【正文】 2023年 3月 26日星期日 1時(shí) 32分 27秒 13:32:2726 March 2023 ? 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 2023年 3月 26日星期日 下午 1時(shí) 32分 27秒 13:32: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過(guò)于提升自我。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 :32:2713:32Mar2326Mar23 ? 1越是無(wú)能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 , March 26, 2023 ? 閱讀一切好書(shū)如同和過(guò)去最杰出的人談話。 2023年 3月 26日星期日 1時(shí) 32分 27秒 13:32:2726 March 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來(lái)秋。 。 :32:2713:32:27March 26, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 :32:2713:32Mar2326Mar23 ? 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無(wú)限完美。 , March 26, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒(méi)有。 2023年 3月 26日星期日 1時(shí) 32分 27秒 13:32:2726 March 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 。 :32:2713:32:27March 26, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見(jiàn)青山。 :32:2713:32Mar2326Mar23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 , March 26, 2023 ? 雨中黃葉樹(shù)，燈下白頭人。 對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告 ， 撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格 ， 并處以 3萬(wàn)元以上 30萬(wàn)元以下 的罰款： ① 證券公司 、 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu) 、 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)違反規(guī)定動(dòng)用客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金 、證券； ② 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu) 、 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)違反規(guī)定動(dòng)用客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金 、 證券的申請(qǐng) 、 指令予以同意 、 執(zhí)行； ③ 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu) 、 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金 、 證券被違法動(dòng)用而未向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告 。 （ 2） 證券公司 未按照規(guī)定為客戶開(kāi)立賬戶的 ， 責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的 ， 處以 20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的 罰款 ， 并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事 、 高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員 ， 處以 1萬(wàn)元以上 5萬(wàn)元以下 的罰款 。 ” 2． 《 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例 》 的有關(guān)規(guī)定 （ 類似于第七章最后的法律法規(guī) ， 可比較記憶 ） （ 1） 證券公司違反 《 條例 》 的規(guī)定 ， 有下列情形之一的 ， 責(zé)令改正 ， 給予警告 ， 沒(méi)收違法所得 ， 并處以違法所得 1倍以上 5倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足 3萬(wàn)元的 ，處以 3萬(wàn)元以上 30萬(wàn)元以下 的罰款 。 證券公司或其分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的 ， 依照 《 證券法 》 第二百零五條的規(guī)定處罰 ， 即 “沒(méi)收違法所得 ， 暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可 ， 并處以非法融資融券等值以下的罰款 。 6． 監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) 按照轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制的要求 ， 依法對(duì)證券公司及其分支機(jī)構(gòu)的融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的客戶選擇 、 合同簽訂 、 授信額度的確定 、 擔(dān)保物的收取和管理 、 補(bǔ)交擔(dān)保物的通知以及處分擔(dān)保物等事項(xiàng) ， 進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查 。 5． 信息公告 證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定 ， 在每日收市后向其報(bào)告當(dāng)日客戶融資融券交易的有關(guān)信息 。 注意 ， 不是向證券交易所報(bào)告 3． 客戶信用資金存管銀行的監(jiān)管 負(fù)責(zé)客戶信用資金存管的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照客戶信用資金存管協(xié)議的約定 ， 對(duì)證券公司違反規(guī)定的資金劃撥指令予以拒絕；發(fā)現(xiàn)異常情況的 ， 應(yīng)當(dāng)要求證券公司作出說(shuō)明 ， 并向證監(jiān)會(huì)及該公司注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告 。 第四節(jié) 融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管和法律責(zé)任 一 、 融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管 （ 六個(gè)方面 ） （ 熟悉 ） 1． 交易所的監(jiān)管 證券交易所可以對(duì)每一證券的市場(chǎng)融資買(mǎi)入量和融券賣(mài)出量占其市場(chǎng)流通量的比例 、 融券賣(mài)出的價(jià)格做出限制性規(guī)定 。 4． 業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)的控制 （ 1） 制定完備的內(nèi)部控制制度 、 業(yè)務(wù)操作規(guī)范 、 風(fēng)險(xiǎn)管理措施等 ， 并加強(qiáng)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行管理制度和業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn) ； （ 2） 對(duì)重要的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) ， 如征信調(diào)查 、 合同簽署 、 開(kāi)立賬戶 、 擔(dān)保品審核 、 授信審批等實(shí)行雙人雙崗復(fù)核 、 審批 ， 并強(qiáng)制留痕； （ 3） 公司總部對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況 、 主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和每個(gè)客戶的賬戶動(dòng)態(tài)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控 ， 并明確相應(yīng)的處置措施； （ 4） 公司業(yè)務(wù)合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)營(yíng)業(yè)部和融資融券業(yè)務(wù)管理部門(mén)的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行定期或不定期檢查或稽核 。 （ 2） 證券公司對(duì)客戶的授信和融出資金 、 證券均應(yīng)由公司總部統(tǒng)一控制和辦理 ， 嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)擅自對(duì)外辦理相關(guān)業(yè)務(wù) 。 對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可能給證券公司造成的損失 ， 證券公司 一般根據(jù)市場(chǎng)波動(dòng)情況及交易所的信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示 ， 采取如下措施進(jìn)行控制： ① 調(diào)整擔(dān)保品范圍及品種 ； ② 調(diào)整可沖抵保證金有價(jià)證券的折算率 ； ③ 調(diào)整保證金比例 ； ④ 調(diào)整維持擔(dān)保比例 。 （ 3） 當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí) ， 交易所 可視情況采取以下 措施 并向市場(chǎng)公布： （ 必須記住 ） ① 調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍 ； ② 調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率 ； ③ 調(diào)整融資 、 融券保證金比例 ； ④ 調(diào)整維持擔(dān)保比例 ； ⑤ 暫停特定標(biāo)的證券的融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出交易； ⑥ 暫停整個(gè)市場(chǎng)的融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出交易； ⑦ 交易所認(rèn)為必要的其他措施 。 （ 2） 單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的 25%時(shí) ， 交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出 ， 并向市場(chǎng)公布 。 2． 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的控制 （ 1） 單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的 25%時(shí) ， 交易所可以在次一交易日暫停其融資買(mǎi)入 ， 并向市場(chǎng)公布 。 ③ 告知客戶將信用賬戶出借給他人使用可能帶來(lái)法律訴訟風(fēng)險(xiǎn) ， 提示客戶妥善保管信用賬戶卡 、 身份證件和交易密碼 。 （ 2） 嚴(yán)格合同管理 、 履行風(fēng)險(xiǎn)提示 證券公司在與客戶簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同前 ， 向客戶履行以下告知義務(wù)： ① 以書(shū)面方式向其提示投資規(guī)模放大 、 對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)判斷錯(cuò)誤 、 因不能及時(shí)補(bǔ)交擔(dān)保物而被強(qiáng)制平倉(cāng)等可能導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險(xiǎn) 。 ③ 明確客戶征信的內(nèi)容 、 程序和方式 ， 驗(yàn)證客戶資料的真實(shí)性 、 準(zhǔn)確性 ， 了解客戶的資信狀況 ， 評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力和違約的可能性 。 1． 客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制 （ 1） 建立客戶選擇與授信制度 ， 明確規(guī)定客戶選擇與授信的程序和權(quán)限 ① 制定融資融券業(yè)務(wù)客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)和開(kāi)戶審查制度 ， 明確客戶從事融資融券交易應(yīng)當(dāng)具備的條件和開(kāi)戶申請(qǐng)材料的審查要點(diǎn)與程序 。 第三節(jié) 融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其控制 一 、 證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn) （ 熟悉 ） 證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要有五種 ， 即 客戶信用風(fēng)險(xiǎn) 、 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 、 業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn) 、 業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)和信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) 。 2． 報(bào)告 證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后 10個(gè)工作日內(nèi) ， 向證監(jiān)會(huì) 、 注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書(shū)面報(bào)告當(dāng)月的下列情況： （ 1） 融資融券業(yè)務(wù)客戶的開(kāi)戶數(shù)量； （ 2） 對(duì)全體客戶和前 10名客戶的融資 、 融券余額 ； （ 3） 客戶交存的擔(dān)保物種類和數(shù)量； （ 4