【正文】 AB 、直屬分行人員 4員工違規(guī)行為處理規(guī)定中日常處理的方式有 ABCD 4下列屬于 違規(guī)管理（領(lǐng)導）行為的有 ABCD，個人或少數(shù)人決定重大事項、擅自改變上級作出的重大決定，或故意作出與之相違背的決定 、備案，辦理、代理、開辦境內(nèi)、外業(yè)務(wù)或開展業(yè)務(wù)外包工作 4未履行管理職責主要包括 ABCD、制度、規(guī)定、辦法未按要求傳達、（換崗）培訓 ，未及時整改或采取措施 4下列哪些選項屬于違反資金拆借業(yè)務(wù)管理規(guī)定，需給予記大過或撤職處分 ABCD 50、下列屬于違反財務(wù)審查委員會工作規(guī)則的行為有 ABD ，擅自審批財務(wù)支出的 、下列屬于違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定行為的有 ABCD，購置、新建、擴建、裝修辦公營業(yè)用房或其他用房，租賃、處置、報廢固定資產(chǎn) ，造成資源閑置或浪費5下列屬于違反崗位分離規(guī)定行為的有 ABD 、復(fù)核、清算崗位人員分離 、押、證（卡）未分管、分用 、審查、審批相分離、業(yè)務(wù)主辦、營業(yè)經(jīng)理工作5下列屬于違反科技項目管理規(guī)定的行為有 ABC，擅自組織進行項目研發(fā)或外部技術(shù)資源采購 ，造成資源閑置或浪費5下列屬于違反查辦案件規(guī)定的行為的有 ABCD 、泄露辦案秘密、應(yīng)處理未處理涉案責任人5下列屬于違反信訪管理規(guī)定的行為的有 ACD 、敷衍、拖延或弄虛作假 、泄露辦案秘密，作風粗暴，激化矛盾或打擊報復(fù)信訪人5下列違反規(guī)定的行為中，情節(jié)輕微，應(yīng)給予批評教育的有 ABC 、選拔、錄用、流動、考核、薪酬福利、評定職稱和機構(gòu)管理等人力資源管理制度5下列屬于違反突發(fā)事件應(yīng)急管理和重大突發(fā)事件報告制度有關(guān)規(guī)定的行為有 ABCD ，未按要求報告或漏報、瞞報 、及時修訂和演練突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案 ，未按規(guī)定及時啟動應(yīng)急預(yù)案5下列行為中，情節(jié)嚴重，應(yīng)給予記大過或撤職處分的有 ABC ，發(fā)生失密泄密事件 ，未按要求組織、指導、培訓、開展反洗錢工作 ，從事證券、期貨、其他衍生金融工具交易或從事非自用不動產(chǎn)、股權(quán)、實業(yè)等投資活動5下列屬于違反財務(wù)管理規(guī)定的行為有 AC ，擅自審批財務(wù)支出60、下列違規(guī)行為中，情節(jié)輕微，給予批評教育的有 ABCD 、使用、保管、銷毀密押器、支付密碼器等重要機具、使用、保管、銷毀空白重要憑證、有價單證、電子銀行客戶證書及視同空白重要憑證管理的單、證、票樣、卡等、使用、保管客戶預(yù)留印鑒卡 第三篇：中國工商銀行員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》第一章 總 則第一節(jié) 目的、原則和適用范圍第一條 為依法合規(guī)治行，加強內(nèi)部管理，防范操作風險，懲治違規(guī)行為，保障員工合法權(quán)益，依據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和本行相關(guān)制度，制定本規(guī)定。第五條 對已解除勞動合同人員在其勞動合同存續(xù)期間的違規(guī)行為，可書面建議其現(xiàn)所在單位作出處理；對勞務(wù)派遣人員的違規(guī)行為，可書面建議其勞動合同所在單位作出處理。第七條 行政處分的限制：（一）受到警告處分之日起，六個月內(nèi)不得晉升管理職務(wù)、工資等級及檔次；（二）受到記過處分之日起，十二個月內(nèi)不得晉升管理職務(wù)、工資等級及檔次；（三）受到記大過處分之日起,十八個月內(nèi)不得晉升管理職務(wù)、工資等級及檔次；（四）受到撤職處分之日起, 按照新崗位等級確定工資等級，新工資等級應(yīng)當?shù)陀谠べY等級；二十四個月內(nèi)不得擔任與原職務(wù)相當?shù)穆殑?wù)且不得晉升管理職務(wù)、工資等級及檔次；（五）受到開除處分的，不得重新錄用、聘用。第十條 給予員工行政處分的，由監(jiān)察部門辦理，處分決定應(yīng)抄送同級人力資源部門；需解除勞動合同的，由人力資源部門按規(guī)定辦理解除勞動合同手續(xù)。檢查人員負責查清違規(guī)的事實，對收集的材料及證據(jù)的可靠性、真實性負責，并提出初步處分意見；審理人員負責認定違規(guī)行為的性質(zhì)，審查違規(guī)事實及相關(guān)證據(jù)材料的真實性、程序的合法性，提出適用行政處分的結(jié)論性意見。第十六條 給予員工開除處分的，審理部門應(yīng)在受理后四個月內(nèi)作出決定；給予其他處分的，應(yīng)在兩個月內(nèi)作出決定。第十八條 行政處分的限制期限按本規(guī)定第七條執(zhí)行，到期前十五日由被處分人員提出申請，原作出處分決定的機構(gòu)按其表現(xiàn)決定到期日是否解除；也可由作出處分決定的機構(gòu)直接決定是否解除。第十九條 行政處分和解除勞動合同決定應(yīng)以書面形式送達被處理人簽收。違規(guī)問題重大、復(fù)雜或有其他特殊情況的，經(jīng)主管部門批準，可以適當延長作出復(fù)審復(fù)核的決定時間。第二十四條 本規(guī)定分則未明列的違規(guī)行為，且未造成后果的，按《違規(guī)積分管理規(guī)定（試行）》執(zhí)行；凡造成后果，或本規(guī)定分則明列違規(guī)行為與《違規(guī)積分管理規(guī)定（試行）》所列重復(fù)的，按本規(guī)定執(zhí)行，不再累計積分。第二十八條有下列情形之一，可從輕或減輕處理：（一）違規(guī)情節(jié)輕微，所造成的損失較小且能夠主動賠償?shù)?；（二）主動報告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為經(jīng)查證屬實的；（三）自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的；（四）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并落實整改的；（五）案發(fā)后積極提供有價值破案線索，及時抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金的；（六）主動報告，積極采取補救措施有效避免、減輕損失或主動賠償大部損失以及上繳非法所得的；（七）有證據(jù)證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級報告的；（八）其他具有從輕、減輕情節(jié)的。第三十一條 有下列情形之一，應(yīng)當從重或加重處理：（一）同一違規(guī)行為已受到處理再次違規(guī)的；（二）推卸責任、誣陷他人的；（三）提供、出具虛假或偽造的報表、賬冊、憑證等資料的；（四）對檢舉人、證人、鑒定人、檢查人、處理人打擊報復(fù)的；（五）強令、脅迫他人違規(guī)的；（六）直接或間接強迫檢查人員修改檢查結(jié)論，強迫檢查人員對發(fā)現(xiàn)的重要問題隱瞞不報的；（七）其他具有從重、加重情節(jié)的。第三十二條 本規(guī)定所稱不良后果是指因違規(guī)行為導致下列情形之一的：（一）累計形成個人客戶不良貸款50萬元以下、法人客戶不良貸款500萬元以下的；（二）造成印章、密押器等重要機具被盜用、丟失的；（三）造成空白重要憑證、有價單證、電子銀行客戶證書及視同空白重要憑證管理的卡、證、票樣等被盜用、丟失的；（四）造成借款合同、擔保合同、抵（質(zhì)）押物的權(quán)利憑證、質(zhì)押物、保險單據(jù)等重要資料、物品以及檔案資料丟失、毀損、被篡改的；（五）造成信息系統(tǒng)二級或三級生產(chǎn)事件的；（六）對本行形象、商譽造成一定負面影響的；（七）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬元（評估價值，下同）以下的；（八）造成50萬元以下經(jīng)濟案件或100萬元以下責任事故的；（九）造成外部欺詐100萬元以下的；（十）造成其他不良后果或直接經(jīng)濟損失50萬元以下的。情節(jié)嚴重是指：明知或應(yīng)知其行為的后果有損于本行利益而實施該行為或主動參與違規(guī)；嚴重失職、營私舞弊的。領(lǐng)導責任人是指：不履行或不正確履行職責，對違規(guī)行為和后果負有領(lǐng)導責任的機構(gòu)正副負責人。第三十八條 網(wǎng)點發(fā)生50萬元（含）以上經(jīng)濟案件，責任追究至二級分行部門負責人，影響惡劣、管理混亂、后果嚴重的，同時追究二級分行負責人；發(fā)生100萬元（含）以上經(jīng)濟案件，責任追究至二級分行負責人，影響惡劣、管理混亂、后 5 果嚴重的，同時追究一級(直屬)分行部門負責人；發(fā)生500萬元（含）以上經(jīng)濟案件，責任追究至一級（直屬）分行部門負責人，影響惡劣、管理混亂、后果嚴重的，同時追究一級分行負責人，涉及總行部門管理責任的，追究有關(guān)部門負責人。第三章 分則第一節(jié) 違規(guī)管理（領(lǐng)導）行為第四十二條 違反議事規(guī)則或決策程序，個人或少數(shù)人決定重大事項，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。（一）對政策、制度、規(guī)定、辦法未按要求傳達、貫徹和組織學習的；（二）對員工未按規(guī)定的要求及內(nèi)容進行上崗（換崗）培訓的；（三）未按要求組織實施監(jiān)督檢查并督促整改的；（四）對事故或案件暴露的問題，未及時整改或采取措施的；（五）對已發(fā)現(xiàn)的重大問題和風險隱患不報告也未采取措施的；（六）其他未盡管理職責的。第四十七條未經(jīng)批準、備案，辦理、代理、開辦境內(nèi)、外業(yè)務(wù)或開展業(yè)務(wù)外包工作，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。第五十一條 授意、指使員工從事下列行為之一的，給予開除處分：（一）賬外經(jīng)營的；（二）收回的已核銷貸款本息、抵債物不入賬的；（三）固定資產(chǎn)租賃收入不入賬的；（四）截留、挪用不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)經(jīng)營和處臵收入的；（五）隱匿資產(chǎn)、截留利潤的；（六）私設(shè)“小金庫”的；（七）虛報、虛列財務(wù)支出用于套取資金的；（八）其他收入不入賬的。第五十四條 未按規(guī)定建立代理關(guān)系、簽訂代理協(xié)議，代理他行辦理支付結(jié)算、代理業(yè)務(wù)等，情節(jié)輕微的，批評教育。第五十六條 違反資金拆借業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予記大過或撤職處分。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。（一）票據(jù)交換人員未與記賬、復(fù)核、清算崗位人員分離的；（二）構(gòu)成有效支付要素的印、押、證（卡）未分管、分用的；（三）支付密碼經(jīng)辦員兼管共同構(gòu)成有效支付要素的空白重要憑證的；（四）對公賬戶開立未執(zhí)行受理、審核、操作相分離的；（五）未執(zhí)行參數(shù)維護申請、復(fù)核、審批相分離的；（六）未執(zhí)行現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)記賬員、管庫員、營業(yè)經(jīng)理（授權(quán)人員）崗位分離的；（七）對賬人員與記賬、上門服務(wù)人員混崗的；（八）監(jiān)督人員和前臺人員混崗的；（九）營業(yè)經(jīng)理違規(guī)頂班替崗或從事客戶經(jīng)理工作的；（十）客戶經(jīng)理兼職業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)主辦、營業(yè)經(jīng)理工作的。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。第六十八條違反查辦案件有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。第六十九條 違反信訪管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。第七十條 違反管理人員選拔任用規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。第七十五條 采取不正當手段、方式，致使任務(wù)指標完成情況失真，獲取獎勵、榮譽等利益，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。第八十條 編制、審核基建計劃及工程預(yù)、決算，弄虛作假，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。第八十二條 違反賬務(wù)核算管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。第八十三條 違反事權(quán)劃分管理規(guī)定，擅自辦理業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。第八十八條 未按規(guī)定簽發(fā)回單，情節(jié)輕微的，批評教育。第九十條 違規(guī)代客戶保管空白重要憑證、有價單證、存單（折）、銀行卡（含各類借記、貸記、準貸記卡，下同）、身份證件及客戶印章，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。第九十八條 違反對賬業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。第九十九條 違反上門收款和送款業(yè)務(wù)規(guī)定，未經(jīng)審批、未簽訂協(xié)議開辦業(yè)務(wù)，未執(zhí)行持證上崗、雙人操作、雙人保衛(wèi)、及時入賬等規(guī)定，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。第一百零三條 柜員受理本行領(lǐng)導、客戶經(jīng)理及其他員工違規(guī)代客戶辦理各類業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。第一百一十三條 違反法人客戶經(jīng)理管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。第一百一十四條 私下與客戶簽訂任何非正式理財協(xié)議的，給予記大過或撤職處分；同時解除勞動合同。（一）未定期查看自動柜員機監(jiān)控錄像，對發(fā)現(xiàn)問題未采取措施的；（二）未定期對自動柜員機進行維護和保養(yǎng)的；（三）未在規(guī)定時間內(nèi)對自動柜員機進行軋賬處理的；（四）未雙人清點款箱的；