【正文】 第二十二節(jié)違反檔案、印章、保密管理規(guī)章制度行為及處理第一百四十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：（一）不按時(shí)歸檔，或歸檔文件材料不齊全，經(jīng)批評(píng)教育仍不改正的：（二）將應(yīng)當(dāng)歸檔的文件、資料等據(jù)為己有，拒絕交檔案部門(mén)歸檔的；（三）擅自縮小檔案接收范圍的；（四）將借閱的檔案損毀、丟失，或擅自轉(zhuǎn)借、復(fù)制檔案的；（五）明知所保存檔案面I臨危險(xiǎn)而不采取有效措施，造成損失的。第一百四十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：（一）槍支保管不善造成損壞，影響正常使用的；（二）槍支走火致人受傷的。第一百四十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：（一）不落實(shí)槍支管理規(guī)章制度的；（二）對(duì)持（管）槍人員審查、把關(guān)不嚴(yán)的；（三）超范圍、超標(biāo)準(zhǔn)配備槍支的。第一百四十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：（一）押運(yùn)途中擅離職守，形成一人押運(yùn)或無(wú)人押運(yùn)的；（二）酒后執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)或在押運(yùn)途中飲酒的；（三）擅自讓非專(zhuān)職司機(jī)駕駛運(yùn)鈔車(chē)，讓無(wú)關(guān)人員搭乘運(yùn)鈔車(chē)或攜帶易燃易爆物品的：（四）運(yùn)鈔司機(jī)、出納員、押運(yùn)員泄露運(yùn)鈔時(shí)間、地點(diǎn)、行車(chē)路線(xiàn)、現(xiàn)鈔數(shù)額的；（五）將運(yùn)鈔車(chē)挪作他用，造成鈔幣運(yùn)送不及時(shí)或發(fā)生被盜被搶等案件、事故的。第一百三十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分。第一百三十七條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，守庫(kù)員擅自讓其他員工替班的；（二）允許本單位非當(dāng)日值班人員進(jìn)入守庫(kù)室的；（三）守庫(kù)員上崗后門(mén)窗不關(guān)或不加鎖，報(bào)警、通訊、監(jiān)控等設(shè)施不開(kāi)通、不利用的；（四）遇有突發(fā)事件，未按防暴預(yù)案有效處置的；（五）守庫(kù)員酒后上崗的。第一百三十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：（一）縱容、授意、指使、強(qiáng)迫稽核人員隱瞞事實(shí)或弄虛作假的；（二）拒絕提供與稽核事項(xiàng)有關(guān)的資料，拖延、隱瞞、謊報(bào)情況的；（三）稽核檢查中發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題不及時(shí)上報(bào)，造成嚴(yán)重后果的；（四）稽核工作人員幫助被稽核對(duì)象徇私舞弊、隱瞞問(wèn)題、弄虛作假的。第二十節(jié)違反稽核工作規(guī)章制度行為及處理第一百三十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告處分：（一）不執(zhí)行上級(jí)行稽核工作部署，未按時(shí)完成上級(jí)行指定稽核任務(wù)的；（二）違反稽核工作雙重負(fù)責(zé)規(guī)定，不對(duì)上級(jí)行稽核部門(mén)負(fù)責(zé)，影響稽核工作垂直管理的；（三）違反正常稽核工作程序的；（四）違反保密規(guī)定，擅自透露有關(guān)稽核內(nèi)容的；（五）丟失被稽核單位提供的重要賬務(wù)資料的；（六）未按規(guī)定實(shí)施后續(xù)稽核，影響監(jiān)督整改效果的。第一百三十一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：（一）對(duì)1 00萬(wàn)元以上重大案件或重大案件線(xiàn)索隱瞞不報(bào)的；（二）監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱瞞不報(bào)，導(dǎo)致發(fā)生案件或事故的；（三）阻撓報(bào)案或報(bào)告案情弄虛作假的；（四）壓案不辦的；（五）利用職權(quán)袒護(hù)或包庇違法違紀(jì)人員的。第一百二十九條 下列違反組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的行為，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)處理，如屬組織人事部門(mén)工作人員，應(yīng)調(diào)離現(xiàn)崗位：（一）泄露黨委醞釀、討論任免情況的，給予警告或記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分；（二）在干部考核工作中，故意隱瞞或者歪曲事實(shí)真相的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，記大過(guò)至撤職處分；（三）在干部選拔任用工作中，利用職權(quán)對(duì)他人打擊報(bào)復(fù)或營(yíng)私舞弊的，給予警告或記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分；（四）在干部選拔任用工作中封官許愿或?yàn)榕芄僖僬咛峁┓奖愕?，給予警告至記大過(guò)處分；（五）在選拔任用干部工作中收受賄賂的，給予撤職至開(kāi)除處分；（六）長(zhǎng)期不歸集應(yīng)存檔的人事資料，或因工作失誤造成人事檔案資料不全的，給予罰款處理或警告處分；（七）發(fā)現(xiàn)員工違法、違規(guī)、違紀(jì)行為不糾正、不報(bào)告、不處理，或故意包庇隱瞞的，給予警告至記大過(guò)處分；（八）利用職權(quán)壓制批評(píng)、打擊報(bào)復(fù)他人的，給予記大過(guò)至撤職處分。第十八節(jié)違反人事工作規(guī)章制度行為及處理第一百二十七條下列違反組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的行為，所作出的干部任免決定一律無(wú)效，由上級(jí)行及組織人事部門(mén)按照規(guī)定程序予以糾正，并給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)處理：（一）以辦公會(huì)、少數(shù)人研究或者圈閱等形式，代替黨委會(huì)集體討論決定領(lǐng)導(dǎo)人員任免的，給予警告處分；（二）違反規(guī)定，臨時(shí)動(dòng)議決定干部任免的，給予提議者和其他負(fù)有責(zé)任的人員警告處分；（三）個(gè)人決定干部任免的，或者個(gè)人改變黨委會(huì)集體作出的任免決定的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分；（四）違反規(guī)定，要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其他親屬的，給予警告至記過(guò)處分：情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分：（五）領(lǐng)導(dǎo)干部違反任職回避和公務(wù)回避制度的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分；（六）違反規(guī)定，指令或指使提拔本人身邊工作人員的，給予警告處分；（七）在工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)時(shí)突擊提拔干部的，或在調(diào)離后干預(yù)原單位干部選拔任用的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分；（八）違反規(guī)定，任命（聘任）干部未報(bào)上級(jí)行批復(fù)、備案或資格審查的，給予警告處分。第一百二十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：（一）將密鑰、口令信息外泄的；（二）將計(jì)算機(jī)系統(tǒng)有關(guān)配置參數(shù)外泄的；（三）擅自在生產(chǎn)系統(tǒng)中調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)、更改應(yīng)用程序和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的；（四）擅自修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、統(tǒng)計(jì)信息或?qū)⑸鲜鰴C(jī)密資料外泄的；（五）越權(quán)操作的；（六）未采取有效安全防范措施，將業(yè)務(wù)用機(jī)與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)或其他外部計(jì)算機(jī)系統(tǒng)相連接，影響本行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)正常運(yùn)行或者造成泄密的；（七）應(yīng)用非法軟件或進(jìn)行非法操作，對(duì)系統(tǒng)造成損害的。第十七節(jié)違反計(jì)算機(jī)管理規(guī)章制度行為及處理第一百二十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：（一）未按規(guī)定設(shè)置操作級(jí)別和權(quán)限的；（二）操作人員未實(shí)行一人一碼，相互借用、共用密碼的；（三）操作人員離崗不按規(guī)定退出系統(tǒng)的：（四）未按規(guī)定定期更換密碼的；（五）操作員崗位變動(dòng)后不及時(shí)更改其操作權(quán)限的；（六）違反機(jī)房設(shè)施及主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等關(guān)鍵設(shè)備保養(yǎng)、檢修和維護(hù)規(guī)程的；（七）違反操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)、應(yīng)用系統(tǒng)操作與維護(hù)管理規(guī)程的；（八）違反規(guī)定，在生產(chǎn)用機(jī)上進(jìn)行與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的操作，或者使用未經(jīng)批準(zhǔn)使用的軟件的；（九）違反機(jī)房管理制度，擅自允許無(wú)關(guān)人員特別是外來(lái)人員進(jìn)入機(jī)房重地的；（十）違反運(yùn)行管理制度，擅離機(jī)房，不按規(guī)定時(shí)間和要求監(jiān)測(cè)、監(jiān)視或者監(jiān)控的；（十一）違反軟件操作規(guī)程進(jìn)行操作或在操作中有重大失誤，造成損失的。第一百二十一條 在經(jīng)濟(jì)糾紛處理中，有下列行為之一的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予記大過(guò)至撤職處分：（一）未在法律規(guī)定的期間內(nèi)有效主張權(quán)利的；（二）未在法律規(guī)定的期間內(nèi)向人民法院申請(qǐng)執(zhí)行的；（三）無(wú)故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權(quán)利的；（四）其他嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任造成本行信譽(yù)損害或資產(chǎn)損失的。第一百一十九條 違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件報(bào)告規(guī)定，有案不報(bào)或越權(quán)處理的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。故意將案件處理方案、證據(jù)材料等秘密泄露給對(duì)方當(dāng)事人的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。第一百一十六條未建立移交、歸檔、利用、保管等業(yè)務(wù)合同管理制度，造成業(yè)務(wù)合同損毀、丟失等后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。第一百一十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分：（一）對(duì)外簽訂業(yè)務(wù)合同文本存在損害本行正當(dāng)權(quán)益的內(nèi)容和條款的；（二）未正確填寫(xiě)合同編號(hào)，造成合同編號(hào)重復(fù)或混亂，主從合同及相關(guān)附件不能有效銜接的；（三）未按管理權(quán)限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同的；（四）未按規(guī)定填寫(xiě)合同主體名稱(chēng)，或填寫(xiě)合同主體全稱(chēng)與合同落款簽章不一致的；（五）對(duì)合同內(nèi)容、文字進(jìn)行修改，未按規(guī)定加蓋修改印章的；（六）違反總行有關(guān)合同簽章規(guī)定的；（七）合同文本要素填寫(xiě)不全或錯(cuò)誤的?；鹜泄芄ぷ魅藛T有前兩款行為的，應(yīng)調(diào)離現(xiàn)崗位。第一百一十二條 基金托管工作人員直接買(mǎi)賣(mài)股票的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。第一百一十一條 丟失加密卡的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分。第一百一十條 丟失基金文件、憑證等資料的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至降級(jí)處分。第一百零八條未經(jīng)授權(quán)開(kāi)辦開(kāi)放式基金代理銷(xiāo)售、債券柜臺(tái)交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)以及個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開(kāi)除處分。第一百零六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：（一）國(guó)債承銷(xiāo)未履行事后監(jiān)督程序，造成截留、挪用資金的；（二）開(kāi)展開(kāi)放式基金代理銷(xiāo)售、債券柜臺(tái)交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)以及個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)時(shí)，輸入錯(cuò)誤或未嚴(yán)格審查客戶(hù)的委托交易憑證，造成錯(cuò)買(mǎi)錯(cuò)賣(mài)的；（三）未執(zhí)行交易的復(fù)核和授權(quán)制度的；（四）擅自接受客戶(hù)全權(quán)委托，為客戶(hù)決定交易品種、數(shù)量、價(jià)格等的；（五）擅自?xún)鼋Y(jié)客戶(hù)資金和基金、債券交易賬戶(hù)的；（六）發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬不按規(guī)定處理的；（七）為增加代理業(yè)務(wù)收入，違反規(guī)定對(duì)客戶(hù)進(jìn)行融資業(yè)務(wù)的：（八）違規(guī)操作，導(dǎo)致客戶(hù)資金被他人盜用的。第一百零四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：（一）截留利潤(rùn)、轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入、經(jīng)營(yíng)收入不入賬、虛報(bào)盈虧的；（二）從事賬外經(jīng)營(yíng)、私設(shè)賬外賬、小金庫(kù)的：（三）亂擠亂攤成本、擅自提高開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大開(kāi)支范圍的。第一百零二條在購(gòu)建固定資產(chǎn)、物資采購(gòu)、設(shè)備維修、保險(xiǎn)與索賠中弄虛作假、營(yíng)私舞弊，從中漁利或收受回扣占為己有的，以受賄論處。第一百條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分：（一）固定資產(chǎn)購(gòu)建中，建筑面積超過(guò)批準(zhǔn)面積20%以?xún)?nèi)或者投資額超過(guò)批準(zhǔn)10%的；（二）對(duì)建筑、安裝、維修工程和必須按照“政府采購(gòu)’’方式采購(gòu)的物品，應(yīng)進(jìn)行招標(biāo)而不招標(biāo)，或采取將招標(biāo)項(xiàng)目化整為零等方式規(guī)避招標(biāo)的；（三）以運(yùn)鈔車(chē)名義購(gòu)置領(lǐng)導(dǎo)用車(chē)或其他車(chē)輛的；（四）擅自突破固定資產(chǎn)投資計(jì)劃的；（五）未經(jīng)招標(biāo)領(lǐng)導(dǎo)小組同意，擅自發(fā)布中標(biāo)結(jié)果的；（六）違反工程招標(biāo)管理有關(guān)規(guī)定，要求建筑設(shè)計(jì)單位或建筑施工企業(yè)降低安全標(biāo)準(zhǔn)和工程質(zhì)量的。第九十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：（一）擅自印制、偽造或變?cè)熘匾瞻讘{證或有價(jià)單證的；（二）擅自銷(xiāo)毀重要空白憑證或有價(jià)單證的；（三）盜竊重要空白憑證或有價(jià)單證的。第九十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：（一）有價(jià)單證保管違反“證賬’’分管和“證印”分管制度的；（二）有價(jià)單證未指定專(zhuān)人保管，未視同現(xiàn)金管理的；（三）有價(jià)單證未納入表外科目核算或賬實(shí)不符的；（四）有價(jià)單證發(fā)售或簽發(fā)違反“先收款后辦理”原則和銷(xiāo)號(hào)控制制度的；（五）營(yíng)業(yè)終了未發(fā)行或未簽發(fā)有價(jià)單證沒(méi)有核對(duì)并入出納庫(kù)房保管的；（六）有價(jià)單證發(fā)行期結(jié)束后剩余單證未按規(guī)定上繳的。第十節(jié)違反重要空白憑證、有價(jià)單證管理規(guī)章制度行為及處理第九十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：（一）違反規(guī)定保管、運(yùn)送、領(lǐng)用重要空白憑證的；（二）重要空白憑證未納入表外科目核算或賬實(shí)不符的；（三）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證超限額的；（四）重要空白憑證使用未做到逐份銷(xiāo)號(hào)、雙人簽章（柜員制除外）的；（五）作廢重要空白憑證未按規(guī)定處理的；（六）營(yíng)業(yè)終了未按規(guī)定對(duì)重要空白憑證核對(duì)、清點(diǎn)和入庫(kù)保管的。第九十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：（一）發(fā)生印、押、證、機(jī)丟失的；（二）故意壓票、退票，拖延支付，受理無(wú)理拒付的；（三）未按規(guī)定核對(duì)密押、印鑒即處理業(yè)務(wù)的：（四）未按規(guī)定使用和保管印鑒、密押、簽字樣本等控制文件，造成泄密或遺失的；（五）外匯資金清算業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，不及時(shí)解決或者推諉責(zé)任的；（六）違反操作規(guī)程辦理票據(jù)的出票、付款的。第九十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：（一）坐班主任不按制度對(duì)臨柜會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督的：（二）財(cái)會(huì)監(jiān)管員不按規(guī)定的期限和要求對(duì)所轄單位進(jìn)行常規(guī)性檢查、不按時(shí)完成上級(jí)行下達(dá)的專(zhuān)項(xiàng)檢查，或者不按規(guī)定提交工作報(bào)告或報(bào)告內(nèi)容不符合要求的。第八十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：（一）編制虛假或隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告的；（二）隱匿或者故意銷(xiāo)毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；（三）未按分賬制原則組織外匯業(yè)務(wù)核算與編制會(huì)計(jì)報(bào)表的；（四）虛報(bào)存款、弄虛作假篡改報(bào)表數(shù)字或用貸款轉(zhuǎn)儲(chǔ)，通過(guò)內(nèi)部往來(lái)科目進(jìn)行空收空付儲(chǔ)蓄存款等違規(guī)操作的；（五）擠占、挪用信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票、保函項(xiàng)下的保證金的。第八十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分：（一）隨意變更會(huì)計(jì)處理方法的；（二）信用證和保函項(xiàng)下墊款未按規(guī)定進(jìn)行核算的；（三）因嚴(yán)重失職或保管不當(dāng)致使會(huì)計(jì)檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的。第八十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：（一）違反規(guī)定對(duì)持卡人透支的；（二）與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人利用信用卡惡意套取現(xiàn)金的；（三）超權(quán)限授權(quán)持卡人透支的。第八十二釜有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：（一）不執(zhí)行24小時(shí)授權(quán)值班制度或在授權(quán)值班期間擅自離崗，造成無(wú)人值班的；（二）未認(rèn)真登記《授權(quán)登記簿、《授權(quán)值班登記簿》的；（三）異地交易未按規(guī)定索授權(quán)或未核對(duì)、編制授權(quán)認(rèn)證碼的；（四）隨意占用授權(quán)業(yè)務(wù)專(zhuān)用設(shè)備或未按規(guī)定使用專(zhuān)用授權(quán)電話(huà)進(jìn)行授權(quán)的。第八十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)辦銀行卡業(yè)務(wù)或擅自發(fā)行金穗卡的；（二）在網(wǎng)絡(luò)或現(xiàn)有設(shè)備正常情況下，未按要求開(kāi)通有關(guān)銀行卡功能和提供服務(wù)的；（三）分支機(jī)構(gòu)不及時(shí)清算銀行卡資金或出現(xiàn)差錯(cuò)未及時(shí)進(jìn)行調(diào)整的；（四）不及