【正文】 情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第一百一十五條 違反自助服務(wù)設(shè)備管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。（一）代客戶辦理賬戶開立、注冊(cè)、信息變更、撤銷，預(yù)留印鑒的變更或密碼重臵等業(yè)務(wù)的；（二）代客戶辦理現(xiàn)金存取的；（三）指導(dǎo)客戶通過電子銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，代客戶輸入密碼、使用電子銀行客戶證書的；（四）代客戶提交指令、查詢或進(jìn)行賬務(wù)處理等電子銀行交易的；（五）代客戶在協(xié)議書、貸款合同等有關(guān)法律文書和憑證單據(jù)上簽字簽章的；（六）代客戶領(lǐng)取、購買、保管開戶許可證、電子銀行客戶證書、密碼信封、空白重要憑證的；（七）其他違反法人客戶經(jīng)理管理規(guī)定的。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。（六）未按規(guī)定將離崗客戶經(jīng)理的柜員號(hào)在個(gè)人客戶營銷管理系統(tǒng)（PBMS）凍結(jié)、刪除的；（七）其他違反個(gè)人客戶經(jīng)理管理規(guī)定的。（一）進(jìn)行核算業(yè)務(wù)操作的。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。（一）未按規(guī)定及時(shí)對(duì)派駐機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)科目使用、賬戶管理、業(yè)務(wù)核算異動(dòng)等情況進(jìn)行監(jiān)測分析的；（二）未按規(guī)定頻率和內(nèi)容對(duì)派駐機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)制度執(zhí)行情況及業(yè)務(wù)核算有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行現(xiàn)場巡查的；（三）未按規(guī)定對(duì)中間業(yè)務(wù)收入沖減、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（信息）變更、大額及重要業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆審批的；（四）未對(duì)監(jiān)控、巡查中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)發(fā)送整改通知，并跟蹤監(jiān)督落實(shí)的；（五）未按規(guī)定建立工作日志，逐日登記監(jiān)控檢查情況，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將情況及時(shí)報(bào)派出行的；（六）其他違反總會(huì)計(jì)管理規(guī)定的。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。（一）未按規(guī)定盡職監(jiān)督檢查的；（二）對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的重要事項(xiàng)、特殊業(yè)務(wù)未盡職審批或授權(quán)的；（三）對(duì)檢查出的問題以及監(jiān)督中心發(fā)出的查詢未盡職落實(shí)、整改的；（四）其他違反營業(yè)經(jīng)理管理規(guī)定的。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。（一）違規(guī)辦理客戶存款查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃的；（二）違規(guī)查詢客戶信息的；（三）違規(guī)辦理掛失的；（四）違規(guī)辦理存款過戶或支付的。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。（一）辦理收款業(yè)務(wù)未當(dāng)面清點(diǎn)，一筆一清的；（二）現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)未按規(guī)定進(jìn)行款項(xiàng)交接的；（三）網(wǎng)點(diǎn)日間庫未做到雙人雙鎖管理，99999錢箱實(shí)物出入庫、軋賬未換人復(fù)核的；（四）柜員離崗錢箱未加鎖的；（五）營業(yè)終了，未做到賬實(shí)核對(duì)、日清日結(jié)，錢箱未加雙鎖寄庫保管并辦理交接手續(xù)的；（六）其他違反現(xiàn)金管理規(guī)定的。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。第一百零七條 違規(guī)動(dòng)用庫款、營業(yè)款、貴金屬及其他有價(jià)證券的，給予開除處分。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。（一）未雙人管庫、同進(jìn)同出的；（二）金庫門鎖鑰匙（密碼）未分人保管、單線交接的；（三）未按規(guī)定結(jié)庫與查庫的；（四）未經(jīng)核準(zhǔn)啟用、停用金庫的；（五）其他違反金庫管理行為的。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第一百零四條 未使用自己的柜員號(hào)、權(quán)限卡、印章、密碼或互相串用辦理業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第一百零二條柜員臨柜期間，為本人辦理業(yè)務(wù),情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第一百條 違反上門服務(wù)規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。（一）未達(dá)賬項(xiàng)未進(jìn)行逐筆核查并確認(rèn)原因的；（二）系統(tǒng)內(nèi)往來、同業(yè)往來、轄內(nèi)往來、人民銀行往來等業(yè)務(wù)不按規(guī)定對(duì)賬的；（三）未按規(guī)定對(duì)上門收款、上門服務(wù)及其他重點(diǎn)客戶對(duì)賬的；（四）擅自變更對(duì)賬方式、降低對(duì)賬頻率、縮小對(duì)賬范圍或新增、合并、取消對(duì)賬單種類的；（五）其他違反對(duì)賬業(yè)務(wù)規(guī)定的。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第九十七條未按規(guī)定對(duì)反交易和錯(cuò)賬沖正交易業(yè)務(wù)的真實(shí)性等進(jìn)行審核、授權(quán)，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。（一）未對(duì)交換的憑證、票據(jù)密封、裝包、加鎖存放保管的；（二）將應(yīng)當(dāng)由銀行內(nèi)部傳遞的憑證、票據(jù)交由客戶傳遞、自帶的；（三）未執(zhí)行憑證、票據(jù)交接手續(xù)的；（四）其他違反憑證交接管理規(guī)定的。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。第九十四條 簽發(fā)空頭銀行匯票、本票，辦理空頭匯款，開立虛假信用證的，給予開除處分。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。私自以客戶名義或虛擬名稱開立賬戶的，給予開除處分。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第九十一條 違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。第八十九條 簽發(fā)虛假回單、偽造虛假存單（折）或?yàn)閺氖略p騙活動(dòng)提供便利的，給予開除處分。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第八十七條 未按規(guī)定管理、使用、保管客戶預(yù)留印鑒卡，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第八十五條 違規(guī)領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀密押器、支付密碼器等重要機(jī)具，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第八十四條 違反權(quán)限卡管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。（一）未按規(guī)定程序?qū)彶槠睋?jù)、憑證、密押、預(yù)留銀行簽章、證明文件等的真實(shí)性、完整性、有效性的；（二）未按規(guī)定辦理各項(xiàng)票據(jù)掛失、止付通知業(yè)務(wù)的；（三）未按規(guī)定辦理賬戶的查詢、凍結(jié)、解凍及扣劃的；（四）未經(jīng)批準(zhǔn)調(diào)整有關(guān)賬務(wù)核算數(shù)據(jù)信息的；（五）壓票或未按規(guī)定退票的；（六）其他違反賬務(wù)核算管理規(guī)定的。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。第八十一條 對(duì)私設(shè)“小金庫”、賬外經(jīng)營或收入不入賬指令未抵制、報(bào)告而經(jīng)辦的，給予記大過或撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。第七十九條 與供應(yīng)商串通弄虛作假的，給予開除處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第七十八條 違反集中采購規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第七十七條 有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第二節(jié) 違規(guī)操作行為第七十六條 違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第七十四條 違反反洗錢管理規(guī)定，未按要求組織、指導(dǎo)、培訓(xùn)、開展反洗錢工作，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。（一）未制定、及時(shí)修訂和演練突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的；（二）突發(fā)事件發(fā)生后，未按要求報(bào)告或漏報(bào)、瞞報(bào)的；（三）突發(fā)事件發(fā)生后，未按規(guī)定及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案的；（四）對(duì)按要求應(yīng)該預(yù)警的突發(fā)事件而沒有預(yù)警的；（五）其他違反突發(fā)事件應(yīng)急管理和重大突發(fā)事件報(bào)告制度規(guī)定的。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第七十一條違反招聘、選拔、錄用、流動(dòng)、考核、薪酬福利、評(píng)定職稱和機(jī)構(gòu)管理等人力資源管理制度，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。（一）辦理信訪事項(xiàng)推諉、敷衍、拖延或弄虛作假的；（二）對(duì)屬于職權(quán)范圍內(nèi)的信訪事項(xiàng)不予受理或未按規(guī)定程序辦理的；（三）無正當(dāng)理由未在法定期限內(nèi)辦結(jié)信訪事項(xiàng)、反饋辦理結(jié)果，或拒不執(zhí)行上級(jí)行信訪處理意見的；（四）在處理信訪事項(xiàng)過程中，作風(fēng)粗暴，激化矛盾或打擊報(bào)復(fù)信訪人的；（五）將信訪人的檢舉、揭發(fā)材料或有關(guān)情況透露、轉(zhuǎn)給被檢舉、揭發(fā)人員或單位的；（六）對(duì)可能造成全行或社會(huì)影響的重大、緊急信訪事項(xiàng)和信訪信息，漏報(bào)、瞞報(bào)、謊報(bào)，或授意他人瞞報(bào)、謊報(bào)的。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。（一）未及時(shí)控制涉案嫌疑人的；（二）未及時(shí)有效控制涉案資金的；（三）違反辦案紀(jì)律、泄露辦案秘密的；（四）應(yīng)查未查、應(yīng)處理未處理涉案責(zé)任人的；（五）其他違反查辦案件規(guī)定的。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第六十七條 發(fā)生案件或發(fā)現(xiàn)案件線索以及重大違規(guī)問題，不按規(guī)定的期限和性質(zhì)報(bào)告，大案小報(bào)，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。（一）未按規(guī)定申請(qǐng)立項(xiàng)或立項(xiàng)審批未通過，擅自組織進(jìn)行項(xiàng)目研發(fā)或外部技術(shù)資源采購的；（二）未嚴(yán)格執(zhí)行科技項(xiàng)目研發(fā)測試流程規(guī)定導(dǎo)致嚴(yán)重浪費(fèi)研發(fā)資源和服務(wù)的；（三）未按規(guī)定進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)施造成重大項(xiàng)目進(jìn)度延誤的；（四）其他違反科技項(xiàng)目管理規(guī)定的。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。第六十四條 營業(yè)期間，當(dāng)班負(fù)責(zé)人對(duì)柜員離開營業(yè)場所未在當(dāng)班期間及時(shí)向上級(jí)報(bào)告或未對(duì)其經(jīng)辦業(yè)務(wù)安排人員進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)，給予記大過或撤職處分；貽誤案件查辦的，給予開除處分。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第六十二條 未按規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行崗位輪換、交流、強(qiáng)制休假，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。（十一）未執(zhí)行信貸業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、審批相分離的；（十二）未執(zhí)行軟件研發(fā)、應(yīng)用、維護(hù)相分離的。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第六十一條 違反崗位分離規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第五十九條 違反訴訟案件管理規(guī)定，越權(quán)處理訴訟、仲裁案件，違規(guī)聘請(qǐng)律師或?qū)?nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛進(jìn)行訴訟、申請(qǐng)仲裁，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第五十八條 違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第五十七條違反財(cái)務(wù)審查委員會(huì)工作規(guī)則，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。第五十五條 違反資金管理規(guī)定，從事證券、期貨、其他衍生金融工具交易或從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)等投資活動(dòng)的，給予記大過或撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。（一）篡改、毀壞、偽造、隱匿、變?cè)鞕n案資料的；（二）提供、出具虛假或隱瞞重要事實(shí)統(tǒng)計(jì)報(bào)告的；（三）違規(guī)接收、管理、處臵抵債資產(chǎn)的；（四）隱瞞事實(shí)真相減免債務(wù)或核銷呆賬的；（五）違反集中采購規(guī)定損害本行利益的；（六）違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的；（七）高息攬存或違規(guī)降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段發(fā)放貸款的；（八）放貸收息的；（九）違規(guī)出具擔(dān)保承諾書、保函、資信證明的；（十）違規(guī)刻制印章的；（十一）違規(guī)印制空白重要憑證、有價(jià)單證、電子銀行客戶證書及視同空白重要憑證管理的卡、證、票樣的；（十二）以各種形式借用客戶資金的。第五十二條 授意、指使員工以客戶名義或以虛擬名稱開立賬戶的，給予開除處分。（一）越權(quán)簽署法律性文件的；（二）越權(quán)審批減免表外欠息的；（三）越權(quán)對(duì)借款人實(shí)行貸款掛賬、停息、免息、減收或緩收利息的；（四）越權(quán)接收、處臵抵債資產(chǎn)的；（五）越權(quán)動(dòng)用或自用抵債資產(chǎn)的；（六）擅自更改不良資產(chǎn)處臵方案的；（七）越權(quán)核銷呆賬的；（八）未經(jīng)核準(zhǔn)變更會(huì)計(jì)主體層次、核算層次的；（九）未經(jīng)核準(zhǔn)實(shí)施接收、出售營業(yè)機(jī)構(gòu)以及行內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)整的賬務(wù)處理方案的。（一）化整為零逃避授權(quán)權(quán)限控制的；（二）越權(quán)減免中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)的；（三）越權(quán)決定財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)的；（四）其他具有越權(quán)行為的。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第四十八條違反授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績效收入； 6 造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職