acs業(yè)務(wù)培訓(xùn)商業(yè)銀行(存儲(chǔ)版)
【正文】 統(tǒng)公 開 市 場(chǎng) 業(yè) 務(wù) 操 作 系 統(tǒng)財(cái) 務(wù) 綜 合 信 息管 理 系 統(tǒng)固 定 資 產(chǎn)管 理 系 統(tǒng)再 貸 款 信 息 管 理 系 統(tǒng)同 城 清 算 系 統(tǒng)其 他 機(jī) 構(gòu)A C S 拓 撲 結(jié) 構(gòu) 圖其 他 清 算 系 統(tǒng)外網(wǎng)內(nèi)網(wǎng)支付系統(tǒng)9 與相關(guān)系統(tǒng)的關(guān)系 ACS與支付系統(tǒng)的關(guān)系 ACS是支付系統(tǒng)的重要支持系統(tǒng)。 11 與相關(guān)系統(tǒng)的關(guān)系 業(yè)務(wù)流程示意圖如下： $商 業(yè) 銀 行分 支 機(jī) 構(gòu)$商 業(yè) 銀 行法 人 機(jī) 構(gòu)S A P SA C S②③貨 幣 發(fā) 行 信 息 管 理 系 統(tǒng)主 系 統(tǒng)貨 幣 發(fā) 行 信 息 管 理 系 統(tǒng)業(yè) 務(wù) 終 端A C S業(yè) 務(wù) 終 端⑤④⑥ 現(xiàn) 金A C S 與 貨 幣 發(fā) 行 信 息 管 理 系 統(tǒng) 關(guān) 系 圖④④⑤① 現(xiàn) 金②③④注 ： 1 、 黑 色 線 ： 商 業(yè) 銀 行 取 現(xiàn) 流 程 ； 紅 色 線 ： 商 業(yè) 銀 行 繳 現(xiàn) 流 程 。 金融 機(jī)構(gòu)可為其分支機(jī)構(gòu)開設(shè)“零余額”賬戶，辦理現(xiàn)金存取、同城差額清算等業(yè)務(wù) 。 賬戶變更采取約時(shí)生效機(jī)制 。 32 管理與服務(wù)功能 —— 賬戶管理 清算賬戶銷戶流程 從處理流程的角度看，清算賬戶銷戶的兩種情況可以總結(jié)為兩個(gè)操作步驟 ： 第一步：完成在支付系統(tǒng)的銷戶，即 變更為 非清算賬戶。 其主要特點(diǎn)： 保證資金清算效率； 非清算賬戶與清算賬戶同步處理； ACS提供非清算戶排隊(duì)機(jī)制； 引入資金拆借等融資協(xié)議，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。 37 管理與服務(wù)功能 —— 準(zhǔn)備金管理 準(zhǔn)備金的構(gòu)成 金融機(jī)構(gòu)在中央銀行的準(zhǔn)備金包括 ： 法定存款準(zhǔn)備金、 特種存款準(zhǔn)備金、 差別存款準(zhǔn)備金、 超額準(zhǔn)備金 38 管理與服務(wù)功能 —— 準(zhǔn)備金管理 準(zhǔn)備金考核方法 時(shí)點(diǎn)法。 42 管理與服務(wù)功能 —— 準(zhǔn)備金管理 一般存款余額的考核方法與數(shù)據(jù)類型可根據(jù)貨幣政策管理的需要進(jìn)行組合 。 47 管理與服務(wù)功能 —— 準(zhǔn)備金管理 ACS一般存款余額數(shù)據(jù)自動(dòng)審核 ACS根據(jù)核定的各金融機(jī)構(gòu)繳存準(zhǔn)備金存款會(huì)計(jì)科目范圍設(shè)置一般存款余額表數(shù)據(jù)審核功能，對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的一般存款余額數(shù)據(jù)進(jìn)行自動(dòng)審核。 52 管理與服務(wù)功能 —— 準(zhǔn)備金管理 準(zhǔn)備金考核調(diào)整規(guī)則 法定存款準(zhǔn)備金追溯考核的區(qū)間僅限本考核期，不支持跨考核期的追溯功能。 56 管理與服務(wù)功能 —— 電子報(bào)表管理 為提高 金融機(jī)構(gòu) 報(bào)送 會(huì)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性和報(bào)送效率，進(jìn)一步加強(qiáng)中央銀行的會(huì)計(jì)管理， ACS設(shè)計(jì)開發(fā)了電子報(bào)表管理功能。因此， ACS必須與支付系統(tǒng)建立賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系，約定查詢及反饋的信息內(nèi)容。 系統(tǒng)主管 增加、注銷、解鎖、重置密碼、授權(quán)、導(dǎo)出（入）對(duì)賬信息、查詢所有的對(duì)賬信息，進(jìn)行有關(guān)參數(shù)設(shè)置等。 ? 開戶 單位對(duì)賬數(shù)據(jù)的導(dǎo) 入 向 開戶單位提供二種對(duì)賬數(shù)據(jù)采集方式：一是人工錄入方式，二是介質(zhì)導(dǎo)入方式 。 81 管理與服務(wù)功能 —— 電子化對(duì)賬 同業(yè) 對(duì)賬 功能 ?對(duì)象 設(shè)置 對(duì) 賬對(duì)象，即需要進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)的同業(yè)機(jī)構(gòu)。 ? 系統(tǒng) 向?qū)~雙方提供查詢、查復(fù)功能，以便在對(duì)賬過程中及時(shí)進(jìn)行信息交流。 85 管理與服務(wù)功能 —— 電子驗(yàn)印、支付密碼 使用電子驗(yàn)印及支付密碼驗(yàn)證票據(jù)真?zhèn)? ACS集中部署電子驗(yàn)印系統(tǒng)，印鑒的電子模板、印鑒的自動(dòng)識(shí)別服務(wù)器與 ACS的數(shù)據(jù)中心同位擺放，集中部署，充分保障數(shù)據(jù)的安全性和可靠性。 ? 2020年 10月 —— 2020年底，未與 ACS同期上線的各行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成接口軟件開發(fā)和系統(tǒng)改造。 88 工程實(shí)施計(jì)劃 ? 2020年 10月，建成 ACS同城災(zāi)備系統(tǒng)， ACS正式上線試點(diǎn)運(yùn)行。 ?支持電子回單日間發(fā)送和日終發(fā)送兩種 方式 。 ? 結(jié)果 確認(rèn)：對(duì)賬信息接收方與本行賬務(wù)進(jìn)行比 對(duì)完成后 ， 將 對(duì) 賬 結(jié)果 反饋 發(fā)起方 。 對(duì)賬結(jié)果確認(rèn) 賬務(wù)核對(duì)結(jié)束，系統(tǒng)提示開戶單位對(duì)賬操作員進(jìn)行對(duì)賬完成確認(rèn)，系統(tǒng)自動(dòng)生成每日對(duì)賬回單。 75 管理與服務(wù)功能 —— 電子化對(duì)賬 賬務(wù)核對(duì)流程 ? 賬戶參數(shù) ? 參數(shù)：電子對(duì)賬、人工對(duì)賬 ? 數(shù)據(jù)導(dǎo)出條件：賬戶狀態(tài)、參數(shù)狀態(tài) ? 基本流程 ? 中央銀行導(dǎo)出數(shù)據(jù) ? 金融 機(jī)構(gòu) 登錄導(dǎo) 入數(shù)據(jù) ? 數(shù)據(jù) 核對(duì)，記錄核對(duì)結(jié)果 ? 查詢對(duì) 賬情況 76 管理與服務(wù)功能 —— 電子化對(duì)賬 對(duì)賬數(shù)據(jù)內(nèi)容 ? 賬戶余額 ? 賬戶發(fā)生 額 注： 清算賬戶的數(shù)據(jù)只提供支付系統(tǒng)日終下載的匯總記賬發(fā)生額 ? 對(duì)賬結(jié)果 77 管理與服務(wù)功能 —— 電子化對(duì)賬 開戶單位對(duì)賬處理 ?開戶 單位操作員登錄 ?開戶單位對(duì)賬數(shù)據(jù)的導(dǎo)入 ?數(shù)據(jù)對(duì)比 ?撤銷核對(duì)標(biāo)志 ?未達(dá)賬與錯(cuò)賬的確認(rèn) ?對(duì)賬結(jié)果確認(rèn) 78 管理與服務(wù)功能 —— 電子化對(duì)賬 操作員登錄 開戶 單位操作員登錄客戶對(duì)賬子系統(tǒng)時(shí)，首先進(jìn)行身份驗(yàn)證，用戶身份驗(yàn)證不符時(shí)，禁止其登錄客戶對(duì)賬子系統(tǒng)。 用戶 權(quán)限 系統(tǒng)管理員 負(fù)責(zé)安裝和維護(hù)系統(tǒng)，排除系統(tǒng)故障，一次性開設(shè)系統(tǒng)主管，為系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行提供技術(shù)保障等。 為滿足金融機(jī)構(gòu)及 ACS其他用戶的流動(dòng)性查詢需求， ACS設(shè)計(jì)開發(fā)了專用的流動(dòng)性查詢子系統(tǒng) ， 采用多樣化服務(wù)方式，提供實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確的金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性數(shù)據(jù)信息 。 55 管理與服務(wù)功能 —— 準(zhǔn)備金管理 財(cái)政性存款 財(cái)政性繳存的管理方式一直未發(fā)生改變，其繳存和調(diào)整方式不再贅述。 51 管理與服務(wù)功能 —— 準(zhǔn)備金管理 準(zhǔn)備金考核調(diào)整
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