【正文】 （三）事后監(jiān)督未履行監(jiān)督職責，不按程序逐項逐筆審核憑證、賬表，對存在的差錯或隱患未發(fā)現(xiàn)或未發(fā)（四）違反規(guī)定，辦理存款人死亡后或所有權有爭議的存款過戶、支付的；（五）違反規(guī)定辦理掛失、托收、提前支取、續(xù)存等手續(xù)的。第八十條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記大過處分：（一）未經批準開辦銀行卡業(yè)務或擅自發(fā)行金穗卡的；（二）在網絡或現(xiàn)有設備正常情況下，未按要求開通有關銀行卡功能和提供服務的；（三）分支機構不及時清算銀行卡資金或出現(xiàn)差錯未及時進行調整的；（四）不及時維護自動柜員機(ATM)、銷售點終端(POS)或其他相關設備，影響用卡環(huán)境的；（五）未執(zhí)行崗位制約制度，混崗操作的。第八十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）違反規(guī)定對持卡人透支的；（二）與持卡人勾結，幫助持卡人利用信用卡惡意套取現(xiàn)金的；（三）超權限授權持卡人透支的。第八十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）編制虛假或隱瞞重要事實的財務會計報告、統(tǒng)計報告的；（二）隱匿或者故意銷毀依法應當保存的會計憑證、會計賬簿、財務會計報告的；（三）未按分賬制原則組織外匯業(yè)務核算與編制會計報表的；（四）虛報存款、弄虛作假篡改報表數字或用貸款轉儲，通過內部往來科目進行空收空付儲蓄存款等違規(guī)操作的；（五）擠占、挪用信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票、保函項下的保證金的。第九十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：（一）發(fā)生印、押、證、機丟失的；（二）故意壓票、退票，拖延支付，受理無理拒付的；（三）未按規(guī)定核對密押、印鑒即處理業(yè)務的：（四）未按規(guī)定使用和保管印鑒、密押、簽字樣本等控制文件，造成泄密或遺失的；（五）外匯資金清算業(yè)務發(fā)生差錯時，不及時解決或者推諉責任的；（六）違反操作規(guī)程辦理票據的出票、付款的。第九十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）有價單證保管違反“證賬’’分管和“證印”分管制度的；（二）有價單證未指定專人保管，未視同現(xiàn)金管理的；（三）有價單證未納入表外科目核算或賬實不符的；（四）有價單證發(fā)售或簽發(fā)違反“先收款后辦理”原則和銷號控制制度的；（五）營業(yè)終了未發(fā)行或未簽發(fā)有價單證沒有核對并入出納庫房保管的；（六）有價單證發(fā)行期結束后剩余單證未按規(guī)定上繳的。第一百條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：（一）固定資產購建中，建筑面積超過批準面積20%以內或者投資額超過批準10%的；（二）對建筑、安裝、維修工程和必須按照“政府采購’’方式采購的物品，應進行招標而不招標，或采取將招標項目化整為零等方式規(guī)避招標的；（三）以運鈔車名義購置領導用車或其他車輛的；（四）擅自突破固定資產投資計劃的；（五）未經招標領導小組同意，擅自發(fā)布中標結果的；（六）違反工程招標管理有關規(guī)定，要求建筑設計單位或建筑施工企業(yè)降低安全標準和工程質量的。第一百零四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）截留利潤、轉移業(yè)務收入、經營收入不入賬、虛報盈虧的；（二）從事賬外經營、私設賬外賬、小金庫的：（三）亂擠亂攤成本、擅自提高開支標準、擴大開支范圍的。第一百零八條未經授權開辦開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務以及個人實盤外匯買賣業(yè)務的，給予有關責任人員留用察看至開除處分。第一百一十一條 丟失加密卡的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分?；鹜泄芄ぷ魅藛T有前兩款行為的，應調離現(xiàn)崗位。第一百一十六條未建立移交、歸檔、利用、保管等業(yè)務合同管理制度，造成業(yè)務合同損毀、丟失等后果的，給予有關責任人員警告至記過處分。第一百一十九條 違反經濟糾紛案件報告規(guī)定，有案不報或越權處理的，給予有關責任人員撤職至開除處分。第十七節(jié)違反計算機管理規(guī)章制度行為及處理第一百二十三條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）未按規(guī)定設置操作級別和權限的；（二）操作人員未實行一人一碼，相互借用、共用密碼的；（三）操作人員離崗不按規(guī)定退出系統(tǒng)的：（四）未按規(guī)定定期更換密碼的；（五）操作員崗位變動后不及時更改其操作權限的；（六）違反機房設施及主機、網絡等關鍵設備保養(yǎng)、檢修和維護規(guī)程的；（七）違反操作系統(tǒng)、數據庫、應用系統(tǒng)操作與維護管理規(guī)程的；（八）違反規(guī)定，在生產用機上進行與業(yè)務無關的操作，或者使用未經批準使用的軟件的；（九）違反機房管理制度，擅自允許無關人員特別是外來人員進入機房重地的；（十）違反運行管理制度，擅離機房，不按規(guī)定時間和要求監(jiān)測、監(jiān)視或者監(jiān)控的；（十一）違反軟件操作規(guī)程進行操作或在操作中有重大失誤，造成損失的。第十八節(jié)違反人事工作規(guī)章制度行為及處理第一百二十七條下列違反組織人事工作規(guī)定和紀律的行為，所作出的干部任免決定一律無效，由上級行及組織人事部門按照規(guī)定程序予以糾正，并給予有關責任人員相應處理：（一）以辦公會、少數人研究或者圈閱等形式，代替黨委會集體討論決定領導人員任免的，給予警告處分；（二）違反規(guī)定，臨時動議決定干部任免的，給予提議者和其他負有責任的人員警告處分；（三）個人決定干部任免的，或者個人改變黨委會集體作出的任免決定的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分；（四）違反規(guī)定，要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其他親屬的，給予警告至記過處分：情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分：（五）領導干部違反任職回避和公務回避制度的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分；（六）違反規(guī)定，指令或指使提拔本人身邊工作人員的，給予警告處分；（七）在工作調動、機構變動時突擊提拔干部的，或在調離后干預原單位干部選拔任用的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分；（八）違反規(guī)定，任命（聘任）干部未報上級行批復、備案或資格審查的，給予警告處分。第一百三十一條有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：（一）對1 00萬元以上重大案件或重大案件線索隱瞞不報的；（二）監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報，導致發(fā)生案件或事故的；（三）阻撓報案或報告案情弄虛作假的；（四）壓案不辦的；（五）利用職權袒護或包庇違法違紀人員的。第一百三十五條有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：（一）縱容、授意、指使、強迫稽核人員隱瞞事實或弄虛作假的；（二）拒絕提供與稽核事項有關的資料，拖延、隱瞞、謊報情況的；（三）稽核檢查中發(fā)現(xiàn)重大問題不及時上報，造成嚴重后果的；（四）稽核工作人員幫助被稽核對象徇私舞弊、隱瞞問題、弄虛作假的。第一百三十九條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分。第一百四十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）不落實槍支管理規(guī)章制度的；（二）對持（管）槍人員審查、把關不嚴的；（三）超范圍、超標準配備槍支的。第二十二節(jié)違反檔案、印章、保密管理規(guī)章制度行為及處理第一百四十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）不按時歸檔，或歸檔文件材料不齊全，經批評教育仍不改正的：（二）將應當歸檔的文件、資料等據為己有，拒絕交檔案部門歸檔的；（三）擅自縮小檔案接收范圍的；（四）將借閱的檔案損毀、丟失，或擅自轉借、復制檔案的；（五）明知所保存檔案面I臨危險而不采取有效措施，造成損失的。第一百四十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）槍支保管不善造成損壞，影響正常使用的；（二）槍支走火致人受傷的。第一百四十條有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）押運途中擅離職守，形成一人押運或無人押運的；（二）酒后執(zhí)行押運任務或在押運途中飲酒的；（三）擅自讓非專職司機駕駛運鈔車，讓無關人員搭乘運鈔車或攜帶易燃易爆物品的：（四）運鈔司機、出納員、押運員泄露運鈔時間、地點、行車路線、現(xiàn)鈔數額的；（五）將運鈔車挪作他用，造成鈔幣運送不及時或發(fā)生被盜被搶等案件、事故的。第一百三十七條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未經領導批準，守庫員擅自讓其他員工替班的；（二）允許本單位非當日值班人員進入守庫室的；（三）守庫員上崗后門窗不關或不加鎖，報警、通訊、監(jiān)控等設施不開通、不利用的；（四）遇有突發(fā)事件，未按防暴預案有效處置的；（五）守庫員酒后上崗的。第二十節(jié)違反稽核工作規(guī)章制度行為及處理第一百三十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告處分：（一）不執(zhí)行上級行稽核工作部署，未按時完成上級行指定稽核任務的；（二）違反稽核工作雙重負責規(guī)定，不對上級行稽核部門負責，影響稽核工作垂直管理的；（三）違反正?；斯ぷ鞒绦虻?；（四）違反保密規(guī)定，擅自透露有關稽核內容的；（五）丟失被稽核單位提供的重要賬務資料的；（六）未按規(guī)定實施后續(xù)稽核，影響監(jiān)督整改效果的。第一百二十九條 下列違反組織人事工作規(guī)定和紀律的行為，應給予有關責任人員相應處理，如屬組織人事部門工作人員，應調離現(xiàn)崗位：（一）泄露黨委醞釀、討論任免情況的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分；（二）在干部考核工作中，故意隱瞞或者歪曲事實真相的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，記大過至撤職處分；（三）在干部選拔任用工作中，利用職權對他人打擊報復或營私舞弊的，給予警告或記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分；（四）在干部選拔任用工作中封官許愿或為跑官要官者提供方便的，給予警告至記大過處分；（五）在選拔任用干部工作中收受賄賂的，給予撤職至開除處分；（六）長期不歸集應存檔的人事資料，或因工作失誤造成人事檔案資料不全的，給予罰款處理或警告處分；（七）發(fā)現(xiàn)員工違法、違規(guī)、違紀行為不糾正、不報告、不處理，或故意包庇隱瞞的，給予警告至記大過處分；（八）利用職權壓制批評、打擊報復他人的，給予記大過至撤職處分。第一百二十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）將密鑰、口令信息外泄的；（二）將計算機系統(tǒng)有關配置參數外泄的；（三）擅自在生產系統(tǒng)中調整系統(tǒng)參數、更改應用程序和業(yè)務數據的；（四）擅自修改業(yè)務數據、統(tǒng)計信息或將上述機密資料外泄的；（五）越權操作的；（六）未采取有效安全防范措施，將業(yè)務用機與國際互聯(lián)網或其他外部計算機系統(tǒng)相連接，影響本行計算機系統(tǒng)正常運行或者造成泄密的；（七）應用非法軟件或進行非法操作，對系統(tǒng)造成損害的。第一百二十一條 在經濟糾紛處理中，有下列行為之一的，對有關責任人員給予記大過至撤職處分：（一）未在法律規(guī)定的期間內有效主張權利的；（二）未在法律規(guī)定的期間內向人民法院申請執(zhí)行的；（三）無故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權利的；（四）其他嚴重不負責任造成本行信譽損害或資產損失的。故意將案件處理方案、證據材料等秘密泄露給對方當事人的，給予有關責任人員撤職至開除處分。第一百一十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記大過處分：（一）對外簽訂業(yè)務合同文本存在損害本行正當權益的內容和條款的；（二）未正確填寫合同編號，造成合同編號重復或混亂，主從合同及相關附件不能有效銜接的；（三）未按管理權限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同的；（四）未按規(guī)定填寫合同主體名稱，或填寫合同主體全稱與合同落款簽章不一致的；（五）對合同內容、文字進行修改，未按規(guī)定加蓋修改印章的；（六）違反總行有關合同簽章規(guī)定的；（七）合同文本要素填寫不全或錯誤的。第一百一十二條 基金托管工作人員直接買賣股票的，給予有關責任人員警告至記過處分。第一百一十條 丟失基金文件、憑證等資料的，給予有關責任人員記過至降級處分。第一百零六條有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：（一）國債承銷未履行事后監(jiān)督程序，造成截留、挪用資金的；（二）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務以及個人實盤外匯買賣時，輸入錯誤或未嚴格審查客戶的委托交易憑證，造成錯買錯賣的；（三）未執(zhí)行交易的復核和授權制度的；（四）擅自接受客戶全權委托，為客戶決定交易品種、數量、價格等的；（五）擅自凍結客戶資金和基金、債券交易賬戶的；（六）發(fā)現(xiàn)錯賬不按規(guī)定處理的；（七）為增加代理業(yè)務收入，違反規(guī)定對客戶進行融資業(yè)務的：（八）違規(guī)操作，導致客戶資金被他人盜用的。第一百零二條在購建固定資產、物資采購、設備維修、保險與索賠中弄虛作假、營私舞弊，從中漁利或收受回扣占為己有的，以受賄論處。第九十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）擅自印制、偽造或變造重要空白憑證或有價單證的；（二）擅自銷毀重要空白憑證或有價單證的；（三）盜竊重要空白憑證或有價單證的。第十節(jié)違反重要空白憑證、有價單證管理規(guī)章制度行為及處理第九十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）違反規(guī)定保管、運送、領用重要空白憑證的；（二）重要空白憑證未納入表外科目核算或賬實不符的；（三）營業(yè)網點重要空白憑證超限額的；（四）重要空白憑證使用未做到逐份銷號、雙人簽章（柜員制除外）的；（五）作廢重要空白憑證未按規(guī)定處理的；（六）營業(yè)終了未按規(guī)定對重要空白憑證核對、清點和入庫保管的。第九十條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）坐班主任不按制度對臨柜會計出納業(yè)務進行監(jiān)督的：（二）財會監(jiān)管員不按規(guī)定的期限和要求對所轄單位進行常規(guī)性檢查、不按時完成上級行下達的專項檢查，或者不按規(guī)定提交工作報告或報告內容不符合要求的。第八十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：（一）隨意變更會計處理方法的；（二）信用證和保函項下墊款未按規(guī)定進行核算的；（三）因嚴重失職或保管不當致使會計檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的