【正文】 托貸款、用途不明確，或沒有指定借款人1下列哪些越權行為情節(jié)輕微的，可給予批評教育和扣減績效收入 ABD 、下列哪些越權行為情節(jié)嚴重的，可解除勞動合同 ABCD 、停息、免息、減收或緩收利息的 、授意、指使員工從事下列選項中的行為的，可給予開除處分 ABCD 、截留利潤的、抵債物不入賬的 、虛列財務支出用于套取資金的1授意、指使員工從事下列選項行為的，可給予記大過或撤職處分 ABD 、毀壞、偽造、隱匿、變造檔案資料的 、出具虛假或隱瞞重要事實統(tǒng)計報告的 “小金庫” 、員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定的處理方式包括 ABCD 2員工違規(guī)行為處理規(guī)定中的行政處分包括 ABC 2各負責處理的部門應根據_____處理審核違規(guī)行為 ACD 2給予員工行政處分時審理人員應負責 ABCD 2下列選項中屬于應當從重或加重處理的情形有 ACD 、證人、鑒定人、檢查人、處理人打擊報復的 、脅迫他人違規(guī)的2規(guī)定所稱的責任人主要包括 ABCD 2下列屬于違反集中采購規(guī)定行為的有 ABCD 、盲目申報需求、合理性審核把關 2下列屬于違反賬務核算管理規(guī)定的行為的有 ABCD、憑證、密押、預留銀行簽章、證明文件等的真實性、完整性、有效性、止付通知業(yè)務 、凍結、解凍及扣劃 2違反權限卡管理規(guī)定的行為主要有ABCD （含）以上權限卡 、隨意放置或交他人保管權限卡 、繳回權限卡、待啟用、變更、作廢權限卡2下列屬于違反對賬業(yè)務規(guī)定的行為的有 ABCD 、同業(yè)往來、轄內往來、人民銀行往來等業(yè)務不按規(guī)定對賬、降低對賬頻率、縮小對賬范圍或新增、合并、取消對賬單種類 、上門服務及其他重點客戶對賬下列屬于違反電子銀行業(yè)務管理規(guī)定的行為有 ABCD 、口令卡 3下列違反電子銀行管理規(guī)定的行為，應給予開除處分 ACD 、密碼等信息 、偽造相關資料進行電子銀行注冊 、騙取電子銀行客戶證書3下列屬于違反清算管理規(guī)定的行為有 ABC，未執(zhí)行經辦、復核、授權相分離 3下列屬于違反銀行承兌匯票管理規(guī)定的行為有 ABCD 、采取化整為零承兌銀行承兌匯票 3下列屬于違反票據融資管理規(guī)定行為的有 ABD、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票復印件 、轉貼現(xiàn)票據的承兌人不在總行規(guī)定范圍內3下列屬于違反信貸調查、審查、評估、審批規(guī)定的行為有ABCD ，未真實反映客戶信用狀況、合規(guī)性、有效性、真實性 、客戶評價報告和擔保評價報告失實 3下列屬于違反貸款擔保規(guī)定的行為有 ACD（質）押擔保的真實性、合法性和有效性以及抵（質）押物的市場價值和變現(xiàn)能力 （質）押登記等相關手續(xù)，發(fā)放保證貸款3下列屬于違反賬銷案存管理規(guī)定行為的有 ABCD 3下列屬于違反信息安全管理規(guī)定行為的有 ABCD 、論壇、聊天室3下列屬于違反印章管理規(guī)定的行為有 ABCD 、使用印章 、增減修改已簽批用印事項內容 、雙人管理下列屬于違反保密規(guī)定的行為有 ABCD 、網絡系統(tǒng)、業(yè)務系統(tǒng)口令或密鑰等重要信息和數(shù)據 、密碼、密鑰、編密參數(shù)、算法以及金庫密碼4下列哪些行為違反槍支彈藥管理規(guī)定，情節(jié)嚴重的須解除勞動合同ABCD 4下列違反勞動紀律的行為須解除勞動合同ABC，尋釁滋事，嚴重影響工作秩序和社會秩序 ，連續(xù)無故曠工時間超過十個工作日 4下列違反規(guī)定的行為，造成嚴重后果，須解除勞動合同的有ABCD ，致使本行受到司法機關或監(jiān)管、審計、稅務、工商等行政機關處罰4員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定的處理原則是 ABCD ，程序規(guī)范 、懲教結合 4員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定適用于 AB 、直屬分行人員 4員工違規(guī)行為處理規(guī)定中日常處理的方式有 ABCD 4下列屬于 違規(guī)管理（領導）行為的有 ABCD，個人或少數(shù)人決定重大事項、擅自改變上級作出的重大決定，或故意作出與之相違背的決定 、備案，辦理、代理、開辦境內、外業(yè)務或開展業(yè)務外包工作 4未履行管理職責主要包括 ABCD、制度、規(guī)定、辦法未按要求傳達、（換崗）培訓 ，未及時整改或采取措施 4下列哪些選項屬于違反資金拆借業(yè)務管理規(guī)定，需給予記大過或撤職處分 ABCD 50、下列屬于違反財務審查委員會工作規(guī)則的行為有 ABD ，擅自審批財務支出的 、下列屬于違反固定資產管理規(guī)定行為的有 ABCD，購置、新建、擴建、裝修辦公營業(yè)用房或其他用房，租賃、處置、報廢固定資產 ，造成資源閑置或浪費5下列屬于違反崗位分離規(guī)定行為的有 ABD 、復核、清算崗位人員分離 、押、證（卡）未分管、分用 、審查、審批相分離、業(yè)務主辦、營業(yè)經理工作5下列屬于違反科技項目管理規(guī)定的行為有 ABC，擅自組織進行項目研發(fā)或外部技術資源采購 ，造成資源閑置或浪費5下列屬于違反查辦案件規(guī)定的行為的有 ABCD 、泄露辦案秘密、應處理未處理涉案責任人5下列屬于違反信訪管理規(guī)定的行為的有 ACD 、敷衍、拖延或弄虛作假 、泄露辦案秘密，作風粗暴，激化矛盾或打擊報復信訪人5下列違反規(guī)定的行為中，情節(jié)輕微，應給予批評教育的有 ABC 、選拔、錄用、流動、考核、薪酬福利、評定職稱和機構管理等人力資源管理制度5下列屬于違反突發(fā)事件應急管理和重大突發(fā)事件報告制度有關規(guī)定的行為有 ABCD ，未按要求報告或漏報、瞞報 、及時修訂和演練突發(fā)事件應急預案 ，未按規(guī)定及時啟動應急預案5下列行為中，情節(jié)嚴重，應給予記大過或撤職處分的有 ABC ，發(fā)生失密泄密事件 ，未按要求組織、指導、培訓、開展反洗錢工作 ，從事證券、期貨、其他衍生金融工具交易或從事非自用不動產、股權、實業(yè)等投資活動5下列屬于違反財務管理規(guī)定的行為有 AC ，擅自審批財務支出60、下列違規(guī)行為中，情節(jié)輕微，給予批評教育的有 ABCD 、使用、保管、銷毀密押器、支付密碼器等重要機具、使用、保管、銷毀空白重要憑證、有價單證、電子銀行客戶證書及視同空白重要憑證管理的單、證、票樣、卡等、使用、保管客戶預留印鑒卡 第三篇：中國工商銀行員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》第一章 總 則第一節(jié) 目的、原則和適用范圍第一條 為依法合規(guī)治行，加強內部管理，防范操作風險，懲治違規(guī)行為，保障員工合法權益，依據國家有關法律、法規(guī)、規(guī)章和本行相關制度，制定本規(guī)定。第三條 處理遵循的原則：實事求是，程序規(guī)范；錯罰相當、懲教結合；制度面前人人平等；保障員工合法權益。第五條 對已解除勞動合同人員在其勞動合同存續(xù)期間的違規(guī)行為，可書面建議其現(xiàn)所在單位作出處理；對勞務派遣人員的違規(guī)行為，可書面建議其勞動合同所在單位作出處理。（一）違規(guī)積分：包括一級（積1分）、二級（積3分）、三級（積6分）、四級（積16分），由內控合規(guī)部門負責；（二）批評教育：包括告誡和通報批評等，由各單位及轄屬部門負責；（三）日常處理：包括待崗管理、扣減績效收入、責令辭職或引咎辭職、取消任職資格、解除勞動合同等，由人力資源部門負責；（四）行政處分：包括警告、記過、記大過、撤職、開除，由監(jiān)察部門負責。第七條 行政處分的限制：（一）受到警告處分之日起，六個月內不得晉升管理職務、工資等級及檔次；（二）受到記過處分之日起，十二個月內不得晉升管理職務、工資等級及檔次；（三）受到記大過處分之日起,十八個月內不得晉升管理職務、工資等級及檔次；（四）受到撤職處分之日起, 按照新崗位等級確定工資等級，新工資等級應當?shù)陀谠べY等級；二十四個月內不得擔任與原職務相當?shù)穆殑涨也坏脮x升管理職務、工資等級及檔次；（五）受到開除處分的，不得重新錄用、聘用。第三節(jié) 處理程序第八條 各部門在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，需積分的，應根據《違規(guī)積分 1 管理規(guī)定（試行）》（工銀辦發(fā)[2007]481號）進行積分認定，移送同級內控合規(guī)部門辦理；需給予日常處理和行政處分的，應根據本規(guī)定提出建議，分別移送同級人力資源部門、監(jiān)察部門辦理。第十條 給予員工行政處分的，由監(jiān)察部門辦理，處分決定應抄送同級人力資源部門；需解除勞動合同的，由人力資源部門按規(guī)定辦理解除勞動合同手續(xù)。工會認為該決定違反相關規(guī)定或合同約定提出不同意見時，行長辦公會應研究工會意見，并將處理結果書面通知工會。檢查人員負責查清違規(guī)的事實，對收集的材料及證據的可靠性、真實性負責，并提出初步處分意見；審理人員負責認定違規(guī)行為的性質，審查違規(guī)事實及相關證據材料的真實性、程序的合法性，提出適用行政處分的結論性意見。第十四條 移送審理的材料應包括：檢查依據、檢查報告、證據材料、責任人錯誤事實見面材料、責任人對錯誤事實見面材料的意見及調查組對其意見的說明、移交部門給予責任人處分的建議及依據等。第十六條 給予員工開除處分的，審理部門應在受理后四個月內作出決定；給予其他處分的，應在兩個月內作出決定。第十七條 給予員工開除處分的，應將理由通知工會后作出決定。第十八條 行政處分的限制期限按本規(guī)定第七條執(zhí)行，到期前十五日由被處分人員提出申請，原作出處分決定的機構按其表現(xiàn)決定到期日是否解除；也可由作出處分決定的機構直接決定是否解除。本規(guī)定所稱解除是指解除被處分人員在處分期內晉升職務、工資等級或檔次等方面的限制，不是對原處分決定的撤銷。第十九條 行政處分和解除勞動合同決定應以書面形式送達被處理人簽收。第四節(jié) 申訴程序第二十一條 不服處理決定的，應在接到處理決定三十日內向作出處理決定的機構提出申訴，有關機構應在受理后一個月內，作出復審決定；對復審決定不服的，應在接到復審決定三十日內向作出復審決定的上一級主管部門申請復核，復核部門自受理之日起二個月內應作出復核決定。違規(guī)問題重大、復雜或有其他特殊情況的，經主管部門批準，可以適當延長作出復審復核的決定時間。第二十二條 員工對解除勞動合同有爭議的，可以向本行勞動爭議調解委員會申請調解；也可以按照國家有關法律法規(guī)向有關部門申請仲裁。第二十四條 本規(guī)定分則未明列的違規(guī)行為，且未造成后果的，按《違規(guī)積分管理規(guī)定（試行）》執(zhí)行；凡造成后果，或本規(guī)定分則明列違規(guī)行為與《違規(guī)積分管理規(guī)定（試行）》所列重復的，按本規(guī)定執(zhí)行，不再累計積分。第二十六條每次扣減績效收入下限為本人當年月平均目標績效工資的10%，上限為40%，但不得超過當月應發(fā)工資的20%。第二十八條有下列情形之一，可從輕或減輕處理：（一）違規(guī)情節(jié)輕微，所造成的損失較小且能夠主動賠償?shù)?；（二）主動報告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為經查證屬實的；（三）自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的；（四）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并落實整改的；（五）案發(fā)后積極提供有價值破案線索，及時抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金的；（六）主動報告，積極采取補救措施有效避免、減輕損失或主動賠償大部損失以及上繳非法所得的；（七）有證據證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級報告的；（八）其他具有從輕、減輕情節(jié)的。第二十九條 有下列情形之一的，可免予處理：（一）已按業(yè)務操作流程審慎操作，但以現(xiàn)有條件無法識別偽造變造身份證 3 件、鑒章、票據、支付憑證、存單（折）、本外幣等，形成風險或損失的；（二）在業(yè)務操作中由于制度、系統(tǒng)缺陷形成風險或損失的；（三）國家法律、法規(guī)、宏觀產業(yè)政策發(fā)生重大變化，導致貸款劣變并已積極采取相關措施的；（四）形成資金損失或發(fā)生案件，但已按制度規(guī)定充分履行管理職責的；（五）有證據證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級報告的；（六）受到暴力脅迫時的失當行為；（七）因不可抗力造成損失、毀損的；（八）有證據證明，發(fā)現(xiàn)事故、案件前，檢查人員已指出問題、隱患或向被檢查機構下發(fā)整改建議，并向上級行主管部門和本行領導報告的。第三十一條 有下列情形之一，應當從重或加重處理：（一）同一違規(guī)行為已受到處理再次違規(guī)的；（二）推卸責任、誣陷他人的；（三）提供、出具虛假或偽造的報表、賬冊、憑證等資料的；（四）對檢舉人、證人、鑒定人、檢查人、處理人打擊報復的；（五）強令、脅迫他人違規(guī)的；（六）直接或間接強迫檢查人員修改檢查結論，強迫檢查人員對發(fā)現(xiàn)的重要問題隱瞞不報的；（七）其他具有從重、加重情節(jié)的。同時違反本規(guī)定兩條（含）以上的，按處理較重的條款執(zhí)行。第三十二條 本規(guī)定所稱不良后果是指因違規(guī)行為導致下列情形之一的：（一）累計形成個人客戶不良貸款50萬元以下、法人客戶不良貸款500萬元以下的；（二）造成印章、密押器等重要機具被盜用、丟失的；（三）造成空白重要憑證、有價單證、電子銀行客戶證書及視同空白重要憑證管理的卡、證、票樣等被盜用、丟失的；（四）造成借款合同、擔保合同、抵（質）押物的權利憑證、質押物、保險單據等重要資料、物品以及檔案資料丟失、毀損、被篡改的；（五）造成信息系統(tǒng)二級或三級生產事件的；（六）對本行形象、商譽造成一定負面影響的；（七）致使抵債資產損毀、滅失50萬元（評估價值，下同）以下的；（八）造成50萬元以下經濟案件或100萬元以下責任事故的；（九）造成外部欺詐100萬元以下的；（十）造成其他不良后果或直接經濟損失50萬元以下的。第三十四條 本規(guī)定所稱情節(jié)輕微是指：初次違規(guī)，且未造成損失的。情節(jié)嚴重是指：明知或應知其行為的后果有損于本行利益而實施該行為或主動參與違規(guī)；嚴重失職、營私舞弊的。第三十六條 本規(guī)定所稱責任人主要包括：直接責任人、領導責任人、管理責任人、監(jiān)督檢查責任人。領導責任人是指：不履行或不正確履行職責，對違規(guī)行為和后果負有領導責任的機構正副負責人。監(jiān)督檢查責任人是指：在監(jiān)督檢查中，未履行或未正確履行監(jiān)督檢查職責，對違規(guī)行為和后果負有監(jiān)督檢查責任的人員。第三十八條 網點發(fā)生50萬元（含）以上經濟案件，責任追究至二級分行部門負責人，影響