【正文】 。事后復(fù)核員為主，信貸員配合，負(fù)責(zé)按季無記名抄列并張貼存款對賬表（定期定點(diǎn)公布）。信貸員每月對代辦員進(jìn)行重要空白憑證及安全防范檢查一次。七、稽核檢查信貸員每月對代辦員定期或不定期查庫不少于一次。1尾數(shù)箱入庫前，坐班主任或主辦會計有否對現(xiàn)金實(shí)際數(shù)卡大把。是否堅持雙人押運(yùn)制度；出納人員有否隨車同行、押運(yùn)手續(xù)有否完整；押運(yùn)員有否穿防彈衣、戴頭盔，有否按規(guī)定攜帶武器；“701”管理制度是否嚴(yán)格，領(lǐng)用手續(xù)是否完整。有價單證、空白重要憑證是否按序號使用，不得跳號使用。有價單證是否視同現(xiàn)金管理，領(lǐng)用有否登記，使用有否銷號。有否堅持雙人守庫，有否違反管庫員不能同時守庫的規(guī)定。營業(yè)期間（含中午）大宗現(xiàn)金有否入庫（柜）保管。3發(fā)生計算機(jī)犯罪案件或系統(tǒng)出事故時是否及時向主管部門報告，并說明事故現(xiàn)象，原因，損失等情況。需進(jìn)入接待區(qū)時，有否通過審批；有否對來訪者的情況及來訪原因進(jìn)行登記；登記內(nèi)容是否完整。3沒有得到硬件管理員或系統(tǒng)管理員的明確準(zhǔn)許，電腦中心使用的任何介質(zhì)，文件材料或各種被保護(hù)品都不準(zhǔn)帶出計算機(jī)房，對于計算機(jī)正常的輸入輸出材料，是否視同會計檔案，按照會計檔案管理制度，決定是否可以將其帶入或帶出信用社。3在計算機(jī)機(jī)房入口處或值班室有否設(shè)置應(yīng)急電話和應(yīng)急斷電裝置。3業(yè)務(wù)終端操作員有否做到不得與復(fù)核終端操作員交叉。每日日終打印的賬表等會計資料有否按電子化會計檔案管理制度要求進(jìn)行保管，打印作廢的賬表是否經(jīng)主辦會計或信用社主任確認(rèn)后集中銷毀。2所有操作員和電腦技術(shù)人員之間的工作原則是否做到不得兼任和頂替，特殊情況須經(jīng)信息電腦中心負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后才能進(jìn)行短期工作替換。2所有網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日賬務(wù)沒有軋平時不得下班，若操作員無法找平賬務(wù)，是否報告各社會計主管同意，通過信息電腦中心主機(jī)操作員同意掛賬后方能下班。檢查電腦“UPS”備用電源是否正常工作。2電腦設(shè)備使用的電源有否實(shí)行專線專用；嚴(yán)禁將非電腦設(shè)備使用的電源加載在電腦設(shè)備專用電源上；嚴(yán)禁將喝水杯、電爐及帶磁性的物質(zhì)等可能對電腦設(shè)備有影響的東西放在電腦的旁邊；日常工作時不得在電腦旁邊吸煙，吃零食，燒開水。有否帶外單位的人來使用本單位電腦設(shè)備。2外單位和個人的軟磁盤未經(jīng)許可和病毒檢查，有否直接在本社在電腦設(shè)備上使用。1電腦及其附屬設(shè)備是否有外借，特殊情況需外借應(yīng)經(jīng)市聯(lián)社信息電腦中心負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，電腦管理人員實(shí)施，嚴(yán)禁將電腦設(shè)備借給私人使用。1電腦操作人員是否自覺遵守保密規(guī)定，提高警惕，發(fā)現(xiàn)問題現(xiàn)象，有否立即向市聯(lián)社信息電腦中心或保衛(wèi)部門報告。1任何從事信息電腦工作的人員不得向外傳播有關(guān)軟件和網(wǎng)絡(luò)通訊等電腦系統(tǒng)方面的情況。1電腦操作人員對本單位軟磁盤、磁帶等磁介質(zhì)是否專柜保存。1有否按規(guī)定辦理儲戶掛失手續(xù)。有否做到儲戶密碼由儲戶本人從密碼小鍵盤錄入，柜臺人員不代辦，不詢問儲戶密碼。當(dāng)日流水賬有否逐筆勾對，并加蓋印章，有否換人勾對。操作人員在離開終端時，有否將終端機(jī)退到初始狀態(tài)，非營業(yè)時間加班時，有否憑社主任或坐班主任批準(zhǔn)單進(jìn)行操作。操作人員在輸入密碼時有否要求其它人員回避。每日必須在《運(yùn)行登記簿》上做好以下登記：開、關(guān)機(jī)時間，每日何人操作，賬務(wù)處理情況，故障及處理結(jié)果，重要數(shù)據(jù)（錯賬）沖正、利率、科目等維護(hù)修改等記錄。1對代辦點(diǎn)大額繳、領(lǐng)款是否用汽車接送，是否有人護(hù)送，做好途中人、款安全。1員工進(jìn)出營業(yè)廳邊、后門是否按兩道門的規(guī)定操作，隨開隨關(guān)，嚴(yán)防尾隨案件。1檢查員工對“應(yīng)知、應(yīng)會”各項安全保衛(wèi)制度的熟悉程度情況。1員工是否熟悉預(yù)案分工，各項預(yù)案是否定期演練，有無演練記錄。是否定期對本社進(jìn)行安全保衛(wèi)自查，自查情況有無詳細(xì)記錄。保險柜門鎖是否正常、使用是否按規(guī)定操作。是否定期對本社查庫，做好查庫記錄。檢查各項由安全保衛(wèi)交接登記情況。庫房內(nèi)報警設(shè)備是否正常，是否有兩種以上報警設(shè)備。須定期保養(yǎng)的器械是否有定期進(jìn)行保養(yǎng)。消防器材衛(wèi)生保養(yǎng)是否良好。檢查二氧化碳、干粉滅火器是否到位，壓力表顯示是否正常。三、消防器材、防衛(wèi)器材檢查消防栓、水帶、水槍是否折疊“N”形擺放好。夜間設(shè)、撤防是否有誤報，誤報情況、區(qū)域是否有記錄。二、報警系統(tǒng)查看報警鍵盤和系統(tǒng)工作狀態(tài)是否正常，衛(wèi)生保養(yǎng)是否良好。檢查操作人員的日常移交、接登記情況。查看“顯示屏”各攝像探頭圖像數(shù)量是否齊全、清晰。第三十二條 本辦法由市農(nóng)村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋、補(bǔ)充、修改。第三十條 貸款檔案的鑒定銷毀工作，按照《市聯(lián)社信貸擋案規(guī)范化管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二十九條 信貸業(yè)務(wù)部門確因工作需要調(diào)換項目經(jīng)辦人時，應(yīng)由部門負(fù)責(zé)人組織辦理貸款檔案資料的交接工作。凡因工作需要借閱貸款檔案者，均應(yīng)填寫借閱單。第二十八條 貸款檔案應(yīng)實(shí)行借閱登記制度。每一種保管期限形成一本貸款檔案案卷目錄。待檔案部門接到“收回逾期（核銷呆帳）貸款通知單”后，再按照貸款本息全部收回的時間順序，在相應(yīng)的保管期限內(nèi)，統(tǒng)一編制案卷號，并注銷其臨時案卷號。第二十四條 項目竣工后先期歸檔的固定資產(chǎn)貸款檔案，不分保管期限，由檔案部門按照移交順序編制臨時案卷號（用鉛筆），待補(bǔ)充歸檔時，再按照貸款本息全部收回的時間順序，在相應(yīng)的保管期限內(nèi)，統(tǒng)一編制案卷號，并注銷其臨時案卷號。然后，按照上述分類排列順序，編制混大流水案卷號。第二十二條 檔案部門對各信貸業(yè)務(wù)部門移交的貸款檔案，應(yīng)進(jìn)行統(tǒng)一的分類、排列與編目。１２．目錄號：由檔案部門填寫統(tǒng)一編排的目錄順序號。１０．歸檔號：填寫：“貸款檔案移交單”上的歸檔順序號。８．合同到期日：填寫借款合同正本中規(guī)定的借款期限的止日。６．保管期限：按本辦法第七條規(guī)定填寫或蓋章。４．項目名稱：固定資產(chǎn)貸款填寫項目名稱，流動資金貸款填寫借款用途。２．借款單位：填寫借款單位全稱或規(guī)范化簡稱。第二十條 案卷封面及案卷脊背各項目應(yīng)逐項填寫清楚。卷盒封面應(yīng)標(biāo)有經(jīng)辦部門、借款單位、貸款種類、項目名稱、案卷標(biāo)題、歸檔號、案卷號、目錄號、保管期限、收回全部貸款本息時間、合同到期日、卷內(nèi)件數(shù)等項目。每件文件首頁的左上角應(yīng)編寫與卷內(nèi)目錄順序號相一致的件號，同時，每件文件都應(yīng)在有效張頁正面的右上角和背面的左上角編寫文件頁號，（如文件本身有打印頁號的，可以借用，不必重復(fù)編頁號），以便于保管和借閱利用。第十七條 屬于國家秘密和信用社商業(yè)秘密的文件，信貸業(yè)務(wù)部門的貸款檔案管理人員應(yīng)在卷內(nèi)目錄“備注”欄內(nèi)注明密級和保密期限，以免造成泄密、失密現(xiàn)象。每一案卷應(yīng)抄寫三份卷內(nèi)目錄，其中一份放在卷首，一份交檔案部門作為檢索工具，另一份留信貸業(yè)務(wù)部門備查。第十五條 一份文件如果既屬于貸款檔案歸檔范圍，又屬于文書檔案歸檔范圍，其原件應(yīng)首先滿足文書檔案歸檔的需要，貸款檔案可采用復(fù)印或摘記主要內(nèi)容、文號的方法收集歸檔。然后，填寫“收回逾期（核銷呆帳）貸款通知單”，并及時送檔案部門補(bǔ)充歸檔。然后再按照貸款到期日的先后順序，逐項目登記“貸款檔案移交單”，并分別在移交單“備注”一欄注明“逾期”字樣。移交單一式兩份，檔案部門和移交部門各存一份。固定資產(chǎn)貸款項目的檔案資料一般分兩期歸檔，即項目竣工后進(jìn)行第一期歸檔，貸款本息按期收回后再進(jìn)行補(bǔ)充歸檔；流動資金貸款項目的檔案資料，在貸款本息按期收回后一次全部歸檔；逾期貸款的檔案材料可比正常歸檔時間推遲一年移交歸檔。第九條 各社信貸業(yè)務(wù)部門應(yīng)指定人員負(fù)責(zé)貸款檔案資料的收集、整理和立卷歸檔工作。凡國家重點(diǎn)建設(shè)項目，以及具有史料價值建設(shè)項目的貸款檔案資料為永久保管；一般大中型建設(shè)項目、限額以上技改項目的貸款檔案資料，保管期限為１０～２０年；農(nóng)戶小額信用、農(nóng)戶聯(lián)保、城鎮(zhèn)自然人及小型建設(shè)項目、限額以下技改項目和流動資金貸款項目的檔案資料，保管期限為１～５年。第六條 貸款檔案的具體內(nèi)容包括：（一）自然人貸款歸檔內(nèi)容：１．借款人基礎(chǔ)資料（1）貸款申請書（2）借款人及配偶身份證明（復(fù)印件）（3）借款人及配偶戶口簿（復(fù)印件）（4）借款人及配偶收入證明（5）申請人及家庭有效資產(chǎn)證明 2．貸款信息材料（1）調(diào)查報告（2）借款人還款計劃或還款承諾（3）所在村委會組織的意見（4）貸款審批會議記錄（5）借款合同及擔(dān)保、抵（質(zhì)）押合同 3．保證人需提供的資料（1）保證人及配偶身份證明（復(fù)印件）（2）保證人及配偶收入證明（3）保證人財務(wù)狀況或財產(chǎn)收入證明 4．抵押人需提供的資料（1）同意