私人銀行經理管理必備手冊(參考版)
2025-01-22 14:03本頁面
【正文】 項目總結文件 2023年 4月 6日 私人銀行經理管理手冊 中信實業(yè)銀行 私人銀行經理管理手冊的意義及有關說明 管理手冊的意義 ?為中信實業(yè)銀行建立零售業(yè)務私人銀行經理制度提供總體工作指導 ?為中信實業(yè)銀行總行零售業(yè)務部及各分行建立并管理私人銀行經理隊伍提供指導原則 有關本管理手冊的說明 ?本手冊所提供的建議只是指導性的，需要中信實業(yè)銀行在工作中根據實際情況不斷加以改進與完善 ?為避免不必要的重復，本手冊中對私人銀行經理管理程序中的每個步驟沒有詳細描述。機密 此報告僅供客戶內部使用。未經麥肯錫公司的書面許可，其它任何機構不得擅自傳閱、引用或復制。如需要了解細節(jié)，請參閱專職銷售隊伍管理手冊 2 CYD000406BJ(GB)RMmgt 內容 ?私人銀行經理概念介紹 ?建立高素質的私人銀行經理隊伍 ?設計明確的崗位定義 ?附錄 – 私人銀行經理薪酬標準與計算方法 3 CYD000406BJ(GB)RMmgt 內容 ?私人銀行經理概念介紹 ?建立高素質的私人銀行經理隊伍 ?設計明確的崗位定義 ?附錄 – 私人銀行經理薪酬標準與計算方法 4 CYD000406BJ(GB)RMmgt 私人銀行經理的概念 誰 在何處 做什么 如何做 為什么 ?私人銀行經理是負責高價值零售業(yè)務客戶關系的經理 ?為了不斷建立、保留并進一步發(fā)展這些客戶關系 ?為給銀行帶來更大利潤 ?私人銀行經理是分行運作的一部分 ?積極同客戶聯系，保留并提升客戶關系 ?運用銀行業(yè)務與產品知識、銷售及個人溝通方面的技能 ?以具體業(yè)績目標為動力 ?得到總行及分行的支持 私人銀行經理 5 CYD000406BJ(GB)RMmgt 私人銀行經理管理高價值零售業(yè)務客戶關系 客戶 ?500名客戶 ?每個客戶委托中信管理的資產數額超過 10萬元人民幣 私人銀行經理 客戶關系管理 ?在任何地方都可進行交易 ?全天候服務 ?產品建議 –外匯 –保險 –簽證、差旅 –個人金融服務 6 CYD000406BJ(GB)RMmgt 設立私人銀行經理的目的是保持客戶關系的盈利性 高價值客戶給銀行帶來更多利潤 保留客戶 升級發(fā)展 獲得新客戶 私人銀行經理 市場利潤 十億馬克 德國某銀行舉例 普通大眾 富裕階層 7 CYD000406BJ(GB)RMmgt 私人銀行經理在分行工作，向零售業(yè)務主管匯報 零售業(yè)務 分行的運作 分行零售業(yè)務 私人銀行經理 專職銷售人員 8 CYD000406BJ(GB)RMmgt 私人銀行經理的業(yè)務流程 指派私人銀行經理 銀行提供私人銀行經理的資歷信息，為高價值客戶指派或客戶自選一名私人銀行經理為其提供咨詢 通知客戶 私人銀行經理以信函或電話等方式與客戶建立初步業(yè)務聯系 咨詢預約 客戶打電話給私人銀行經理，預約面談咨詢內容、時間和地點 理財咨詢 (面談 ) 私人銀行經理按預約時間地點向客戶提供理財咨詢，并根據客戶財務狀況，推介適合的產品 登錄咨詢結果 私人銀行經理填寫客戶咨詢情況表，登錄進業(yè)務系統(tǒng) 自動提示 業(yè)務系統(tǒng)將需提示的信息自動傳達給私人銀行經理，私人
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