acs業(yè)務(wù)培訓(xùn)商業(yè)銀行(參考版)
2024-08-12 14:24本頁面
【正文】 89 ?謝謝！ 。 ? 2020年 10月 —— 2020年底，未與 ACS同期上線的各行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成接口軟件開發(fā)和系統(tǒng)改造。 88 工程實施計劃 ? 2020年 10月，建成 ACS同城災(zāi)備系統(tǒng)， ACS正式上線試點運(yùn)行。 ? 2020年 6月底前，完成 ACS系統(tǒng)第三方技術(shù)測試、業(yè)務(wù)測試、外系統(tǒng)聯(lián)調(diào)測試和模擬運(yùn)行等工作。 86 五、工程實施計劃 87 工程實施計劃 ? 2020年 5月底前，將完成 ACS系統(tǒng)的應(yīng)用軟件開發(fā)和內(nèi)部測試，以及相關(guān)接口軟件開發(fā)；具備與 ACS同期上線的其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成接口軟件開發(fā)和系統(tǒng)改造。 85 管理與服務(wù)功能 —— 電子驗印、支付密碼 使用電子驗印及支付密碼驗證票據(jù)真?zhèn)? ACS集中部署電子驗印系統(tǒng)，印鑒的電子模板、印鑒的自動識別服務(wù)器與 ACS的數(shù)據(jù)中心同位擺放，集中部署，充分保障數(shù)據(jù)的安全性和可靠性。 ?支持電子回單日間發(fā)送和日終發(fā)送兩種 方式 。 ?多次 導(dǎo)出不 成功，可 到人民銀行柜臺申請打印回單 。 功能說明 : ?電子回單由 ACS生成，由 各開戶 單位 主動 查詢、索取 。 ? 系統(tǒng) 向?qū)~雙方提供查詢、查復(fù)功能，以便在對賬過程中及時進(jìn)行信息交流。 ? 結(jié)果 確認(rèn)：對賬信息接收方與本行賬務(wù)進(jìn)行比 對完成后 ， 將 對 賬 結(jié)果 反饋 發(fā)起方 。在使用數(shù)據(jù)導(dǎo)入功能時，開戶單位應(yīng)按照規(guī)范的文件格式生成對賬文件，對賬文件包含信息為：賬號，戶名，開戶單位，余額，發(fā)生額，分戶賬明細(xì)信息等。 ?對 賬信息輸入 系統(tǒng)支持 手工錄入與數(shù)據(jù)導(dǎo)入兩種模式。 81 管理與服務(wù)功能 —— 電子化對賬 同業(yè) 對賬 功能 ?對象 設(shè)置 對 賬對象，即需要進(jìn)行賬務(wù)核對的同業(yè)機(jī)構(gòu)。 對賬結(jié)果確認(rèn) 賬務(wù)核對結(jié)束，系統(tǒng)提示開戶單位對賬操作員進(jìn)行對賬完成確認(rèn)，系統(tǒng)自動生成每日對賬回單。 80 管理與服務(wù)功能 —— 電子化對賬 未達(dá)賬與錯賬的確認(rèn) 對于未達(dá)賬或錯帳，在對賬人員查清原因后，逐筆填寫不符原因及調(diào)整結(jié)果。 差額＝ ACS賬戶余額－開戶單位輸入 余額。 ? 開戶 單位對賬數(shù)據(jù)的導(dǎo) 入 向 開戶單位提供二種對賬數(shù)據(jù)采集方式：一是人工錄入方式，二是介質(zhì)導(dǎo)入方式 。 75 管理與服務(wù)功能 —— 電子化對賬 賬務(wù)核對流程 ? 賬戶參數(shù) ? 參數(shù)：電子對賬、人工對賬 ? 數(shù)據(jù)導(dǎo)出條件：賬戶狀態(tài)、參數(shù)狀態(tài) ? 基本流程 ? 中央銀行導(dǎo)出數(shù)據(jù) ? 金融 機(jī)構(gòu) 登錄導(dǎo) 入數(shù)據(jù) ? 數(shù)據(jù) 核對，記錄核對結(jié)果 ? 查詢對 賬情況 76 管理與服務(wù)功能 —— 電子化對賬 對賬數(shù)據(jù)內(nèi)容 ? 賬戶余額 ? 賬戶發(fā)生 額 注： 清算賬戶的數(shù)據(jù)只提供支付系統(tǒng)日終下載的匯總記賬發(fā)生額 ? 對賬結(jié)果 77 管理與服務(wù)功能 —— 電子化對賬 開戶單位對賬處理 ?開戶 單位操作員登錄 ?開戶單位對賬數(shù)據(jù)的導(dǎo)入 ?數(shù)據(jù)對比 ?撤銷核對標(biāo)志 ?未達(dá)賬與錯賬的確認(rèn) ?對賬結(jié)果確認(rèn) 78 管理與服務(wù)功能 —— 電子化對賬 操作員登錄 開戶 單位操作員登錄客戶對賬子系統(tǒng)時，首先進(jìn)行身份驗證，用戶身份驗證不符時，禁止其登錄客戶對賬子系統(tǒng)。查詢本單位對賬信息。 人民銀行對賬信息管理員 負(fù)責(zé)為本轄區(qū)開戶單位開設(shè)管理員，查詢轄內(nèi)開戶單位對賬情況，發(fā)布業(yè)務(wù)信息、對賬結(jié)果打印等。 系統(tǒng)主管 增加、注銷、解鎖、重置密碼、授權(quán)、導(dǎo)出（入）對賬信息、查詢所有的對賬信息，進(jìn)行有關(guān)參數(shù)設(shè)置等。 用戶 權(quán)限 系統(tǒng)管理員 負(fù)責(zé)安裝和維護(hù)系統(tǒng)，排除系統(tǒng)故障，一次性開設(shè)系統(tǒng)主管，為系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行提供技術(shù)保障等。 客戶對賬子系統(tǒng)對各用戶的權(quán)限進(jìn)行參數(shù)化設(shè)置。 71 管理與服務(wù)功能 —— 電子化對賬 ? 客戶對賬子系統(tǒng)主要功能： ? 賬 務(wù) 核對功能； ? 繳存款數(shù)據(jù)傳輸 ； ? 報表數(shù)據(jù)報送 ； ? 電子回單 發(fā)放； ? 信息發(fā)布 功能； ? 安全管理功能 。因此， ACS必須與支付系統(tǒng)建立賬戶對應(yīng)關(guān)系，約定查詢及反饋的信息內(nèi)容。 為滿足金融機(jī)構(gòu)及 ACS其他用戶的流動性查詢需求， ACS設(shè)計開發(fā)了專用的流動性查詢子系統(tǒng) ， 采用多樣化服務(wù)方式，提供實時、準(zhǔn)確的金融機(jī)構(gòu)流動性數(shù)據(jù)信息 。 日計表的特殊要求。 常規(guī)會計報表管理 日計表表數(shù)據(jù) 月計表、資產(chǎn)負(fù)債表、年終決算表數(shù)據(jù) 58 管理與服務(wù)功能 —— 電子報表管理 按金融機(jī)構(gòu)建立報表項目庫； 使用統(tǒng)一的機(jī)構(gòu)代碼； 標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)格式。 56 管理與服務(wù)功能 —— 電子報表管理 為提高 金融機(jī)構(gòu) 報送 會計報表數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性和報送效率，進(jìn)一步加強(qiáng)中央銀行的會計管理， ACS設(shè)計開發(fā)了電子報表管理功能。 55 管理與服務(wù)功能 —— 準(zhǔn)備金管理 財政性存款 財政性繳存的管理方式一直未發(fā)生改變，其繳存和調(diào)整方式不再贅述。 54 管理與服務(wù)功能 —— 準(zhǔn)備金管理 準(zhǔn)備金考核調(diào)整規(guī)則 上述各種錯誤均有可能導(dǎo)致準(zhǔn)備金計息處理不準(zhǔn)確， ACS同樣設(shè)計了計息追溯功能，在業(yè)務(wù)差錯更正后對多付或少付的利息及復(fù)利進(jìn)行追溯調(diào)整，利息調(diào)整的追訴時限不受考核周期限制，可一直追溯到業(yè)務(wù)差錯發(fā)生日。 批準(zhǔn)動用準(zhǔn)備金、差別準(zhǔn)備金、特種準(zhǔn)備金數(shù)據(jù)出現(xiàn)延時的處理方式比照法定存款準(zhǔn)備金的追溯方式進(jìn)行處理。 52 管理與服務(wù)功能 —— 準(zhǔn)備金管理 準(zhǔn)備金考核調(diào)整規(guī)則 法定存款準(zhǔn)備金追溯考核的區(qū)間僅限本考核期，不支持跨考核期的追溯功能。 51 管理與服務(wù)功能 —— 準(zhǔn)備金管理 準(zhǔn)備金考核調(diào)整規(guī)則 當(dāng)金融機(jī)構(gòu)法人一般存款余額數(shù)據(jù)未按考核期規(guī)定及時輸入 ACS系統(tǒng)時， ACS在本考核期自動沿用上期法定存款準(zhǔn)備金最低限額進(jìn)行準(zhǔn)備金考核。 賬戶余額大于準(zhǔn)備金最低限額時，按最低限額計算當(dāng)日法定存款準(zhǔn)備金，并作為法定準(zhǔn)備金計息余額，超出部分作為超額準(zhǔn)備金。因此，中央銀行的會計系統(tǒng)必須嚴(yán)格區(qū)分該賬戶內(nèi)的資金性質(zhì)，準(zhǔn)確計量法定
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