【正文】 （十）未按規(guī)定及時(shí)、正確地辦理外匯利潤(rùn)結(jié)匯，或者外匯利潤(rùn)結(jié)匯的會(huì)計(jì)核算不準(zhǔn)確的；（十一）未按規(guī)定折算、合并外匯會(huì)計(jì)報(bào)表的；（十二）未按規(guī)定對(duì)外資貸款進(jìn)行專戶管理和核算的；（十三）信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票和擔(dān)保項(xiàng)下保證金未按規(guī)定進(jìn)行專戶管理和核算，用其他科目核算保證金的；（十四）會(huì)計(jì)出納人員離崗離職，不按規(guī)定辦理交接手續(xù)的：（十五）臨時(shí)離崗，款箱、印章、密押、重要空白憑證不入箱、不加鎖或擅自交他人代管的，或者午休及營(yíng)業(yè)終了，未將款箱、印章、密押、重要空白憑證入庫(kù)（柜）的；（十六）不按規(guī)定辦理掛失手續(xù)的：（十七）對(duì)違規(guī)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)行為不予抵制和糾正，也不向單位負(fù)責(zé)人及時(shí)反映的，或者在抵制無效時(shí)，未按金討藍(lán)規(guī)定及時(shí)報(bào)告的；（十八）違反規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目的。第八十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）不依法設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿的：（二）違反規(guī)定，允許單位或個(gè)人超限額提取現(xiàn)金的。第八十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）出具虛假資信證明的；（二）挪用庫(kù)款、金銀占款、有價(jià)單證的；（三）經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)賬冊(cè)的；（四）偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿的；（五）辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映的；（六）將存款、貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶中軋差處理的。第九節(jié)違反聯(lián)行結(jié)算規(guī)章制度行為及處理第九十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）違反規(guī)定為客戶開立本幣賬戶或開銷戶手續(xù)不齊全、印鑒卡填寫內(nèi)容不符合規(guī)定以及預(yù)留印鑒變更不按規(guī)定辦理的；（二）未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，為客戶開立外幣賬戶，或亂用科目為客戶開立臨時(shí)外幣賬戶的：（三）未按規(guī)定及時(shí)將客戶開立的本、外幣賬戶銷戶的；（四）不按規(guī)定進(jìn)行查詢、查復(fù)，或者查詢、查復(fù)中互相推諉，差錯(cuò)處理不及時(shí)的；（五）不執(zhí)行印、押、證、機(jī)分管分用的。第九十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開除處分：（一）簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票或辦理空頭匯款的；（二）對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以付款的。第九十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）代簽屬于客戶填制的重要空白憑證的；（二）重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的；（三）重要空白憑證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的。第九十七釜有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）有價(jià)單證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的；（二）有價(jià)單證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的。第十一節(jié)違反固定資產(chǎn)管理及集中采購(gòu)規(guī)章制度行為及處理 第九十九條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）對(duì)固定資產(chǎn)不按規(guī)定核對(duì)、驗(yàn)收、登記的；（二）固定資產(chǎn)處置不按規(guī)定報(bào)批、備案的；（三）未能妥善保管投標(biāo)書和投標(biāo)保證金的；（四）隱瞞超編制或超標(biāo)準(zhǔn)車輛的：（五）違反規(guī)定配備或變相配備領(lǐng)導(dǎo)專用車輛的；（六）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自配置車輛或配置的車輛超標(biāo)準(zhǔn)、超編制的；（七）未經(jīng)審批擅自出售、報(bào)廢車輛的；（八）車輛報(bào)廢不按規(guī)定銷戶或轉(zhuǎn)讓、變賣車輛不辦理過戶手續(xù)，給本行造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的；（九）無車輛采購(gòu)權(quán)而擅自采購(gòu)車輛的。第一百零一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開工或者購(gòu)置建設(shè)項(xiàng)目的；（二）在固定資產(chǎn)購(gòu)建中，亂用會(huì)計(jì)科目或資金來源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的；（三）建筑面積超過批準(zhǔn)面積20%以上的；（四）未經(jīng)批準(zhǔn)私自招標(biāo)、開標(biāo)或在招標(biāo)過程中暗箱操作的；（五）開標(biāo)前向利害關(guān)系人泄露標(biāo)底的；（六）將工程發(fā)包給不具有相應(yīng)資質(zhì)條件的承包單位或?qū)⒔ㄖこ讨獍l(fā)包的；（七）購(gòu)置的車輛以私人或其他單位名義上戶的。第十二節(jié)違反財(cái)務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理第一百零三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）不按規(guī)定核算各項(xiàng)收入、支出的；（二）違規(guī)列支各項(xiàng)費(fèi)用的。第十三節(jié)違反代理業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第一百零五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺(tái)交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)時(shí)，無故拒絕客戶委托申請(qǐng)的；（二）開展個(gè)人實(shí)盤外匯買賣時(shí)，未與客戶簽訂交易協(xié)議書的；（三）未按協(xié)議或操作規(guī)程，辦理代收代付業(yè)務(wù)的；（四）未按規(guī)定辦理個(gè)人實(shí)盤外匯買賣交易密碼掛失的。第一百零七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）擅自對(duì)客戶賬戶進(jìn)行操作的；（二）泄露客戶資料和交易信息的；（三）對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益進(jìn)行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資者交易的。第十四節(jié)違反基金托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第一百零九條違反基金托管業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)程、操作權(quán)限操作的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分。故意損毀上述資料的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。故意損毀加密卡的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分?；鹜泄芄ぷ魅藛T將托管的基金投資信息泄露給他人買賣股票的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分。第十五節(jié)違反業(yè)務(wù)合同管理規(guī)章制度行為及處理第一百一十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）擅自修改、變動(dòng)或自行印制總行統(tǒng)一制式合同文本文書的；（二）一級(jí)分行以下分支機(jī)構(gòu)自行設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)合同文本文書并投入使用，未經(jīng)一級(jí)分行審核批準(zhǔn)的；（三）未經(jīng)有權(quán)行批準(zhǔn)，對(duì)示范類合同文本進(jìn)行修改的。第一百一十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)由法律事務(wù)部門進(jìn)行法律審查的合同，未經(jīng)法律事務(wù)部門審查對(duì)外簽署的；（二）法律事務(wù)部門在對(duì)業(yè)務(wù)合同進(jìn)行法律審查過程中，嚴(yán)重失職，造成合同在合法性上出現(xiàn)問題，引發(fā)經(jīng)濟(jì)糾紛或?qū)е陆?jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的；三）對(duì)法律事務(wù)部門提出的法律審查意見拒不采納，造成經(jīng)濟(jì)糾紛或形成經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的。第十六節(jié)違反經(jīng)濟(jì)糾紛管理規(guī)章制度行為及處理第一百一十七條違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件保密規(guī)定，在經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理或處理過程中泄露案件處理方案、證據(jù)材料等秘密的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分。第一百一十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件報(bào)告規(guī)定；不按規(guī)定時(shí)間上報(bào)，或者隱瞞、虛構(gòu)案件事實(shí)的；（二）違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件費(fèi)用及損失管理規(guī)定，對(duì)經(jīng)濟(jì)糾紛案件費(fèi)用違規(guī)列支或者對(duì)經(jīng)濟(jì)糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的。第一百二十條虛報(bào)經(jīng)濟(jì)糾紛案件統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分。第一百二十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）違反本行內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛裁決制度，未經(jīng)協(xié)商、調(diào)解和裁決，直接對(duì)外訴訟的；（二）內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛的當(dāng)事行，提供虛假證據(jù)、隱匿證據(jù)、拒不提供有關(guān)證據(jù)或有其他嚴(yán)重影響內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛裁決行為的；（三）拒不履行內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛調(diào)解書、裁決書所確定義務(wù)的。第一百二十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定做數(shù)據(jù)備份和存放備份數(shù)據(jù)，備份介質(zhì)管理混亂，或者未經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)行銷毀的：（二）違反系統(tǒng)升級(jí)、系統(tǒng)變更和應(yīng)用軟件投產(chǎn)規(guī)程的；（三）投入生產(chǎn)的軟件版本管理混亂、資料不全的；（四）將屬于本行的計(jì)算機(jī)軟件或者文檔資料丟失的；（五）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員參與辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)或處理賬務(wù)的；（六）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員隨意將系統(tǒng)管理權(quán)限下放給一般操作員的；（七）在發(fā)生故障時(shí)，未按操作規(guī)程及時(shí)上報(bào)和處理的。第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）故意破壞銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)及關(guān)鍵配套設(shè)施的；（二）在軟件開發(fā)和系統(tǒng)維護(hù)過程中，故意設(shè)置非法程序的：（三）為達(dá)到竊取銀行資金或其他非法目的，利用各種手段修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的。第一百二十八條 下列違反組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的行為，應(yīng)由上級(jí)行及組織人事部門立即糾正，并給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)處理：（一）擅自變更機(jī)構(gòu)名稱或地址的，給予警告至記大過處分；（二）擅自設(shè)立、撤并機(jī)構(gòu)或升、降機(jī)構(gòu)級(jí)別的，給予撤職至開除處分；（三）擅自招錄員工、從系統(tǒng)外調(diào)入人員、突破用工計(jì)劃的，給予記大過至撤職處分；（四）擅自突破工資計(jì)劃，或在工資賬戶列支非工資性費(fèi)用、在其他科目列支工資性費(fèi)用，或挪用、截留社會(huì)保險(xiǎn)基金和補(bǔ)充保險(xiǎn)基金的，給予記大過至撤職處分；（五）編造虛假勞動(dòng)人事統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的，給予警告至記大過處分；（六）拒不執(zhí)行或抵制上級(jí)行派進(jìn)、調(diào)出員工決定的，給予警告至記大過處分，并責(zé)令執(zhí)行。第十九節(jié)違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理第一百三十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）對(duì)應(yīng)報(bào)批立案的案件隱瞞不報(bào)的；（二）辦案程序不合法或下達(dá)處理決定違反規(guī)定程序的；（三）對(duì)信訪或交辦、檢舉、控告、申訴案件應(yīng)受理而未受理的；（四）執(zhí)法監(jiān)察或其他監(jiān)督檢查活動(dòng)中，應(yīng)該發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)的；（五）對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的案件、違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告，或應(yīng)采取措施而不采取的；（六）對(duì)案件、信訪件調(diào)查或案件查處不認(rèn)真，導(dǎo)致調(diào)查或查處內(nèi)容嚴(yán)重失實(shí)的：（七）發(fā)現(xiàn)監(jiān)察工作人員濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、泄露秘密等問題不及時(shí)進(jìn)行糾正和處理的；（八）對(duì)上一級(jí)監(jiān)察部門要求查處的案件或要求予以立案、變更、撤銷的決定，拒不執(zhí)行的；（九）對(duì)已發(fā)現(xiàn)有問題的監(jiān)察工作人員沒有及時(shí)采取有效措施造成不良影響的；（十）未經(jīng)立案、錯(cuò)誤事實(shí)見面和案件查處等程序作出處分決定的；（十一）對(duì)下級(jí)行請(qǐng)示、報(bào)告的重要事實(shí)、案件或重要線索置之不理或故意拖延時(shí)間的；（十二）阻撓、刁難信訪舉報(bào)和案件查處工作的；（十三）對(duì)緊急、影響重大的信訪事項(xiàng)不及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告或有意壓件的；（十四）逾期一個(gè)月報(bào)送案件的；（十五）對(duì)已經(jīng)立案或發(fā)現(xiàn)重大線索的案件隱瞞不報(bào)的。第一百三十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職或開除處分：（一）利用職權(quán)陷害他人的；（二）有意泄露案情、調(diào)查手段、措施、擴(kuò)散證據(jù)材料的；（三）偽造、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)的；（四）把檢舉、揭發(fā)、控告材料及有關(guān)情況透露或轉(zhuǎn)送給被檢舉、揭發(fā)、控告的人員、單位的；（五）壓制、打擊、報(bào)復(fù)、迫害信訪人員的。第一百三十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）在規(guī)定業(yè)務(wù)、時(shí)限范圍內(nèi)以及所抽取的樣本中，應(yīng)發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)問題的；（二）稽核中發(fā)現(xiàn)性質(zhì)嚴(yán)重的違規(guī)問題，未按總行規(guī)定及時(shí)提出移送意見的；（三）稽核報(bào)告嚴(yán)重失實(shí)的；（四）對(duì)上報(bào)的稽核報(bào)告，未按有關(guān)規(guī)定及時(shí)審批，或故意拖延時(shí)間，影響問題整改，造成不良后果的；（五）對(duì)稽核報(bào)告反映的問題審批意見不明確，督辦單位不落實(shí)，致使整改不到位的：（六）擅自調(diào)整、修改、刪除稽核報(bào)告中反映的問題，致使上報(bào)的稽核報(bào)告不真實(shí)、不完整的；（七）阻撓、刁難稽核人員檢查的；（八）不執(zhí)行稽核處理決定和整改意見的。第二十一節(jié)違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理第一百三十六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）營(yíng)業(yè)前未按規(guī)定進(jìn)行安全檢查的；（二）各種防衛(wèi)器械放置不當(dāng)，未反鎖營(yíng)業(yè)室保險(xiǎn)門的；（三）營(yíng)業(yè)期間擅離職守，形成一人臨柜或無人臨柜的；（四）營(yíng)業(yè)期間營(yíng)業(yè)柜臺(tái)未保持封閉狀態(tài)的；（五）允許外部人員或無關(guān)人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)的；（六）臨柜人員辦理業(yè)務(wù)中接受他人饋贈(zèng)的香煙、食品、飲料、藥物等物品的；（七）不按規(guī)定程序接受安全檢查的；（八）在柜臺(tái)外攜款箱候車的；（九）營(yíng)業(yè)終了檢查不認(rèn)真，出現(xiàn)門窗不關(guān)或不加鎖的。第一百三十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開除處分：（一）未按時(shí)上崗或擅自離崗，形成一人守庫(kù)或無人守庫(kù)的；（二）在守庫(kù)室飲酒、玩牌、會(huì)客、留宿他人和賭博的；（三）守庫(kù)期間利用監(jiān)控設(shè)施看電視、錄像的；（四）在庫(kù)房?jī)?nèi)存放易燃、易爆、易腐蝕等危險(xiǎn)物品的；（五）允許外部人員進(jìn)入守庫(kù)室或庫(kù)房的。（一）押運(yùn)人員執(zhí)行任務(wù)不攜帶武器、不穿防彈衣、不戴鋼盔的；（二）押運(yùn)人員運(yùn)鈔任務(wù)完成后不及時(shí)返回單位辦理槍支交接手 續(xù)的；（三）押運(yùn)途中違反槍不離身規(guī)定的；（四）不按規(guī)定程序運(yùn)鈔，取送款不到位，在營(yíng)業(yè)室外辦理款箱交接手續(xù)的；（五）運(yùn)鈔車司機(jī)未認(rèn)真檢查車輛，致使運(yùn)鈔途中發(fā)生故障的。第一百四十一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）不落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)安全承包責(zé)任制和各崗位、各部門安全責(zé)任制的；（二）未按規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行安全防范意識(shí)教育和防暴預(yù)案演練，員工缺乏防范意識(shí)和防衛(wèi)能力的；（三）自衛(wèi)器械、通訊器材、報(bào)警設(shè)備、運(yùn)鈔車、消防器材等安全設(shè)施不完善、不達(dá)標(biāo)或失修，存在隱患不能及時(shí)消除或不能督促員工正確使用安全設(shè)施的；（四）擅自使用臨時(shí)工守庫(kù)、押運(yùn)、持槍、管槍或因安排不當(dāng)形成一人守庫(kù)、押運(yùn)或無人守庫(kù)、押運(yùn)的；（五）用人失察，或發(fā)現(xiàn)員工有問題沒有采取預(yù)防措施的；（六）對(duì)經(jīng)濟(jì)民警隊(duì)伍管理不嚴(yán)，治保、消防組織不健全，制度不完善，防范措施不落實(shí)的；（七）安全檢查不認(rèn)真、不進(jìn)行登記，應(yīng)該發(fā)現(xiàn)的問題沒有發(fā)現(xiàn)或未提出整改，意見、督促整改的；（八）對(duì)基層防范工作中存在的違規(guī)問題隱瞞不報(bào)，該罰的不罰，該處分的不提出處分建議的。第一百四十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）領(lǐng)用槍支未按規(guī)定辦理交接登記手續(xù)的：（二）執(zhí)行任務(wù)后未及時(shí)將槍彈入庫(kù)、入柜的；（三）槍彈未分存分管，槍柜鑰匙未雙人分管的；（四）槍支未擦拭干凈，有銹蝕的。第一百四十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）用槍不當(dāng)致人死亡的；（二）違規(guī)出租、出借槍支的；（三）私帶槍支外出的：（四）非公務(wù)用途攜帶、使用槍支的；（五）違反規(guī)定管理和使用槍支造成槍支被盜、丟失的；（六）領(lǐng)導(dǎo)干部違規(guī)配槍、持槍的；（七）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自購(gòu)置槍支或通過非正常渠道購(gòu)置槍支的。第一百四十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）玩忽職守，造成檔案重大損失的；（二）未經(jīng)審批，擅