私人銀行經(jīng)理管理手冊rmmgt(參考版)
2025-01-22 13:52本頁面
【正文】 項目總結(jié)文件 2023年 4月 6日 私人銀行經(jīng)理管理手冊 中信實業(yè)銀行 私人銀行經(jīng)理管理手冊的意義及有關(guān)說明 管理手冊的意義 ?為中信實業(yè)銀行建立零售業(yè)務(wù)私人銀行經(jīng)理制度提供總體工作指導(dǎo) ?為中信實業(yè)銀行總行零售業(yè)務(wù)部及各分行建立并管理私人銀行經(jīng)理隊伍提供指導(dǎo)原則 有關(guān)本管理手冊的說明 ?本手冊所提供的建議只是指導(dǎo)性的，需要中信實業(yè)銀行在工作中根據(jù)實際情況不斷加以改進(jìn)與完善 ?為避免不必要的重復(fù)，本手冊中對私人銀行經(jīng)理管理程序中的每個步驟沒有詳細(xì)描述。機(jī)密 此報告僅供客戶內(nèi)部使用。未經(jīng)麥肯錫公司的書面許可，其它任何機(jī)構(gòu)不得擅自傳閱、引用或復(fù)制。如需要了解細(xì)節(jié)，請參閱專職銷售隊伍管理手冊 2 CYD000406BJ(GB)RMmgt 內(nèi)容 ?私人銀行經(jīng)理概念介紹 ?建立高素質(zhì)的私人銀行經(jīng)理隊伍 ?設(shè)計明確的崗位定義 ?附錄 – 私人銀行經(jīng)理薪酬標(biāo)準(zhǔn)與計算方法 3 CYD000406BJ(GB)RMmgt 內(nèi)容 ?私人銀行經(jīng)理概念介紹 ?建立高素質(zhì)的私人銀行經(jīng)理隊伍 ?設(shè)計明確的崗位定義 ?附錄 – 私人銀行經(jīng)理薪酬標(biāo)準(zhǔn)與計算方法 4 CYD000406BJ(GB)RMmgt 私人銀行經(jīng)理的概念 誰 在何處 做什么 如何做 為什么 ?私人銀行經(jīng)理是負(fù)責(zé)高價值零售業(yè)務(wù)客戶關(guān)系的經(jīng)理 ?為了不斷建立、保留并進(jìn)一步發(fā)展這些客戶關(guān)系 ?為給銀行帶來更大利潤 ?私人銀行經(jīng)理是分行運作的一部分 ?積極同客戶聯(lián)系，保留并提升客戶關(guān)系 ?運用銀行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品知識、銷售及個人溝通方面的技能 ?以具體業(yè)績目標(biāo)為動力 ?得到總行及分行的支持 私人銀行經(jīng)理 5 CYD000406BJ(GB)RMmgt 私人銀行經(jīng)理管理高價值零售業(yè)務(wù)客戶關(guān)系 客戶 ?500名客戶 ?每個客戶委托中信管理的資產(chǎn)數(shù)額超過 10萬元人民幣 私人銀行經(jīng)理 客戶關(guān)系管理 ?在任何地方都可進(jìn)行交易 ?全天候服務(wù) ?產(chǎn)品建議 –外匯 –保險 –簽證、差旅 –個人金融服務(wù) 6 CYD000406BJ(GB)RMmgt 設(shè)立私人銀行經(jīng)理的目的是保持客戶關(guān)系的盈利性 高價值客戶給銀行帶來更多利潤 保留客戶 升級發(fā)展 獲得新客戶 私人銀行經(jīng)理 市場利潤 十億馬克 德國某銀行舉例 普通大眾 富裕階層 7 CYD000406BJ(GB)RMmgt 私人銀行經(jīng)理在分行工作，向零售業(yè)務(wù)主管匯報 零售業(yè)務(wù) 分行的運作 分行零售業(yè)務(wù) 私人銀行經(jīng)理 專職銷售人員 8 CYD000406BJ(GB)RMmgt 私人銀行經(jīng)理的業(yè)務(wù)流程 指派私人銀行經(jīng)理 銀行提供私人銀行經(jīng)理的資歷信息，為高價值客戶指派或客戶自選一名私人銀行經(jīng)理為其提供咨詢 通知客戶 私人銀行經(jīng)理以信函或電話等方式與客戶建立初步業(yè)務(wù)聯(lián)系 咨詢預(yù)約 客戶打電話給私人銀行經(jīng)理，預(yù)約面談咨詢內(nèi)容、時間和地點 理財咨詢 (面談 ) 私人銀行經(jīng)理按預(yù)約時間地點向客戶提供理財咨詢，并根據(jù)客戶財務(wù)狀況，推介適合的產(chǎn)品 登錄咨詢結(jié)果 私人銀行經(jīng)理填寫客戶咨詢情況表，登錄進(jìn)業(yè)務(wù)系統(tǒng) 自動提示 業(yè)務(wù)系統(tǒng)將需提示的信息自動傳達(dá)給私人銀行
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