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山東銀監(jiān)局銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員任職資格考試題庫(20xx39版)(參考版)

2025-05-17 14:21本頁面
  

【正文】 。 A 銀監(jiān)會 B 證監(jiān)會 C 財政部 D 人民銀行 。 。 。 A 1 B 2 C 3 D 4。 。 A 8% 4% B 100% 50% C 80% 60% D 10% 8%。 。 。 。 A 8% 4% B 10% 5% C 8% 6% D 10% 8% 。 。 。 A 風險識別 B 風險計量 C 風險監(jiān)測 D 風險控制 。 。 A、第三人為債務(wù)人提供足額擔保或者為債務(wù)人清償全部到期債務(wù)的 B、股東的剩余所有者權(quán)益 C、銀行債權(quán) D、債務(wù)人已清償全部到期債務(wù)的 。 。 A、所欠職工的工資和醫(yī)療費用 B、所欠職工的傷殘補助費用 C、所欠職工的撫恤費用 D、普通破產(chǎn)債權(quán) 。 。 A、債務(wù)人的經(jīng)營狀況和財產(chǎn)狀況繼續(xù)惡化,缺乏挽救的可能性 B、債務(wù)人有欺詐、惡意減少債務(wù)人財產(chǎn)或者其他顯著不利于債權(quán)人的行為 C、由于債務(wù)人的行為致使管理人無法執(zhí)行職務(wù) D、債權(quán)人要求其破產(chǎn)的 。 。 。 A、監(jiān)督債務(wù)人財產(chǎn)的管理和處分 B、監(jiān)督破產(chǎn)財產(chǎn)分配 C、提議召開債權(quán)人會議 D、債權(quán)人會議委托的其他職權(quán) 。 答案 : Y 14 0248銀行風險管理流程主要包括: A 風險識別 風險計量 風險監(jiān)測 風險控制 B 風險預(yù)警 風險識別 風險計量 風險控制 C 風險預(yù)警 風險計量 風險監(jiān)測 風險控制 D 風險識別 風險計量 風險預(yù)警 風險防控 。 答案 : Y 0247監(jiān)督檢查部門工作人員監(jiān)督檢查不正當競爭行為時,應(yīng)當出示檢查證件。 答案 : ABD 0246縣級以上監(jiān)督檢查部門對不正當競爭行為,可以進行監(jiān)督檢查。 答案 : ABD 0244 從銀行的發(fā)展歷程來看,銀行的風險管理經(jīng)歷了哪幾個階段? A 負債風險管理 資產(chǎn)風險管理 資產(chǎn)負債風險管理 全面風險管理 B 資產(chǎn)風險管理 負債風險管理 全面風險管理 資產(chǎn)負債風險管理 C 資產(chǎn)負債風險管理 資產(chǎn)風險管理 負債風險管理全面風險管理 D 資產(chǎn)負債風險管理 負債風險管理 資產(chǎn)風險管理全面風險管理 。 答案 : BD 0243經(jīng)營者利用廣告或者其他方法,對商品作引人誤解的虛假宣傳的,監(jiān)督檢查部門應(yīng)當( )。 答案 : ABCD 0242依照《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》法規(guī)定涉及債務(wù)人財產(chǎn)的下列行為無效()。 答案 : AD 0241經(jīng)營者不得以排擠競爭對手為目的,以低于成本的價格銷售商品。 答案 : ABCD 0239銀 行應(yīng)申請人的要求,向受益人作出的書面付款保證承諾,銀行將憑受益人提交的書面索賠履行擔保支付或賠償責任,這種業(yè)務(wù)是: A 銀行保函業(yè)務(wù) B 備用信用證業(yè)務(wù) C 承諾業(yè)務(wù) D 托管業(yè)務(wù) 。 答案 : ABCDE 0238經(jīng)營者不得采用下列哪些手段侵犯商業(yè)秘密( )。 答案 : C 0237銀監(jiān)會對商業(yè)銀行有關(guān)操作風險管理的政策、程序和做法進行定期的檢查評估。 A、限定他人購買其指定的經(jīng)營者的商品 B、限制其他經(jīng)營者正當?shù)慕?jīng)營活動 C、限制外地商品進入本地市場 D、限制本地商品流向外地市場 。 、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金 30萬元以上的案件,詐騙商 業(yè)銀行或其他涉案金額 1000萬元以上的案件; B. 盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料,可能影響金融穩(wěn)定,造成經(jīng)濟秩序混亂的事件; C. 高管人員嚴重違規(guī);,造成直接經(jīng)濟損失 1000 萬元以上的事故、自然災(zāi)害; 額可能超過商業(yè)銀行資本凈額 1%的操作風險事件 。 答案 : AC 0233由出票人簽發(fā),委托出票人賬戶所在的銀行在交票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)是: A 本票 B 銀行匯票 C支票 D商業(yè)匯票 。 答案 : B 0232經(jīng)營者假冒他人的注冊商標,擅自使用他人的企業(yè)名稱或者姓名,偽造或者冒用認證標志、名優(yōu)標志13 等質(zhì)量標志,偽造產(chǎn)地, 對商品質(zhì)量作引人誤解的虛假表示的,依照( )的規(guī)定處罰。 。 ,但在新聞媒體上公布抽查結(jié)果是限制其他經(jīng)營者的不正當競爭行為 以排擠其他經(jīng)營者為動機,故抽查行為與公布行為均構(gòu)成不正當競爭 。 答案 : AC 0229某市技術(shù)監(jiān)督局在抽查本市市場上的飲料時發(fā)現(xiàn),除三種名牌飲料外,其余飲料均不合格,該局在當?shù)匦侣劽襟w上對檢查結(jié)果進行了詳細介紹,導(dǎo)致一些廠家生產(chǎn)的飲料銷量急劇下降。 答案 : D 0228商業(yè)銀行可以( )并將其作為緩釋操作風險的一種方法。 答案 : C 0227一般情況下,金融合約的持有者在擁有一定權(quán)利的同時,必須承擔一定的義務(wù)。 答案 : B 0226經(jīng)營 者的不正當競爭行為給被侵害的經(jīng)營者造成損失的,如果被害人的損失難以計算的,賠償額為 ( )。 注冊商標行為 。 。 ,足以使消費者產(chǎn)生混淆,故乙工廠 行為屬不正當行為 ,如果消費者經(jīng)過仔細判斷仍然能夠區(qū)分出來屬于乙工廠生產(chǎn),就不屬于不正當競爭行為 ,就不構(gòu)成侵權(quán) 果甲工廠沒有就該包裝申請專利權(quán),則乙工廠的行為就是正當行為 。 答案 : A 0222乙工廠為了增加自己產(chǎn)品銷量,模仿某著名廠家甲生產(chǎn)的同類產(chǎn)品的包裝,足以使消費者認為該產(chǎn)品是甲工廠生產(chǎn)的。管理信息系統(tǒng)至少應(yīng)當 ( ) A. 記錄和存儲與操作風險損失相關(guān)的數(shù)據(jù)和操作風險事件信息; B. 支持操作風險和控制措施的自我評估; C. 監(jiān)測關(guān)鍵風險指標; D. 可提供操作風險報告的有關(guān)內(nèi)容; 。 屬于侵犯他人商業(yè)秘密的不正當競爭行為 C. 商場有權(quán)決定是否銷售某件產(chǎn)品,但低毀了該企業(yè)的商業(yè)信譽、商品聲譽 ,因此商場的行為屬于正當?shù)慕?jīng)營行為 。 答案 : C 0219甲商場與乙公司因為貨款問題產(chǎn)生糾紛,甲商場拒絕出售乙公司生產(chǎn)的產(chǎn)品,并對外宣稱乙公司產(chǎn)品中含有有害身體健康的物質(zhì),所以拒絕銷售,乙公司的經(jīng)營因此受到嚴重打擊。 答案 : A 0217商業(yè)銀行應(yīng)當將加強內(nèi)部控制作為操作風險管理的有效手段,與此相關(guān)的內(nèi)部措施包括 ( )12 間具有明確的職責分工以及相關(guān)職能的適當分離,以避免潛在的利益沖突; 或權(quán)限的情況; 的記錄進行安全監(jiān)控; 力并接受相關(guān)培訓(xùn); ; 。 ,應(yīng)該提倡 ,因為獎金額超過了國家規(guī)定的 3000 元的限制 。 答案 : ABC 0215某省于 2021 年元旦開通有線電視公共頻道,該有線電視臺為了提高收視率,每月抽取 2 萬元的大獎1名。 答案 : A 0214商業(yè)銀行重大操作風險事件應(yīng)當根據(jù)本行操作風險管理政策的規(guī)定及時向( )報告。甲酒店的行為屬于( )。 答案 : BC 0213甲酒店向該市出租車司機承諾,為酒店每介紹一位客人,酒店向其支付該客人房費的 20%作為獎勵,與其相鄰的乙酒店向有關(guān)部門舉報了這一行為。 答案 : D 0212 根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》,商業(yè)銀行應(yīng)當制定有效的程序,定期監(jiān)測并報告( )。 答案 : A 0211____是指銀行對國際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠期或本票進行無追索權(quán)的貼現(xiàn)。 答案 : ABCDE 0210 下列屬于正常競爭行為的是( )。 答案 : C 0209商業(yè)銀行可以選擇適當?shù)姆椒▽Σ僮黠L險進行管理。 答案 : ABCD 0208根據(jù)《反不正當競爭法》,下列各項不屬于經(jīng)營 者的是( )。 答案 : D 0207根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》,商業(yè)銀行操作風險報告程序包括報告的 ( )。 答案 : ABCDE 0206在銀團貸款中, ____是指銀團貸款協(xié)議簽訂后,按相關(guān)貸款條件確定的金額和進度歸集資金向借款人提供貸款,并接受銀團委托按銀團貸款協(xié)議規(guī)定的職責對銀團資金進行管理的銀行。 答案 : N 0205 商業(yè)銀行制定的操作風險管理政策主要內(nèi)容包括:( ) A.操作風險的定義; B.適當?shù)牟僮黠L險管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責任; C.操作風險的識別、評估、監(jiān)測和控制 /緩釋程序; D.操作風險報告程序,其中包括報告的責任、路徑、頻率,以及對各部門的其他具體要求; E.針對現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、業(yè)務(wù)程序、信息科技系統(tǒng)、人員管理、外部因素及其變動 ,及時評估操作風險的各項要求。 答案 : C 0204稅務(wù)部門應(yīng)當加強對當?shù)劂y行抵債資產(chǎn)收取、保管和處置情況的監(jiān)督檢查。 A. 業(yè)務(wù)性質(zhì) B. 規(guī)模 C. 復(fù)雜程度 D. 風險特征 。 。 答案 : N 0200單家銀行擔任銀團牽頭行時,其承貸份額原則上不少于銀團融資總金額的 ____A 5% B 10% C 15% D 20%。 答案 : BCDE 0199銀行抵債資產(chǎn)收取后應(yīng)對外出租。 、合規(guī)部門 資源部門 。 A 銀團代理行 B 銀團牽頭行 C 銀團參加行 D 銀團組織行 。 答案 : B 0195 商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施,其主要職責包括:( ) A.在操作風險的日常管理方面,對董事會負最終責任; B.擬定本行操作風險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程,提交高級管理層和董事會審批; C.協(xié)助其他 部門識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋操作風險; D.建立并組織實施操作風險識別、評估、緩釋(包括內(nèi)部控制措施)和監(jiān)測方法以及全行的操作風險報告程序;E.確保操作風險制度和措施得到遵守; 。 答案 : ABCDE 0194____是指由兩家或兩家以上銀行基于相同貸款條件,依據(jù)同一貸款協(xié)議,按約定時間和比例,通過代理行向借款人提供的本外幣貸款或授信業(yè)務(wù)。 E、債務(wù)人及擔保人出現(xiàn)只有通過以 物抵債才能最大限度保全銀行債權(quán)的其他情況。 C、已宣告破產(chǎn),銀行有破產(chǎn)分配受償權(quán)的。 答案 : ABCE 0193債務(wù)人出現(xiàn)下列情況之一 ,無力以貨幣資金償還銀行債權(quán),或當債務(wù)人完全喪失清償能力時,擔保人也無力以貨幣資金代為償還債務(wù),或擔保人根本無貨幣支付義務(wù)的,銀行可根據(jù)債務(wù)人或擔保人以物抵債協(xié)議或人民法院、仲裁機構(gòu)的裁決,實施以物抵債:() A、生產(chǎn)經(jīng)營已中止或建設(shè)項目處于停、緩建狀態(tài)。 答案 : CD 0192根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》,商業(yè)銀行高級管理層的主要職責包括 ( )A.在 操作風險的日常管理方面,對董事會負最終責任; B.全面掌握本行操作風險管理的總體狀況,特別是各項重大的操作風險事件或項目; C.根據(jù)董事會制定的操作風險管理戰(zhàn)略及總體政策,負責制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程; D.制定適當?shù)莫剳椭贫?,在全行范圍有效地推動操作風險管理體系地建設(shè); E.及時對操作風險管理體系進行檢查和修訂,以便有效地應(yīng)對內(nèi)部程序、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、信息科技系統(tǒng)、員工及外部事件和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風險損失事件。 D、采用拍賣方式以外的其他處置方式處置抵債資產(chǎn)時,應(yīng)在選擇中介機構(gòu)和抵債資產(chǎn)買受人的過程中充分引入競爭機制,避免暗箱操作。 B、以動產(chǎn)作為抵債資產(chǎn)的,應(yīng)自取得日起 1 年內(nèi)予以處置。 答案 : C 0191 以下說法正確的是()。 答案 : ABCDE 0189 盡管借款人目前有能力償還貸款本息,但存在一些問題可能對償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款屬于: A 關(guān)注類貸款 B 次級類貸款 C 可疑類貸款 D 損失類貸款 。 答案 : AB 0188 商業(yè)銀行董事會應(yīng)將操作風險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風險,其主要職責包括: ( )A.制定與本行戰(zhàn)略目標相一致且適用于全行的操作風險管理戰(zhàn)略和總體政策; B.通過審批及檢查高級管理層有關(guān)操作風險的職責、權(quán)限及報告制度,確 保全行的操作風險管理決策體系的有效性; C.確保高級管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監(jiān)測和控制 /緩釋操作風險; D.確保本行操作風險管理體系接受內(nèi)審部門的有效審查與監(jiān)督; E.制定適當?shù)莫剳椭贫?,在全行范圍有效地推動操作風險管理體系地建設(shè)。 答案 : B 0186操作風險管理體系至少應(yīng)包 括以下基本要素:( ) A.董事會的監(jiān)督控制 B.高級管理層的職責 C.適當?shù)慕M織架構(gòu) D.操作風險管理政策、方法和程序 E.計提操作風險所需資本的規(guī)定 。 。 C、拍賣抵債金額 1000 萬元(含)以上的單項抵債資產(chǎn)應(yīng)通過公開招標方式確定拍賣機構(gòu)。 答案 : A 0184以下銀行處置抵債資產(chǎn)的方式中,不正確的是() A、抵債資產(chǎn)原 則上應(yīng)采用公開拍賣方式進行處置。 A、半年 B、 1年 C、 2年 D、 3年 。 A. 業(yè)務(wù)性質(zhì) B. 規(guī)模 C. 管理水平 D. 復(fù)雜程度 。 A、星期 B、月 C、季度 D、半年 。 A 月 B 年 C 季度 D 日 。 A.不完善或有問題的內(nèi)部程序 B.員工和信息科技系統(tǒng) C.外部事件 D.高管人員違規(guī) 。 答案 : D 0177下列金融工具中,不屬于間接融資工 具的是: A 銀行承兌票據(jù) B 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 C 人壽保險單 D 回購協(xié)議 。 C、權(quán)屬不明或有爭議的資產(chǎn)。 答案 : C 0176以下財產(chǎn)可以用于抵償債務(wù)的是() A、法律規(guī)定的禁止流通物。 資銀行 C. 中外合資銀行 D. 政策性銀行 。 。 A.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 B.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 C.《中華人民共和國行政許可法》 D.其他有關(guān)法律法規(guī) 。 。 。 , , , , 6。 , , , , 1000。 A、采取分段計息的辦法,按照實際天數(shù)分別以存單開戶日掛牌公告的利率和調(diào)整日掛牌公告的利率計算 B、按照存單開
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