【正文】 第二十四條 保障基金管理機構應當及時將保障基金的使用、補償、追償等情況報告中國證監(jiān)會和財政部。對機構投資者以個人名義參與期貨交易的，按照機構投資者補償規(guī)則進行補償。不足彌補或者情況危急的，方能決定使用保障基金?，F(xiàn)有保障基金不足補償的，由后續(xù)繳納的保障基金補償。第二十條 對期貨投資者的保證金損失，保障基金按照下列原則予以補償：（一）對每位個人投資者的保證金損失在10萬元以下（含10萬元）的部分全額補償，超過10萬元的部分按百分之九十補償。存在較高風險的期貨公司應當每月向保障基金管理機構提供財務監(jiān)管報表。第十八條 中國證監(jiān)會負責保障基金業(yè)務監(jiān)管，對保障基金的籌集、管理和使用等情況進行定期核查。第十七條 財政部負責保障基金財務監(jiān)管。保障基金管理機構應當定期編報保障基金的籌集、管理、使用報告，經會計師事務所審計后，報送中國證監(jiān)會和財政部。保障基金的資金運用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券（包括中央銀行票據）和中央級金融機構發(fā)行的金融債券，以及中國證監(jiān)會和財政部批準的其他資金運用方式。第三章 保障基金的管理和監(jiān)管第十三條 中國證監(jiān)會、財政部可以指定相關機構作為保障基金管理機構，代為管理保障基金。第十二條 鼓勵保障基金來源多元化，保障基金可以接受社會捐贈和其他合法財產。（二）期貨交易所、期貨公司遭受重大突發(fā)市場風險或者不可抗力。期貨交易所應當在每季度結束后15個工作日內，繳納前一季度應當繳納的保障基金，并按照本辦法第九條確定的比例代扣代繳期貨公司應當繳納的保障基金。第十條 期貨交易所應當在本辦法實施之日起1個月內，將應當繳納的啟動資金劃入保障基金專戶。對于因財務狀況惡化、風險控制不力等存在較高風險的期貨公司，應當按照較高比例繳納保障基金，各期貨公司的具體繳納比例由中國證監(jiān)會根據期貨公司風險狀況確定。（二）期貨公司從其收取的交易手續(xù)費中按照代理交易額的千萬分之五至十的比例繳納。第九條 保障基金的啟動資金由期貨交易所從其積累的風險準備金中按照截至2006年12月31日風險準備金賬戶總額的百分之十五繳納形成。第七條 保障基金的使用遵循保障投資者合法權益和公平救助原則，實行比例補償。第五條 保障基金由中國證監(jiān)會集中管理、統(tǒng)籌使用。投資者在期貨投資活動中因期貨市場波動或者投資品種價值本身發(fā)生變化所導致的損失，由投資者自行負擔。第二條 期貨投資者保障基金（以下簡稱保障基金）是在期貨公司嚴重違法違規(guī)或者風險控制不力等導致保證金出現(xiàn)缺口，可能嚴重危及社會穩(wěn)定和期貨市場安全時，補償投資者保證金損失的專項基金。同年9月，中國金融期貨交易所在上海掛牌成立，并于2010年4月推出滬深300股指期貨截至目前中國的期貨交易所和期貨品種 2009年中國期貨市場成為世界最大的商品期貨市場，上海（10）、大連（11）、鄭州（14）、臺灣（18）、香港（20）。期貨品種也由35個將至12個。只保留了15家交易所作為試點。1993年底，全國的期貨經紀機構已達近千家。1991年6月深圳有色金屬交易所成立。韓國交易所（KRX）系由KSE、KOFEX和KOSDAQ合并，是全球成交量最大的衍生品交易所。（四）歐元區(qū)期貨市場歐洲交易所（EUREX）：德國DBT與瑞士SOFFEX合并歐洲聯(lián)合交易所（EURONEXT）：（五）亞洲國家期貨市場日本：東京工業(yè)品交易所（TPCOM），日本第一大商品交易所。一、國際期貨市場（一）總體運行態(tài)勢歐美國家和地區(qū)的交易量出現(xiàn)顯著下滑，巴西、俄羅斯、印度和中國“金磚四國”為代表的新興市場國家的交易量上升勢頭顯著。第五篇：期貨法規(guī)總結筆記期貨從業(yè)資格考試法規(guī)筆記 中外期貨市場概況主要掌握：外國期貨市場。第四十七條 本指引自2013年8月30日起實施。第四十五條 持有有效交易編碼的投資者在其他期貨公司會員處開戶的，該會員可以不再對其進行投資者適當性測試評估。第四十三條 期貨公司會員應當通過多種渠道了解投資者誠信信息，結合投資者個人信用報告等信用證明文件和中國期貨業(yè)協(xié)會的投資者信用風險信息數據庫的信息，對投資者的誠信狀況進行綜合評估。第五節(jié) 誠信狀況評估第四十一條 期貨公司會員應當通過中國期貨業(yè)協(xié)會的投資者信用風險信息數據庫，查詢投資者相關信息。第三十九條 投資者提供的工資流水單應當為銀行出具的最近連續(xù)三個月以上的代發(fā)工資銀行卡入賬單、代發(fā)工資活期存折流水等證明文件。第三十七條 投資者提供的本人年收入證明應當為稅務機關出具的收入納稅證明、銀行出具的工資流水單或者其他收入證明。投資者提供的黃金資產證明應當為加蓋銀行業(yè)務章的紙黃金證明文件。第三十五條 投資者提供的股票、基金、期貨權益證明應當為加蓋證券營業(yè)部專用章的對賬單、加蓋基金公司專用章的基金份額證明、加蓋期貨公司結算專用章的交易結算單作為相關資產權益證明文件。第三十三條 對于符合金融資產特征的其他資產，期貨公司會員應當在其制定的實施辦法中明確其具體類型和證明材料要求。投資者同時提供上述兩類證明文件的，期貨公司會員應當在分別評分后，取其最高得分作為投資者財務狀況評估得分，各項評分不得累加。第四節(jié) 財務狀況評估第三十條 期貨公司會員應當從投資者本人的金融類資產或者年收入等方面對其財務狀況進行評估，分值上限為50分。第二十八條 投資者應當提供加蓋相關期貨公司結算專用章的最近三年內的期貨交易結算單，作為期貨交易經歷證明。第三節(jié) 投資經歷評估第二十六條 投資者投資經歷包括期貨交易經歷與金融現(xiàn)貨交易經歷兩個方面，評估分值上限分別為20分與10分，兩項評分較高者為投資經歷得分。投資者應當提供有效身份證明文件及復印件。第二節(jié) 基本情況評估第二十三條 投資者基本情況包括年齡與學歷兩個方面，評估分值上限分別為10分與5分，兩項評分相加為投資者基本情況得分。第二十一條 期貨公司會員應當要求投資者對綜合評估各項指標提供證明材料，未能提供證明材料的項目評分為零。第二十條 綜合評估滿分為100分，其中基本情況、相關投資經歷、財務狀況、誠信狀況的分值上限分別為15分、20分、50分、15分。第三章 金融期貨投資者適當性綜合評估操作要求第一節(jié) 一般規(guī)定第十九條 期貨公司會員應當按照本指引制定本公司金融期貨投資者適當性綜合評估的實施辦法，對自然人投資者的基本情況、相關投資經歷、財務狀況和誠信狀況等方面進行適當性綜合評估，評估其是否適合參與金融期貨交易。第四節(jié) 一般單位客戶的特殊要求第十七條 一般單位客戶申請開戶，應當具備符合企業(yè)實際的參與金融期貨交易的內部控制、風險管理等相關制度，并提供加蓋公章的證明文件。期貨公司會員應當從交易所查詢投資者仿真交易數據，并根據查詢結果對投資者的仿真交易經歷進行認定。第十五條 投資者的金融期貨仿真交易經歷應當包括累計10個交易日、20筆以上（含）的金融期貨仿真交易成交記錄。第十三條 期貨公司會員為投資者向交易所申請開立交易編碼的時間距投資者通過知識測試的時間不得超過二個月。第十一條 期貨公司會員不得為測試得分低于80分的投資者申請開立交易編碼。第十條 測試完成后，開戶知識測試人員對試卷進行評分。交易所更新測試試卷的，期貨公司會員應當使用更新后的試卷對投資者進行測試。第八條 期貨公司會員應當根據交易所統(tǒng)一編制的試卷對投資者進行測試。第二節(jié) 知識測試要求第六條 期貨公司會員應當從保護投資者合法權益的角度出發(fā)，測試投資者是否具備參與金融期貨交易必備的知識水平。第二章 金融期貨投資者適當性標準操作要求第一節(jié) 可用資金要求第四條 期貨公司會員為投資者向交易所申請開立交易編碼，應當確認該投資者前一交易日日終保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元。第二條 期貨公司會員應當按照中國證券監(jiān)督管理委員會、交易所的有關規(guī)定及本指引的要求，建立健全相關工作制度。2010年2月8日發(fā)布的《股指期貨投資者適當性制度實施辦法（試行）》同時廢止。第二十三條 本辦法由交易所負責解釋。第二十一條 期貨公司會員違反投資者適當性制度的，交易所可以對其采取責令整改、談話提醒、書面警示、通報批評、公開譴責、暫停受理申請開立新的交易編碼、暫停或者限制業(yè)務、調整或者取消會員資格等處理措施；情節(jié)嚴重的，交易所可以向中國證監(jiān)會、中國期貨業(yè)協(xié)會提出行政處罰或者紀律處分建議。交易所在檢查中發(fā)現(xiàn)從事中間介紹業(yè)務的證券公司存在違規(guī)行為的，進行必要的延伸檢查，并將有關違規(guī)情況通報中國證監(jiān)會相關派出機構。投資者維護自身合法權益時應當遵守法律法規(guī)的相關規(guī)定，不得侵害國家、社會、集體利益和他人合法權益，不得擾亂社會公共秩序、交易所及相關單位的工作秩序。第十七條 投資者應當遵守“買賣自負”的原則, 承擔金融期貨交易的履約責任，不得以不符合投資者適當性標準為由拒絕承擔金融期貨交易履約責任。第十五條 期貨公司會員委托從事中間介紹業(yè)務的證券公司協(xié)助辦理開戶手續(xù)的，應當與證券公司建立業(yè)務對接規(guī)則，落實投資者適當性制度的相關要求，對證券公司相關業(yè)務進行復核。第十三條 期貨公司會員應當建立客戶資料檔案，除依法接受調查和檢查外，應當為客戶保密。第十一條 期貨公司會員應當向投資者充分揭示金融期貨風險，全面客觀介紹金融期貨法律法規(guī)、業(yè)務規(guī)則和產品特征，嚴格驗證投資者資金、金融期貨仿真交易經歷和期貨交易經歷，測試投資者的金融期貨基礎知識，審慎評估投資者的誠信狀況和風險承受能力，認真審核投資者開戶申請材料。第十條 期貨公司會員開展金融期貨開戶業(yè)務，應當及時將投資者適當性制度實施方案及相關工作制度報交易所備案。第八條 期貨公司會員應當根據中國證監(jiān)會的有關規(guī)定、本辦法及交易所制定的投資者適當性制度操作指引，制定本公司的實施方案，建立相關工作制度，完善內部分工與業(yè)務流程。前款所稱特殊單位客戶是指證券公司、基金管理公司、信托公司、銀行和其他金融機構，以及社會保障類公司、合格境外機構投資者等法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的需要資產分戶管理的單位客戶，以及交易所認定的其他單位客戶；一般單位客戶系指特殊單位客戶以外的單位客戶。期貨公司會員為其他經濟組織申請開立交易編碼的，參照本條執(zhí)行。期貨公司會員除按上述標準對投資者進行審核外，還應當按照交易所制定的投資者適當性制度操作指引，對投資者的基本情況、相關投資經歷、財務狀況和誠信狀況等進行綜合評估，不得為綜合評估得分低于規(guī)定標準的投資者申請開立交易編碼。第三條 投資者應當根據投資者適當性制度的要求，全面評估自身的經濟實力、產品認知能力、風險控制與承受能力，審慎決定是否參與金融期貨交易。金融期貨投資者適當性制度實施辦法第一條 為保障金融期貨市場平穩(wěn)、規(guī)范、健康運行，防范風險，保護投資者的合法權益，根據《期貨交易管理條例》、《期貨交易所管理辦法》、《期貨公司管理辦法》等行政法規(guī)、規(guī)章及中國金融期貨交易所（以下簡稱交易所）業(yè)務規(guī)則，制定本辦法。第十條 本規(guī)則由中國期貨業(yè)協(xié)會負責解釋。第九條 對違反本規(guī)則的會員單位，經告誡仍不改正的，協(xié)會將視其情節(jié)輕重予以以下紀律懲戒：（一）批評；（二）協(xié)會內通報批評；（三）通過媒體公開譴責；（四）取消會員資格并公告。第八條 會員單位應當完善客戶糾紛處理機制，為投資者提供合理的投訴渠道，告知投訴的途徑、方法和程序，妥善處理糾紛。第六條 會員單位應當建立并有效執(zhí)行客戶開發(fā)責任追究制度，明確客戶開發(fā)人員、審核人員、服務人員、相關部門負責人、公司高級管理人員等相關期貨從業(yè)人員的責任。不得協(xié)助投資者采取虛假申報等手段規(guī)避投資者適當性標準要求。第三條 會員單位應當建立以了解客戶和分類管理為核心的客戶管理和服務制度，將金融期貨投資者適當性制度貫穿于開戶流程管理的各個環(huán)節(jié)，理性選擇客戶，不得為不符合投資者適當性標準的投資者申請金融期貨交易編碼。期貨公司執(zhí)行金融期貨投資者適當性制度管理規(guī)則（修訂）（《 期貨公司執(zhí)行金融期貨投資者適當性制度管理規(guī)則（修訂）》于 2010年2月9日發(fā)布實施，2013年8月12日經協(xié)會第三屆理事會第十五次會議修訂）第一條 為維護金融期貨市場平穩(wěn)、規(guī)范和健康運行，督促期貨公司會員單位（以下簡稱會員單位）嚴格執(zhí)行金融期貨投資者適當性制度，切實保護投資者合法權益，根據《關于建立金融期貨投資者適當性制度的規(guī)定》，以及《中國期貨業(yè)協(xié)會章程》的規(guī)定，制定本規(guī)則。第十七條 本規(guī)定由中國證監(jiān)會負責解釋。中金所對期貨公司執(zhí)行投資者適當性制度的情況進行檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)從事中間介紹業(yè)務的證券公司存在違法違規(guī)行為的，應將有關情況通報相關派出機構。第十四條期貨公司和從事中間介紹業(yè)務的證券公司應當按照《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》和行業(yè)監(jiān)管政策的要求為投資者辦理金融期貨開戶手續(xù)。期貨公司違反投資者適當性制度要求的，中金所、中期協(xié)應當根據業(yè)務規(guī)則和自律規(guī)則對其進行紀律處分。期貨公司應當督促客戶遵守法律法規(guī)，通過正當途徑維護自身合法權益，不得侵害國家利益及他人的合法權益，不得擾亂社會公共秩序。第十條中金所、期貨公司應當加強對投資者交易行為的合法合規(guī)性管理，督促投資者遵守金融期貨交易相關法律、行政法規(guī)、規(guī)章及中金所業(yè)務規(guī)則，持續(xù)開展投資者風險教育。投資者提供虛假證明材料的，應當承擔相應的責任。法人投資者及其他經濟組織從事金融期貨交易業(yè)務，應當根據自身的經營管理特點和業(yè)務運作狀況，建立健全內部控制和風險管理制度，對自身的內部控制和風險管理能力進行客觀評估，審慎決定是否參與金融期貨交易。期貨公司應當建立客戶資料檔案，除依法接受調查和檢查外，應當為客戶保密。期貨公司應當及時將投資者適當性制度實施方案及相關制度報中金所和公司所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。第六條 期貨公司應當建立健全內控、合規(guī)制度，嚴格落實投資者適當性制度。監(jiān)控中心對期貨公司執(zhí)行投資者適當性制度的情況進行核查驗證。第四條 中國證監(jiān)會及其派出機構對期貨公司執(zhí)行投資者適當性制度的情況進行監(jiān)督檢查。第二條 本規(guī)定所稱金融期貨投資者適當性制度（以下簡稱投資者適當性制度），是指根據金融期貨的產品特征和風險特性，區(qū)別投資者的產品認知水平和風險承受能力，選擇適當的投資者審慎