【正文】 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 106 幾點補充 ? 公司必須高度重視行政許可工作 ,認真學習行政許可有關文件 ,并 組織相關人員培訓 。 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 104 存在問題 －－ 申報材料弄虛作假 ? 處罰依據： 《 中華人民共和國保險法 》 第 150條 對違反本法規(guī)定尚未構成犯罪的行為負有直接責任的保險公司高級管理人員和其他直接責任人員，保險監(jiān)督管理機構可以區(qū)別不同情況予以警告，責令予以撤換，處以二萬元以上十萬元以下的罰款。經核實，該負責人 1998年 8月因犯“幫助犯罪分子逃避處罰罪”，被大豐市人民法院判處有期徒刑一年零六個月。 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 102 存在問題 －－ 擅自變更營業(yè)場所 ? 處理結果 責令該公司江蘇分公司改正并處以二萬元罰款。 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 101 存在問題 －－ 擅自變更營業(yè)場所 ? 處罰依據： 《 中華人民共和國保險法 》 第 82條 保險公司有下列變更事項之一的，須經保險監(jiān)督管理機構批準 …… （三）變更公司或者分支機構的營業(yè)場所 。 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 100 存在問題 －－ 擅自變更營業(yè)場所 ? 案例 某保險公司蘇州中心支公司原營業(yè)場所原租賃合同于 2021年 4月到期， 該中心支公司在未經保險監(jiān)管機構許可的情況下，將所有人員與設備搬遷至新營業(yè)場所，并將原辦公電話和客服電話號碼進行了變更，同時關閉了原營業(yè)場所。 第一百四十五條 違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構責令改正，并處以五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷經營保險業(yè)務許可證： …… （六）未經批準設立分支機構或者代表機構的。其行為構成擅自設立分支機構。 第十一條 對未經批準，未經登記注冊，擅自設立營銷服務機構，從事保險營銷服務活動的，由保監(jiān)辦和工商行政管理機關依法予以查處 …… 視其情節(jié)輕重對保險公司或者其分支機構給予警告，責令撤換負責人，依法予以罰款，直至收繳 《 保險營銷服務許可證 》 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 96 存在問題 －－ 籌建期間開展業(yè)務 處理結果： 對該公司南通營銷服務部予以警告， 并責令撤換南通營銷服務部負責人。 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 95 存在問題 －－ 籌建期間開展業(yè)務 處罰依據 :《 保險公司營銷服務部管理辦法 》 (保監(jiān)會令 [2021]1號 ) 第二條 營銷服務部是指經中國保險監(jiān)督管理委員會派出機構批準，在工商行政管理機關登記注冊，由保險公司或者保險公司分支機構設立的對保險營銷人員進行管理，為客戶提供保險服務的機構。 （ 《 保險公司管理規(guī)定 》 保監(jiān)會令 [2021]3號） 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 93 第五章：存在問題 ? 籌建期間開展業(yè)務 ? 擅自設立分支機構 ? 擅自變更營業(yè)場所 ? 申報材料弄虛作假 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 94 存在問題 －－ 籌建期間開展業(yè)務 案例 某保險公司南通營銷服務部于 2021年10月開始籌建海安、如皋營銷服務部，在未經批準設立的情況下于 2021年 11月開展保險業(yè)務。 （ 《 保險公司營銷服務部管理辦法 》 保監(jiān)會令 [2021]1號， 第 10條 ） 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 92 四 、 經營范圍 －－ 有關規(guī)定 第五十一條 除本規(guī)定第五十二條規(guī)定的情形外，保險公司的分支機構不得跨省、自治區(qū)、直轄市經營保險業(yè)務。 《 保險營銷服務許可證 》 和營業(yè)執(zhí)照正本應當懸掛在營銷服務部營業(yè)場所的顯著位置。 ? 第三十二條：“保險許可證如有丟失，應當自發(fā)現(xiàn)之日起 10日內在中國保監(jiān)會指定的報紙上聲明作廢，并同時向發(fā)證機關說明情況，重新申領”。 ? 第二十八條：“保險機構發(fā)生涉及保險許可證記載內容的變更事項，應當持有關文件和保險許可證，自獲得批準、核準、備案或者報告之日起 1個月內到發(fā)證機關更換其許可證”。 ? 第四十八條 保險機構有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構責令改正，逾期未改正的，予以警告，處以 1萬元以下罰款： （一）未按照本規(guī)定及時報告有關事項的； （二）對臨時負責人臨時任職超過 3個月未予免職的。 ? 第四十六條 保險機構未經核準擅自任命董事、高級管理人員，或者對適用報告制的高級管理人員，違反任職條件予以任命的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構予以警告，處以 1萬元以下罰款。 （ 《 保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會令[2021]4號）第 35條） 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 87 二、高管類－－罰則 ? 第四十四條 保險機構拒絕執(zhí)行責令予以撤換的行政處罰，或者采取各種方式妨礙執(zhí)行處罰決定的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構責令改正，處以 10萬元以上 50萬元以下罰款。 （ 《 保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會令[2021]4號）第 30條、第 33條） 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 86 二、高管類－－有關規(guī)定（續(xù)） ? 保險機構或者董事、高級管理人員隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請任職資格的，中國保監(jiān)會或者其派出機構不予受理或者不予核準任職資格申請，并在 1年內不再受理對該董事、高級管理人員的任職資格申請。保險機構因特殊情況需要指定臨時負責人的，臨時負責時間不得超過 3個月。 （ 《 中華人民共和國 保險法 》 第 144條 ） 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 84 一、機構類－－罰則（續(xù)） ? 對未經批準，未經登記注冊，擅自設立營銷服務機構，從事保險營銷服務活動的，由保監(jiān)辦和工商行政管理機關依法予以查處 …… 視其情節(jié)輕重對保險公司或者其分支機構給予警告，責令撤換負責人，依法予以罰款，直至收繳 《 保險營銷服務許可證 》 。 （ 《 保險公司營銷服務部管理辦法 》 保監(jiān)會令 [2021]1號， 第 2條 ） 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 82 一、機構類－－罰則 ? 違反本法規(guī)定，擅自設立保險公司或者非法從事商業(yè)保險業(yè)務活動的，由保險監(jiān)督管理機構予以取締；構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由保險監(jiān)督管理機構沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二十萬元的，處以二十萬元以上一百萬元以下的罰款。 （ 《 保險公司管理規(guī)定 》 保監(jiān)會令 [2021]3號） 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 81 一、機構類－－有關規(guī)定（續(xù)） ? 保險公司有下列變更事項之一的，須經保險監(jiān)督管理機構批準 ?? （三）變更公司或者分支機構的營業(yè)場所。 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 79 第四章：相關規(guī)定及罰則 主要內容： 一、機構 二、高管 三、許可證 四、經營范圍 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 80 一、機構類－－有關規(guī)定 ? 第十七條 ?? 籌建機構不得從事任何保險業(yè)務經營活動。如任命的人員不符合相關規(guī)定，江蘇保監(jiān)局有權否決其任職資格。 （ 2） 支公司高管人員，由分公司統(tǒng)一向保監(jiān)局提交保險公司高級管理人員任職資格備案表。報告材料應注意以下事項： （ 1）書面報告應為正式文件，并用“報告”文體。報告時附公司正式報告文件、租賃合同以及公安部門相關門牌號碼變更的證明。 （ 3）合并后續(xù)處理方案應全面、可行，具體包括分支機構人員安排、機構設置、印章管理、各類單證管理、后續(xù)客戶服務、社會公告方案等。報告材料應注意以下事項： (1)報告應為正式文件，并用“報告”文體 ,準確說明合并原因、依據、方式、時間、合并前后詳細情況等。營銷服務部在改建籌備期間，可以繼續(xù)以營銷服務部的名義提供服務，直到改建機構核準開業(yè)時為止。 營銷服務部改建為中支或支公司，應執(zhí)行“先 籌建，后開業(yè)”兩步審批程序。 需要提醒的是， 如申請改變分支機構的層級名稱（如： “ 支公司 ”變更為 “ 中心支公司 ” ， “ 中心支公司 ” 變更為 “ 分公司 ” 等），則為行政許可事項，需要報請審批。報告應準確說明變更原因、依據及變更前后的詳細內容。 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 73 三、注意事項 — 機構方面（續(xù) 1） 、業(yè)務范圍及經營區(qū)域變更須在變更后的 5個工作日內向保監(jiān)局報告，并自報告之日起 1個月內到保監(jiān)局更換許可證。報告材料應注意以下事項： (1) 報告應為正式文件，并用 “ 報告 ” 文體。 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 69 第三章：事后報告工作事項 （非行政許可事項） 主要內容： 一、保險機構方面 二、高級管理人員方面 三、注意事項 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 70 一、保險機構方面 包括： 1. 營銷服務部籌建 2. 分支機構名稱變更 3. 新開業(yè)分支機構（不含營銷服務部）業(yè)務范圍及經營區(qū)域 4. 分支機構業(yè)務范圍及經營區(qū)域變更 5. 分支機構合并 6. 分支機構經營場所門牌號碼發(fā)生變化而實際辦公場所未發(fā)生變化 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bu