【正文】 第一百四十一條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）不落實領導安全承包責任制和各崗位、各部門安全責任制的；（二）未按規(guī)定對員工進行安全防范意識教育和防暴預案演練，員工缺乏防范意識和防衛(wèi)能力的；（三）自衛(wèi)器械、通訊器材、報警設備、運鈔車、消防器材等安全設施不。（一）押運人員執(zhí)行任務不攜帶武器、不穿防彈衣、不戴鋼盔的；（二）押運人員運鈔任務完成后不及時返回單位辦理槍支交接手 續(xù)的；（三）押運途中違反槍不離身規(guī)定的；（四）不按規(guī)定程序運鈔，取送款不到位，在營業(yè)室外辦理款箱交接手續(xù)的；（五）運鈔車司機未認真檢查車輛，致使運鈔途中發(fā)生故障的。第一百三十八條有下列行為之一的，給予有關責任人員留用察看至開除處分：（一）未按時上崗或擅自離崗，形成一人守庫或無人守庫的；（二）在守庫室飲酒、玩牌、會客、留宿他人和賭博的；（三）守庫期間利用監(jiān)控設施看電視、錄像的；（四）在庫房內存放易燃、易爆、易腐蝕等危險物品的；（五）允許外部人員進入守庫室或庫房的。第二十一節(jié)違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理第一百三十六條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）營業(yè)前未按規(guī)定進行安全檢查的；（二）各種防衛(wèi)器械放置不當，未反鎖營業(yè)室保險門的；（三）營業(yè)期間擅離職守，形成一人臨柜或無人臨柜的；（四）營業(yè)期間營業(yè)柜臺未保持封閉狀態(tài)的；（五）允許外部人員或無關人員進入營業(yè)柜臺內的；（六）臨柜人員辦理業(yè)務中接受他人饋贈的香煙、食品、飲料、藥物等物品的；（七）不按規(guī)定程序接受安全檢查的；（八）在柜臺外攜款箱候車的；（九）營業(yè)終了檢查不認真，出現(xiàn)門窗不關或不加鎖的。第一百三十四條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）在規(guī)定業(yè)務、時限范圍內以及所抽取的樣本中，應發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)問題的；（二）稽核中發(fā)現(xiàn)性質嚴重的違規(guī)問題，未按總行規(guī)定及時提出移送意見的；（三）稽核報告嚴重失實的；（四）對上報的稽核報告，未按有關規(guī)定及時審批，或故意拖延時間，影響問題整改，造成不良后果的；（五）對稽核報告反映的問題審批意見不明確，督辦單位不落實，致使整改不到位的：（六）擅自調整、修改、刪除稽核報告中反映的問題，致使上報的稽核報告不真實、不完整的；（七）阻撓、刁難稽核人員檢查的；（八）不執(zhí)行稽核處理決定和整改意見的。第一百三十二條有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職或開除處分：（一）利用職權陷害他人的；（二）有意泄露案情、調查手段、措施、擴散證據(jù)材料的；（三）偽造、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)的；（四）把檢舉、揭發(fā)、控告材料及有關情況透露或轉送給被檢舉、揭發(fā)、控告的人員、單位的；（五）壓制、打擊、報復、迫害信訪人員的。第十九節(jié)違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理第一百三十條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）對應報批立案的案件隱瞞不報的；（二）辦案程序不合法或下達處理決定違反規(guī)定程序的；（三）對信訪或交辦、檢舉、控告、申訴案件應受理而未受理的；（四）執(zhí)法監(jiān)察或其他監(jiān)督檢查活動中，應該發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)的；（五）對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的案件、違規(guī)事實或重大線索不及時報告，或應采取措施而不采取的；（六）對案件、信訪件調查或案件查處不認真，導致調查或查處內容嚴重失實的：（七）發(fā)現(xiàn)監(jiān)察工作人員濫用職權、徇私舞弊、玩忽職守、泄露秘密等問題不及時進行糾正和處理的；（八）對上一級監(jiān)察部門要求查處的案件或要求予以立案、變更、撤銷的決定，拒不執(zhí)行的；（九）對已發(fā)現(xiàn)有問題的監(jiān)察工作人員沒有及時采取有效措施造成不良影響的；（十）未經立案、錯誤事實見面和案件查處等程序作出處分決定的；（十一）對下級行請示、報告的重要事實、案件或重要線索置之不理或故意拖延時間的；（十二）阻撓、刁難信訪舉報和案件查處工作的；（十三）對緊急、影響重大的信訪事項不及時向有關領導報告或有意壓件的；（十四）逾期一個月報送案件的；（十五）對已經立案或發(fā)現(xiàn)重大線索的案件隱瞞不報的。第一百二十八條 下列違反組織人事工作規(guī)定和紀律的行為，應由上級行及組織人事部門立即糾正，并給予有關責任人員相應處理：（一）擅自變更機構名稱或地址的，給予警告至記大過處分；（二）擅自設立、撤并機構或升、降機構級別的，給予撤職至開除處分；（三）擅自招錄員工、從系統(tǒng)外調入人員、突破用工計劃的，給予記大過至撤職處分；（四）擅自突破工資計劃，或在工資賬戶列支非工資性費用、在其他科目列支工資性費用，或挪用、截留社會保險基金和補充保險基金的，給予記大過至撤職處分；（五）編造虛假勞動人事統(tǒng)計數(shù)據(jù)的，給予警告至記大過處分；（六）拒不執(zhí)行或抵制上級行派進、調出員工決定的，給予警告至記大過處分，并責令執(zhí)行。第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）故意破壞銀行計算機系統(tǒng)及關鍵配套設施的；（二）在軟件開發(fā)和系統(tǒng)維護過程中，故意設置非法程序的：（三）為達到竊取銀行資金或其他非法目的，利用各種手段修改業(yè)務數(shù)據(jù)的。第一百二十四條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定做數(shù)據(jù)備份和存放備份數(shù)據(jù)，備份介質管理混亂，或者未經批準進行銷毀的：（二）違反系統(tǒng)升級、系統(tǒng)變更和應用軟件投產規(guī)程的；（三）投入生產的軟件版本管理混亂、資料不全的；（四）將屬于本行的計算機軟件或者文檔資料丟失的；（五）未經允許，系統(tǒng)管理員參與辦理柜臺業(yè)務或處理賬務的；（六）未經允許，系統(tǒng)管理員隨意將系統(tǒng)管理權限下放給一般操作員的；（七）在發(fā)生故障時，未按操作規(guī)程及時上報和處理的。第一百二十二條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）違反本行內部經濟糾紛裁決制度，未經協(xié)商、調解和裁決，直接對外訴訟的；（二）內部經濟糾紛的當事行，提供虛假證據(jù)、隱匿證據(jù)、拒不提供有關證據(jù)或有其他嚴重影響內部經濟糾紛裁決行為的；（三）拒不履行內部經濟糾紛調解書、裁決書所確定義務的。第一百二十條虛報經濟糾紛案件統(tǒng)計數(shù)據(jù)的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分。第一百一十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）違反經濟糾紛案件報告規(guī)定；不按規(guī)定時間上報，或者隱瞞、虛構案件事實的；（二）違反經濟糾紛案件費用及損失管理規(guī)定，對經濟糾紛案件費用違規(guī)列支或者對經濟糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的。第十六節(jié)違反經濟糾紛管理規(guī)章制度行為及處理第一百一十七條違反經濟糾紛案件保密規(guī)定，在經濟糾紛案件管理或處理過程中泄露案件處理方案、證據(jù)材料等秘密的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記大過處分。第一百一十五條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：（一）按照規(guī)定應當由法律事務部門進行法律審查的合同，未經法律事務部門審查對外簽署的；（二）法律事務部門在對業(yè)務合同進行法律審查過程中，嚴重失職，造成合同在合法性上出現(xiàn)問題，引發(fā)經濟糾紛或導致經營風險的；三）對法律事務部門提出的法律審查意見拒不采納，造成經濟糾紛或形成經營風險的。第十五節(jié)違反業(yè)務合同管理規(guī)章制度行為及處理第一百一十三條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）擅自修改、變動或自行印制總行統(tǒng)一制式合同文本文書的；（二）一級分行以下分支機構自行設計業(yè)務合同文本文書并投入使用，未經一級分行審核批準的；（三）未經有權行批準，對示范類合同文本進行修改的。基金托管工作人員將托管的基金投資信息泄露給他人買賣股票的，給予有關責任人員記大過至撤職處分。故意損毀加密卡的，給予有關責任人員開除處分。故意損毀上述資料的，給予有關責任人員開除處分。第十四節(jié)違反基金托管業(yè)務規(guī)章制度行為及處理第一百零九條違反基金托管業(yè)務流程、操作規(guī)程、操作權限操作的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分。第一百零七條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）擅自對客戶賬戶進行操作的；（二）泄露客戶資料和交易信息的；（三）對投資風險和投資收益進行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導投資者交易的。第十三節(jié)違反代理業(yè)務規(guī)章制度行為及處理 第一百零五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務時，無故拒絕客戶委托申請的；（二）開展個人實盤外匯買賣時，未與客戶簽訂交易協(xié)議書的；（三）未按協(xié)議或操作規(guī)程，辦理代收代付業(yè)務的；（四）未按規(guī)定辦理個人實盤外匯買賣交易密碼掛失的。第十二節(jié)違反財務管理規(guī)章制度行為及處理第一百零三條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）不按規(guī)定核算各項收入、支出的；（二）違規(guī)列支各項費用的。第一百零一條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）未經批準擅自開工或者購置建設項目的；（二）在固定資產購建中，亂用會計科目或資金來源不當形成賬外固定資產的；（三）建筑面積超過批準面積20%以上的；（四）未經批準私自招標、開標或在招標過程中暗箱操作的；（五）開標前向利害關系人泄露標底的；（六）將工程發(fā)包給不具有相應資質條件的承包單位或將建筑工程肢解發(fā)包的；（七）購置的車輛以私人或其他單位名義上戶的。第十一節(jié)違反固定資產管理及集中采購規(guī)章制度行為及處理 第九十九條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：（一）對固定資產不按規(guī)定核對、驗收、登記的；（二）固定資產處置不按規(guī)定報批、備案的；（三）未能妥善保管投標書和投標保證金的；（四）隱瞞超編制或超標準車輛的：（五）違反規(guī)定配備或變相配備領導專用車輛的；（六）未經批準擅自配置車輛或配置的車輛超標準、超編制的；（七）未經審批擅自出售、報廢車輛的；（八）車輛報廢不按規(guī)定銷戶或轉讓、變賣車輛不辦理過戶手續(xù)，給本行造成經濟損失或其他不良后果的；（九）無車輛采購權而擅自采購車輛的。第九十七釜有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）有價單證使用前加蓋業(yè)務專用章的；（二）有價單證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的。第九十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）代簽屬于客戶填制的重要空白憑證的；（二）重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務專用章的；（三）重要空白憑證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的。第九十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人員降級至開除處分：（一）簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票或辦理空頭匯款的；（二）對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以付款的。第九節(jié)違反聯(lián)行結算規(guī)章制度行為及處理第九十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）違反規(guī)定為客戶開立本幣賬戶或開銷戶手續(xù)不齊全、印鑒卡填寫內容不符合規(guī)定以及預留印鑒變更不按規(guī)定辦理的；（二）未經外匯局批準，為客戶開立外幣賬戶，或亂用科目為客戶開立臨時外幣賬戶的：（三）未按規(guī)定及時將客戶開立的本、外幣賬戶銷戶的；（四）不按規(guī)定進行查詢、查復，或者查詢、查復中互相推諉，差錯處理不及時的；（五）不執(zhí)行印、押、證、機分管分用的。第八十九條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）出具虛假資信證明的；（二）挪用庫款、金銀占款、有價單證的；（三）經營收入未列入會計賬冊的；（四）偽造、變造會計憑證、會計賬簿的；（五）辦理存款、貸款等業(yè)務不按會計制度記賬、登記，或者不在會計報表中反映的；（六）將存款、貸款等不同業(yè)務在同一賬戶中軋差處理的。第八十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）不依法設置會計賬簿的：（二）違反規(guī)定，允許單位或個人超限額提取現(xiàn)金的。第八節(jié)違反會計出納規(guī)章制度行為及處理第八十五條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）未按規(guī)定填制、取得原始憑證，或者填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；（二）以未經審核的會計憑證為依據(jù)登記會計賬簿，或者登記會計賬簿不符合規(guī)定的；（三）未按規(guī)定使用會計記錄文字或者記賬本位幣的；（四）不堅持雙人臨柜、錢賬分管（柜員制除外），當日核對賬款，賬表憑證換人復核，雙人管庫的；（五）不堅持當時記賬、賬折核對，按日軋賬、總分核對（使用計算機賬務處理除外）和各種往來賬定期核對的；（六）賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實、賬表、內外賬不相符的；（七）外匯買賣敝口頭寸超過上級行核定的限額，未按規(guī)定及時予以平盤的；（八）未按規(guī)定及時結轉外匯買賣損益的；（九）信用證、保函、匯票等或有業(yè)務的會計核算不準確，或者不及時記賬、對賬和漏記賬的；（十）未按規(guī)定及時、正確地辦理外匯利潤結匯，或者外匯利潤結匯的會計核算不準確的；（十一）未按規(guī)定折算、合并外匯會計報表的；（十二）未按規(guī)定對外資貸款進行專戶管理和核算的；（十三）信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票和擔保項下保證金未按規(guī)定進行專戶管理和核算，用其他科目核算保證金的；（十四）會計出納人員離崗離職，不按規(guī)定辦理交接手續(xù)的：（十五）臨時離崗，款箱、印章、密押、重要空白憑證不入箱、不加鎖或擅自交他人代管的，或者午休及營業(yè)終了，未將款箱、印章、密押、重要空白憑證入庫（柜）的；（十六）不按規(guī)定辦理掛失手續(xù)的：（十七）對違規(guī)的財務會計行為不予抵制和糾正，也不向單位負責人及時反映的，或者在抵制無效時，未按金討藍規(guī)定及時報告的；（十八）違反規(guī)定使用會計科目的。第八十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：（一）制卡人員泄露制卡密碼，或將制卡機具臨時交他人代管的；（二）未按規(guī)定及時上報和下發(fā)止付名單，造成止付卡未能止付的；（三）未認真執(zhí)行透支追索制度的；（四）未按規(guī)定及時辦理查詢、查復的；（五）信用卡檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的。第八十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）為不符合發(fā)卡條件的單位或個人辦理銀行卡的；