【正文】 第七章 自動柜員機的安全監(jiān)控管理 第三十條 安全監(jiān)控管理是指安裝在自動柜員機端的錄像監(jiān)控設備及相應管理系統(tǒng)，主要提供對自動柜員機交易情況的全程錄像功能，以維護銀行和客戶利益。手續(xù)不全者不得返還銀行卡，客戶可到原開卡機構(gòu)做憑證掛失處理。具體管理如下： 一、自動柜員機管理員結(jié)賬時要按照 A、 B崗協(xié)同操作、互相制約的原則進行； 二、對持卡人反映的自動柜員機跨行或跨地區(qū)交易差錯，自動柜員機所屬機構(gòu)或發(fā)卡機構(gòu)要及時向縣級聯(lián)社銀行卡管理部門提交差錯查詢； 三、他行卡在本行各自動柜員機取款發(fā)現(xiàn)長款并經(jīng)核實后，自動柜員機管理員登記《差 28 錯事故登記簿》，向縣級聯(lián)社銀行卡管理部門申請差錯處理；縣級聯(lián)社銀行卡管理部門根據(jù)銀行卡差錯核實情況向 省聯(lián)社銀行卡管理部門提交差錯申請，省聯(lián)社銀行卡管理部門確認長款后與相關部門聯(lián)系進行貸記調(diào)整； 省聯(lián)社銀行卡管理部門在對賬過程中發(fā)現(xiàn)長款的，要在當日與自動柜員機所屬機構(gòu)查詢該筆交易完成情況，確認長款后與相關部門聯(lián)系進行貸記調(diào)整； 四、他行卡在本行自動柜員機取款發(fā)現(xiàn)短款或貸記調(diào)整失誤的，經(jīng)核實，自動柜員機管理員登記《差錯事故登記簿》，由省聯(lián)社銀行卡管理部門與發(fā)卡行聯(lián)系； 五、本行卡在自動柜員機取款發(fā)現(xiàn)長款并經(jīng)核實后，自動柜員機所屬機構(gòu)的管理員登記《差錯事故登記簿》，將款項退回發(fā)卡機構(gòu)，由發(fā)卡機構(gòu)對持卡人賬戶做賬 務調(diào)整。自動柜員機管理員結(jié)賬前必須核對自動柜員機賬務報表，核查清 單，核對賬款。 第二十八條 每臺自動柜員機均應作為所屬機構(gòu)的一個虛擬柜員，在綜合業(yè)務系統(tǒng)中建立系統(tǒng)柜員和尾箱，以便進行賬務核算。 七、自動柜員機如發(fā)生錯款或存款誤收假幣，使用部門應及時處理，分清錯款性質(zhì)，查明錯款原因，做好錯款記錄，及時采取措施。有關人員檢查后，須登記查庫記錄簿（格式同出納查庫記錄簿）。 六、自動柜員機現(xiàn)金管理，應實行定期或不定期檢查制度。 五、自動柜員機現(xiàn)金結(jié)賬是指將自動柜員機打印的清單、報表與鈔箱內(nèi)現(xiàn)金進行核對。 四、營業(yè)期間一般不準打開自動柜員機電子柜門及錢柜。嚴禁將不同券別、混版的現(xiàn)金混裝一箱。符合使用標準的現(xiàn)金在營業(yè)前一次性裝入鈔箱中；更換或重新安裝鈔箱時，必須按券別在規(guī)定的位置放置鈔 箱。客戶存入自動柜員機的現(xiàn)金必須經(jīng)過整點方可入庫。監(jiān)控數(shù)據(jù)須上繳縣級聯(lián)社保衛(wèi)部門妥善保管。離行式自動柜員機裝鈔、卸鈔工作視同營業(yè)機構(gòu)接送款，按運鈔操作規(guī)程執(zhí)行。現(xiàn)金鈔箱視同金庫管理，每次裝鈔、卸鈔完畢，密碼鎖必須調(diào)亂。 二、辦理自動柜員機現(xiàn)金業(yè)務，必須貫徹雙人管理原則。 （二）原鈔箱法。為自動柜員機加裝備付金，可采用兩種方法： （一）更換鈔箱法。自動柜員機管理員應按照柜員機編號分別設立《自動柜員機配款登記簿》。使用自動柜員機的相關部門要根據(jù)業(yè)務量和有關管理要求，合理核定每臺自動柜員機備付金限額，既要保證現(xiàn)金的及時供應，又要降低現(xiàn)金占用。 第二十七條 自動柜員機現(xiàn)金管理工作的任務是根據(jù)客戶存取現(xiàn)金的需要，準確、及時、合理、安全辦理自動柜員機現(xiàn)金供應、整點、反假、賬款核對、鈔箱檢查和現(xiàn)金入庫等工作，確保自動柜員機現(xiàn)金安全。 八、非工作時間自動柜員機鑰匙不得隨身攜帶，用后必須入庫保管；如發(fā)現(xiàn)自動柜員機鑰匙遺失，必須立即采取措施，確保款項安全，同時查明事故原因，并及時上報主管部門。同一密碼使用時間達兩個月時，須重新設定密碼，并將設定的密碼填單，密封蓋章后上報縣級聯(lián)社財務管理部門。自動柜員機管理員所在單位、移交人、接交人、監(jiān)交人各執(zhí)一份。各班在交接班時，必須按崗登記《自動柜員機鑰匙、密碼交接班登記簿》。 （二） B崗 管理自動柜員機鑰匙，并堅持鑰匙與密碼平行交接和雙人開機，認 真登記《自動柜員機鑰匙、密碼交接班登記簿》； 與 A崗配合選鈔、配鈔，配鈔時必須排除安全隱患，嚴格按照制度要求配款，認真登記《自動柜員機配款登記簿》； 負責清點錢箱現(xiàn)金、軋出各錢箱的現(xiàn)金數(shù)額，并與自動柜員機現(xiàn)金箱的現(xiàn)金核對； 負責交易流水與交易明細的核對； 負責登記《差錯事故登記簿》，并做好交接工作； 負責被吞沒卡的客戶認領工作，登記《卡片沒收 /歸還登記簿》； 負責向有關部門反映因通訊、程序及機器設備等原因造成的故障； 負責自動柜員機監(jiān)控錄像設備的運行管理； 負責向持卡人宣傳、 解釋自動柜員機的使用方法和受理業(yè)務的時間、范圍，聽取持卡人的意見和建議，并及時匯總上報。對于同一臺自動柜員機， A、 B崗人員（兼職）要相對固定且不得混崗或交叉作業(yè)。 三、在自動柜員機投入使用后，將一套完整的自動柜員機備用密碼和鑰匙標記后封存，備用密碼由縣級聯(lián)社保衛(wèi)部門入庫保管，備用鑰匙由縣級聯(lián)社財會部門入庫保管；一套需要在運行中使用的自動柜員機鑰匙和密碼移交給自動柜員機管理員。 二、在自動柜員機通過驗收測試，進入可以生產(chǎn)的狀態(tài)后，由銀行卡管理部門建立自動柜員機鑰匙和機柜密碼檔案，將全部鑰匙首先集中管理，并更換自動柜員機的機柜密碼。 第二十六條 自動柜員機鑰匙和密碼必須實行保管登記制度，雙人平行保管，嚴禁交叉管理。自動柜員機日常管理主要包括鑰匙和密碼管理、裝鈔、裝紙、更換色帶、設備保潔、運行檢查、運行登記、賬務處理、吞鈔吞卡處理等，由自動柜員機管理員實行專人管理。在系統(tǒng)投產(chǎn)后，對于需要調(diào)整的參數(shù)，在經(jīng)過必要的測試，并經(jīng)有關領導書面批準后，可按照規(guī)定的設置方法對參數(shù)進行調(diào)整，并將調(diào)整的結(jié)果存檔。 第二十四條 自動柜員機的相關參數(shù)包括自動柜員機端軟件的參數(shù)、有關通信設備的參數(shù)、自動柜員機前置機系統(tǒng)的參數(shù)和主機系統(tǒng)中有關自動柜員機使用的參數(shù)。如果在自動柜員機的運行過程中發(fā)現(xiàn)軟件有問題，應及時編制書面報告上報省聯(lián)社銀行卡管理部門，由省聯(lián)社銀行卡管理部門協(xié)同有關部門解決。 第二十二條 軟件一旦通過測試，應封存被測試的版本。測試完成后應編制正式的測試報告，并明確提出投產(chǎn)或需要修改軟件重新進行測試的意見。測試應在測試 環(huán)境下采用測試卡并用點鈔紙或真實的現(xiàn)金進行，自動存款機的測試必須使用真實的現(xiàn)金。 第二十一條 自動柜員機軟件在正式投入使用前，必須編制測試計劃進行測試。自動柜員機相關參數(shù)是指在自動柜員機軟件和有關通信設備的運行過程中需要設置的參數(shù)。 第十八條 各縣級聯(lián)社要根據(jù)實際情況， 與生產(chǎn)廠商、廠商授權的維修單位或外包公司簽訂維護合同，明確責任條款，確保設備得到及時維護。對可能造成銀行卡損失的，管理員應采取必要的關停機等緊急措施，并向縣級聯(lián)社銀行卡管理部門上報情況。 第十六條 自動 柜員機出現(xiàn)故障時，管理員應先做自檢，如無法排除故障，須及時通知縣級聯(lián)社銀行卡管理部門。 第十五條 自動柜員機所屬機構(gòu)必須設置自動柜員機管理員，由專人管理，并報縣級聯(lián)社銀行卡管理部門備案。安裝自動柜員機時，必須設置監(jiān)控探頭、燈箱、銀行標識等輔助設施，標明自動柜員機設備號。 第四章 自動柜員機的購置、安裝與維護 第十三條 自動柜員機的安裝由省聯(lián)社銀行卡管理部門組織，并負責“銀聯(lián)”聯(lián)網(wǎng) 登記手續(xù)，科技部門負責自動柜員機 IP 地址的分配、網(wǎng)絡接入、軟硬件。所購置設備的品牌和型號，必須符合省聯(lián)社關于自動柜員機選型的規(guī)定。省聯(lián)社銀行卡管理部門根據(jù)上報情況和整體發(fā)展規(guī)劃， 擬定購置需求，配合相關部門審批購置計劃。 24 第三章 自動柜員機的規(guī)劃與布局 第十條 省聯(lián)社銀行卡管理部門根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要及自動柜員機市場情況，會同科技、財會、業(yè)務等部門共同確定全省自動柜員機發(fā)展目標，編制自動柜員機的發(fā)展規(guī)劃，自動柜員機發(fā)展應與全省機構(gòu)布局規(guī)劃發(fā)展目標一致。 第九條 自動柜員機所屬機構(gòu)負責自動柜員機的日常管理，應配備兩組自動柜員機管理員（兼職），每組不少于 2人。 （四）其他部門 業(yè)務部門負責配合銀行卡管理部門做好自動柜員機 的宣傳； 保衛(wèi)部門負責保管自動柜員機的備用密碼，負責研究制定自動柜員機安全防范措施，并檢查監(jiān)督落實情況，提供自動柜員機安防設施的可行性方案。 （二）科技部門 負責自動柜員機硬件的技術故障處理，做好技術維護，并認真登記《自動柜員機故障處理及日常維護登記簿》； 負責自動柜員機相關軟件、參數(shù)的升級管理工作，并做好升級后的調(diào)試工作； 協(xié)調(diào)有關部門、單位及時解決自動柜員機在運行中出現(xiàn)的有關程序、設備和通訊等技術方面的問題； 協(xié)助對購入并 到貨的設備及時安裝、調(diào)試并投入使用。各部門職責為： （一）銀行卡管理部門 負責向上級部門提供自動柜員機選址方案； 負責機構(gòu)人員業(yè)務操作、設備維護的培訓和輔導工作； 根據(jù)省聯(lián)社的宣傳方案，做好自動柜員機的對外宣傳工作； 負責自動柜員機運 行狀態(tài)管理，對全轄自動柜員機運行狀況進行監(jiān)測，對達不到規(guī)定業(yè)務量的自動柜員機擬定重新選點調(diào)撥布放計劃； 負責對自動柜員機所屬機構(gòu)操作規(guī)范性進行監(jiān)督、檢查； 負責對全轄自動柜員機進行巡檢，并認真登記《自動柜員機巡檢登記簿》 。 （三）其他部門 財會部門負責監(jiān)督自動柜員機的會計核算； 業(yè)務部門負責配合銀行卡管理部門做 好所屬機構(gòu)自動柜員機運行的管理、檢查及自動柜員機的宣傳； 保衛(wèi)部門負責自動柜員機運行安全的管理； 審計稽查部門負責對自動柜員機業(yè)務的開展情況進行審計監(jiān)督。各部門職責： （一）銀行卡負責人 負責匯總本轄區(qū)內(nèi)各縣級聯(lián)社上報的自動柜員機的業(yè)務、使用等情況的統(tǒng)計； 監(jiān)督轄內(nèi)自動柜員機的運行情況； 根據(jù)上級聯(lián)社的工作安排，及時布置有關自動柜員機的相關工作； 負責牽頭落實省聯(lián)社交辦的有關自動柜員機的其他事項。 （三）省聯(lián)社其他部門 財會部門負責核定自動柜員 機固定資產(chǎn)指標、固定資產(chǎn)管理、自動柜員機的會計核算管理以及自動柜員機專用憑證的印制和分發(fā)； 業(yè)務部門負責配合銀行卡管理部門做好自動柜員機所屬機構(gòu)有關人員的管理，自動柜員機運行的管理、檢查以及自動柜員機的宣傳； 保衛(wèi)部門負責制定自動柜員機的安全防范制度并監(jiān)督落實，負責自動柜員機及安裝場所安防設施建設的審查、管理和維護并協(xié)助公安機關偵破與自動柜員機有關的刑事案件； 審計稽查部門負責對自動柜員機業(yè)務開展情況進行審計監(jiān)督。各部門職責： （一）省聯(lián)社銀行卡管理部門 負責新增自動柜員機市場準入的審批和報備管理工作； 負責全省自動柜員機的組織管理、運行管理及業(yè)務管 理，制定全省自動柜員機發(fā)展規(guī)劃、購置計劃，協(xié)調(diào)有關部門做好自動柜員機的管理工作； 負責制定自動柜員機管理規(guī)定、自動柜員機操作規(guī)程和維護規(guī)程，組織對自動柜員機交易、運行、風險防范及制度執(zhí)行情況的檢查和考核； 負責自動柜員機外觀形象的規(guī)范管理，制定自動柜員機配套宣傳方案； 負責組織自動柜員機管理及維修培訓，對全省自動柜員機的運行管理情況進行日常監(jiān)督和統(tǒng)計分析； 監(jiān)督自動柜員機供貨商售后服務及保修服務等責任的履行情況，組織對自動柜員機業(yè)務應用和廠家執(zhí)行合同情況的評價； 負責向省聯(lián)社科技部門或 相關公司提出自動柜員機新增功能的業(yè)務需求； 負責對自動柜員機系統(tǒng)升級、版本更新等業(yè)務測試，協(xié)助科技部門做好自動柜員機的技術維護，督促各自動柜員機所屬機構(gòu)將自動柜員機的升級、更新程序及時調(diào)整到位；組織對新增設備進行檢查、安裝和驗收； 負責自動柜員機運行狀態(tài)管理，定期通報自動柜員機運行情況； 負責牽頭處理自動柜員機的突發(fā)性意外事故； 1負責受理下級機構(gòu)有關自動柜員機的請示事項，受理客戶有關自動柜員機的投訴和糾紛； 22 1負責（授權）自動柜員機跨省、跨行等異常交易的查詢、查復及錯賬調(diào)整； 1 負責牽頭完成省聯(lián)社領導交辦的有關自動柜員機事項。集中管理是指自動柜員機的各項管理性工作歸省聯(lián)社銀行卡管理部門；分散經(jīng)營是指自動柜員機的日常管理由縣級聯(lián)社負責，業(yè)務運營由自動柜員機所屬機構(gòu)負責。 第四條 各級聯(lián)社和經(jīng)營單位的自動柜員機規(guī)劃、布局、購置、安裝、管理、使用、維護和考核過程都必須遵循本辦法。 第二條 本辦法所稱的自動柜員機包括：自 動取款機、自動存款機、自動存取款機、多媒體查詢機等自助性自動化設備和相關輔助設備、通訊設備、軟件。 （ 128337） 128337多媒體簽約登記查詢交易 . ：起始日期、終 止日期、賬號、有效標志，提交后可查詢：簽約日期、簽約賬號、簽約戶名、有效標志、經(jīng)辦人名稱、經(jīng)辦人證件類型、經(jīng)辦人證件號碼、解約經(jīng)辦人名稱、解約經(jīng)辦人證件類型、解約經(jīng)辦人證件號碼、簽約柜員、解約柜員、解約日期、交易機構(gòu)。 （ 128336） 動 128331設備手續(xù)費收入查詢交易 . 、終止日期，選擇渠道來源，輸入設備代碼、商戶代碼，提交后可查詢：起始日期、終止日期、渠道來源、設備代碼、金額。 128327業(yè)務量統(tǒng)計查詢交易 . 20 ：統(tǒng)計機構(gòu)、起始日期、終止日期、渠道來源，選擇業(yè)務類型，提交后可查詢：統(tǒng)計機構(gòu)、統(tǒng)計日期、渠道來源、業(yè)務類型、代理本行筆數(shù)、代理本行金額、代理他行筆數(shù)、代理他行金額、他行代理筆數(shù)、他行代理金額。 （ 128323） 128323設備柜員流水查詢交易 . ：起始日期、終止日期、設備柜員，提交后可查詢：交易日期、交易代碼、主機流水、會計科目、賬號、憑證種類、憑證號碼、借貸、發(fā)生額、沖銷標志、交易柜員。 /清機 (128403) 128403裝鈔 /清機交易 . ，系統(tǒng)反顯：設備柜員、擺放地點 . 、幣種，