【正文】 ； （十二）提供虛假的報告、報表、文件和資料； （十三）拒絕或者妨礙依法檢查監(jiān)督； （十四）超出核定的業(yè)務(wù)范圍從事保險業(yè)務(wù)，或者兼營法律、行政法規(guī)規(guī)定以外業(yè)務(wù)； （十五）擅自設(shè)立保險公司或者非法從事商業(yè)保險業(yè)務(wù)活動； （十六）其他違反《保險法》的行為。 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 63 （六）注意事項 ? 申請應(yīng)為正式文件，并使用 “ 請示 ” 文體。 ? 復(fù)印件材料應(yīng)真實、有效、完整、清晰。 ? 綜合鑒定材料應(yīng)由任命機構(gòu)出具并加蓋公章，內(nèi)容按照品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等幾方面分別說明。離任審計報告應(yīng)由原任職機構(gòu)或其上級公司出具并加蓋公章，內(nèi)容按照品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績、曾受到的獎懲情況等分別說明。 ? 分公司班子成員進行高管任職考察談話。 ? 如考察結(jié)果表明擬任人不適合擔(dān)任高管人員，保監(jiān)局可以以不具備相應(yīng)能力等為由予以否決。 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 67 （七）高管人員任職資格審核（續(xù) 2） ? 高管法律法規(guī)知識考查和任職談話的內(nèi)容主要包括： 、行政規(guī)章及監(jiān)管規(guī)定的掌握。 以及保監(jiān)會和江蘇保監(jiān)局近三年發(fā)布的各項監(jiān)管規(guī)定 如 《 關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知 》 （保監(jiān)發(fā) [2021]70號）、 《 關(guān)于加強人身保險個險業(yè)務(wù)銷售管理的通知 》 （蘇保監(jiān)發(fā) [2021]93號）《人身保險新型產(chǎn)品信息披露管理暫行辦法》（保監(jiān)會令（ 2021） 6號）等。 。 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 72 三、注意事項 — 機構(gòu)方面 ? ，同時抄送當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會。 (2) 報告應(yīng)包括營銷服務(wù)部籌建計劃（包括擬籌建機構(gòu)名稱、籌建原因、可行性分析和業(yè)務(wù)發(fā)展預(yù)測等），總公司同意籌建的批準(zhǔn)文件，以及分支機構(gòu)營銷服務(wù)部建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)（包括選址要求、職場面積、籌建經(jīng)費等）。報告材料應(yīng)注意以下事項： （ 1）報告應(yīng)為正式文件，并用 “ 報告 ” 文體。 （ 2）上級公司的正式批準(zhǔn)文件。 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 74 三、注意事項 — 機構(gòu)方面（續(xù) 2） （不含營銷服務(wù)部）業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域，應(yīng)持上級機構(gòu)授權(quán)文件在領(lǐng)取許可證前向江蘇保監(jiān)局報告。經(jīng)核準(zhǔn)開業(yè)的，應(yīng)同時撤銷原營銷服務(wù)部，并限時收回其 《 保險營銷服務(wù)許可證 》 。 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 75 三、注意事項 — 機構(gòu)方面（續(xù) 3） ，須在變更后的 5個工作日內(nèi)，向江蘇保監(jiān)局報告，并自報告之日起 1個月內(nèi)到保監(jiān)局更換許可證。 (2)上級公司正式批準(zhǔn)文件。 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 76 三、注意事項 — 機構(gòu)方面（續(xù) 4） 場所未改變的，由行政許可事項變?yōu)榉切姓S可事項，采用報告制。 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 77 四、注意事項 — 高管人員方面 高管人員類非行政許可事項，需要在發(fā)生后的 5個工作日內(nèi)向江蘇保監(jiān)局報告（高管人員受到處分的在 10個工作日內(nèi)報告），并自報告之日起 1個月內(nèi)到保監(jiān)局更換許可證。報告應(yīng)準(zhǔn)確說明報告原因、內(nèi)容。 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 78 四、注意事項 — 高管人員方面（續(xù)） （ 3）支公司、營業(yè)部高管人員任職或變更，營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人變更，以及任命分支機構(gòu)臨時負(fù)責(zé)人，應(yīng)出具擬任人員的簡歷材料和綜合鑒定材料（營銷服務(wù)部可不出具綜合鑒定材料），具體內(nèi)容及要求參照有關(guān)行政許可事項。 （ 4）分支機構(gòu)高管人員平職或由高級別職務(wù)向低級別職務(wù)調(diào)動，應(yīng)出具離任審計報告，具體內(nèi)容及要求參照有關(guān)行政許可事項。 ? 第十九條 經(jīng)核準(zhǔn)開業(yè)的保險公司分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持核準(zhǔn)文件及保險許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。 （ 《 中華人民共和國保險法 》 第 82條 ） ? 未經(jīng)批準(zhǔn)，未經(jīng)登記注冊，任何單位和個人不得擅自設(shè)立保險營銷服務(wù)機構(gòu) 。 （ 《 中華人民共和國 保險法 》 第 142條 ） 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 83 一、機構(gòu)類－－罰則（續(xù)） ? 違反本法規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自變更保險公司的名稱、章程、注冊資本、公司或者分支機構(gòu)的營業(yè)場所等事項的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處以一萬元以上十萬元以下的罰款 。 （ 《 保險公司營銷服務(wù)部管理辦法 》 保監(jiān)會令 [2021]1號， 第 11條 ） 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 85 二、高管類－－有關(guān)規(guī)定 ? 保險機構(gòu)對適用核準(zhǔn)制的高級管理人員，未經(jīng)核準(zhǔn)不得以任何形式任命。 ? 保險機構(gòu)有任命或者調(diào)整高管人員職責(zé)分工、同意高管人員免職或批準(zhǔn)其辭職、對臨時負(fù)責(zé)人任職或免職、對高管人員撤職或開除處分等情形時，應(yīng)自作出決定之日起 10日內(nèi)向保監(jiān)局報告。 ? 保險機構(gòu)或者董事、高級管理人員以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)撤銷任職資格，并在 3年內(nèi)不再受理對該董事、高級管理人員的任職資格申請。 ? 第四十五條 保險機構(gòu)提供虛假的文件、資料申請或者取得任職資格的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)予以警告，處以 10萬元以上 50萬元以下的罰款。 （ 《 保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會令[2021]4號）） 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 88 二、高管類－－罰則（續(xù)） ? 第四十七條 無正當(dāng)理由，保險機構(gòu)對已核準(zhǔn)任職資格的董事、高級管理人員未按照本規(guī)定予以任命的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)責(zé)令改正，逾期未改正的，予以警告。 （ 《 保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會令[2021]4號）） 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 89 三、許可證－－ 有關(guān)規(guī)定 ? 第二十七條：“保險公司撤銷分支機構(gòu)的，自獲得批準(zhǔn)之日起其保險許可證自動失效，并應(yīng)當(dāng)于 15日內(nèi)上繳”。 （ 《 保險公司管理規(guī)定 》 保監(jiān)會令 [2021]3號） 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 90 三、許可證－－ 有關(guān)規(guī)定（續(xù) 1） ? 第三十一條：“保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將保險許可證放置于營業(yè)場所顯著位置，以備查驗”。 （ 《 保險公司管理規(guī)定 》 保監(jiān)會令 [2021]3號） 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 91 三、許可證－－ 有關(guān)規(guī)定（續(xù) 2） ? 營銷服務(wù)部應(yīng)當(dāng)持 《 保險營銷服務(wù)許可證 》 ，向工商行政管理機關(guān)辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，方可從事保險服務(wù)業(yè)務(wù)。 保險公司撤銷營銷服務(wù)部，應(yīng)當(dāng)在 5個工作日內(nèi)交回《 保險營銷服務(wù)許可證 》 ，并到工商行政管理機關(guān)辦理注銷登記手續(xù)。 第五十二條 保險機構(gòu)參與共保、經(jīng)營大型商業(yè)保險或者統(tǒng)括保單業(yè)務(wù)以及通過互聯(lián)網(wǎng)等方式跨省、自治區(qū)、直轄市承保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。據(jù)該南通營銷服務(wù)部統(tǒng)計，截至 2021年 8月底，海安、如皋營銷服務(wù)部（籌）累計完成保費收入分別約 元、 。未經(jīng)批準(zhǔn)，未經(jīng)登記注冊，任何單位和個人不得擅自設(shè)立保險營銷服務(wù)機構(gòu)。 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 97 存在問題 －－ 擅自設(shè)立分支機構(gòu) ? 案例 某保險公司江蘇分公司在 2021年 未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以本公司名義在連云港地區(qū)租賃房屋，安裝電話，招募人員，對外開展業(yè)務(wù)并出具保單。 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 98 存在問題 －－ 擅自設(shè)立分支機構(gòu) ? 處罰依據(jù)： 《 中華人民共和國保險法 》 第八十條 保險公司在中華人民共和國境內(nèi)外設(shè)立分支機構(gòu)，須經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，取得分支機構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證。 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 99 存在問題 －－ 擅自設(shè)立分支機構(gòu) ? 處理結(jié)果 責(zé)令分公司改正，并處以 10萬元罰款。該中心支公司營業(yè)場所和電話號碼變更后，既未通知投保人，也未在當(dāng)?shù)孛襟w予以公告，在原營業(yè)場所也未張貼有關(guān)遷址的通知。 第 144條 違反本法規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自變更保險公司的名稱、章程、注冊資本、公司或者分支機構(gòu)的營業(yè)場所等事項的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處以一萬元以上十萬元以下的罰款 。 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 103 存在問題 －－ 申報材料弄虛作假 ? 案例 2021年 6月，某保險公司在申請設(shè)立大豐營銷服務(wù)部的文件中，對擬任負(fù)責(zé)人的簡歷弄虛作假，故意隱瞞事實。該公司在知道其上述經(jīng)歷的情況下，故意在 《 營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人簡歷表 》 中，將其 1997年 4月至 2021年 3月間的經(jīng)歷填報為“私企經(jīng)理”。 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 105 存在問題 －－ 申報材料弄虛作假 ? 處理結(jié)果 對該公司省分公司總經(jīng)理予以警告并處以 2萬元罰款； 責(zé)令公司改正并對相關(guān)責(zé)任人予以 嚴(yán)肅處理。 ? 公司應(yīng)盡量保持行政許可經(jīng)辦人員的穩(wěn)定； 行政許可經(jīng)辦人發(fā)生更換的 ,應(yīng)做好交接工作 ,并及時向保監(jiān)局報告 ； ? －鏈接江蘇保監(jiān)局網(wǎng)頁 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 107 THE END 結(jié)束 2021/12/23 CIRC Jiangsu Bureau 108 THANKS！ 謝謝