【正文】 第二章 任職資格條件第七條 本辦法所稱任職資格條件，是指金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級(jí)管理人員在品行、聲譽(yù)、知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、能力、財(cái)務(wù)狀況、獨(dú)立性等方面應(yīng)當(dāng)達(dá)到的監(jiān)管要求。第六條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其董事（理事）和高級(jí)管理人員就任時(shí)和在任期間始終符合相應(yīng)的任職資格條件，擁有相應(yīng)的任職資格。第五條 本辦法所稱監(jiān)管機(jī)構(gòu)，是指國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員須經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格，具體人員范圍按銀監(jiān)會(huì)行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、貸款公司、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社、外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)以及經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職資格管理，適用本辦法。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席 尚福林 ２０１３年１１月１８日銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法第一章 總則第一條 為完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理，促進(jìn)銀行業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第四篇：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》發(fā)布時(shí)間 : 20131127 文章來(lái)源 : 辦公廳 文章類(lèi)型 : 原創(chuàng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令２０１３年第３號(hào)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》已經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)第１２５次主席會(huì)議于２０１２年６月２０日通過(guò)。第五十五條 本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第五十四條 本辦法實(shí)施后，金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格監(jiān)管不再適用中國(guó)人民銀行頒布的《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2000]第1號(hào)）。第五十三條 本辦法中“以上”均含本數(shù)或本級(jí)，“以下”不含本數(shù)或本級(jí)。第五十一條 本辦法稱銀監(jiān)會(huì)行政許可規(guī)章，是指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的一系列行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法，包括但不限于《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》。外資金融機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級(jí)管理人員的離職評(píng)價(jià)或在其任期內(nèi)原任職機(jī)構(gòu)出具的履職評(píng)價(jià)可視為其離任審計(jì)報(bào)告。第五十條金融機(jī)構(gòu)對(duì)董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）和高級(jí)管理人員進(jìn)行審計(jì)的，董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）和高級(jí)管理人員任期內(nèi)各審計(jì)報(bào)告可視為其離任審計(jì)報(bào)告。第八章 附 則第四十九條 金融機(jī)構(gòu)設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)的，對(duì)其參照董事長(zhǎng)執(zhí)行任職資格監(jiān)管。第四十七條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)其董事（理事）、高級(jí)管理人員進(jìn)行管理違反本辦法規(guī)定的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；逾期不改的，或情節(jié)嚴(yán)重的，可以區(qū)別情形，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條及第四十八條第一項(xiàng)規(guī)定采取監(jiān)管措施。第四十五條金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員有下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中如實(shí)記錄：（一）被監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門(mén)撤銷(xiāo)、取消董事（理事）、高級(jí)管理人員任職資格的；（二）被其他金融管理部門(mén)書(shū)面認(rèn)定為不適合擔(dān)任董事（理事）、高級(jí)管理人員職務(wù)的；（三）受到紀(jì)律處分、行政處分或行政處罰的；（四）有違法、違規(guī)、違紀(jì)的不良記錄的；（五）監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)記錄的其他情形。第四十三條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)有違法違規(guī)、違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、不配合監(jiān)管、內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力等情形并造成不良后果的，在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中將上述情況記為直接負(fù)責(zé)的董事（理事）、高級(jí)管理人員的不良記錄。第四十二條 金融機(jī)構(gòu)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告其董事（理事）、高級(jí)管理人員相關(guān)情況的書(shū)面材料，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)及時(shí)將相應(yīng)信息錄入任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)。第四十條監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立和維護(hù)任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)，整理和保管任職資格監(jiān)管檔案。第六章 監(jiān)管機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管 第三十八條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)按第三十一條制定的董事（理事）和高級(jí)管理人員管理制度進(jìn)行評(píng)估和指導(dǎo)，并檢查金融機(jī)構(gòu)有關(guān)上述制度是否得到有效執(zhí)行。第三十六條 金融機(jī)構(gòu)收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)、取消董事（理事）、高級(jí)管理人員任職資格決定的，應(yīng)立即停止該人員的董事（理事）、高管職務(wù)，且不得將其調(diào)整到平級(jí)或更高級(jí)職務(wù)。（五）金融機(jī)構(gòu)對(duì)其董事（理事）及高級(jí)管理人員給予處分的。逾期不改正的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)停止其任職，在三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告。第三十三條金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)本機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級(jí)管理人員不符合任職資格條件時(shí)，應(yīng)停止其任職并書(shū)面報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。第五章 金融機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任第三十一條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定董事（理事）和高級(jí)管理人員任職管理制度，并及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。第二十九條 金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事（理事）、高級(jí)管理人員十年以上直至終身的任職資格：（一）違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，情節(jié)特別嚴(yán)重或造成損失數(shù)額特別巨大的；（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；（三）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；（四）向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料，情節(jié)特別嚴(yán)重的；（五）披露虛假信息，嚴(yán)重?fù)p害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；（六）阻礙、拒絕、對(duì)抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴(yán)重的；（七）被撤銷(xiāo)、宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的；（八）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)特別嚴(yán)重或造成損失數(shù)額特別巨大的。第二十七條 金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事（理事）、高級(jí)管理人員一年以上五年以下任職資格：（一）違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，情節(jié)較為嚴(yán)重或造成損失數(shù)額較大的；（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；（三）違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；（四）未按照規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供報(bào)表、報(bào)告等文件或資料，經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)書(shū)面提示，拒不改正的；（五）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露，經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)書(shū)面提示，拒不改正的；（六）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查，情節(jié)較為嚴(yán)重的；（七）發(fā)生重大犯罪案件或重大突發(fā)事件后，不及時(shí)報(bào)案、報(bào)告，不及時(shí)采取相應(yīng)措施控制損失，不積極配合有關(guān)部門(mén)查處案件或處理突發(fā)事件的；（八）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，未按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求采取行動(dòng)的；（九）有其他拒絕、阻礙、對(duì)抗依法監(jiān)管的情形，情節(jié)較為嚴(yán)重的；（十）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)較為嚴(yán)重或造成損失數(shù)額較大的。第四章 任職資格終止第二十五條 有下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該撤銷(xiāo)已做出的任職資格核準(zhǔn)決定：（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、超越職權(quán)、違反法定程序?qū)Σ痪邆淙温氋Y格條件的人員核準(zhǔn)其任職資格的；（二）金融機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級(jí)管理人員申請(qǐng)任職資格時(shí)存在不具備任職資格條件的情形，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審核時(shí)未發(fā)現(xiàn)，但在核準(zhǔn)其任職資格后發(fā)現(xiàn)該情形的；（三）不符合任職資格基本條件的人員通過(guò)不正當(dāng)手段取得董事（理事）、高級(jí)管理人員任職資格的；（四）依法應(yīng)當(dāng)撤銷(xiāo)任職資格核準(zhǔn)決定的其他情形。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在期限內(nèi)選聘獲得任職資格核準(zhǔn)的人員正式任職。第二十三條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)代為履職人員不符合任職資格基本條件的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)限期調(diào)整代為履職人員。第二十二條 金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）、行長(zhǎng)（總經(jīng)理、主任）及分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)（總經(jīng)理、主任）缺位時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照公司章程等規(guī)定指定相關(guān)人員代為履職，并在指定之后三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。擬任職所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)向原任職所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)征求監(jiān)管評(píng)價(jià)意見(jiàn)。第二十一條 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)動(dòng)，新職務(wù)的任職資格要求與原職務(wù)相同或低于原職務(wù)要求的，不需重新申請(qǐng)任職資格。（二）所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)的經(jīng)營(yíng)是否合法合規(guī)；（三）所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效；（四）所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)是否發(fā)生重大案件、重大損失和重大風(fēng)險(xiǎn)；（五）本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)經(jīng)營(yíng)中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露。離任審計(jì)報(bào)告還應(yīng)包括被審計(jì)對(duì)象是否存在違法、違規(guī)、違紀(jì)行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。第十九條金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）、副董事長(zhǎng)（副理事長(zhǎng)）的離任審計(jì)報(bào)告應(yīng)至少包括對(duì)以下情況及其所負(fù)責(zé)任（包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任）的評(píng)估結(jié)論：（一）貫徹執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況。離任審計(jì)報(bào)告一般應(yīng)于該人員離任后的六十日內(nèi)向其離任機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。第十七條 除審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的任職資格申請(qǐng)材料外，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可通過(guò)以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，并據(jù)以向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)任職資格的書(shū)面決定：（一）在監(jiān)管信息系統(tǒng)中查詢擬任人或擬任人曾任職機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息；（二）調(diào)閱監(jiān)管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息；（三）征求相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他管理部門(mén)意見(jiàn)；（四）通過(guò)有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)、征信機(jī)構(gòu)、擬任人曾任職機(jī)構(gòu)等正式渠道查證有關(guān)擬任人的信用記錄；（五）對(duì)擬任人的專(zhuān)業(yè)知識(shí)及能力進(jìn)行測(cè)試；（六）銀監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認(rèn)可的其他方式。第十五條 金融機(jī)構(gòu)任命董事（理事）、高級(jí)管理人員或授權(quán)相關(guān)人員履行董事（理事）或高級(jí)管理人員職責(zé)前，應(yīng)確認(rèn)其符合任職資格條件，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出任職資格申請(qǐng)。第十三條 各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級(jí)管理人員應(yīng)具備的學(xué)歷和從業(yè)年限按銀監(jiān)會(huì)行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（七）銀監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認(rèn)定的其他情形。本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。第十條 金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級(jí)管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（六）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)規(guī)定之條件：（一）截至申請(qǐng)任職資格時(shí)，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機(jī)構(gòu)的逾期貸款；（二）本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；（四）本人或其配偶在持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值，董事（理事）和高級(jí)管理人員能夠證明授信與本人或其配偶沒(méi)有關(guān)系的除外；該款不適用于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司。第八條 金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職資格基本條件包括：（一）具有完全民事行為能力；（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；（三）具有良好的品行、聲譽(yù)；（四）具有擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級(jí)管理人員職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力；（五）具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；（六）個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)??；（七）具有擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級(jí)管理人員職務(wù)所需的獨(dú)立性；（八）能夠履行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。金融機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級(jí)管理人員在任期間出現(xiàn)不符合任職資格條件的情形的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)令其限期改正或停止其任職，并將相關(guān)情況報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在任職資格管理中的職責(zé)分工，按照銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第四條 本辦法所稱任職資格管理，是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定任職資格條件，核準(zhǔn)和終止任職資格，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)其董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職管理，確保其董事（理事）和高級(jí)管理人員符合任職資格條件的全過(guò)程。第三條 本辦法所稱高級(jí)管理人員，是指金融機(jī)構(gòu)總部及分支機(jī)構(gòu)管理層中對(duì)該機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或重要影響力的各類(lèi)人員。第二條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“金融機(jī)構(gòu)”），是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、外國(guó)銀行分行等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行?，F(xiàn)向社會(huì)各界公開(kāi)征求意見(jiàn)，請(qǐng)將有關(guān)意見(jiàn)和建議于2012年9月30日前以信函、電子郵件或傳真的方式反饋至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)法規(guī)部。第三十條 金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員有下列情形之一的可以酌情從輕、減輕或免除處罰：（一）有充分證據(jù)表明，該董事（理事）和高級(jí)管理人員勤勉盡職的；（二）該董事（理事）和高級(jí)管理人員對(duì)突發(fā)事件或重大風(fēng)險(xiǎn)積極采取補(bǔ)救措施，有效控制損失和不良影響的；（三）對(duì)造成損失或不良后果的事項(xiàng)，在集體決策過(guò)程中曾明確發(fā)表反對(duì)意見(jiàn)，并有書(shū)面記錄的；（四）因執(zhí)行上級(jí)制度、決定或者明文指令，造成損失或不良后果的，但執(zhí)行上級(jí)違法決定的除外；（五）其他依法可以從輕、減輕或免除處罰的情形。其他權(quán)利的。第二十八條 金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事（理事）和高級(jí)管理人員五年以上十年以下任職資格：（一）違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，情節(jié)嚴(yán)重或造成損失數(shù)額巨大的；（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；（三）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；（四）向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件或資料的；（五）披露虛假信息，損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；（六）拒絕、阻礙、對(duì)抗依法監(jiān)管，情節(jié)嚴(yán)重的；（七）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，非法轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)財(cái)產(chǎn)設(shè)定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》已經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)第125次主席會(huì)議于2012年6月20日