理財(cái)業(yè)務(wù)暗訪調(diào)查培訓(xùn)資料(參考版)
2025-01-28 00:03本頁(yè)面
【正文】 7:23:50 上午 7:23 上午 07:23:50一月 21MOMODA 一月 217:23 上午 一月 2107:23January 24, 2023l 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 一月 21一月 2107:23:5007:23:50January 24, 2023l 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 07:23:5007:23:5007:23Sunday, January 24, 2023l 1知人者智，自知者明。 07:23:5007:23:5007:231/24/2023 7:23:50 AMl 1越是沒(méi)有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 7:23:50 上午 7:23 上午 07:23:50一月 21l 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 一月 217:23 上午 一月 2107:23January 24, 2023l 1少年十五二十時(shí)，步行奪得胡馬騎。 24 一月 20237:23:50 上午 07:23:50一月 21l 1楚塞三湘接，荊門九派通。 07:23:5007:23:5007:23Sunday, January 24, 2023l 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 07:23:5007:23:5007:231/24/2023 7:23:50 AMl 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 7:23:50 上午 7:23 上午 07:23:50一月 21l 沒(méi)有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 一月 217:23 上午 一月 2107:23January 24, 2023l 1行動(dòng)出成果，工作出財(cái)富。 24 一月 20237:23:50 上午 07:23:50一月 21l 1比不了得就不比，得不到的就不要。 07:23:5007:23:5007:23Sunday, January 24, 2023l 1乍見(jiàn)翻疑夢(mèng)，相悲各問(wèn)年。 07:23:5007:23:5007:231/24/2023 7:23:50 AMl 1以我獨(dú)沈久，愧君相見(jiàn)頻?！ ? 31CHINA BANKING REGULATORY COMMISSIONl 謝 謝！32CHINA BANKING REGULATORY COMMISSIONl 靜夜四無(wú)鄰，荒居舊業(yè)貧。暗訪結(jié)束后，表明身份，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題請(qǐng)商業(yè)銀行進(jìn)行簽字確認(rèn)。l 暗訪方式 監(jiān)管人員以 “ 神秘人 ” 身份進(jìn)入銀行網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。 調(diào)查重點(diǎn)：216。 關(guān)注理財(cái)業(yè)務(wù)人員是否與客戶約定聯(lián)絡(luò)和信息傳遞方式29CHINA BANKING REGULATORY COMMISSION問(wèn)題 18：是否告知客 戶進(jìn) 行投 訴 的渠道、方法及程序？調(diào)查依據(jù)：216。 調(diào)查重點(diǎn)：216。 理財(cái)業(yè)務(wù)人員是否要求客戶抄錄風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知句子28CHINA BANKING REGULATORY COMMISSION問(wèn)題 17：是否與客 戶約 定 聯(lián)絡(luò) 和信息 傳遞 的方式，并保持有效 聯(lián)絡(luò) ？調(diào)查依據(jù)：216。 調(diào)查重點(diǎn)：216。 風(fēng)險(xiǎn)提示應(yīng)設(shè)計(jì)客戶確認(rèn)欄和簽字欄。 理財(cái)業(yè)務(wù)人員介紹產(chǎn)品時(shí)是否突出產(chǎn)品的收益性，而未提及風(fēng)險(xiǎn)，或者未提及主要風(fēng)險(xiǎn)舉例：“這個(gè)產(chǎn)品一點(diǎn)兒風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有！ ” “這個(gè)產(chǎn)品和存款一樣！ ” “這個(gè)產(chǎn)品最高能賺 30%！ ”27CHINA BANKING REGULATORY COMMISSION問(wèn)題 16：是否與客 戶 就 產(chǎn) 品 風(fēng)險(xiǎn)認(rèn) 知 進(jìn) 行 簽 字確 認(rèn) ？調(diào)查依據(jù)：216。 《指引》第五十條：商業(yè)銀行 應(yīng)當(dāng)充分、清晰、準(zhǔn)確地向客戶提示綜合理財(cái)服務(wù)和理財(cái)計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn) ?！吨敢返谌畻l：商業(yè)銀行提供個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)業(yè)務(wù)時(shí)， 要向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示 ?！掇k法》第五十四條：商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足以下資格要求： （一）對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識(shí)； （二）遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則； （三） 掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問(wèn)意見(jiàn)所涉及產(chǎn)品的特性，并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)有所認(rèn)識(shí)和理解 ； 調(diào)查重點(diǎn)：216。 調(diào)查重點(diǎn)：216。 是否由柜臺(tái)人員或大堂經(jīng)理向客戶提供理財(cái)投資意見(jiàn)24CHINA BANKING REGULATORY COMMISSION問(wèn)題 12： 理 財(cái)
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