銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估暫行辦法(參考版)
2024-09-12 09:08本頁(yè)面
【正文】 第三十條 本辦法自印發(fā)之日起施行。 第二十八條 如發(fā)現(xiàn)銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估中弄虛作假、有意隱瞞問(wèn)題等情況，監(jiān)管部門(mén)可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。評(píng)估報(bào)告中有需要整改內(nèi)容的，還應(yīng)在評(píng)估報(bào)告上報(bào)后四個(gè)月內(nèi)上報(bào)整改 報(bào)告。 第二十六條 合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)以評(píng)估結(jié)果為導(dǎo)向，研究確定下一步合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，全面提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的前瞻性、針對(duì)性和有效性。 第六章 評(píng) 估結(jié)果的運(yùn)用 16 第二十五條 銀行應(yīng)充分利用合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估成果，持續(xù)完善合規(guī)管理機(jī)制。 （二）董事會(huì)和高級(jí)管理層確定的合規(guī)基調(diào)是否與監(jiān)管要求保持一致；合規(guī)從高層做起是如何體現(xiàn)的，是否建立相應(yīng)的實(shí)施保障機(jī)制。 第二十四條 合規(guī)文化建設(shè)效果情況，主要指合規(guī)文化機(jī)制建立、合規(guī)理念傳播和合規(guī)文化活動(dòng)開(kāi)展情況等。 （七）是否持續(xù)查找并揭示操作風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防控的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或薄弱環(huán)節(jié)，是否針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或薄弱環(huán)節(jié)實(shí)施有效的管控措施。 （五）對(duì)發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)或案件的，是否認(rèn)真調(diào)查分析其主要原因，并在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行了全面整改和補(bǔ)救。 （三）對(duì)各類(lèi)監(jiān)督檢查、監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的合規(guī)缺陷和違規(guī)事件是否及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，各項(xiàng)整糾措施是否及時(shí)落實(shí)，合規(guī)缺陷和問(wèn)題是否得到有效彌補(bǔ)和糾正。 （一）是否建立經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合規(guī)性日常監(jiān)督保障機(jī)制，是否針對(duì)經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)操作建立日常合規(guī)檢查制度和糾正機(jī)制；銀行管理信息系統(tǒng)是否設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，為合規(guī)部門(mén)和業(yè)務(wù)條線實(shí)施監(jiān)測(cè)提供技術(shù)支持。 14 （五）合規(guī)部門(mén)是否采取有效形式保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系；是否向監(jiān)管部門(mén)定期報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)，應(yīng)報(bào)告事項(xiàng)有無(wú)遺漏；是否跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。 （三）銀行是否定期為合規(guī)人員提供系統(tǒng)的合規(guī)規(guī)則和 專(zhuān)業(yè)技能培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容是否突出對(duì)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)影響的正確把握。 （一）是否建立監(jiān)管法規(guī)傳導(dǎo)機(jī)制，是否通過(guò)有效途徑持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的影響，是否及時(shí)將監(jiān)管審慎規(guī)章轉(zhuǎn)化為銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)制度。 13 第五章 合規(guī)管理效果評(píng)估 第二十一條 合規(guī)管理效果評(píng)估包括對(duì)監(jiān)管法規(guī)及內(nèi)控制度傳導(dǎo)機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合規(guī)性日常監(jiān)督保障機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況、合規(guī)文化建設(shè)情 況三個(gè)方面。 （二）是否主動(dòng)開(kāi)展日常和定期的條線合規(guī)自查，并向合規(guī)管理部門(mén)提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。 第二十條 業(yè)務(wù)條線合規(guī)職責(zé)落實(shí)情況，主要指業(yè)務(wù)條線對(duì)本條線經(jīng)營(yíng) 活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任，主動(dòng)識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情況。 （四）是否組織收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)，是否建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，是否運(yùn)用有效方法衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響并確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列。 （二）是否組織審核評(píng)價(jià)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，是否組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門(mén)及
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