【正文】 。我行具有全方位的業(yè)務(wù)領(lǐng)域與綜合化的業(yè)務(wù)功能，在鞏固和發(fā)展傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的同時(shí)，始終致力于金融創(chuàng)新與市場(chǎng)拓展，積極開(kāi)發(fā)新的業(yè)務(wù)品種，可以為客戶(hù)提供豐富的金融產(chǎn)品，包括融資服務(wù)、資金管理服務(wù)、代客理財(cái)與風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)以及其他服務(wù)。 多年來(lái)，農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)過(guò)不斷努力與創(chuàng)新，建立并擁有了先進(jìn)的服務(wù)手段與靈活的服務(wù)體系。斯坦利銀行、東京三菱銀行等國(guó)際知名銀行。 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行擁有全國(guó)最大的金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，包括 37家一級(jí)分行、 326 家二級(jí)分行、 3800 多家支行、 44000 多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，是唯一與縣級(jí)政府平行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的商業(yè)銀行，點(diǎn)多面廣的優(yōu)勢(shì)是其它商業(yè)銀行無(wú)法比擬的。 2021 年，在英國(guó)《銀行家》雜志評(píng)選的全球 1000家大銀行中名列第 23 位；在美國(guó)《財(cái)富》雜志評(píng)選的 全球500 強(qiáng)企業(yè)中名列第 471 位。 經(jīng)過(guò)改革開(kāi)放后 20 多年的勵(lì)精圖治，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行已經(jīng)發(fā)展成為一個(gè)大型的現(xiàn)代化金融企業(yè)。嚴(yán)密的制度體系，保障了JLB 飲料集團(tuán)有限公司 全面金融解決方案 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 第 21 頁(yè) 資金在運(yùn)作過(guò)程中的安全。同時(shí)，我行的網(wǎng)點(diǎn)遍 布于全國(guó)城鄉(xiāng)，也為現(xiàn)金管理系統(tǒng)的推廣和功能完善打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ) 技術(shù)保證 現(xiàn)金管理系統(tǒng)在設(shè)計(jì)上充分考慮了體系結(jié)構(gòu)，主機(jī)系統(tǒng)，網(wǎng)絡(luò)方案，軟件設(shè)計(jì)等諸方面的安全可靠性，它的證書(shū)認(rèn)證系統(tǒng) 、身份認(rèn)證和數(shù)字簽名、 設(shè)備認(rèn)證、傳輸過(guò)程的加密技術(shù)、傳輸過(guò)程的加密技術(shù)、和嚴(yán)密、完整的操作權(quán)限管理可以有效地防范入侵和攻擊，保障網(wǎng)絡(luò)的安全。 保障措施 資信實(shí)力的保障 我行作為四大國(guó)有商業(yè)銀行之一，歷史久，實(shí)力強(qiáng)，資信佳，是諸多集團(tuán)企業(yè)的首選合作銀行。具體人員如下： 組 長(zhǎng)： 蘇毅 張海波 項(xiàng)目經(jīng)理： 吳小軍 小組成員： 安靜東 李穎慧 陳舒辭 陸筱梅 古 煉 何迎春 于曉平 王學(xué)斌 項(xiàng)目小組人員將對(duì)貴公司的業(yè)務(wù)提供全程的跟蹤服務(wù)，及時(shí)對(duì)貴公司的需求作出響應(yīng)。這是我們?yōu)榭蛻?hù)提供服務(wù)的宗旨，也是我們共同的目標(biāo)。這也正是金融產(chǎn)品和解決方案的生命力所在。而JLB 飲料集團(tuán)有限公司 全面金融解決方案 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 第 18 頁(yè) 它在改變企業(yè)資金管理模式、加強(qiáng)內(nèi)部控制方面的貢獻(xiàn)絕不亞于它的直接經(jīng)濟(jì)效益。 資金管理解決方案評(píng)價(jià) 現(xiàn)金管理系統(tǒng)不僅能夠滿(mǎn)足貴公司對(duì)結(jié)算工具的一般需求，而且可以解決集團(tuán)性客戶(hù)所慣有的資金分散、回籠不及時(shí)、在途時(shí)間長(zhǎng)、賬務(wù)管理難的問(wèn)題。以一億元項(xiàng)目融資計(jì)算，每年可減少利息支出 280 萬(wàn)元左右。我行可以依托我們的合作伙伴，共同為公司提供、設(shè)計(jì)一個(gè)按風(fēng)險(xiǎn)程度和收益度匹配的投資組合，以獲得較高的收J(rèn)LB 飲料集團(tuán)有限公司 全面金融解決方案 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 第 16 頁(yè) 益，并控制投資風(fēng)險(xiǎn)： 國(guó)債和企業(yè)債券投資； 債券型和股票型開(kāi)放式基金； 企業(yè)可轉(zhuǎn)債； 券商委托理財(cái)投資。 （二）中長(zhǎng)期資金，指半年以上閑置不用的資金。 （一）短期資金，指半年內(nèi)閑置不用的資金。 通過(guò)實(shí)時(shí)監(jiān)控功能，貴 公司可以隨時(shí)了解包裝事業(yè)部和綜合事業(yè)部的資金情況，并可針對(duì)不同下屬單位設(shè)定總支出限額、單筆支出限額、單筆取現(xiàn)限額、日取現(xiàn)限額等限額種類(lèi)，銀行在未得到總公司的支出許可之前，將不予支付超出了限額的資金。 異地通存和到賬通知功能可以全面地解決飲料事業(yè)部對(duì)結(jié)算工具的需求，在提高資金和信息傳遞速度的同時(shí)，也提高了信息傳遞的準(zhǔn)確性。通知的內(nèi)容包括：交易日期，起息日期，電子支付流水號(hào)、付款客戶(hù)參考號(hào)、付款人賬號(hào)、戶(hù)名、開(kāi)戶(hù)行，收款人賬號(hào)、戶(hù)名、開(kāi)戶(hù)行，交易金額，憑證種類(lèi)、號(hào)碼，摘要，附言。同時(shí)，對(duì)大額支付可實(shí)行授權(quán)管理。支付類(lèi)型包括匯兌、代發(fā)工資、簽發(fā)銀行匯票和本票、資金調(diào)撥、申購(gòu)支票、預(yù)約提現(xiàn)等。 三、資金批量歸集：由系統(tǒng)自動(dòng)在當(dāng)天營(yíng)業(yè)終了時(shí)將下屬公司的“收入專(zhuān)戶(hù)”余額全額（或大于最低限額部分的資JLB 飲料集團(tuán)有限公司 全面金融解決方案 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 第 14 頁(yè) 金）劃到貴公司 “中心賬戶(hù)”。 從貴公司的需求出發(fā)，我們現(xiàn)著重介紹以下幾個(gè)方面的功能： 一、異地通存：資金實(shí)時(shí)直接從本地網(wǎng)點(diǎn)存入在同一城市、其他城市或其他省網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)設(shè)的對(duì)公活期存款賬戶(hù)。 帳務(wù)查詢(xún)及電子對(duì)帳 ； 電子支付； 支出限額管理； 資金批量歸集管理； 額度管理； 異地通存； 現(xiàn)金管理系統(tǒng)主要有十二個(gè)方面的功能。 資金管理解決方案 針對(duì)貴公司的資金管理特點(diǎn)和要求，我行將憑借遍及全JLB 飲料集團(tuán)有限公司 全面金融解決方案 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 第 13 頁(yè) 國(guó)的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)和 優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，為貴公司提供功能先進(jìn)的現(xiàn)金管理系統(tǒng)。 （ 2）上市融資 針對(duì)公司目前的規(guī)模和迅速發(fā)展的現(xiàn)狀，選擇上市融資也是一個(gè)可以考慮的融資途徑。 （ 2）戰(zhàn)略投資者投資 貴公司這樣的民族知名企業(yè)，是國(guó)內(nèi)外的投資者戰(zhàn)略投資的首選對(duì)象。獲得這些基金的直接投資，可以迅速優(yōu)化公司的財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用。 （ 1）產(chǎn)業(yè)基金投資 據(jù)我們了解，一些產(chǎn)業(yè)基金公司可以向符合條件的公司提供長(zhǎng)期的股權(quán)融資。因此，公司JLB 飲料集團(tuán)有限公司 全面金融解決方案 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 第 12 頁(yè) 在融資方面，設(shè)計(jì)合理的融資結(jié)構(gòu)有利于降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。 對(duì)集團(tuán)的整體融資需求，我行可以進(jìn)行整體授信，以簡(jiǎn)化貸款手續(xù)，提高融資效率。 在對(duì)外支付原材料和設(shè)備等款項(xiàng)時(shí)，我們還可以配合部分票據(jù)業(yè)務(wù)，來(lái)降低貸款的利息支出。 融資優(yōu)惠服務(wù) 在融資過(guò)程中，我們將采取以下措施來(lái)降低貴公司的融資成本，提高融資效率： 項(xiàng)目貸款利率優(yōu)惠，在基準(zhǔn) 利率的基礎(chǔ)上適當(dāng)下浮。 有追索 是指銀行受讓供應(yīng)商應(yīng)收賬款債權(quán)后，如果買(mǎi)方拒絕付款或無(wú)力支付，銀行有權(quán)要