【正文】 采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。作為一名銀行工作人員，要面對(duì)“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對(duì)“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時(shí)”我們要從每一個(gè)崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營造合規(guī)氛圍，從而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)”的目標(biāo)。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會(huì)讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識(shí)，讓我們?cè)诠ぷ髦小耙婪ê弦?guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風(fēng)采，創(chuàng)造集體的價(jià)值。只有讓“合規(guī)”深入每個(gè)人的意識(shí)，讓意識(shí)變?yōu)樾袨?，讓行為成為一種習(xí)慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅(jiān)實(shí)的保障。驚天大案的炮制，在于人情，在于習(xí)慣，一個(gè)環(huán)節(jié)、一個(gè)流程、一個(gè)人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會(huì)引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點(diǎn)馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認(rèn)認(rèn)真真按章操作，罪惡才會(huì)終止，悲劇才會(huì)不會(huì)再發(fā)生。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風(fēng)險(xiǎn)嘛，經(jīng)驗(yàn)告訴我不會(huì)有問題的；還有的說，習(xí)慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。”合規(guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識(shí)并持之以恒。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因?yàn)檫`規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因?yàn)椴缓弦?guī)而造成的？柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺(tái)變成服務(wù)客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺(tái)變成合規(guī)建設(shè)的舞臺(tái)。殊不知，這種行為是堅(jiān)決不可取的，它會(huì)引發(fā)潛在的風(fēng)險(xiǎn)。舉個(gè)常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對(duì)私業(yè)務(wù)中，損壞換卡、掛失補(bǔ)卡、重寫磁條、密碼重置四類高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù)，其中一個(gè)環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務(wù)信息核對(duì)表?！惫ぷ髦?，這樣的情況時(shí)有發(fā)生?！澳銈儾幌勇闊┌。棵看味家弥¤b對(duì)比半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點(diǎn)好，我一會(huì)把身份證給你送來，沒事兒，別太較真。第五篇：合規(guī)銀行 （模版）塑合規(guī)文化 做合規(guī)員工俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對(duì)合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會(huì)發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律。第八章 合規(guī)文化培育第二十九條 合規(guī)文化建設(shè)企業(yè)應(yīng)將合規(guī)文化作為企業(yè)文化建設(shè)的重要內(nèi)容。第二十八條 持續(xù)改進(jìn)企業(yè)應(yīng)根據(jù)合規(guī)評(píng)審情況，進(jìn)入合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)再識(shí)別和合規(guī)制度再制定的持續(xù)改進(jìn)階段，完善合規(guī)管理長效機(jī)制，保障合規(guī)管理體系全環(huán)節(jié)的穩(wěn)健運(yùn)行。第七章 合規(guī)評(píng)審與改進(jìn) 第二十七條 合規(guī)評(píng)審為促進(jìn)合規(guī)體系的不斷完善，發(fā)現(xiàn)和糾正合規(guī)管理貫徹執(zhí)行中可能的問題，企業(yè)應(yīng)定期對(duì)合規(guī)管理的效果進(jìn)行評(píng)價(jià)，審查體系設(shè)計(jì)的全面性、執(zhí)行措施的有效性。第二十六條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后應(yīng)形成評(píng)估報(bào)告，供決策層、高級(jí)管理層和業(yè)務(wù)部門使用。企業(yè)應(yīng)根據(jù)企業(yè)的規(guī)模、目標(biāo)、面臨的市場環(huán)境及風(fēng)險(xiǎn)狀況確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的標(biāo)準(zhǔn)和水平。深入研我國及業(yè)務(wù)所涉國家（地區(qū)）法律法規(guī)、締結(jié)或者加入的有關(guān)國際條約等，對(duì)合規(guī)管理現(xiàn)狀進(jìn)行梳理，確認(rèn)合規(guī)管理存在的風(fēng)險(xiǎn)。收集其他企業(yè)在境外經(jīng)營的案例，剖析其成功或失敗的內(nèi)外原因，關(guān)注業(yè)務(wù)所在國合規(guī)監(jiān)管的特殊要求。通過法律顧問隨時(shí)了解掌握所在國（地區(qū)）政治經(jīng)濟(jì)和法律環(huán)境的變化，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，保證始終處于合規(guī)運(yùn)營的良性軌道。圍繞關(guān)鍵崗位或者核心業(yè)務(wù)流程，通過合規(guī)咨詢、審核、檢查，違規(guī)查處、合規(guī)考核和評(píng)價(jià)等內(nèi)部途徑識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，也可通過外部法律顧問咨詢、持續(xù)跟蹤監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布信息，以及參加行業(yè)組織研討等方式獲取了解外部監(jiān)管政策的變化，識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估是合規(guī)管理體系實(shí)施的基礎(chǔ)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估工作質(zhì)量決定合規(guī)管理體系的整體水平。審計(jì)部門應(yīng)即時(shí)將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)部門。第二十二條 合規(guī)審計(jì)企業(yè)合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能分離。合規(guī)管理部門應(yīng)針對(duì)舉報(bào)信息制定調(diào)查方案并開展調(diào)查。第二十一條 合規(guī)舉報(bào)和調(diào)查企業(yè)應(yīng)根據(jù)企業(yè)自身特點(diǎn)和實(shí)際情況建立和完善本企業(yè)的合規(guī)信息舉報(bào)體系。合規(guī)管理部門應(yīng)在合理時(shí)間內(nèi)答復(fù)或啟動(dòng)合規(guī)審核流程。企業(yè)應(yīng)該針對(duì)高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域規(guī)定強(qiáng)制合規(guī)咨詢范圍?？己藘?nèi)容可以包括但不限于：按時(shí)完成或參加所有的合規(guī)培訓(xùn)；嚴(yán)執(zhí)行組織合規(guī)政策和流程；積極支持和配合合規(guī)管理機(jī)構(gòu)工作；及時(shí)匯報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以避免或減少損失和負(fù)面影響等。考核結(jié)果應(yīng)與單位評(píng)優(yōu)評(píng)先、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)任免、員工職稱職務(wù)晉升以及薪酬待遇等掛鉤。合規(guī)考核和評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)作為海外經(jīng)營相關(guān)部門和境外分支機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營管理考核指標(biāo)評(píng)分的重要依據(jù)。如果違規(guī)行為性質(zhì)嚴(yán)重并有可能給組織帶來重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)部應(yīng)當(dāng)立即向決策層和高級(jí)管理層匯報(bào)，提出風(fēng)險(xiǎn)警示，并及時(shí)采取糾正措施。第十八條 合規(guī)匯報(bào)合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)定期向決策層和高級(jí)管理層匯報(bào)合規(guī)管理情況。從事海外經(jīng)營相關(guān)工作的部門和駐外分支機(jī)構(gòu)的所有員工，均應(yīng)接受合規(guī)培訓(xùn)，了解并掌握企業(yè)的合規(guī)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)防控要求。也可將具體的標(biāo)準(zhǔn)和要求融入到現(xiàn)有的相關(guān)業(yè)務(wù)流程中去，以便讓員工明確合規(guī)政策需要怎么去做、標(biāo)準(zhǔn)是什么、由誰來決定等，確保各項(xiàng)經(jīng)營行為合法合規(guī)開展。比如，金融行業(yè)的反洗錢政策，銀行、通信、醫(yī)療等行業(yè)的數(shù)據(jù)信息保護(hù)政策等。企業(yè)還應(yīng)針對(duì)特定行業(yè)或地區(qū)特有的合規(guī)要求制定專門的合規(guī)管理制度。包括但不限于：禮品及邀請(qǐng)政策、舉報(bào)管理和內(nèi)部調(diào)查政策、人力資源合規(guī)政策、贊助及捐贈(zèng)政策、反洗錢政策、商業(yè)伙伴合規(guī)管理政策等。包括但不限于遵紀(jì)守法、誠實(shí)守信、依法納稅，維護(hù)公平競爭、防止賄賂腐敗、回避利益沖突、保護(hù)企業(yè)資產(chǎn)、保障信息安全等方面，以便從源頭上規(guī)范基本要求和管控流程。第四章 合規(guī)管理規(guī)則體系 第十四條 合規(guī)行為準(zhǔn)則企業(yè)應(yīng)制定合規(guī)行為準(zhǔn)則，主要內(nèi)容應(yīng)適用于從事海外經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)的所有員工，以及代表企業(yè)從事海外經(jīng)營活動(dòng)的第三方。（三）與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)企業(yè)應(yīng)與境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立溝通渠道，構(gòu)建公開透明關(guān)系，了解監(jiān)管機(jī)構(gòu)期望的合規(guī)流程，制定符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)則的合規(guī)制度，降低在報(bào)告義務(wù)和遭受處罰等方面的風(fēng)險(xiǎn)。（二）與監(jiān)督部門的分工協(xié)作合規(guī)管理部門與其他具有合規(guī)管理職能的監(jiān)督部門應(yīng)協(xié)調(diào)配合，形成合力。確保員工合規(guī)履職。第十三條 合規(guī)管理協(xié)調(diào)（一）與業(yè)務(wù)部門分工協(xié)作合規(guī)管理需要合規(guī)管理部門和業(yè)務(wù)部門密切配合。，確保在建立、實(shí)施和維護(hù)合規(guī)管理體系流程中能夠獲得適當(dāng)?shù)膶I(yè)建議。，制定實(shí)施資料管理流程。為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審查和測試，識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南性文件，評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南性文件的合法性和合理性，為員工遵守法律法規(guī)、監(jiān)管要求和國際規(guī)則提供指導(dǎo)。、程序和實(shí)施細(xì)則的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)控部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和實(shí)施細(xì)則進(jìn)行梳理和修訂。，將其轉(zhuǎn)化為可行的方針、程序和流程，并及時(shí)將新識(shí)別出的合規(guī)職責(zé)融入現(xiàn)有方針、程序和流程。（三）合規(guī)管理部門企業(yè)應(yīng)根據(jù)發(fā)展需要，設(shè)置專職的合規(guī)管理部門，或者由具有合規(guī)管理職能的相關(guān)部門承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)。，監(jiān)督各業(yè)務(wù)部門、所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)管理執(zhí)行情況，及時(shí)解決合規(guī)管理中出現(xiàn)的重大問題。首席合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人是企業(yè)合規(guī)管理工作具體實(shí)施的負(fù)責(zé)人、決策者和日常監(jiān)督者，對(duì)企業(yè)合規(guī)管理工作負(fù)具體管理責(zé)任。，指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查合規(guī)管理工作。合規(guī)委員會(huì)應(yīng)履行以下合規(guī)職責(zé):，明確合規(guī)管理目標(biāo)。規(guī)模較小的企業(yè)，可以不設(shè)立專門的合規(guī)管理機(jī)構(gòu)，由相關(guān)部門履行合規(guī)管理職責(zé)，同時(shí)明確合規(guī)管理負(fù)責(zé)人。第十二條 合規(guī)管理機(jī)構(gòu)企業(yè)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)、地域范圍、監(jiān)管要求等設(shè)置相應(yīng)的合規(guī)管理機(jī)構(gòu)。（二）企業(yè)的高級(jí)管理層應(yīng)分配充足的資源建立、制定、實(shí)施、評(píng)價(jià)、維護(hù)和改進(jìn)合規(guī)管理體系及其績效成果。分層合規(guī)治理結(jié)構(gòu)是指在決策、管理、執(zhí)行三個(gè)層級(jí)上劃分相應(yīng)的合規(guī)管理責(zé)任，以解決企業(yè)治理結(jié)構(gòu)縱向?qū)蛹?jí)上的合規(guī)管理分工問題。第十條 海外工程建設(shè)中的合規(guī)要求企業(yè)開展海外工程建設(shè)業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格遵守國內(nèi)有關(guān)部門的法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及業(yè)務(wù)所涉國家（地區(qū)）的相關(guān)法律法規(guī)，如投標(biāo)管理、合同管理、項(xiàng)目履約、捐贈(zèng)與贊助、勞工管理、第三方連帶合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的監(jiān)管要求，防范海外工程建設(shè)中的重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。第八條 境外投資中的合規(guī)要求企業(yè)開展境外投資，應(yīng)嚴(yán)格遵守國內(nèi)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，同時(shí)遵守業(yè)務(wù)所涉國家（地區(qū)）政府關(guān)于外資準(zhǔn)入、貿(mào)易管制、國家安全審查、行業(yè)監(jiān)管和反壟斷申報(bào)等方面的法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保合理有序開展境外投資活動(dòng)，防范和應(yīng)對(duì)境外投資風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)境外投資階段全流程的合法合規(guī)。第七條 對(duì)外貿(mào)易中的合規(guī)要求企業(yè)開展對(duì)外貿(mào)易，應(yīng)遵守與企業(yè)業(yè)務(wù)所涉國家（地區(qū)）和國際組織在貿(mào)易管制與禁止交易方面的法律法規(guī)，避免風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)合規(guī)管理應(yīng)融入日常經(jīng)營管理體系，避免合規(guī)管理與業(yè)務(wù)經(jīng)營相脫離，更好地為企業(yè)發(fā)展保駕護(hù)航。同時(shí)，企業(yè)應(yīng)隨著所面臨的內(nèi)外部環(huán)境的變化持續(xù)調(diào)整和改進(jìn)合規(guī)管理體系。（二）適用性原則。企業(yè)合規(guī)管理應(yīng)從制度、組織和人員安排及匯報(bào)規(guī)則上保證獨(dú)立性。第四條 合規(guī)管理框架企業(yè)合規(guī)管理應(yīng)以倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營價(jià)值觀為導(dǎo)向，明確