投資理財基礎(chǔ)知識ppt課件-文庫吧資料
2025-05-18 08:18本頁面
【正文】 力強 ? 看商鋪本身、看樓盤定位、看后期管理、看業(yè)主 ? 風(fēng)險變幻，易產(chǎn)生糾紛；易產(chǎn)生過度投機或 “ 被套 ” 現(xiàn)象 ? 裝修費較昂貴 ? 房價與稀缺程度、景觀資源有關(guān) 34 ? 房產(chǎn)投資的特點 ? 投資對象： 有相當(dāng)資金可做中長期投資的人、具備相當(dāng)豐富的房地產(chǎn)投資知識，敢于進行短線投資的人； ? 優(yōu)點 ：有自用及投資雙重功能，可抵消通貨膨脹帶來的貶值損失； ? 缺點 ：流動性低，變現(xiàn)性差，所需資金較多； ? 風(fēng)險水準(zhǔn) ：總體而言，較高。 ? 開放式 基金和封閉式基金的區(qū)別 31 ? 收入型、成長型和平衡型基金的比較 ? ? ? 成長型基金 平衡型基金 收入型基金 投資風(fēng)險 潛在收益率 ?成長型基金是追求基金資產(chǎn)的長期增值 ?收入型基金是以獲取當(dāng)期的最大化收入為目的 ?平衡型基金是綜合平衡成長型基金和收入型基金的投資目標(biāo)，既要獲得當(dāng)期收入，又要追求資產(chǎn)的長期增值 32 ? 至少有 10年歷史 ， 假如它在這么長時間內(nèi)一直有豐厚的利潤 ， 那我們可以認為 ， 它在未來也會運作良好； ? 選擇大型的跨國股票基金 。 投資策略 基金單位數(shù)不變，資本不會減少，宜長期投資。 價格計算標(biāo)準(zhǔn) 受市場供求關(guān)系影響，并不必然反映公司凈資產(chǎn)。 定 義 特 征 ? 專業(yè)化管理 ? 分散投資風(fēng)險 ? 獲得規(guī)模效益，降低投資成本 ? 具有資金、技術(shù)、信息、人才、渠道等優(yōu)勢 ? 在我國，基金托管人必須由合格的商業(yè)銀行擔(dān)任，基金管理人必須由專業(yè)的基金管理公司擔(dān)任。 ? 股市定理 傻瓜投資法： 定期定量購買并長期持有！ 28 是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管、基金管理人管理和運用，從事股票、債券等金融工具的投資，以獲得投資收益和資本增值。 定理二： 股票市場的長期走勢取決于經(jīng)濟的發(fā)展情況。 定 義 特 征 ? 安全性好 ? 收益比銀行存款高 ? 流動性較強 ? 不能抵御通貨膨脹 投資工具 2–債券 22 ? 影響債券投資價值的因素 內(nèi)部因素 外部因素 ? 債券期限 ? 票面利率 ? 提前贖回規(guī)定 ? 利息課稅 ? 流動性 ? 信用等級 ? 基礎(chǔ)利率 ? 市場利率 ? 通貨膨脹水平 ? 外匯匯率風(fēng)險 23 ? 債券的類型 政府債券 金融債券 公司債券 ? 收益率 ? 風(fēng)險度 ? 稅收高低 高 低 債券按發(fā)行主體可分為 政府債券：定量發(fā)行購買受限制 金融債券：個人投資者無法購買到 企業(yè)債券：存在信用風(fēng)險，需交納 20％ 的所得稅 24 ? 記賬式國債與憑證式國債 ? 債權(quán)記錄方式不同 ? 票面利率確定機制不同 ? 流通或變現(xiàn)方式不同 ? 到期前賣出收益預(yù)知程度不同 25 股份有限公司公開發(fā)行的、用以證明投資者的股東身份和權(quán)益、并據(jù)此獲得股息和紅利的有價證券 ? 收益不確定 ? 流動性高 ? 抵御通貨膨脹 ? 風(fēng)險性高 ? 對投資者的要求高 定 義 特 征 ? 股息是股東定期按一
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