商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例分析(參考版)
2025-01-15 10:50本頁面
【正文】 2023年 1月 31日星期二 2時(shí) 18分 56秒 14:18:5631 January 2023 ? 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 2023年 1月 31日星期二 下午 2時(shí) 18分 56秒 14:18: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 :18:5614:18Jan2331Jan23 ? 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 , January 31, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 2023年 1月 31日星期二 2時(shí) 18分 56秒 14:18:5631 January 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來秋。 。 :18:5614:18:56January 31, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 :18:5614:18Jan2331Jan23 ? 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無限完美。 , January 31, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 2023年 1月 31日星期二 2時(shí) 18分 56秒 14:18:5631 January 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 。 :18:5614:18:56January 31, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見青山。 :18:5614:18Jan2331Jan23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 , January 31, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。劃轉(zhuǎn)完成后，銀行并未以陳某某等人的名義將外匯匯出境外，而是通過待清算外匯匯款賬戶分 5筆以另外 3人名義對(duì)外支付，收款人為陳某某在英國(guó)留學(xué)的兒子，用于其在英國(guó)的留學(xué)費(fèi)用。 52 其他問題 案例 33： 某行在 2023年 8月 8日－ 2023年 5月 27日期間，陸續(xù)有 6名銀行工作人員辦理 16筆因私購(gòu)匯，購(gòu)匯合計(jì) 47,466英鎊，折合，但上述 6人所購(gòu)?fù)鈪R并未以自己的名義匯出境外也未提取現(xiàn)鈔或存入個(gè)人賬戶。由于匯率變動(dòng)，企業(yè)資本金賬戶內(nèi)的美元余額不足以平倉(cāng)等值歐元金額。 2023年 10月 17日，該公司委托銀行辦理 1筆，用途為貿(mào)易項(xiàng)下預(yù)付貨款。在辦理上述售匯業(yè)務(wù)時(shí)，在該銀行未取得外匯貸款人的書面購(gòu)匯申請(qǐng)，也未向外匯局提出代債務(wù)人購(gòu)匯的申請(qǐng)，便以防范信貸風(fēng)險(xiǎn)為理由違規(guī)辦理售匯業(yè)務(wù)。 為企業(yè)支付技術(shù)服務(wù)費(fèi)技術(shù)咨詢費(fèi)等未按規(guī)定審核外經(jīng)貿(mào)主管部門頒發(fā)的 《 技術(shù)引進(jìn)和設(shè)備進(jìn)口合同注冊(cè)生效證書 》 或 《 技術(shù)引進(jìn)許可證 》 或 《 技術(shù)進(jìn)口合同登記證 》 和《 技術(shù)引進(jìn)合同數(shù)據(jù)表 》 ，共計(jì) 9筆 。 49 其他問題 案例 30： 某行為企業(yè)辦理投資退稅款匯出美元 71831元和107660元，所附材料中缺少審核的稅務(wù)憑證。 48 其他問題 案例 29： 某行于 2023年 1月至 2023年 12月期間，為某汽車公司辦理單筆金額 3萬美元以上的服務(wù)貿(mào)易付匯時(shí)，銀行留存的《 服務(wù)貿(mào)易、收益、經(jīng)常轉(zhuǎn)移和部分資本項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)證明 》 復(fù)印件上未按規(guī)定核注付匯金額，共計(jì) 23筆，金額 。 47 其他問題 ? 違規(guī)付匯 案例 28： 2023年 6月 24日、 25日某行為一公司開立遠(yuǎn)期信用證 3筆，合計(jì) 213408美元。 ? 2023年 6月 9日、 8月 10日，某行為一公司辦理待核查賬戶劃出 15000美元和 ，事后于 6月 11日、 9月 14日在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核注。 2023年 11月 11日，該行為一進(jìn)出口公司辦理從待核查賬戶劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù) 1筆、金額 ，少扣減聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中企業(yè)的可收匯額度 。 45 個(gè)人外匯業(yè)務(wù)存在的問題 其他問題 ? 貿(mào)易收匯 案例 27： 2023年 3月 23日至 2023年 2月 8日，某行為一貿(mào)易公司等 6家企業(yè)辦理 11筆，金額 ，未進(jìn)入企業(yè)出口收匯待核查賬戶，直接入這些企業(yè)的經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)算賬戶。 44 個(gè)人外匯業(yè)務(wù)存在的問題 案例 26： 2023 年 12月 17日，曾某以香港居民身份證在一家國(guó)有銀行開立了非居民港幣存款現(xiàn)匯賬戶。 12月 29日該行向外匯局提出補(bǔ)錄申請(qǐng)，經(jīng)外匯局同意后，該行于 2023年 12月 31日補(bǔ)錄該筆數(shù)據(jù)，并打印結(jié)匯通知書，但補(bǔ)錄信息中結(jié)匯人姓名再次錄入錯(cuò)誤。將旅游定為職工報(bào)酬及贍養(yǎng)費(fèi)，生活費(fèi)或贈(zèng)與錯(cuò)定為其他投資、其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移、其他服務(wù)。上述資金結(jié)匯后人民幣資金均劃轉(zhuǎn)至 C個(gè)人帳戶。 L分 4次將自己人民幣賬戶中資金轉(zhuǎn)入 C在 J銀行開立的賬戶，累計(jì)劃轉(zhuǎn)金額共 。境外付款人均為境外同一公司。 39 個(gè)人外匯業(yè)務(wù)存在的問題 案例 21： 2023年 10月 9日至 2023年 6月 16日期間，楊某從香港以境外個(gè)人身份分別給 7名境內(nèi)個(gè)人匯入外匯，合共港幣 1268萬元，再由境內(nèi)收款人利用直系親屬關(guān)系名義將匯入的大額外匯資金進(jìn)行拆分，劃轉(zhuǎn)到各個(gè)收款人的直系親屬名下賬戶，在直系親屬名下賬戶辦理結(jié)匯，合計(jì)人民幣 ，結(jié)匯后人民幣資金全部集中劃給楊某，楊某將大部分結(jié)匯人民幣資金用于存放定期存款和購(gòu)買個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品。該 28筆收匯后，于當(dāng)日或隔日在該行辦理了結(jié)匯，并分別將結(jié)匯人民幣資金轉(zhuǎn)入上述 27人開立在該行的人民幣個(gè)人結(jié)算賬戶， 1人直接將結(jié)匯人民幣資金轉(zhuǎn)出。而上述 43名個(gè)人均為該公司員工。 35 國(guó)內(nèi)外匯貸款業(yè)務(wù)存在的問題
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