【正文】 八、信貸檢查見信用社貸款超訴訟時效登記表。信貸員、事后復(fù)核員共同對代辦員按季賬務(wù)“六相符”檢查一次。1每日營業(yè)終了，出納柜人員能否將當(dāng)日庫存現(xiàn)金與會計現(xiàn)金科目總賬的余額碰庫核對，蓋章負(fù)責(zé)。重要空白憑證有否專人保管，領(lǐng)用手續(xù)是否嚴(yán)密，有無銷號。是否堅持雙人守庫制度，守庫人員是否熟悉守庫規(guī)則，上崗前有否進(jìn)行安全檢查，下崗后，有否辦理交接班登記手續(xù)。3防火管理是否由電腦操作員負(fù)責(zé)，有否做到各個工作日都要進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)隱患，及時消除。3信用社有否設(shè)立安全機(jī)構(gòu)，安全機(jī)構(gòu)的設(shè)置是否實行誰主管誰負(fù)責(zé)，計算機(jī)運行和應(yīng)用部門是否設(shè)立安全小組或安全員。3日常業(yè)務(wù)處理過程中，出現(xiàn)串戶錯賬需要沖正，有否經(jīng)坐班主任或主辦會計審查批準(zhǔn)，并在錯賬沖正記簿上登記。第二天查明原因后，由信息電腦中心有關(guān)人員按改賬規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理。2檢查電腦通訊設(shè)備是否通暢，供電系統(tǒng)是否正常。2有否在信用社任何電腦上玩游戲或從事與工作無關(guān)的操作。1各單位任何人未經(jīng)許可，不得私自拆開電腦設(shè)備。1所有電腦輸出的真實數(shù)據(jù)資料是否妥善保管，不得丟失。儲戶更換密碼或其它內(nèi)容，有否要求其填寫更改賬戶資料憑條。柜臺人員柜員卡是否由本人保管，是否存在主管柜員卡及密碼由柜臺其它人員保管的現(xiàn)象。電腦操作人員是否具有電腦操作證持證上崗資格。1營業(yè)期間，是否有外人或無關(guān)人員進(jìn)入營業(yè)廳；值班守庫期間是否讓非值班人員進(jìn)入營業(yè)廳或守庫室聊天、看電視、打牌。1安全保衛(wèi)制度是否上墻。是否定期組織員工學(xué)習(xí)安全保衛(wèi)文件、學(xué)習(xí)情況是否記錄。檢查各崗位人員在位情況，守庫值班人員在崗情況。四、營業(yè)場所安全設(shè)施、守庫、值班情況檢查檢查金庫門鎖具是否開、關(guān)正常，是否正常使用。擺放位置是否合理，取用是否方便，過期器材是否及時更換。檢查報警通訊電話線路是否通暢（報警系統(tǒng)告警后，電話線路會中斷約2分鐘后自動接通）。檢查柜臺防彈玻璃、門窗是否擦拭干凈，有無影響攝像機(jī)錄像效果，攝像鏡頭是否定期擦拭干凈。第五篇：信用社(銀行)日常安全保衛(wèi)自查內(nèi)容信用社日常安全保衛(wèi)自查內(nèi)容一、錄像監(jiān)控系統(tǒng)檢查錄像監(jiān)控工作是否正常，衛(wèi)生保養(yǎng)是否良好。因交換手續(xù)不全致使檔案資料損毀、散失的，要查明情況并追究有關(guān)人員的責(zé)任。檔案部門應(yīng)按照有關(guān)保密規(guī)定，嚴(yán)格掌握借閱范圍。第二十六條 案卷順序固定后，檔案管理人員應(yīng)區(qū)分幣種和不同的保管期限，逐卷登記“貸款檔案案卷目錄”。每一種保管期限擁有一個案卷順序號。第二十一條 信貸業(yè)務(wù)部門貸款檔案管理人員，在移交項目竣工后先期歸檔的固定資產(chǎn)貸款檔案和逾期貸款檔案時，其案卷封面的案卷標(biāo)題和卷內(nèi)件數(shù)兩個欄目應(yīng)用鉛筆填寫，以便補充歸檔時改寫有關(guān)內(nèi)容。９．卷內(nèi)件數(shù)：應(yīng)與卷內(nèi)目錄順序號尾數(shù)相一致。５．案卷標(biāo)題：應(yīng)包括經(jīng)辦單位、項目名稱和文件內(nèi)容三部分。具體填寫內(nèi)容和填寫要求如下：１．經(jīng)辦部門：填寫本社內(nèi)部經(jīng)辦該項目的具體部門。第十九條 貸款檔案裝具采用卷盒形式。項目調(diào)查與信貸業(yè)務(wù)分設(shè)機(jī)構(gòu)的，信貸業(yè)務(wù)部門的貸款檔案管理人員可多抄寫一份卷內(nèi)目錄，送項目調(diào)查部門備查。第十四條 貸款檔案資料的收集，應(yīng)圍繞項目建設(shè)和管理的全過程，按照貸款管理操作程序和貸款檔案歸檔內(nèi)容，形成多少歸檔多少，保證貸款檔案資料的齊全與完整，避免破損和遺漏現(xiàn)象。第十二條 在辦理逾期貸款檔案移交前，移交部門的貸款檔案管理人員，應(yīng)先登記“逾期貸款統(tǒng)計臺帳”，以便于信貸部門對逾期貸款的清收。第十條 貸款檔案每年固定歸檔一次。２．農(nóng)村信用社農(nóng)戶信用等級測評表 ３．農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)情況登記卡 ４．農(nóng)戶小額信用貸款證５．借款人及配偶身份證明(復(fù)印件)６．借款人及配偶戶口簿(復(fù)印件)７．借款人及與偶收入證明 ８．申請人及家庭有效資產(chǎn)證明 ９．調(diào)查報告１０．借款人的歷史還款記錄 １１．所在村委會組織的意見 １２．貸款審批會議記錄 １３．貸款人還款計劃或還款承諾 １４．貸款憑證 １５．還款憑證１６．信貸員的日常貸后檢查記錄 １７．信貸業(yè)務(wù)到期通知書１８．會計部門出具的本金及利息結(jié)清清單 １９．信貸業(yè)務(wù)逾期催收通知書 ２０．貸款展期申請書 ２１．貸款展期協(xié)議書２２．其他需要說明的材料（三）農(nóng)戶聯(lián)保貸款歸檔內(nèi)容：１．聯(lián)保小組成員借款申請書 ２．農(nóng)戶聯(lián)保貸款聯(lián)保協(xié)議書 ３．借款人及配偶身份證明(復(fù)印件)４．借款人及配偶戶口簿(復(fù)印件)５．借款人及配偶收入證明 ６．申請人及家庭有效資產(chǎn)證明 ７．各聯(lián)保戶身份證明(復(fù)印件)８．各聯(lián)保戶家庭有效財產(chǎn)證明 ９．農(nóng)戶聯(lián)保貸款借款合同 １０．調(diào)查報告１１．借款人的歷史還款記錄 １２．所在村委會組織的意見 １３．農(nóng)戶聯(lián)保貸款調(diào)查審查審批表 １４．借款人還款計劃或還款承諾 １５．貸款憑證 １６．還款憑證１７．信貸員的日常貸后檢查記錄 １８．信貸業(yè)務(wù)到期通知書１９．會計部門出具的本金及利息結(jié)清清單 ２０．信貸業(yè)務(wù)逾期催收通知書２１．貸款展期申請書 ２２．貸款展期協(xié)議書 ２３．其他需要說明的材料（四）企事業(yè)單位貸款歸檔內(nèi)容：１．借款人基礎(chǔ)資料（１）營業(yè)執(zhí)照(復(fù)印件)（２）法定代表人身份證明(原件或復(fù)印件)、簽字樣本（原件）（３）貸款卡（復(fù)印件）密碼及近期貸款卡查詢記錄（４）公司章程（復(fù)印件）及成立文件（５）驗資報告及企業(yè)主要資產(chǎn)明細(xì)材料（６）客戶近2年及近期的財務(wù)報告、其他相關(guān)的財務(wù)資料（７）組織機(jī)構(gòu)代碼證（復(fù)印件）（８）開戶證明（復(fù)印件）（９）稅務(wù)登記證（復(fù)印件）（１０）驗資報告（１１）特殊行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營許可證 ２．貸款信息材料（１）借款人的貸款申請書（２）貿(mào)易購銷合同、承包協(xié)議書（３）信貸業(yè)務(wù)調(diào)查報告（原件）（４）信貸審批決策文件（原件）（５）信貸審批決策文件（原件）（６）信貸借款合同及保證合同、抵（質(zhì)）押合同（原件）3．保證人需提供的資料（１）營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）（２）法定代表人身份證明（原件或復(fù)印件）、簽字樣本（原件）（３）組織機(jī)構(gòu)代碼證（復(fù)印件）（４）貸款證（卡）密碼（復(fù)印件）（５）客戶近2年及近期財會報告（原件或復(fù)印件）（６）董事會同意提供保證的決議或具有同等效力的證明（原件）4．抵押人需提供的資料（１）同意抵押意向書（原件）（２）抵押物評估報告（由中介機(jī)構(gòu)提供原件）（３）評估單位資格證明（復(fù)印件）（４）抵押物清單（原件或復(fù)印件）（５）抵押物權(quán)利證書，如土地使用權(quán)證、房屋產(chǎn)權(quán)使用證（復(fù)印件）（６）有處分權(quán)人同意抵押的證明文件，包括： ①董事會同意抵押的決議或具有同等效力的證明（原件）②第三人同意提供抵押的書面證明（原件）③抵（押）物財產(chǎn)共同人同意抵（質(zhì)）押的證明（原件）④國有資產(chǎn)管理部門對企業(yè)關(guān)鍵設(shè)備同意抵押的證明（原件）（７）抵押人有關(guān)身份證明（原件或復(fù)印件）（８）抵押物保險單據(jù)（原件或復(fù)印件）（９）抵押登記證明（原件）5．質(zhì)押人需提供的資料（１）同意質(zhì)押意向書（原件）（２）出質(zhì)人身份證（復(fù)印件）（３）質(zhì)押物出質(zhì)人及財產(chǎn)共有人同意質(zhì)押的書面材料（４）質(zhì)押人有關(guān)身份證明（原件或復(fù)印件）（５）存單登記止付的證明（原件）（６）權(quán)利質(zhì)物清單（７）質(zhì)押登記證明（原件）6．信用社內(nèi)部需提供的資料（１）貸款憑證（２）還款憑證）含分期還款憑證（３）信貸員的日常貸后檢查記錄（走訪考察記錄、備忘錄）（４）貸后檢查報告（５）貸款到期通知書（６）農(nóng)村信用社催款通知（７）處置抵押物通知書（８）信貸資產(chǎn)五級分類認(rèn)定表（９）信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類認(rèn)定工作底稿（１０）信貸資產(chǎn)五級分類分析報告（１１）其他需要說明的有關(guān)材料（五）貼現(xiàn)業(yè)務(wù)歸檔內(nèi)容：１．貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請書２．法人授權(quán)委托代理人證明（原件）３．貸款證（卡）密碼（復(fù)印件）及近期貸款卡查詢記錄 ４．董事會同意申請信貸的證明或具有同等效力的證明（原件）５．有效的商品（原料）購、銷合同（復(fù)印件）６．申請貼現(xiàn)的商業(yè)匯票（正面及背面復(fù)印件）７．申請人與其前手之間的增值稅發(fā)票和商品發(fā)運單據(jù)，或者其他能夠證