【正文】 14；15；1單位負(fù)責(zé)人未定期召開會議研究安全保衛(wèi)工作，查找安全防范工作隱患并研究解決問題，（重點查）的扣2分；未建立保衛(wèi)工作考核、評比和獎懲機制的扣2分；未開展安全檢查、考核、評比工作,獎罰不分明的扣1分；72分；81分；值班、守庫、槍彈交接、押運、消防、查崗、出入門管理、金庫門鑰匙管理、安全設(shè)施管理、監(jiān)控設(shè)備管理、ATM機管理、款項（箱）交接管理等各項安全防范規(guī)章制度，91分；防搶、防盜、防火預(yù)案；元月份簽訂。九、安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作（10分）扣分項總和為22分。；6；7的扣1分；9；查是否學(xué)習(xí)了案件通報。11扣1分；；1未制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案并定期組織演練的扣1分；151分；八、案件防范（10分）。檢查方法：實地檢查消防設(shè)施，查看相關(guān)資料，詢問有關(guān)人員。（一）自助設(shè)備安全（6分）扣分項總和為8分。報警及其他技防設(shè)施（1）具備與公安110報警服務(wù)臺報警聯(lián)網(wǎng)條件尚未安裝與公安機關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝置的扣3分；檢查“110”和總行聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控報警按鈕。（二）技防設(shè)施（7分）。1現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺的臺面設(shè)置或收銀槽長、寬；收銀槽長30寬20高15。二層以下窗戶未安裝金屬防護(hù)欄或未采取相應(yīng)防護(hù)措施(如安裝具有防彈、防爆功能的透明防護(hù)屏障和入侵探測裝置等)；4；主要檢查圍墻高度和防爬障礙物。第五篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估標(biāo)準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估標(biāo)準(zhǔn)一、營業(yè)場所安全（15分）檢查方法：實地檢查營業(yè)場所物防技防設(shè)施、營業(yè)場所周邊狀況，檢查錄像回放質(zhì)量。九、其他（10分）檢查方法：聽取匯報，查看相關(guān)資料。八、槍支彈藥管理安全（10分）檢查方法：實地檢查，聽取匯報。七、案件方法能力（10分）檢查方法：聽取匯報，查看相關(guān)資料。六、計算機安全（10分）檢查方法：是的查看相關(guān)設(shè)施、設(shè)備和記錄，詢問工作人員。五、內(nèi)部消防安全（10分）檢查方法：實地檢查消防設(shè)施，查看相關(guān)資料。（一）自助機具防護(hù)未安裝防砸、防撬報警探測裝置的扣1分；不具備報警聯(lián)動及報警聯(lián)網(wǎng)功能的扣1分；沒有按照數(shù)字視頻安防監(jiān)控裝置的扣2分；監(jiān)控設(shè)施不能看到操作人員的面部、出鈔口及裝鈔過程的扣1分；回放錄像不能清晰顯示操作人員面部特征的扣1分；遠(yuǎn)程報警、圖像、聲音等信息傳輸不符合要求的扣1分。2；押運員不熟知突發(fā)事件處置預(yù)案；4；運鈔交接登記手續(xù)不齊全的扣1分；押運員不穿防彈衣、不戴頭盔的扣1分；7；長途（大宗款項）押運沒有護(hù)衛(wèi)車的扣2分；9；運鈔?？考敖唤涌钸^程不能夠全程錄像的扣2分；1運鈔車內(nèi)無通訊設(shè)備的扣1分；1押運過程中司機下車。三、運鈔安全（10分）檢查方法：檢查運鈔車車況，押運人員工作狀態(tài)，制度、預(yù)案、登記記錄等有關(guān)資料。二、金庫安全（10分，保管箱庫參照執(zhí)行）檢查方法：實地檢查金庫物防技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報告，檢查錄像回放質(zhì)量，制度、預(yù)案、出入登記等有關(guān)資料。（二）技防設(shè)施（10分）監(jiān)控設(shè)備（1）；（2）；（3）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣3分；（4）；（5）運鈔交接區(qū)未在監(jiān)控范圍內(nèi)的扣3分；（6）；（7）；（8）營業(yè)場所視頻監(jiān)控系統(tǒng)不是數(shù)字錄像設(shè)備的扣1分；（9）視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能顯示現(xiàn)金支付交易全過程的柜員操作和客戶臉部特征的扣2分；（10）視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能辨別進(jìn)出營業(yè)場所人員的體貌特征的扣1分；（11）錄像資料保存不到30天的扣2分。具體評分標(biāo)準(zhǔn)如下：一、營業(yè)場所安全（20分）檢查方法：實地檢查營業(yè)廳、監(jiān)控室人防、物防、技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報告、營業(yè)場所周邊環(huán)境狀況，檢查錄像回放質(zhì)量。本標(biāo)準(zhǔn)共為九部分，根據(jù)項目設(shè)定分值，總分100分。金融機構(gòu)應(yīng)建立專門機制，審核受托機構(gòu)確定的客戶風(fēng)險等級。受托機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助委托機構(gòu)開展洗錢風(fēng)險管理。系統(tǒng)設(shè)計應(yīng)著眼于運用客戶風(fēng)險等級管理工作成果，為各級分支機構(gòu)查詢使用信息提供方便。金融機構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險評估工作流程具有可稽核性或可追溯性。金融機構(gòu)應(yīng)對自身金融業(yè)務(wù)及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、采用新營銷渠道、運用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險評估，按照風(fēng)險可控原則建立相應(yīng)的風(fēng)險管理措施。客戶風(fēng)險管理政策應(yīng)經(jīng)金融機構(gòu)董事會或其授權(quán)的組織審核通過，并由高級管理層中的指定專人負(fù)責(zé)實施。（四）在風(fēng)險可控情況下，允許金融機構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì)，而無需收集相關(guān)證據(jù)材料。對于經(jīng)分析排查后決定不提交可疑交易報告的低風(fēng)險客戶，金融機構(gòu)僅發(fā)現(xiàn)該客戶重復(fù)性出現(xiàn)與之前已排除異常交易相同或類似的交易活動時，可運用技術(shù)性手段自動處理預(yù)警信息。（三）在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低采用持續(xù)的客戶身份識別措施的頻率或強度。二、對風(fēng)險較低客戶的控制措施金融機構(gòu)可對低風(fēng)險客戶采取簡化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于：（一）在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實客戶實際受益人或?qū)嶋H控制人的身份。（七）按照法律規(guī)定或與客戶的事先約定，對客戶的交易方式、交易規(guī)模、交易頻率等實施合理限制．（八）合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型。（五）適度提高交易監(jiān)測的頻率及強度。（三）適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率?？勺们椴扇〉拇胧┌ǖ幌抻冢海ㄒ唬┻M(jìn)一步調(diào)查客戶及其實際控制人、實際受益人情況。第四章 風(fēng)險分類控制措施金融機構(gòu)應(yīng)在客戶風(fēng)險等級劃分的基礎(chǔ)上，采取相應(yīng)的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施。初評結(jié)果均應(yīng)由初評人以外的其他人員進(jìn)行復(fù)評確認(rèn)。金融機構(gòu)可利用計算機系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評工作。對于材料不全或可靠性存疑的要素信息，評估人員應(yīng)在相應(yīng)的要素項下進(jìn)行標(biāo)注，并合理確定相應(yīng)分值。（三）初評。金融機構(gòu)可將上述工作流程嵌入相應(yīng)業(yè)務(wù)流程中，以減少執(zhí)行成本。金融機構(gòu)工作人員整理完基礎(chǔ)信息后，應(yīng)當(dāng)整體性梳理各項風(fēng)險評估要素及其子項。如果同一基本要素或風(fēng)險子項對應(yīng)有多項相互重復(fù)或交叉的關(guān)聯(lián)性信息存在時，評估人員應(yīng)進(jìn)行甄別和合并。（二）篩選分析信息。金融機構(gòu)在風(fēng)險評估過程中應(yīng)遵循勤勉盡責(zé)的原則，依據(jù)所掌握的事實材料，對部分難以直接取得或取得成本過高的風(fēng)險要素信息進(jìn)行合理評估。信息來源渠道通常有： ．金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，客戶向金融機構(gòu)披露的信息； ．金融機構(gòu)客戶經(jīng)理或柜面人員工作記錄； ．金融機構(gòu)保存的交易記錄；．金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或中介機構(gòu)對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查工作所獲信息。二、操作步驟（一）收集信息。對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的三年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。（二）對于已確立過風(fēng)險等級的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實現(xiàn)對風(fēng)險的動態(tài)追蹤。不具有上述情形的客戶，金融機構(gòu)逐一對照各項風(fēng)險基本要素及其子項進(jìn)行風(fēng)險評估后，仍可能將其定級為高風(fēng)險。對于按照上述要求不能直接定級為低風(fēng)險的客戶，金融機構(gòu)逐一對照各項風(fēng)險要素及其子項進(jìn)行風(fēng)險評估后，仍可能將其定級為低風(fēng)險。從有利于運用評級結(jié)果配置反洗錢資源角度考慮，金融機構(gòu)可設(shè)置較多的風(fēng)險評級等次，以增強反洗錢資源配置的靈活性。（三）金融機構(gòu)應(yīng)建立客戶風(fēng)險等級總分（區(qū)間）與風(fēng)險等級之間的映射規(guī)則，以確定每個客戶具體的風(fēng)險評級，引導(dǎo)資源配置。金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)各風(fēng)險子項評分及權(quán)重賦值計算客戶風(fēng)險等級總分，計算公式為：，其中a代表風(fēng)險子項評分，p代表權(quán)重，m代表金融機構(gòu)所選取的風(fēng)險分級數(shù)（例如三級分類、五級分類等）, n代表風(fēng)險子項數(shù)量。（二）金融機構(gòu)應(yīng)逐一對照每個風(fēng)險子項進(jìn)行評估。即使是處于同一細(xì)分金融領(lǐng)域內(nèi)的不同金融機構(gòu)，也可能因為客戶來源、銷售渠道、經(jīng)營規(guī)模、合規(guī)文化等方面的原因而面臨不同的風(fēng)險狀況，從而對同一風(fēng)險事件的風(fēng)險程度作出不同的判斷。對于經(jīng)評估后決定不采納的風(fēng)險子項，金融機構(gòu)無需賦值。（一）金融機構(gòu)應(yīng)對每一基本要素及其風(fēng)險子項進(jìn)行權(quán)重賦值，各項權(quán)重均大于0，總和等于100。三、指標(biāo)使用方法本指引運用權(quán)重法，以定性分析與定量分析相結(jié)合的方式來計量風(fēng)險、評估等級。3 ．行業(yè)現(xiàn)金密集程度。．與特定洗錢風(fēng)險的關(guān)聯(lián)度。本指引對此基本要素不再細(xì)分風(fēng)險子項，金融機構(gòu)可從以下角度進(jìn)行評估： ．公認(rèn)具有較高風(fēng)險的行業(yè)（職業(yè)）。（四）行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險子項。信托公司可關(guān)注客戶購買、轉(zhuǎn)讓信托產(chǎn)品的頻率或金額等。期貨業(yè)金融機構(gòu)可關(guān)注盜碼交易、自然人客戶違規(guī)持倉、對倒、對敲等異常行為。銀行業(yè)金融機構(gòu)可關(guān)注開（銷）戶數(shù)量、非自然人與自然人大額轉(zhuǎn)賬匯款頻率、涉及自然人的跨境匯款頻率等。．特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率。由他人（非職業(yè)性中介）代辦業(yè)務(wù)可能導(dǎo)致金融機構(gòu)難以直接與客戶接觸，盡職調(diào)查有效性受到限制。金融機構(gòu)可重點結(jié)合地域風(fēng)險，關(guān)注客戶是否存在單位時間內(nèi)多次涉及跨境異常交易報告等情況。．跨境交易。金融機構(gòu)在關(guān)注此類交易方式固有風(fēng)險的同時，需酌情考慮客戶選擇或偏好此類交易方式所具有的一些現(xiàn)實合理性，特別是在以互聯(lián)網(wǎng)為主要交易平臺的細(xì)分金融領(lǐng)域（如證券市場的二級市場交易），要結(jié)合反洗錢資金監(jiān)測和自身風(fēng)險控制措施情況，靈活設(shè)定風(fēng)險評級指標(biāo)。．非面對面交易?？紤]到我國金融市場運行現(xiàn)狀和居民的現(xiàn)金交易偏好，現(xiàn)金及其關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)的普遍存在具有一定的合理性，金融機構(gòu)可重點關(guān)注客戶在單位時間內(nèi)累計發(fā)生的金額較大的現(xiàn)金交易情況或是具有某些異常特征的大額現(xiàn)金交易情況。風(fēng)險子項包括但不限于： ．與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對各項金融業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行評估，制定高風(fēng)險業(yè)務(wù)列表，并對該列表進(jìn)行定期評估、動態(tài)調(diào)整。對于其住所、注冊地、經(jīng)營所在地與本金融機構(gòu)經(jīng)營所在地相距很遠(yuǎn)的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)考慮酌情提高其風(fēng)險評級。4 ．特殊的金融監(jiān)管風(fēng)險。金融機構(gòu)可參考我國有關(guān)部門以及 FATF 等國際權(quán)威組織發(fā)布的信息，重點關(guān)注存在較嚴(yán)重恐怖活動、大規(guī)模殺傷性武器擴散、毒品、走私、跨境有組織犯罪、腐敗、金融詐騙、人口販運、海盜等犯罪活動的國家（地區(qū)）, 以及支持恐怖主義活動等嚴(yán)重犯罪的國家（地區(qū)）。金融機構(gòu)應(yīng)遵循中國人民銀行和其他有權(quán)部門的風(fēng)險提示，參考金融行動特別工作組（英文簡稱 FATF）、亞太反洗錢組織（英文簡稱 APG）、歐亞反洗錢及反恐怖融資組織（英文簡稱 EAG）等權(quán)威組織對各國（地區(qū)）執(zhí)行 FATF 反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的互評估結(jié)果。經(jīng)營國際業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)還要考慮對該業(yè)務(wù)有管轄權(quán)的國家（地區(qū)）的反洗錢監(jiān)控或制裁要求。風(fēng)險子項包括但不限于：．某國（地區(qū)）受反洗錢監(jiān)控或制裁的情況。（二）地域風(fēng)險子項。客戶存續(xù)時間越長，關(guān)于其社會經(jīng)濟活動的記錄可能越完整，越便于金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查。年齡與民事行為能力有