信用社柜面業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法-文庫(kù)吧資料
2025-01-29 01:41本頁(yè)面
【正文】 四）同一操作員不可同時(shí)擁有兩個(gè)或以上操作員級(jí)別。 第九條 柜面人員必須遵守下列規(guī)定： （一）操作員只能處理門(mén)柜業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員應(yīng)用表中允許的，且交易級(jí)別與其操作員級(jí)別一致的業(yè)務(wù)； （二）操作員的級(jí)別應(yīng)等于或大于交易的授權(quán)級(jí)別方可進(jìn)行授權(quán)； （三）操作員進(jìn)行授權(quán)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真審核業(yè)務(wù)憑證及交易畫(huà)面內(nèi)容，確認(rèn)無(wú)誤后方可處理。操作人員在辦理上述業(yè)務(wù)時(shí)必須在相關(guān)登記簿上進(jìn)行登記。 第七條 基本授 權(quán)的靜態(tài)授權(quán)： 對(duì)一些風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)如：對(duì)公開(kāi)銷戶、休眠賬戶的起用、用以抵押擔(dān)保的賬戶、更改客戶信息及賬戶信息、賬戶印鑒變更、執(zhí)法機(jī)關(guān)查詢、修改密碼、掛失解掛、凍結(jié)解凍、查詢查復(fù)、調(diào)整利率、調(diào)整計(jì)息積數(shù)、內(nèi)部重要空白憑證調(diào)撥與領(lǐng)用、額度及押品管理、呆壞賬核銷、沖補(bǔ)賬等所涉及的重要交易，不論金額大小均應(yīng)由相應(yīng)級(jí)別授權(quán)。 第六條 操作員經(jīng)審批并在門(mén)柜業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完成操作員設(shè)置后，即視為授予其基本授權(quán)權(quán)限，無(wú)須再采用授權(quán)書(shū)形式。靜態(tài)授權(quán)（也稱規(guī)定授權(quán)）是指依據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度規(guī)定某項(xiàng)業(yè)務(wù)需要授權(quán)而無(wú)須判斷；動(dòng)態(tài)授權(quán)（也稱條件授權(quán)）是指須依據(jù)金額大小等條件判斷某項(xiàng)業(yè)務(wù)是否需要授權(quán)?；臼跈?quán)（也稱柜員授權(quán)）是指營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員進(jìn)行的授權(quán)，一般通過(guò)計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)，采取輸入柜員密碼的方式授權(quán)（由于我社目前計(jì)算機(jī)采用的是單機(jī)運(yùn)行模式，基本授權(quán)只能采取分社主任與會(huì)計(jì)相互授權(quán)、相互監(jiān)督、相互制約的形式，目前只能采用簽字或蓋章的方式授權(quán)），特別授權(quán)（也稱主管授權(quán)）是指信用社主辦會(huì)計(jì)進(jìn)行的授權(quán)，一般通過(guò)簽字或蓋章的方式授權(quán)。 （三）服務(wù)效率原則，即授權(quán)行 為應(yīng)盡量減少對(duì)正常業(yè)務(wù)處理時(shí)間的影響，盡可能為客戶提供便捷、高效
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