【正文】 A．資產保管 B．資金清算 C．資產核算 D．投資監(jiān)督24．目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)。A．健全性原則 B．有效性原則 C．獨立性原則 D．相互制約原則（）個以上完整會計。A、股票 B、債券 C、衍生品 D、基金20．基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于（）的股東。A、利率風險B、信用風險 C、提前贖回風險 D、通貨膨脹風險1對于基金管理公司考察時，哪項是沒必要重點考慮的（）。A、80% B、% C、50% D、%1按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。A、債權債務 B、所有權 C、信托 D、產權1與基金相比，銀行理財產品的主要特點不包括（）A、流動性較差 B、風險較低 C、門檻通常較高D、信息披露程度一般不夠及時透明 12001年9月，第一只開放式股票型基金（）基金設立，標志著我國基金的新發(fā)展。 公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應首先用于：（） 證券包銷是指（）。)有價證券是（）的一種形式。－－泰戈爾證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二一、單項選擇題(下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。（√）1依據《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》中的規(guī)定，自我介紹，在投資者提出要求時，須出示身份證明及從業(yè)資格證明。（），在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。（）。（√），股利、債券利息和買賣差價收入是基金利潤的最主要來源。（）1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設立，意味著美國基金的真正起步。（√），按照轉換申請日的轉出基金份額凈值為基礎計算轉入基金份額數量。（）。（）9．基金管理人對代銷機構從事基金銷售活動負有監(jiān)督檢查義務，如發(fā)現代銷機構違規(guī)銷售基金的，應當及時予以警告。（√）股票型基金持股集中度是指其前10大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。（）從投資范圍來看，基金比銀行理財產品的投資領域更為寬廣。（√）如果債券發(fā)行人的信用狀況較好，債券信用等級高，則說明發(fā)行人償債能力較強則債券利率一般會定得高一些。，募集的基金總份額符合《基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列條件的，基金管理人應當按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)：（AC）。．資產支持證券利息收入C．存款利息收入D．買入返售金融資產收入22．基金收入中的投資收益包括（AB）。A利率風險 B、信用風險 C、提前贖回風險 D、通貨膨脹風險（ACD）A健全性原則和有效性原則B適當控制原則C相互制約原則D成本效益原則1基金管理公司內部控制的基本要素包括（ABC）A．控制環(huán)境B．信息溝通C風險評估 D．人員變動1基金的主要收益來源有（BCD）。A、基金周轉率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標B、等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比C、周轉率為基金平均持股時間D、一般來說，低周轉率的基金傾向于長期1作為對債券進行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區(qū)別（ABC）。A．基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上B．基金合同期限為5年以上C．基金募集金額不低于2億元人民幣D．基金份額持有人不少于1000人28．投資者參與認購開放式基金，分（ABC）等步驟。26.《證券投資基金銷售適用性指導意見》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，要求基金銷售機構在為投資者提供投資建議、推薦基金產品時，應對基金投資者風險承受能力進行調查和評價，投資者評價以基金投資者的風險承受能力類型來具體反映，應當至少包括（ACD）類型。A．組織機構健全 B．職責劃分清晰C．制衡監(jiān)督有效D．激勵約束合理18．基金托管人對基金管理人投資運作的監(jiān)督主要包括（ABCD）A．基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B．對基金投融資比例的監(jiān)督C．基金投資禁止行為的監(jiān)督 D．對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督：（ABCD）（BCD）A． 對于封閉式基金而言，交易價格與基金的份額資產凈值毫無關聯B． 對于開放式基金而言，交易價格就是份額資產凈值C． 對于封閉式基金而言，交易價格雖然受到資金供求關系影響而波動，但最終取決于基金份額資產凈值D． (AC)，并向交易部門下達投資指令（ABCD）。A、現金 B、一年以內（含一年）的銀行定期存款C、剩余期限在397天以內（包括397天）的債券 D、可轉換債券15．《基金法》還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：（ABCD）。A、基金分紅 B、已實現收益 C、凈值增長率 D、基金份額1契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現在（ABC）。公司證券包括：（ABC）證券的流動可以通過（ABD）等方式來實現。A．招募說明書 （B）日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網站上。（B）頒布了《證券投資基金銷售適用性指導意見》。A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關交易費B．我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅，交易傭金，過戶費，經手費，證管費C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取D．印花稅，過戶稅，經手費，證管費等則由托管人按有關規(guī)定收取，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是（A）。A．受到供求關系得影響而波動B．大于基金份額資產凈值C．小于基金份額資產凈值D．等于基金份額資產凈值（A）A．以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產B．持有至到期投資C．貸款和應收賬款D．可供出售的金融資產，當日沒有市價或現行出價，且最近交易日后經濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應采用（C）確定投資品種的公允價值。A、%B、1%C、%D、%2我國相關法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于（B）人民幣A2億元B．3億 C 5億 D10億元2（A）要求基金管理人的內部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A《投資公司法》B《投資基金法》C、《證券投資基金法》D、《投資信托法》12003年10月（C）頒布，并于2004年6月1日實施，推動基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展A、證券法B、開放式證券投資基金試點辦法C、證券投資基金法D、證券投資基金管理暫行辦法1截至2008年6月底，我國共有（D）家基金管理公司A、50 B、53 C、58 D、601債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越（D），所承擔的利率風險越（）。其中內容相同的一項是（C）A、誠信狀況B經營管理能力C內部控制情況D、賬戶管理制度2《證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應當有（A）以上的非現金基金資產屬于投 1資方向確定的內容。A．10 、“能夠對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（B）。A6 C3 D11以下屬于基金首次募集披露的信息是（D）。A．1個月 B．2個月C．3個月D．6個月1.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（B），并應當歸入基金財產A．20% B．25% C．30% D．35%1一般地，貨幣市場基金從基金財產中計提不高于（D）的銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務?？刂七^程主要包括（B）：。1為投資者構建合適的基金組合，應選擇在預計投資期內，預期收益與投資計劃最為接近，風險收益配比與投資者自己風險偏好最為相似的投資組合，體現了基金銷售的（B）的原則。A．資產保管 B．資金清算 C．資產核算D．投資監(jiān)督7．目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（B）和基金公司（）為主。A、股票 B、債券 C、衍生品 D、基金4．基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于（B）的股A．20%B．25% C．33% D．50%（B）要求通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度的有效執(zhí)行。（）基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷試 題 答 案一、單項選擇題AADCB DCADC BAADB ABDBB BCABB ACCAB CDDBB DBCDB DBCAD BBAAA BACCA二、不定項選擇題ABCABDABDABCABCDABCDABCDABDABCDABC1ABC1ABC1ABC1ABC1ABCD1ABCD1ACD1ABCD1ABC BC2BCD2AC2ABCD2ABCD2ACD2ACD 3ABCD3ABCD3ABCD3ABCD三、判斷題對錯錯錯對對錯對錯錯1對1對1對 1錯1錯第四篇：證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二(定稿)一、單項選擇題證券市場的基本功能不包括：（C）A.“籌資—投資”某股票型基金半年內股票交易金額為100億元，該階段內披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉率為（B）。（）1基金投資人放棄接受調查的，基金銷售機構可以不再評價該基金投資人的風險承受能力。（）16． 代表基金份額10%以上的持有人就同一事項有權自行召集持有人大會。（），按照轉換申請日的轉出基金份額凈值為基礎計算轉入基金份額數量。（），需要考慮營銷環(huán)境、行業(yè)特點、銷售機構自身的資源條件等，以保證選擇最佳的營銷策略實施于最佳的目標細分市場。（）。（）8．基金托管人的介入，使基金資產的所有權、使用權與保管權分離，基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關系，從而防止基金財產被挪作他用，有效保障資產安全。（）股票型基金持股集中度是指其前10大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。（）從投資范圍來看，基金比銀行理財產品的投資領域更為寬廣。（）如果債券發(fā)行人的信用狀況較好，債券信用等級高，則說明發(fā)行人償債能力較強，則債券利率一般會定得高一些。對的在括號中標出“對”（正確），錯的在括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的百分之十； B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的百分之十； C基金財產參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量； D違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷三、判斷題。3中國證券業(yè)協(xié)會的工作目標是（）。A．合格境內機構投資者資格的申請及審核 B．QDII產品的申請及核準 C．經營外匯業(yè)務資格申請 D．基金份額發(fā)售、備案和合同生效（）兩種形式 C．公平性原則 D．完整性原則32．基金信息披露的主要義務人為（） C．證券交易所 D．基金份額持有人（）等環(huán)節(jié) 基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 C．投資運作 D．凈值披露34．貨幣市場基金投資組合報告的內容有（） B．債券回購融資情況 C．債券投資組合D．攤余成本法與影子定價法確定的基金資產的偏離度3我國對證券市場的監(jiān)督管理應遵循的原則包括（）。A．認購指在基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為。基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷A．基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上 B．基金合同期限為5年以上 C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人28．投資者參與認購開放式基金，分（）等步驟。 26.《證券投資基金銷售適用性指導意見》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，要求基金銷售機構在為投資者提供投資建議、推薦基金產品時，應對基金投資者風險承受能力進行調查和評價，投資者評價以基金投資者的風險承受能力類型來具體反映，應當至少包括（）類型。 （）。A．組織機構健全 B．職責劃分清晰 C．制衡監(jiān)督有效 D．激勵約束合理 17．基金份額持有人有以下的地位和作用：（）。A、現金 B、一年以內（含一年）的銀行定期存款 C、剩余期限在397天以內（包括397天）10基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 的債券 D、可轉換債券15．《基金法》還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：（）。A、法律形式不同 B、基金營運依據不同 C、投資者的地位不同 D、基金交易方式不同1反映基金經營業(yè)績的主要指標包括（）。 證券市場是：（） 證券市場的基本功能有：（） 債券的特性包括：（） 金融衍生工具一般包括：（） 基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷根據投資對象不同，可分將基金分為（）A、股票型基金 B、混合型基金 C、債券型基金 D、貨幣市場基金基金與股票、債券的主要區(qū)別是（）A、反映的經濟關系不同 B、所籌資金的投向不同 C、流動性不同 D、風險收益特征不同現階段我國基金已出現的類型有（）A、LOF B、ETF C、創(chuàng)新型封閉式 D、分級基金我國現階段的基金銷售渠道有（）A、商業(yè)銀行 B、證券公司 C、證券投資咨詢機構 D、證券登記結算公司1反映基金經營業(yè)績的指標有（）。（下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。A、誠信狀況 B、經營管理能力 C、內部控制情況 D、賬戶管理制度5《證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應當有（）以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。A、5 B、10 C、15 D、205依據有關規(guī)定，基金代銷機構選擇代銷產品時，應當對基金管理人進