基金 小結(jié) 股票 第二部分 債券 債券是政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等機(jī)構(gòu)直接向社會(huì)借款籌措資金時(shí)，向投資者發(fā)行，并且承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。 ? 著重考慮自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不要進(jìn)行超過(guò)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資活動(dòng)。 一、利率基礎(chǔ)知識(shí) ? 定期一年儲(chǔ)蓄利率走勢(shì)圖 %%%%%%%%%%%%%%%%%%%199 6年5月 199 6年8月 199 7年10 月 199 8年3月 199 8年7月 199 8年12 月 199 9年6月 200 2年2月? 投資風(fēng)險(xiǎn)的定義：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) ? 投資風(fēng)險(xiǎn)的衡量： ? 信用風(fēng)險(xiǎn) ? 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 甲組：－ 10％ 、 － 8％ 、 － 1％ 、 3％ 、 6％ 、 7％ 、 12％ 、 20％ 乙組： ％、 ％、 ％、 ％、 ％、 ％、
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