【正文】 答案 ： A 0211____是指銀行對(duì)國(guó)際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期或本票進(jìn)行無(wú)追索權(quán)的貼現(xiàn)。 答案 ： ABCDE 0210 下列屬于正常競(jìng)爭(zhēng)行為的是（ ）。 答案 ： C 0209商業(yè)銀行可以選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽?duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。 答案 ： ABCD 0208根據(jù)《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》，下列各項(xiàng)不屬于經(jīng)營(yíng)者的是（ ）。 答案 ： D 0207根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序包括報(bào)告的 ( )。 答案 ： ABCDE 0206在銀團(tuán)貸款中， ____是指銀團(tuán)貸款協(xié)議簽訂后，按相關(guān)貸款條件確定的金額和進(jìn)度歸集資金向借款人提供貸款，并接受銀團(tuán)委托按銀團(tuán)貸款協(xié)議規(guī)定的職責(zé)對(duì)銀團(tuán)資金進(jìn)行管理的銀行。 答案 ： N 0205 商業(yè)銀行制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策主要內(nèi)容包括：（ ） A．操作風(fēng)險(xiǎn)的定義； B．適當(dāng)?shù)牟僮黠L(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責(zé)任； C．操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制 /緩釋程序； D．操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序，其中包括報(bào)告的責(zé)任、路徑、頻率，以及對(duì)各部門的其他具體要求； E．針對(duì)現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動(dòng)、業(yè)務(wù)程序、信息科技系統(tǒng)、人員管理、外部因素及其變動(dòng)，及時(shí)評(píng)估 操作風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)要求。 答案 ： C 0204稅務(wù)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)當(dāng)?shù)劂y行抵債資產(chǎn)收取、保管和處置情況的監(jiān)督檢查。 A. 業(yè)務(wù)性質(zhì) B. 規(guī)模 C. 復(fù)雜程度 D. 風(fēng)險(xiǎn)特征 。 。 答案 ： N 0200單家銀行擔(dān)任銀團(tuán)牽頭行時(shí)，其承貸份額原則上不少于銀團(tuán)融資總金額的 ____A 5% B 10% C 15% D 20%。 答案 ： BCDE 0199銀行抵債資產(chǎn)收取后應(yīng)對(duì)外出租。 、合規(guī)部門 11 資源部門 。 A 銀團(tuán)代理行 B 銀團(tuán)牽頭行 C 銀團(tuán)參加行 D 銀團(tuán)組織行 。 答案 ： B 0195 商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施，其主要職責(zé)包括：（ ） A．在操作風(fēng)險(xiǎn)的日常管理方面，對(duì)董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任； B．?dāng)M定本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和具體的操作規(guī)程，提交高級(jí)管理層和董事會(huì)審批； C．協(xié)助其他部門識(shí)別、 評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制及緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)； D．建立并組織實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、緩釋（包括內(nèi)部控制措施）和監(jiān)測(cè)方法以及全行的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序；E．確保操作風(fēng)險(xiǎn)制度和措施得到遵守； 。 答案 ： ABCDE 0194____是指由兩家或兩家以上銀行基于相同貸款條件，依據(jù)同一貸款協(xié)議，按約定時(shí)間和比例，通過(guò)代理行向借款人提供的本外幣貸款或授信業(yè)務(wù)。 E、債務(wù)人及擔(dān)保人出現(xiàn)只有通過(guò)以物抵債才能 最大限度保全銀行債權(quán)的其他情況。 C、已宣告破產(chǎn)，銀行有破產(chǎn)分配受償權(quán)的。 答案 ： ABCE 0193債務(wù)人出現(xiàn)下列情況之一，無(wú)力以貨 幣資金償還銀行債權(quán)，或當(dāng)債務(wù)人完全喪失清償能力時(shí)，擔(dān)保人也無(wú)力以貨幣資金代為償還債務(wù)，或擔(dān)保人根本無(wú)貨幣支付義務(wù)的，銀行可根據(jù)債務(wù)人或擔(dān)保人以物抵債協(xié)議或人民法院、仲裁機(jī)構(gòu)的裁決，實(shí)施以物抵債：（） A、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)已中止或建設(shè)項(xiàng)目處于停、緩建狀態(tài)。 答案 ： CD 0192根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行高級(jí)管理層的主要職責(zé)包括 ( )A．在操作風(fēng)險(xiǎn)的 日常管理方面，對(duì)董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任； B．全面掌握本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，特別是各項(xiàng)重大的操作風(fēng)險(xiǎn)事件或項(xiàng)目； C．根據(jù)董事會(huì)制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略及總體政策，負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程； D．制定適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)懲制度，在全行范圍有效地推動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系地建設(shè)； E．及時(shí)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行檢查和修訂，以便有效地應(yīng)對(duì)內(nèi)部程序、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動(dòng)、信息科技系統(tǒng)、員工及外部事件和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件。 D、采用拍賣方式以外的其他處置方式處置抵債資產(chǎn)時(shí)，應(yīng)在選擇中介機(jī)構(gòu)和抵債資產(chǎn)買受人的過(guò)程中充分引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，避免暗箱操作。 B、以動(dòng)產(chǎn)作為抵債資產(chǎn)的，應(yīng)自取得日起 1 年內(nèi)予以處置。 答案 ： C 0191 以下說(shuō)法正確的是（）。 答案 ： ABCDE 0189 盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些問(wèn)題可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款屬于： A 關(guān)注類貸款 B 次級(jí)類貸款 C 可疑類貸款 D 損失類貸款 。 答案 ： AB 0188 商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)將操作風(fēng)險(xiǎn)作為商業(yè)銀行面對(duì)的一項(xiàng)主要風(fēng)險(xiǎn)，其主要職責(zé)包括： ( )A．制定與本行戰(zhàn)略目標(biāo)相一致且適用于全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和總體政策； B．通過(guò)審批及檢查高級(jí)管理層有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)、權(quán)限及報(bào)告制度，確保全行的操 作風(fēng)險(xiǎn)管理決策體系的有效性； C．確保高級(jí)管理層采取必要的措施有效地識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制 /緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)； D．確保本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系接受內(nèi)審部門的有效審查與監(jiān)督； E．制定適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)懲制度，在全行范圍有效地推動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系地建設(shè)。 答案 ： B 0186操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系至少應(yīng)包括以下基本 要素：（ ） A．董事會(huì)的監(jiān)督控制 B．高級(jí)管理層的職責(zé) C．適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu) D．操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、方法和程序 E．計(jì)提操作風(fēng)險(xiǎn)所需資本的規(guī)定 。 。 C、拍賣抵債金額 1000 萬(wàn)元（含）以上的單項(xiàng)抵債10 資產(chǎn)應(yīng)通過(guò)公開(kāi)招標(biāo)方式確定拍賣機(jī)構(gòu)。 答案 ： A 0184以下銀行處置抵債資產(chǎn)的方式中，不正確的是（） A、抵債資產(chǎn)原則上應(yīng)采用 公開(kāi)拍賣方式進(jìn)行處置。 A、半年 B、 1年 C、 2年 D、 3年 。 A. 業(yè)務(wù)性質(zhì) B. 規(guī)模 C. 管理水平 D. 復(fù)雜程度 。 A、星期 B、月 C、季度 D、半年 。 A 月 B 年 C 季度 D 日 。 A．不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序 B．員工和信息科技系統(tǒng) C．外部事件 D．高管人員違規(guī) 。 答案 ： D 0177下列金融工具中，不屬于間接融資工具的是： A 銀行承兌票據(jù) B 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 C 人壽保險(xiǎn)單 D 回購(gòu)協(xié)議 。 C、權(quán)屬不明或有爭(zhēng)議的資產(chǎn)。 答案 ： C 0176以下財(cái)產(chǎn)可以用于抵償債務(wù)的是（） A、法律規(guī)定的禁止流通物。 資銀行 C. 中外合資銀行 D. 政策性銀行 。 。 A．《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 B．《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》 C．《中華人民共和國(guó)行政許可法》 D．其他有關(guān)法律法規(guī) 。 。 。 ， ， ， ， 6。 ， ， ， ， 1000。 A、采取分段計(jì)息的辦法，按照實(shí)際天數(shù)分別以存單開(kāi)戶日掛牌公告的利率和調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算 B、按照存單開(kāi)戶日掛牌公 告的利率計(jì)算 C、按照到期日掛牌公告的利率計(jì)算 D、按照調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算 。 。 答案 ： A 0165 下列不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策主要內(nèi)容的是：（ ） ； 管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責(zé)任； 工具有與其從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)能力并接受相關(guān)培訓(xùn)； 告程序，其中包括報(bào)告的責(zé)任、路徑、頻率，以及對(duì)各部門的其他具體要求 。 答案 ： D 0164當(dāng)涉及損失金額可能超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額（ ）的操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)9 或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 答案 ： D 0163商業(yè)銀行應(yīng)針對(duì)潛在損失不斷增大的風(fēng)險(xiǎn)，建立早期的操作風(fēng)險(xiǎn)（ ）機(jī)制，以便及時(shí)采取措施控制、降低風(fēng)險(xiǎn)，降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度。在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時(shí)，應(yīng)充分考慮操作風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的要求，保證（ ）參與各項(xiàng)重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風(fēng)險(xiǎn)管理總體政策的一致性。 。 答案 ： D 0161 商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施。 答案 ： B 0160 金融市場(chǎng)具有的風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能是指金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的（ ）。 答案 ： B 0159商業(yè)銀行董事會(huì)承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任，其中主要職責(zé)之一是確保本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系接受（ ）的有效審查與監(jiān)督。 答案 ： C 0158 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的（ ），應(yīng)當(dāng)遵循其總行制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，按照規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào) 告重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件并接受銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。 答案 ： A 0157未設(shè)董事會(huì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由其（ ）履行董事會(huì)的有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。 答案 ： D 0156 根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，（ ）等其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行。 答案 ： C 0155 對(duì)于發(fā)生 ( )而未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)采取有效整改措施的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會(huì)將依法采取相關(guān)監(jiān)管措施。 答案 ： C 0154 銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和做法進(jìn)行定期的（ ）。 答案 ： ABCD 0153商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件有 :（ ）。 答案 ： A 0152依照《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》法規(guī)定人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)前一年內(nèi)，涉及債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的下列行為，管理人有權(quán)請(qǐng)求人民法院予以撤銷（）。 答案 ： ABCD 0151 商業(yè)銀行應(yīng)按照規(guī)定向（ ）報(bào)送與操作風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的報(bào)告。 答案 ： ABCD 0150依照《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》法規(guī)定有下列情形之一的，不得擔(dān)任管理人（）。 答案 ： C 0149自人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)的裁定送達(dá)債務(wù)人之日起至破產(chǎn)程序終結(jié)之日，債務(wù)人的有關(guān)人員應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)有（） 。 答案 ： A 0148商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序應(yīng)報(bào)銀監(jiān)會(huì)（ ）。 答案 ： B 0147商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（ ）關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，為所承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)提取充足的資本。 答案 ： B 8 0146商業(yè)銀行可以購(gòu)買保險(xiǎn)以及與第三方簽訂合同，并將其作為（ ）。 答案 ： D 0145 根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與（ ）有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，確保業(yè)務(wù)外包有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤头?wù)協(xié)議、各方的責(zé)任義務(wù)規(guī)定明確。 答案 ： C 0144根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與其業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜性相適應(yīng)的（ ），建立恢復(fù)服務(wù)和保證業(yè)務(wù)連續(xù)運(yùn)行的備用機(jī)制， 并應(yīng)當(dāng)定期檢查、測(cè)試其災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)機(jī)制，確保在出現(xiàn)災(zāi)難和業(yè)務(wù)嚴(yán)重中斷時(shí)這些方案和機(jī)制的正常執(zhí)行。 答案 ： D 01