【正文】 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 106 幾點(diǎn)補(bǔ)充 ? 公司必須高度重視行政許可工作 ,認(rèn)真學(xué)習(xí)行政許可有關(guān)文件 ,并 組織相關(guān)人員培訓(xùn) 。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 104 存在問題 －－ 申報(bào)材料弄虛作假 ? 處罰依據(jù)： 《 中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法 》 第 150條 對(duì)違反本法規(guī)定尚未構(gòu)成犯罪的行為負(fù)有直接責(zé)任的保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情況予以警告，責(zé)令予以撤換，處以二萬元以上十萬元以下的罰款。經(jīng)核實(shí)，該負(fù)責(zé)人 1998年 8月因犯“幫助犯罪分子逃避處罰罪”，被大豐市人民法院判處有期徒刑一年零六個(gè)月。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 102 存在問題 －－ 擅自變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 ? 處理結(jié)果 責(zé)令該公司江蘇分公司改正并處以二萬元罰款。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 101 存在問題 －－ 擅自變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 ? 處罰依據(jù)： 《 中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法 》 第 82條 保險(xiǎn)公司有下列變更事項(xiàng)之一的，須經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) …… （三）變更公司或者分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 100 存在問題 －－ 擅自變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 ? 案例 某保險(xiǎn)公司蘇州中心支公司原營(yíng)業(yè)場(chǎng)所原租賃合同于 2023年 4月到期， 該中心支公司在未經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)許可的情況下，將所有人員與設(shè)備搬遷至新營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，并將原辦公電話和客服電話號(hào)碼進(jìn)行了變更，同時(shí)關(guān)閉了原營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。 第一百四十五條 違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處以五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證： …… （六）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)的。其行為構(gòu)成擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。 第十一條 對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)，未經(jīng)登記注冊(cè)，擅自設(shè)立營(yíng)銷服務(wù)機(jī)構(gòu)，從事保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)活動(dòng)的，由保監(jiān)辦和工商行政管理機(jī)關(guān)依法予以查處 …… 視其情節(jié)輕重對(duì)保險(xiǎn)公司或者其分支機(jī)構(gòu)給予警告，責(zé)令撤換負(fù)責(zé)人，依法予以罰款，直至收繳 《 保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 96 存在問題 －－ 籌建期間開展業(yè)務(wù) 處理結(jié)果： 對(duì)該公司南通營(yíng)銷服務(wù)部予以警告， 并責(zé)令撤換南通營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 95 存在問題 －－ 籌建期間開展業(yè)務(wù) 處罰依據(jù) :《 保險(xiǎn)公司營(yíng)銷服務(wù)部管理辦法 》 (保監(jiān)會(huì)令 [2023]1號(hào) ) 第二條 營(yíng)銷服務(wù)部是指經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，在工商行政管理機(jī)關(guān)登記注冊(cè)，由保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷人員進(jìn)行管理，為客戶提供保險(xiǎn)服務(wù)的機(jī)構(gòu)。 （ 《 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定 》 保監(jiān)會(huì)令 [2023]3號(hào)） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 93 第五章：存在問題 ? 籌建期間開展業(yè)務(wù) ? 擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu) ? 擅自變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 ? 申報(bào)材料弄虛作假 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 94 存在問題 －－ 籌建期間開展業(yè)務(wù) 案例 某保險(xiǎn)公司南通營(yíng)銷服務(wù)部于 2023年 10月開始籌建海安、如皋營(yíng)銷服務(wù)部，在未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的情況下于 2023年 11月開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。 （ 《 保險(xiǎn)公司營(yíng)銷服務(wù)部管理辦法 》 保監(jiān)會(huì)令 [2023]1號(hào)， 第 10條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 92 四 、 經(jīng)營(yíng)范圍 －－ 有關(guān)規(guī)定 第五十一條 除本規(guī)定第五十二條規(guī)定的情形外，保險(xiǎn)公司的分支機(jī)構(gòu)不得跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。 《 保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證 》 和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本應(yīng)當(dāng)懸掛在營(yíng)銷服務(wù)部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置。 ? 第三十二條：“保險(xiǎn)許可證如有丟失，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起 10日內(nèi)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上聲明作廢，并同時(shí)向發(fā)證機(jī)關(guān)說明情況，重新申領(lǐng)”。 ? 第二十八條：“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生涉及保險(xiǎn)許可證記載內(nèi)容的變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)持有關(guān)文件和保險(xiǎn)許可證，自獲得批準(zhǔn)、核準(zhǔn)、備案或者報(bào)告之日起 1個(gè)月內(nèi)到發(fā)證機(jī)關(guān)更換其許可證”。 ? 第四十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期未改正的，予以警告，處以 1萬元以下罰款： （一）未按照本規(guī)定及時(shí)報(bào)告有關(guān)事項(xiàng)的； （二）對(duì)臨時(shí)負(fù)責(zé)人臨時(shí)任職超過 3個(gè)月未予免職的。 ? 第四十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未經(jīng)核準(zhǔn)擅自任命董事、高級(jí)管理人員，或者對(duì)適用報(bào)告制的高級(jí)管理人員，違反任職條件予以任命的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)予以警告，處以 1萬元以下罰款。 （ 《 保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會(huì)令[2023]4號(hào)）第 35條） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 87 二、高管類－－罰則 ? 第四十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)拒絕執(zhí)行責(zé)令予以撤換的行政處罰，或者采取各種方式妨礙執(zhí)行處罰決定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處以 10萬元以上 50萬元以下罰款。 （ 《 保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會(huì)令[2023]4號(hào)）第 30條、第 33條） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 86 二、高管類－－有關(guān)規(guī)定（續(xù)） ? 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者董事、高級(jí)管理人員隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在 1年內(nèi)不再受理對(duì)該董事、高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因特殊情況需要指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間不得超過 3個(gè)月。 （ 《 中華人民共和國(guó) 保險(xiǎn)法 》 第 144條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 84 一、機(jī)構(gòu)類－－罰則（續(xù)） ? 對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)，未經(jīng)登記注冊(cè)，擅自設(shè)立營(yíng)銷服務(wù)機(jī)構(gòu)，從事保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)活動(dòng)的，由保監(jiān)辦和工商行政管理機(jī)關(guān)依法予以查處 …… 視其情節(jié)輕重對(duì)保險(xiǎn)公司或者其分支機(jī)構(gòu)給予警告，責(zé)令撤換負(fù)責(zé)人，依法予以罰款，直至收繳 《 保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證 》 。 （ 《 保險(xiǎn)公司營(yíng)銷服務(wù)部管理辦法 》 保監(jiān)會(huì)令 [2023]1號(hào)， 第 2條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 82 一、機(jī)構(gòu)類－－罰則 ? 違反本法規(guī)定，擅自設(shè)立保險(xiǎn)公司或者非法從事商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二十萬元的，處以二十萬元以上一百萬元以下的罰款。 （ 《 保險(xiǎn)公司管理規(guī)定 》 保監(jiān)會(huì)令 [2023]3號(hào)） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 81 一、機(jī)構(gòu)類－－有關(guān)規(guī)定（續(xù)） ? 保險(xiǎn)公司有下列變更事項(xiàng)之一的，須經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) ?? （三）變更公司或者分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 79 第四章：相關(guān)規(guī)定及罰則 主要內(nèi)容： 一、機(jī)構(gòu) 二、高管 三、許可證 四、經(jīng)營(yíng)范圍 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 80 一、機(jī)構(gòu)類－－有關(guān)規(guī)定 ? 第十七條 ?? 籌建機(jī)構(gòu)不得從事任何保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。如任命的人員不符合相關(guān)規(guī)定，江蘇保監(jiān)局有權(quán)否決其任職資格。 （ 2） 支公司高管人員，由分公司統(tǒng)一向保監(jiān)局提交保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格備案表。報(bào)告材料應(yīng)注意以下事項(xiàng)： （ 1）書面報(bào)告應(yīng)為正式文件，并用“報(bào)告”文體。報(bào)告時(shí)附公司正式報(bào)告文件、租賃合同以及公安部門相關(guān)門牌號(hào)碼變更的證明。 （ 3）合并后續(xù)處理方案應(yīng)全面、可行，具體包括分支機(jī)構(gòu)人員安排、機(jī)構(gòu)設(shè)置、印章管理、各類單證管理、后續(xù)客戶服務(wù)、社會(huì)公告方案等。報(bào)告材料應(yīng)注意以下事項(xiàng)： (1)報(bào)告應(yīng)為正式文件，并用“報(bào)告”文體 ,準(zhǔn)確說明合并原因、依據(jù)、方式、時(shí)間、合并前后詳細(xì)情況等。營(yíng)銷服務(wù)部在改建籌備期間，可以繼續(xù)以營(yíng)銷服務(wù)部的名義提供服務(wù)，直到改建機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)開業(yè)時(shí)為止。 營(yíng)銷服務(wù)部改建為中支或支公司，應(yīng)執(zhí)行“先 籌建，后開業(yè)”兩步審批程序。 需要提醒的是， 如申請(qǐng)改變分支機(jī)構(gòu)的層級(jí)名稱（如： “ 支公司 ”變更為 “ 中心支公司 ” ， “ 中心支公司 ” 變更為 “ 分公司 ” 等），則為行政許可事項(xiàng)，需要報(bào)請(qǐng)審批。報(bào)告應(yīng)準(zhǔn)確說明變更原因、依據(jù)及變更前后的詳細(xì)內(nèi)容。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 73 三、注意事項(xiàng) — 機(jī)構(gòu)方面（續(xù) 1） 、業(yè)務(wù)范圍及經(jīng)營(yíng)區(qū)域變更須在變更后的 5個(gè)工作日內(nèi)向保監(jiān)局報(bào)告，并自報(bào)告之日起 1個(gè)月內(nèi)到保監(jiān)局更換許可證。報(bào)告材料應(yīng)注意以下事項(xiàng)： (1) 報(bào)告應(yīng)為正式文件，并用 “ 報(bào)告 ” 文體。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 69 第三章：事后報(bào)告工作事項(xiàng) （非行政許可事項(xiàng)） 主要內(nèi)容： 一、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)方面 二、高級(jí)管理人員方面 三、注意事項(xiàng) 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 70 一、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)方面 包括： 1. 營(yíng)銷服務(wù)部籌建 2. 分支機(jī)構(gòu)名稱變更 3. 新開業(yè)分支機(jī)構(gòu)（不含營(yíng)銷服務(wù)部）業(yè)務(wù)范圍及經(jīng)營(yíng)區(qū)域 4. 分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍及經(jīng)營(yíng)區(qū)域變更 5. 分支機(jī)構(gòu)合并 6. 分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所門牌號(hào)碼發(fā)生變化而實(shí)際辦公場(chǎng)所未發(fā)生變化 2023/1/31 CIRC J