【正文】 行政處分時(shí)審理人員應(yīng)負(fù)責(zé) ABCD 2下列選項(xiàng)中屬于應(yīng)當(dāng)從重或加重處理的情形有 ACD 、證人、鑒定人、檢查人、處理人打擊報(bào)復(fù)的 、脅迫他人違規(guī)的2規(guī)定所稱的責(zé)任人主要包括 ABCD 2下列屬于違反集中采購規(guī)定行為的有 ABCD 、盲目申報(bào)需求、合理性審核把關(guān) 2下列屬于違反賬務(wù)核算管理規(guī)定的行為的有 ABCD、憑證、密押、預(yù)留銀行簽章、證明文件等的真實(shí)性、完整性、有效性、止付通知業(yè)務(wù) 、凍結(jié)、解凍及扣劃 2違反權(quán)限卡管理規(guī)定的行為主要有ABCD （含）以上權(quán)限卡 、隨意放置或交他人保管權(quán)限卡 、繳回權(quán)限卡、待啟用、變更、作廢權(quán)限卡2下列屬于違反對(duì)賬業(yè)務(wù)規(guī)定的行為的有 ABCD 、同業(yè)往來、轄內(nèi)往來、人民銀行往來等業(yè)務(wù)不按規(guī)定對(duì)賬、降低對(duì)賬頻率、縮小對(duì)賬范圍或新增、合并、取消對(duì)賬單種類 、上門服務(wù)及其他重點(diǎn)客戶對(duì)賬下列屬于違反電子銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為有 ABCD 、口令卡 3下列違反電子銀行管理規(guī)定的行為，應(yīng)給予開除處分 ACD 、密碼等信息 、偽造相關(guān)資料進(jìn)行電子銀行注冊(cè) 、騙取電子銀行客戶證書3下列屬于違反清算管理規(guī)定的行為有 ABC，未執(zhí)行經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)相分離 3下列屬于違反銀行承兌匯票管理規(guī)定的行為有 ABCD 、采取化整為零承兌銀行承兌匯票 3下列屬于違反票據(jù)融資管理規(guī)定行為的有 ABD、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票復(fù)印件 、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)的承兌人不在總行規(guī)定范圍內(nèi)3下列屬于違反信貸調(diào)查、審查、評(píng)估、審批規(guī)定的行為有ABCD ，未真實(shí)反映客戶信用狀況、合規(guī)性、有效性、真實(shí)性 、客戶評(píng)價(jià)報(bào)告和擔(dān)保評(píng)價(jià)報(bào)告失實(shí) 3下列屬于違反貸款擔(dān)保規(guī)定的行為有 ACD（質(zhì)）押擔(dān)保的真實(shí)性、合法性和有效性以及抵（質(zhì)）押物的市場(chǎng)價(jià)值和變現(xiàn)能力 （質(zhì)）押登記等相關(guān)手續(xù)，發(fā)放保證貸款3下列屬于違反賬銷案存管理規(guī)定行為的有 ABCD 3下列屬于違反信息安全管理規(guī)定行為的有 ABCD 、論壇、聊天室3下列屬于違反印章管理規(guī)定的行為有 ABCD 、使用印章 、增減修改已簽批用印事項(xiàng)內(nèi)容 、雙人管理下列屬于違反保密規(guī)定的行為有 ABCD 、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)口令或密鑰等重要信息和數(shù)據(jù) 、密碼、密鑰、編密參數(shù)、算法以及金庫密碼4下列哪些行為違反槍支彈藥管理規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的須解除勞動(dòng)合同ABCD 4下列違反勞動(dòng)紀(jì)律的行為須解除勞動(dòng)合同ABC，尋釁滋事，嚴(yán)重影響工作秩序和社會(huì)秩序 ，連續(xù)無故曠工時(shí)間超過十個(gè)工作日 4下列違反規(guī)定的行為，造成嚴(yán)重后果，須解除勞動(dòng)合同的有ABCD ，致使本行受到司法機(jī)關(guān)或監(jiān)管、審計(jì)、稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)處罰4員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定的處理原則是 ABCD ，程序規(guī)范 、懲教結(jié)合 4員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定適用于 AB 、直屬分行人員 4員工違規(guī)行為處理規(guī)定中日常處理的方式有 ABCD 4下列屬于 違規(guī)管理（領(lǐng)導(dǎo)）行為的有 ABCD，個(gè)人或少數(shù)人決定重大事項(xiàng)、擅自改變上級(jí)作出的重大決定，或故意作出與之相違背的決定 、備案，辦理、代理、開辦境內(nèi)、外業(yè)務(wù)或開展業(yè)務(wù)外包工作 4未履行管理職責(zé)主要包括 ABCD、制度、規(guī)定、辦法未按要求傳達(dá)、（換崗）培訓(xùn) ，未及時(shí)整改或采取措施 4下列哪些選項(xiàng)屬于違反資金拆借業(yè)務(wù)管理規(guī)定，需給予記大過或撤職處分 ABCD 50、下列屬于違反財(cái)務(wù)審查委員會(huì)工作規(guī)則的行為有 ABD ，擅自審批財(cái)務(wù)支出的 、下列屬于違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定行為的有 ABCD，購置、新建、擴(kuò)建、裝修辦公營(yíng)業(yè)用房或其他用房，租賃、處置、報(bào)廢固定資產(chǎn) ，造成資源閑置或浪費(fèi)5下列屬于違反崗位分離規(guī)定行為的有 ABD 、復(fù)核、清算崗位人員分離 、押、證（卡）未分管、分用 、審查、審批相分離、業(yè)務(wù)主辦、營(yíng)業(yè)經(jīng)理工作5下列屬于違反科技項(xiàng)目管理規(guī)定的行為有 ABC，擅自組織進(jìn)行項(xiàng)目研發(fā)或外部技術(shù)資源采購 ，造成資源閑置或浪費(fèi)5下列屬于違反查辦案件規(guī)定的行為的有 ABCD 、泄露辦案秘密、應(yīng)處理未處理涉案責(zé)任人5下列屬于違反信訪管理規(guī)定的行為的有 ACD 、敷衍、拖延或弄虛作假 、泄露辦案秘密，作風(fēng)粗暴，激化矛盾或打擊報(bào)復(fù)信訪人5下列違反規(guī)定的行為中，情節(jié)輕微，應(yīng)給予批評(píng)教育的有 ABC 、選拔、錄用、流動(dòng)、考核、薪酬福利、評(píng)定職稱和機(jī)構(gòu)管理等人力資源管理制度5下列屬于違反突發(fā)事件應(yīng)急管理和重大突發(fā)事件報(bào)告制度有關(guān)規(guī)定的行為有 ABCD ，未按要求報(bào)告或漏報(bào)、瞞報(bào) 、及時(shí)修訂和演練突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案 ，未按規(guī)定及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案5下列行為中，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)給予記大過或撤職處分的有 ABC ，發(fā)生失密泄密事件 ，未按要求組織、指導(dǎo)、培訓(xùn)、開展反洗錢工作 ，從事證券、期貨、其他衍生金融工具交易或從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)等投資活動(dòng)5下列屬于違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為有 AC ，擅自審批財(cái)務(wù)支出60、下列違規(guī)行為中，情節(jié)輕微，給予批評(píng)教育的有 ABCD 、使用、保管、銷毀密押器、支付密碼器等重要機(jī)具、使用、保管、銷毀空白重要憑證、有價(jià)單證、電子銀行客戶證書及視同空白重要憑證管理的單、證、票樣、卡等、使用、保管客戶預(yù)留印鑒卡 第三篇：中國(guó)工商銀行員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》第一章 總 則第一節(jié) 目的、原則和適用范圍第一條 為依法合規(guī)治行，加強(qiáng)內(nèi)部管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，懲治違規(guī)行為，保障員工合法權(quán)益，依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和本行相關(guān)制度，制定本規(guī)定。對(duì)私下與客戶簽訂任何非正式理財(cái)協(xié)議的，給予記大過或撤職處分；同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（五）其他依據(jù)《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)法》規(guī)定可以解除勞動(dòng)關(guān)系的情形。公司支持和維護(hù)受害員工合法的訴訟權(quán)利。第十條 公司員工對(duì)管理人員的違規(guī)管理，享有向上級(jí)部門檢舉、投訴的權(quán)利。第四條 本規(guī)定適用于本公司所有員工。第五條 對(duì)已解除勞動(dòng)合同人員在勞動(dòng)合同存續(xù)期間的違規(guī)行為，可書面建議其現(xiàn)所在單位作出處理；對(duì)勞務(wù)派遣人員的違規(guī)行為，可書面建議其勞動(dòng)合同所在單位作出處理。第三節(jié) 職責(zé)第十一條各部門可依據(jù)員工的違規(guī)情況并在有關(guān)證據(jù)證明充分的前提下書面向上級(jí)部門提出處罰建議。第十七條公司員工因重大過失或故意違規(guī)操作，致使公司損失的，應(yīng)依據(jù)其過錯(cuò)程度承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第二十四條員工有下列侵犯公司商業(yè)秘密、破壞商業(yè)信譽(yù)的情形之一的，予以開除：（一）利用職務(wù)上的便利竊取本公司的商品、客戶資料、生產(chǎn)資料、人事檔案、財(cái)務(wù)資料、及商業(yè)秘密的紙制或電子文件等相關(guān)文件的；（二）違背公司利益、利用公司商業(yè)信息搞同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的；第二十五條第二十六條第二十七條第二十八條 違背公司利益，在公司內(nèi)、外散布謠言、惡意中傷、破壞客戶形象，使公司商業(yè)信譽(yù)遭受重大損失的；因自身過錯(cuò)，違反誠信原則導(dǎo)致客戶投訴達(dá)兩次以上的；因管理失職導(dǎo)致貨期延誤或因質(zhì)量原因被客戶退貨，給公司造成重大損失的。對(duì)代客戶領(lǐng)取、購買、保管開戶許可證、電子銀行客戶證書、密碼信封、空白重要憑證，造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同對(duì)偽造、變?cè)炜蛻糇C明材料或惡意修改銀行卡客戶信息的，給予開除處分對(duì)未定期查看自動(dòng)柜員機(jī)監(jiān)控錄像，對(duì)發(fā)現(xiàn)問題未采取措施的，情節(jié)較重的，給予記大過或撤職處分錯(cuò)單人打開自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜門的，造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同對(duì)違規(guī)辦理信用證開證、進(jìn)出口押匯、打包放款業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第二條 本規(guī)定所稱違規(guī)行為是指本行員工違反國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章或本行相關(guān)制度，應(yīng)受到處理的行為。受到行政處分的，取消當(dāng)年評(píng)優(yōu)評(píng)先資格。第十三條 檢查部門應(yīng)在從錯(cuò)誤事實(shí)材料與責(zé)任人見面、簽字之日起（司法機(jī)關(guān)和監(jiān)管部門移送的從收到材料之日起）一個(gè)月內(nèi)將檢查材料移送審理部門審理。在行政處分期間，被處分人員工作表現(xiàn)突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除限制期限，提前解除的時(shí)間不得少于規(guī)定的行政處分限制期限的一半；工作表現(xiàn)良好，無其他違規(guī)行為的可按期解除；考核不合格可延期解除，但延期解除的期限一般不超過原限制期限的一半。復(fù)審復(fù)核期間，不影響原處理決定的執(zhí)行。本規(guī)定所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；減輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，減輕一檔處理。第三十三條本規(guī)定所稱嚴(yán)重后果是指因違規(guī)行為給我行造成下列重大損害 4 之一的:（一）累計(jì)形成個(gè)人不良貸款50萬元（含）以上、法人客戶不良貸款500萬元（含）以上的；（二）造成信息系統(tǒng)一級(jí)生產(chǎn)事件的；（三）對(duì)本行形象、商譽(yù)造成嚴(yán)重負(fù)面影響的；（四）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬元（含）以上的；（五）造成外部欺詐100萬元（含）以上的；（六）造成50萬元（含）以上經(jīng)濟(jì)案件或100萬元（含）以上責(zé)任事故的；（七）網(wǎng)點(diǎn)被責(zé)令停業(yè)整頓的；（八）造成槍支、彈藥被盜、被搶或丟失的；（九）造成其他嚴(yán)重后果或直接經(jīng)濟(jì)損失50萬元（含）以上的。管理責(zé)任人是指：不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為和后果負(fù)有管理責(zé)任的部門正副負(fù)責(zé)人和管理人員。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。第四十五條未履行管理職責(zé)，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入； 6 造成不良后果的，給予警告或記過處分。（一）化整為零逃避授權(quán)權(quán)限控制的；（二）越權(quán)減免中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)的；（三）越權(quán)決定財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)的；（四）其他具有越權(quán)行為的。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。（十一）未執(zhí)行信貸業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、審批相分離的；（十二）未執(zhí)行軟件研發(fā)、應(yīng)用、維護(hù)相分離的。第六十四條 營(yíng)業(yè)期間，當(dāng)班負(fù)責(zé)人對(duì)柜員離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所未在當(dāng)班期間及時(shí)向上級(jí)報(bào)告或未對(duì)其經(jīng)辦業(yè)務(wù)安排人員進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)，給予記大過或撤職處分；貽誤案件查辦的，給予開除處分。第六十七條 發(fā)生案件或發(fā)現(xiàn)案件線索以及重大違規(guī)問題，不按規(guī)定的期限和性質(zhì)報(bào)告，大案小報(bào)，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第七十四條 違反反洗錢管理規(guī)定，未按要求組織、指導(dǎo)、培訓(xùn)、開展反洗錢工作，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第八十七條 未按規(guī)定管理、使用、保管客戶預(yù)留印鑒卡，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。私自以客戶名義或虛擬名稱開立賬戶的，給予開除處分。（一）未對(duì)交換的憑證、票據(jù)密封、裝包、加鎖存放保管的；（二）將應(yīng)當(dāng)由銀行內(nèi)部傳遞的憑證、票據(jù)交由客戶傳遞、自帶的；（三）未執(zhí)行憑證、票據(jù)交接手續(xù)的；（四）其他違反憑證交接管理規(guī)定的。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。（一）未雙人管庫、同進(jìn)同出的；（二）金庫門鎖鑰匙（密碼）未分人保管、單線交接的；（三）未按規(guī)定結(jié)庫與查庫的；（四）未經(jīng)核準(zhǔn)啟用、停用金庫的；（五）其他違反金庫管理行為的。（一）辦理收款業(yè)務(wù)未當(dāng)面清點(diǎn)，一筆一清的；（二）現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)未按規(guī)定進(jìn)行款項(xiàng)交接的；（三）網(wǎng)點(diǎn)日間庫未做到雙人雙鎖管理，99999錢箱實(shí)物出入庫、軋賬未換人復(fù)核的；（四）柜員離崗錢箱未加鎖的；（五）營(yíng)業(yè)終了，未做到賬實(shí)核對(duì)、日清日結(jié)，錢箱未加雙鎖寄庫保管并辦理交接手續(xù)的；（六）其他違反現(xiàn)金管理規(guī)定的。（一）未按規(guī)定盡職監(jiān)督檢查的；（二）對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的重要事項(xiàng)、特殊業(yè)務(wù)未盡職審批或授權(quán)的；（三）對(duì)檢查出的問題以及監(jiān)督中心發(fā)出的查詢未盡職落實(shí)、整改的；（四）其他違反營(yíng)業(yè)經(jīng)理管理規(guī)定的。（一）進(jìn)行核算業(yè)務(wù)操作的。第一百一十五條 違反自助服務(wù)設(shè)備管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。（一）代客戶辦理賬戶開立、注冊(cè)、信息變更、撤銷，預(yù)留印鑒的變更或密碼重臵等業(yè)務(wù)的；（二）代客戶辦理現(xiàn)金存取的；（三）指導(dǎo)客戶通過電子銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，代客戶輸入密碼、使用電子銀行客戶證書的；（四）代客戶提交指令、查詢或進(jìn)行賬務(wù)處理等電子銀行交易的；（五）代客戶在協(xié)議書、貸款合同等有關(guān)法律文書和憑證單據(jù)上簽字簽章的；（六）代客戶領(lǐng)取、購買、保管開戶許可證、電子銀行客戶證書、密碼信封、空白重要憑證的；（七）其他違反法人客戶經(jīng)理管理規(guī)定的。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第一百條 違反上門服務(wù)規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。第八十九條 簽發(fā)虛假回單、偽造虛假存單（折）或?yàn)?