4落實(shí)銀行帳戶實(shí)名制的思考及措施(參考版)
2024-09-11 16:41本頁(yè)面
【正文】 。最后，提高數(shù)據(jù)庫(kù)的完備性和安全性。其次，提高特殊信息的管理效率和安全等級(jí)。首先，提高信息共享的范圍和程度。提高實(shí)名驗(yàn)證的立法層次，制定確認(rèn)客戶身份真實(shí)性及證明材料合規(guī)性的有效途徑 與方法，加強(qiáng)銀行信息化建設(shè)，提高市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的誠(chéng)信度。我國(guó)應(yīng)盡快建立一套科學(xué)有效的、各家商業(yè)銀行都必須共同遵守的客戶身份識(shí)別考評(píng)方法，對(duì)識(shí)別客戶身份進(jìn)行嚴(yán)格的法律規(guī)定，實(shí)現(xiàn)政府部門間系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，創(chuàng)建信息共享平臺(tái)，真正實(shí)現(xiàn) “ 了解落實(shí)銀行帳戶實(shí)名制的思考及措施第 2 頁(yè) 你的客戶 ” ，完善賬戶管理的操作手段，切實(shí)防止存款人利用多頭開(kāi)戶、逃廢債務(wù)和進(jìn)行洗錢犯罪的重要措施。通過(guò)法律手段和技術(shù)手段的雙重運(yùn)用，才能有效增 強(qiáng)實(shí)名驗(yàn)證的可行性，達(dá)到實(shí)名驗(yàn)證的目的。最后是要依托聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，積極穩(wěn)妥地開(kāi)展存量銀行賬戶信息清理核實(shí)工作。 二是要不斷完善聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)規(guī)章制度，首先要建立健全疑 第 4 頁(yè) 共 5 頁(yè) 義信息反饋核實(shí)機(jī)制，加大宣傳培訓(xùn)力度，充分發(fā)揮聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的重要作用。我國(guó)的銀行賬戶管理主要依據(jù)20xx 年 9 月實(shí)施的《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》、《人民幣單位存款管理辦法》、
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