【正文】 總之，我們應(yīng)借鑒國際社會反洗錢的成功經(jīng)驗(yàn)，通過法律手段加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，將金融系統(tǒng)納入綜合治理反洗錢的法律網(wǎng)絡(luò)，使金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)法律義務(wù)采取反洗錢的政策和措施進(jìn)一步完善控制洗錢的行為，真正將反洗錢工作落到實(shí)處。對于各金融機(jī)構(gòu)之間為拉業(yè)務(wù)、拉客戶而采取的各種違法違規(guī)的不正當(dāng)競爭行為，應(yīng)當(dāng)依法處理，鼓勵規(guī)范經(jīng)營和有序競爭，堵塞反洗錢的業(yè)務(wù)漏洞。五、規(guī)范經(jīng)營行為，堵塞反洗錢業(yè)務(wù)漏洞很多金融規(guī)章制度與反洗錢的要求是一致的，比如存款實(shí)名制規(guī)定、賬戶管理規(guī)定等，本身就能抑制洗錢行為的發(fā)生。同時，我們應(yīng)盡快與相關(guān)金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門和執(zhí)法部門等聯(lián)網(wǎng)，擴(kuò)大大額和可疑交易監(jiān)測范圍，并依托即將在全國統(tǒng)一運(yùn)行的現(xiàn)代大額支付系統(tǒng)和賬戶管理系統(tǒng)，提高數(shù)據(jù)監(jiān)測分析的效率。在農(nóng)村信用社中僅僅依靠臨柜人員承擔(dān)反洗錢工作是不夠的，因此，盡快培養(yǎng)一批反洗錢具有專業(yè)技能的業(yè)務(wù)骨干，對可疑支付交易數(shù)據(jù)進(jìn)行精確分析、準(zhǔn)確判斷。嚴(yán)格開戶審查，在為存款人開立賬戶時，認(rèn)真審查其提交的證明文件的真實(shí)性和合法性，并向有關(guān)發(fā)證部門核實(shí)其所提供的證明文件；在提供可能產(chǎn)生洗錢活動的中介服務(wù)時，嚴(yán)格執(zhí)行身份核實(shí)制度；加強(qiáng)現(xiàn)金管理，嚴(yán)禁為單位和個人違規(guī)提取現(xiàn)金，堵死洗錢的基本出口；辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時，要對票據(jù)的真實(shí)貿(mào)易背景認(rèn)真審查，防止犯罪分子利用不具有真實(shí)商品交易關(guān)系的商業(yè)匯票進(jìn)行洗錢；加強(qiáng)國際收支統(tǒng)計(jì)申報為載體，對外匯資金流 2 動進(jìn)行監(jiān)測；加強(qiáng)對轄內(nèi)招商引資的監(jiān)督為突破，防止空殼企業(yè)、皮包公司、虛假投資的洗錢陰謀得逞。三、制定工作規(guī)范，明確反洗錢業(yè)務(wù)流程正確認(rèn)識和處理好反洗錢與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，明確反洗錢操作的業(yè)務(wù)流程，依法履行反洗錢的有關(guān)職責(zé)，圈定容易滋生洗錢犯罪的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。二、完善協(xié)調(diào)機(jī)制，形成反洗錢工作合力 我們在反洗錢當(dāng)中應(yīng)采取積極措施：一是發(fā)揮與政法部門反洗錢協(xié)作機(jī)制的作用，密切與公檢法之間的聯(lián)系，定期協(xié)商反洗錢的階段性工作任務(wù)，實(shí)現(xiàn)金融部門與政法部門的通力合作；二是建立區(qū)域性反洗錢工作部門聯(lián)席會議制度。制定和執(zhí)行具體的反洗錢規(guī)章制度，建立大額現(xiàn)金和可疑交易的及時審報制度。一、加強(qiáng)宣傳教育，培養(yǎng)反洗錢責(zé)任意識盡快建立健全基層反洗錢工作組織體系。在實(shí)際操作過程中，除了對資金運(yùn)行實(shí)施有效監(jiān)控之外，提高對農(nóng)村信用社反洗錢工作的重要性、緊迫性的認(rèn)識同樣重要。第五篇：充分發(fā)揮農(nóng)村信用社在反洗錢中的作用充分發(fā)揮農(nóng)村信用社在反洗錢中的作用近年來，洗錢犯罪活動日益猖獗，給國家和人民的財(cái)產(chǎn)帶來了巨大的損失，對國家經(jīng)濟(jì)秩序特別是金融秩序造成了較大的危害。我區(qū)政務(wù)信息工作雖然取得了一定的成績，但與市政府的要求、各單位相比還有很大的差距。我區(qū)籌資近70萬元資金和建路材料將興安區(qū)興長路段由6米加寬12米。區(qū)經(jīng)貿(mào)局從市非國有經(jīng)濟(jì)發(fā)展局得到草編工藝信息后，我們協(xié)調(diào)新華草編廠與興建路辦事處合作，組建了興建路草編工藝廠，安置“4050” 人員就業(yè)近200人?！胺堑洹逼陂g，通過市防疫站得到我市無過氧乙酸生產(chǎn)企業(yè)，省里要為各地市生產(chǎn)此產(chǎn)品提供支持的信息。我們積極爭得市領(lǐng)導(dǎo)的支持，在市行政執(zhí)法局路燈所的幫助下，協(xié)調(diào)鶴煤集團(tuán)水電熱力公司求得援助提供設(shè)備，讓興東路、興安廣場的路燈亮了。三、利用信息，為民辦實(shí)事我們在積極報送信息的同時，還注重有效利用信息為發(fā)展經(jīng)濟(jì)服務(wù)，為百姓辦實(shí)事。這兩條信息引起了市領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，這兩個項(xiàng)目均被市政府確定為重點(diǎn)推進(jìn)項(xiàng)目。今年我們報送的《鑫鑫環(huán)保燃料有限公司甲醇汽油項(xiàng)目通過論證》，反映該公司引進(jìn)專利技術(shù)以甲醇為原料生產(chǎn)復(fù)合無鉛燃料油通過了市工程咨詢公司、專家論證委員會的論證，為盡快步入燃料環(huán)保時代邁出了重要一步。我們報送的《興安區(qū)調(diào)整產(chǎn)業(yè)格局形成五大產(chǎn)業(yè)群體》信息，集中反映了我區(qū)初步形成的糧食加工、食品釀造、木材加工、建筑材料和煤炭生產(chǎn)經(jīng)銷五大產(chǎn)業(yè)群體。2001年市政府實(shí)施“工業(yè)振興工程”，提出以項(xiàng)目為載體，加快工業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，提高工業(yè)經(jīng)濟(jì)的質(zhì)量和效益。二、反饋信息，服務(wù)決策政務(wù)信息工作是市政府了解各區(qū)經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展情況的渠道之一，及時真實(shí)的報送信息、反饋情況，對市政府工作決策，對我們明確工作方向具有十分重要的意義。通過努力我區(qū)已形成了規(guī)范管理、上下聯(lián)動的信息網(wǎng)絡(luò)機(jī)制，各級信息員踴躍報送信息，許多信息被很好地利用。各信息員向區(qū)里報送信息要經(jīng)過部門領(lǐng)導(dǎo)審批。四是嚴(yán)把信息質(zhì)量關(guān)。為提高信息員的綜合素質(zhì)，我們開展了時事政治理論、公文信息寫作、信息知識等培訓(xùn)活動，使信息員盡快勝任工作。完不成任務(wù)的，追究部門領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并納入年終目標(biāo)考核之中。二是實(shí)行目標(biāo)責(zé)任制。區(qū)政府專門召開政務(wù)信息工作會議，確立由主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，建立由政府辦牽頭，區(qū)政府各局、辦事處組成的信息網(wǎng)絡(luò)。第四篇：做好信息工作 服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)決策做好信息工作 服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)決策——市政務(wù)信息工作暨政務(wù)信息員培訓(xùn)班材料近年來，興安區(qū)的政務(wù)信息工作從把握大局、圍繞中心，突出重點(diǎn)、服務(wù)決策原則出發(fā)，在區(qū)委、區(qū)政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在市政府辦信息科的關(guān)心支持下，經(jīng)過全區(qū)上下的共同努力，在廣泛收集信息，及時上報傳遞信息，有效利用信息上取得了較好的成績。經(jīng)驗(yàn)信息具有普遍性、典型性，對推動面上的工作具有指導(dǎo)作用。工作中，有許多問題就是采納或吸收了信息員的建議，并收到很好的效果。這類信息可開闊領(lǐng)導(dǎo)的思路，直接為領(lǐng)導(dǎo)出主意、想辦法，推動實(shí)際工作的開展。這類信息都引起了領(lǐng)導(dǎo)的重視，及時改進(jìn)了工作，解決了問題，排除了隱患。在新舊體制交替過程中，各種矛盾較多，新情況、新問題不斷出現(xiàn)，我們的工作也難免存在這樣或那樣的問題，如不能及時發(fā)現(xiàn)解決，就會妨礙改革和建設(shè)的發(fā)展。