【正文】 謝謝大家！ 67 。 ? 行業(yè)自律規(guī)則，旨在規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)。 ? 內(nèi)部控制的目標(biāo) ?保證基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 ?防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和投資人資金安全 ?利于查錯(cuò)防弊，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行 ? 內(nèi)部控制原則 健全性、有效性、獨(dú)立性、審慎性 59 證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn) 內(nèi)部環(huán)境控制 ?有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系：銷售適用性原則、投資人資金安全 ?健全的授權(quán)控制體系：逐級(jí)授權(quán)、崗位分離、相互制約、稽核風(fēng)控部門(mén)獨(dú)立 ? 分支機(jī)構(gòu)管理，統(tǒng)一流程、統(tǒng)一制度、統(tǒng)一平臺(tái) ?科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源管理制度 ?其他：分支機(jī)構(gòu)管理、應(yīng)急應(yīng)變和危機(jī)處理機(jī)制和程序、商業(yè)賄賂、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、反洗錢(qián)、定期評(píng)價(jià)和改進(jìn)制度 60 證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn) 基金銷售業(yè)務(wù)流程控制 ? 銷售決策流程控制 ? 建立科學(xué)的決策機(jī)制（總體銷售策略、網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置基金產(chǎn)品、激勵(lì)政策、合作服務(wù)商） ? 分支機(jī)構(gòu)及銷售人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行機(jī)構(gòu)總部的決策 ? 對(duì)重大決策過(guò)程留有書(shū)面記錄，供監(jiān)察稽核部門(mén)及監(jiān)管機(jī)關(guān)核查 ? 銷售業(yè)務(wù)執(zhí)行流程控制 ? 制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，揭示不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施 ? 基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程 ? 賬戶管理制度 ? 資金清算流程 61 證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn) 制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)服務(wù)對(duì)象、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程序等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范： ?遵循誠(chéng)實(shí)信用原則進(jìn)行宣傳推介，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為 ?遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性 ?及時(shí)準(zhǔn)確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，識(shí)別客戶有效身份，嚴(yán)格管理投資人賬戶 ?在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)，應(yīng)按規(guī)定的內(nèi)容要求投資人提供 《 投資人權(quán)益須知 》 ，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益 ?為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投資基金的相關(guān)信息 ?同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷售政策 ?明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序 62 證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn) ? 客戶投訴處理體系 ? 設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門(mén)或者崗位 ? 向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則 ? 準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音 ? 評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴 ? 基金份額持有人信息管理制度和保密制度 ? 其它業(yè)務(wù)流程及制度：異常交易監(jiān)控、檔案管理等 63 證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn) 會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制 ?將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理 ?各項(xiàng)費(fèi)用報(bào)酬的收取合法合規(guī)且符合銷售合同約定 ?及時(shí)準(zhǔn)確的完成資金清算，確保投資人資產(chǎn)的安全 ?內(nèi)部每日完成資金對(duì)賬（網(wǎng)點(diǎn)和總部），外部定期完成對(duì)賬（客戶和登記機(jī)構(gòu)） 64 證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn) 信息技術(shù)內(nèi)部控制 ?信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)實(shí)行雙人雙崗。監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告 252。監(jiān)察稽核獨(dú)立 252。數(shù)據(jù)保存 252。業(yè)務(wù)隔離 252。崗位分離 252。對(duì)賬要求 252。規(guī)范費(fèi)用收付 252?？傮w要求 252?？蛻粜畔? 252。資金清算流程 252。銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程 252。合作服務(wù)商管理 252。網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置 252。適時(shí)改進(jìn) 252。反洗錢(qián) 252。人力資源管理 252。授權(quán)控制體系 252。決策程序和管理議事規(guī)則 252。 有無(wú)違規(guī)行為 ?評(píng)價(jià)方法和說(shuō)明應(yīng)公開(kāi) ?評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)更新和保存 54 證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn) 基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià) ?制度建設(shè) : 建立基金投資人調(diào)查制度，制定科學(xué)合理的調(diào)查方法和清晰有效的作業(yè)流程，對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，并應(yīng)依法履行反洗錢(qián)等法律義務(wù)。 基金歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例 。 43 基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定 ? 基本情況： 2022年 3月 15日由證監(jiān)會(huì)頒布并實(shí)施 ? 重要意義：設(shè)定了市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范信息管理，提高信息服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)基金銷售業(yè)務(wù)發(fā)展 ? 主要規(guī)定：從事基金銷售活動(dòng)應(yīng)遵循的原則、提供業(yè)務(wù)信息要求、信息管理平臺(tái)各系統(tǒng)功能以及系統(tǒng)運(yùn)行管理等 ? 構(gòu)建三層體系的監(jiān)控架構(gòu) ? 第一層次：基金投資人通過(guò)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)自行監(jiān)控 ? 第二層次：基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)后臺(tái)管理系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控 ? 第三層次：監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施外部監(jiān)控 44 基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定 信息管理平臺(tái)：基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包 括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。 42 基金銷售監(jiān)督管理和法律責(zé)任 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，有下列情形之一的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、罰款： （一）允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未取得基金從業(yè)資格的人員宣傳推介基金； （二）未規(guī)定簽訂書(shū)面代銷協(xié)議； （三）基金獲得批準(zhǔn)募集前，違反有關(guān)規(guī)定擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料； （四）未按照規(guī)定使用已備案的基金宣傳推介材料； （五）未按照規(guī)定開(kāi)立與基金銷售有關(guān)的賬戶； （六）未按合同、代銷協(xié)議約定辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購(gòu)、贖回； （七）未按照規(guī)定收取銷售費(fèi)用并核算、記賬；不得向投資人收取額外費(fèi)用；不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。 ? 商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不予受理；已經(jīng)受理的，不予批準(zhǔn)，并處以警告。 41 基金銷售監(jiān)督管理和法律責(zé)任 ? 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。 ? 基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期檢查基金銷售活動(dòng)的合法合規(guī)情況，在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說(shuō)明，并報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。 40 基金銷售監(jiān)督管理和法律責(zé)任 ? 基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷協(xié)議之日起七日內(nèi)，將代銷協(xié)議報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。 （ 2）募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)三個(gè)月 （ 3）募集成功標(biāo)準(zhǔn)和手續(xù) ? 封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的 80％以上 ?開(kāi)放式基 金募集的基金份額總額超過(guò)核準(zhǔn)的最低募集份額總額并且基金募集份額總額不少于 2億份，基