【正文】 四、屬于其他原因被吞沒(méi)以及吞沒(méi)后過(guò)期未領(lǐng)的銀行卡，自動(dòng)柜員機(jī)所屬機(jī)構(gòu)定期辦理上繳手續(xù)，編制《吉林省農(nóng)村信用社銀行卡吞沒(méi)上繳清單》，注明卡號(hào)、序號(hào)及吞沒(méi)卡原因，對(duì)卡片進(jìn)行不大于 45度的磁條剪角處 理，上繳縣級(jí)聯(lián)社銀行卡管理部門處理。核對(duì)一致后作換鈔箱處理；如發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬、沖賬或其他異常情況須進(jìn)行登記，查明錯(cuò)賬原因后進(jìn)行相應(yīng)處理，并上報(bào)相關(guān)部門。自動(dòng)柜員機(jī)當(dāng)日難以處理的長(zhǎng)短款，經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)，暫列當(dāng)日其他應(yīng)收（付）款科目，嚴(yán)禁長(zhǎng)款寄庫(kù)、短款空庫(kù)、以長(zhǎng)補(bǔ)短。所屬機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)主管人員須不定期檢查，每月至少一次；財(cái)會(huì)部門須不定期進(jìn)行抽查，每季度至少一次。遇特殊情況中途添加、取出現(xiàn)金時(shí)，須押運(yùn)員隨行。鈔箱安裝完畢，應(yīng)按券別做吐鈔 /存鈔測(cè)試，確認(rèn)自動(dòng)柜員機(jī)吐鈔 /存鈔正常、準(zhǔn)確。 三、自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱備付金的領(lǐng)取、原鈔箱余款要逐個(gè)鈔箱清點(diǎn)（含廢鈔箱）及客戶存入現(xiàn)金的上繳，必須按實(shí)際款項(xiàng)進(jìn)行登記。現(xiàn)金的領(lǐng)取與上繳，必須執(zhí)行銀行出納制度和安全保衛(wèi)制度，辦理 出入庫(kù)手續(xù)。在自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱內(nèi)備付金不足時(shí)，在保證款項(xiàng)安全的條件下對(duì)自動(dòng) 27 柜員機(jī)進(jìn)行 即時(shí)結(jié)賬，打印軋賬清單，回到營(yíng)業(yè)室內(nèi)清點(diǎn)鈔箱內(nèi)余額，賬款核對(duì)無(wú)誤后，取出鈔箱內(nèi)現(xiàn)金繳回現(xiàn)金尾箱，然后在原鈔箱中加裝備付金，并記錄《自動(dòng)柜員機(jī)加鈔登記簿》。錢柜的打開(kāi)、關(guān)閉、加鎖要嚴(yán)格按《自動(dòng)柜員機(jī)操作手冊(cè)》執(zhí)行， A、 B 崗交替操作。自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱中存放的備付金是所屬機(jī)構(gòu)庫(kù)存的組成部分。上報(bào)密碼的信封封面應(yīng)寫明自動(dòng)柜員機(jī)設(shè)備號(hào)、密碼啟用時(shí)間，并由 A崗人員簽字。 六、自動(dòng)柜員機(jī)管理員崗位變更時(shí)，交接自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙和密碼，填寫《自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙、密碼交接單》，一式四份。各崗位職責(zé)如下： （一） A崗 管理自動(dòng)柜員機(jī)密碼，堅(jiān)持鑰匙與密碼平行交接和雙人開(kāi)機(jī)，認(rèn)真登記《自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙、密碼交接班登記簿》； 配合 B崗選鈔、配 鈔，配鈔時(shí)必須排除安全隱患，嚴(yán)格按照制度要求配款； 負(fù)責(zé)賬務(wù)核算，檢查更換打印機(jī)流水用紙、憑條紙、色帶，執(zhí)行自動(dòng)柜員機(jī)清機(jī)，匯總、打印主機(jī)提供的各種清單，填制相關(guān)憑證； 負(fù)責(zé)對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)顯示屏、鍵盤、插卡槽和打印機(jī)、吐鈔機(jī)等設(shè)備進(jìn)行定期檢查、清理； 26 堅(jiān)持巡檢制度，每天巡檢 1次，認(rèn)真登記《自動(dòng)柜員機(jī)巡檢登記簿》； 負(fù)責(zé)向持卡人宣傳、解釋自動(dòng)柜員機(jī)的使用方法和受理業(yè)務(wù)的時(shí)間、范圍，聽(tīng)取持卡人的意見(jiàn)和建議，并及時(shí)匯總上報(bào)。并對(duì)集中的鑰匙做出標(biāo)記，說(shuō)明鑰匙所對(duì)應(yīng)的鎖； 對(duì)于更換的密碼，應(yīng)密封保管。管理員 每日須對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)進(jìn)行一次巡檢，確定設(shè)備運(yùn)行正常。在對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)子系統(tǒng)進(jìn)行測(cè)試時(shí)，應(yīng)在既定的參數(shù)集下進(jìn)行 測(cè)試，并明確全部參數(shù)的設(shè)置方法和檢查方法。如為主機(jī)端和前置端的軟件，應(yīng)制作三份拷貝，一份由科技部門相關(guān)人員入柜保管，另兩份采取雙機(jī)熱機(jī)備份形式分別應(yīng)用在生產(chǎn)機(jī)和備份機(jī)內(nèi)；如為自動(dòng)柜員機(jī) C 端軟件，應(yīng)制作兩份拷貝，統(tǒng)一由科技 部門相關(guān)人員入柜保管。測(cè)試過(guò)程應(yīng)有銀行 25 卡管理部門、財(cái)會(huì)、科技等相關(guān)部門有資格人員參加。 第二十條 自動(dòng)柜員機(jī)的軟件及其相關(guān)的參數(shù)必須符合省聯(lián)社要求。 第十七條 自動(dòng)柜員機(jī)維護(hù)或維修時(shí)，自動(dòng)柜員機(jī)管理員必須在場(chǎng)監(jiān)督并進(jìn)行驗(yàn)收，填寫《自動(dòng)柜員機(jī)故障處理及日常維護(hù)登記簿》。管理員主要負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)的日常管理和維護(hù)。安裝環(huán)境應(yīng)符合省聯(lián)社、公安部門及生產(chǎn)廠商提出的規(guī)范要求，具備防火、防水、防盜、防漏電等功能。 第十二條 自動(dòng)柜員機(jī)的購(gòu)置按固定資產(chǎn)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。機(jī)構(gòu)職責(zé)： 負(fù)責(zé)所屬自動(dòng)柜員機(jī)的管理及運(yùn)行環(huán)境的檢查工作，保證自動(dòng)柜員機(jī)的正常運(yùn)行；組織自動(dòng) 柜員機(jī)的運(yùn)行、日常操作（配鈔、取鈔等）及維護(hù)； 在自動(dòng)柜員機(jī)出現(xiàn)故障后，記錄出現(xiàn)的故障，并及時(shí)向縣級(jí)聯(lián)社銀行卡管理部門報(bào)告； 及時(shí)清除自動(dòng)柜員機(jī)機(jī)身或周圍的非法張貼物； 對(duì)新投入運(yùn)行或排除故障后再投入運(yùn)行的自動(dòng)柜員機(jī)進(jìn)行測(cè)試驗(yàn)收； 宣傳引導(dǎo)客戶使用自動(dòng)柜員機(jī)，做好柜面分流，及時(shí)處理客戶投訴； 負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)電子攝像監(jiān)控設(shè)備的日常操作與維護(hù)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)立即上報(bào)銀行卡管理部門和保衛(wèi)部門； 向持卡人宣傳、解釋自動(dòng)柜員機(jī)的使用方法和受理業(yè)務(wù)的時(shí)間、范圍，聽(tīng)取持卡人關(guān)于自動(dòng)柜員機(jī)的意見(jiàn)和建 議并及時(shí)匯總，以書面形式上報(bào)。 （三）財(cái)會(huì)部門 負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)會(huì)計(jì)核算的管理及自動(dòng)柜員機(jī)專用憑證需求的統(tǒng)計(jì)、上報(bào)、認(rèn)領(lǐng)及分發(fā)； 負(fù)責(zé)制定自動(dòng)柜員機(jī)核算手續(xù)，指導(dǎo)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行自動(dòng)柜員機(jī)會(huì)計(jì)核算和差錯(cuò)處理； 負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)跨行業(yè)務(wù)資金清算和手工差錯(cuò)賬務(wù)處理； 負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)吞沒(méi)卡的保存、上繳、銷毀及相關(guān)賬務(wù)處理； 負(fù)責(zé)根據(jù)會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展情況，提出自動(dòng)柜員機(jī)有關(guān)會(huì)計(jì)結(jié)算應(yīng)用的業(yè)務(wù)需求； 負(fù)責(zé)保管自動(dòng)柜員機(jī)的備用鑰匙。 第八條 縣級(jí)聯(lián)社銀行卡管理部門為自動(dòng)柜員機(jī)的主管部門，科技、財(cái)會(huì)、業(yè)務(wù)、保衛(wèi)、審計(jì)等部門配合自動(dòng)柜員機(jī)所屬機(jī)構(gòu)做好自動(dòng)柜員機(jī)的日常運(yùn)行工作。 第七條 各地級(jí)聯(lián)社（辦事處）指定縣級(jí)聯(lián)社銀行卡管理部門為自動(dòng)柜員機(jī)主管部門，科技、財(cái)會(huì)、業(yè)務(wù) 、保衛(wèi)、審計(jì)稽查等部門配合做好相關(guān)工作。 第六條 省聯(lián)社銀行卡管理部門作為自動(dòng)柜員機(jī)的主管部門，負(fù)責(zé)全省自動(dòng)柜員機(jī)的統(tǒng)一管理、調(diào)撥布控、選型、布放、監(jiān)控、維護(hù)，與科技、業(yè)務(wù)、財(cái)會(huì)、保衛(wèi)、審計(jì)、融資結(jié)算中心等部門配合協(xié)作，認(rèn)真履行相關(guān)的管理職責(zé)。 第三條 各縣級(jí)聯(lián)社（含農(nóng)村合作銀行，下同）根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要，向省聯(lián)社銀行卡管理部門提出購(gòu)買、安裝自動(dòng)柜員機(jī)申請(qǐng)，由省聯(lián)社銀行卡管理部門根據(jù)“統(tǒng)一選型，統(tǒng)一購(gòu)買，統(tǒng)一規(guī)劃，統(tǒng)一技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一維護(hù)，統(tǒng)一監(jiān)控，統(tǒng)一考核”的原則進(jìn)行選型。 （ 128333） 128333裝鈔清機(jī)登記簿查詢交易 . ：設(shè)備代碼、查詢類型、起始日期、終止日期，提交后可查詢：設(shè)備代碼、交易日期、交易流水、設(shè)備類型、操作類型、交易金額、交易柜員、授權(quán)柜員。 （ 128327） 省聯(lián)社、縣聯(lián)社的管理機(jī)構(gòu)用此交易統(tǒng)計(jì)柜面、 ATM、 CDM、 POS業(yè)務(wù)量。 (128453) 128453多媒體業(yè)務(wù)密碼重置交易 . 賬號(hào)，系統(tǒng)反顯：戶名、證件類型、證件號(hào)碼、印鑒卡號(hào) . ：經(jīng)辦人名稱、經(jīng)辦人證件類型、經(jīng)辦人證件號(hào)碼 . ，提交后打印自助設(shè)備變更申請(qǐng)表。 屏幕界面： 界面 欄位說(shuō)明： 界面 序號(hào) 欄位名稱 輸入 輸出 欄位說(shuō)明 1 起始日期 Y 輸入查詢起日 2 終止日期 Y 輸入查詢止日 3 賬 號(hào) Y 輸入需要查詢的賬號(hào)，可輸項(xiàng)。 注意事項(xiàng)： 無(wú) （ 128333） 交易說(shuō)明： 查詢 ATM設(shè)備裝鈔清機(jī)、 CDM清機(jī)情況。 屏幕界面： 界面 交易碼 柜員號(hào) YYYY/MM/DD 機(jī)構(gòu)號(hào) 柜員姓名 設(shè)備業(yè)務(wù)量隨機(jī)統(tǒng)計(jì) 終端號(hào) ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 設(shè)備號(hào)碼 : 起始日期： 終止日期： 業(yè)務(wù)類型： 信息行 : ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 功能鍵 : F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復(fù) F10 = 提交 17 欄位說(shuō)明： 界面 序號(hào) 欄位名稱 輸入 輸出 欄位說(shuō)明 1 起始日期 Y 輸入查詢起日 2 終止日期 Y 輸入查詢止日 3 渠道來(lái)源 Y 默認(rèn) 01自動(dòng)柜員機(jī) ，可選項(xiàng)。 4 渠道來(lái)源 Y 可輸項(xiàng) 5 業(yè)務(wù)類型 Y 可輸項(xiàng) 交易輸出： 多頁(yè)式返回：統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)、統(tǒng)計(jì)日期、渠道來(lái)源、業(yè)務(wù)類型、代理本行筆數(shù)、代理本行金額、代理他行筆數(shù)、代理他行金額、他行代理筆數(shù)、他行代理金額。 注意事項(xiàng)： 無(wú) 交易碼 柜員號(hào) YYYY/MM/DD 機(jī)構(gòu)號(hào) 柜員姓名 設(shè)備柜員流水查詢 終端號(hào) ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 起始日期 : 終止日期： 設(shè)備柜員： 信息行 : ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 功能鍵 : F1 = 幫助 F3 = 退出 F4 = 列表 F9 = 重復(fù) F10 = 提交 15 （ 128327） 交易說(shuō)明： 查詢各渠道存款、取款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)量。 注意事項(xiàng)： 無(wú) （ 128320） 交易說(shuō)明： 查詢?cè)O(shè)備尾箱余額。 注意事項(xiàng)： 此交易需授權(quán) （ 128329） 交易說(shuō)明： 查詢?cè)O(shè)備代碼與柜員號(hào)的對(duì)應(yīng)關(guān)系。 5 幣種 Y 默認(rèn) 01人民幣。 交易輸出： 多媒體業(yè)務(wù)密碼重置申請(qǐng)書。默認(rèn) 1簽約，可選項(xiàng) 2 賬號(hào) Y 單位客戶賬號(hào) 3 戶名 Y 系統(tǒng)反顯 4 證件類型 Y 系統(tǒng)反顯 5 證件號(hào)碼 Y 系統(tǒng)反顯 6 印鑒卡號(hào) Y 系統(tǒng)反顯 7 經(jīng)辦人名稱 Y 輸入經(jīng)辦人名稱 8 經(jīng)辦人身份證件類型 Y 默認(rèn) 0身份證，可選項(xiàng) 9 經(jīng)辦人證件號(hào)碼 Y 必輸項(xiàng) 10 查詢密碼 Y 輸入預(yù)留的查詢密碼，需雙次輸入。 ２．裝鈔 （１） 99 尾箱柜員啟動(dòng)“１２８４０３ＡＴＭ裝鈔／清機(jī)交易”。并將設(shè)備軋賬清單交 99 尾箱做清機(jī)憑證的附件隨當(dāng)日傳票裝訂。在自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱內(nèi)備付金不足時(shí)，在保證款項(xiàng)安全的條件下對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)進(jìn)行即時(shí)結(jié)賬，打印軋賬清單，回到營(yíng)業(yè)室內(nèi)清點(diǎn)鈔箱內(nèi)余額，賬款核對(duì)無(wú)誤后，取出鈔箱內(nèi)現(xiàn)金繳回現(xiàn)金尾 箱，然后在原鈔箱中加裝備付金，并記錄《自動(dòng)柜員機(jī)加鈔登記簿》。 每天早 上營(yíng)業(yè)時(shí)和營(yíng)業(yè)日終后，各網(wǎng)點(diǎn)柜員機(jī)管理員要在前臺(tái)電腦系統(tǒng)中查看自動(dòng)柜員機(jī)的庫(kù)存，確保柜員機(jī)有足夠的現(xiàn)金。 （五）操作要求 1．自助設(shè)備的操作分為：柜面操作和設(shè)備操作兩部分； 2．現(xiàn)金類柜面操作由 99 尾箱柜員負(fù)責(zé)； 3．查詢類柜面操作由自助設(shè)備管理員負(fù)責(zé)； 4．簽、解約類柜面操作由前臺(tái)柜員負(fù)責(zé)； 5．設(shè)備裝鈔清機(jī)操作由自助設(shè)備管理員負(fù)責(zé)； 6．在裝鈔、清機(jī)流程中柜面操作要與設(shè)備操作同步進(jìn)行； 7． 99尾箱柜員柜面裝鈔清機(jī)操 作一定要先清機(jī)后裝鈔；設(shè)備清機(jī)裝鈔操作一定要先對(duì)設(shè)備進(jìn)行軋賬、打印清單，再進(jìn)行清機(jī)裝鈔操作。 （三）人員要求 1．進(jìn)行維護(hù)必須雙人在場(chǎng)； 2．自動(dòng)柜員機(jī)裝鈔、清機(jī)整個(gè)流程必須由網(wǎng)點(diǎn)主管、 99 尾箱柜員、 AB 崗管理員共同完成； 3．裝鈔清機(jī)過(guò)程必須有保衛(wèi)人員在場(chǎng)，確保管理員及資金安全。 五、押運(yùn)、加鈔整個(gè)過(guò)程中必須嚴(yán)格按照保衛(wèi)部門的有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)警戒，確保加鈔安全。如有攝錄，監(jiān)控需將此處進(jìn)行屏蔽。 吞沒(méi)卡為他行卡，凡超過(guò)日期無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的卡片或按發(fā)卡機(jī)構(gòu)吞卡指令吞沒(méi)的卡片，自動(dòng)柜員機(jī)管轄機(jī)構(gòu)須對(duì)卡片作剪角處理，并逐張抄列清單交銀行卡業(yè)務(wù)部門，由銀行卡業(yè)務(wù)部門 根據(jù)銀聯(lián)有關(guān)規(guī)定處理。 ３．客戶領(lǐng)卡的條件： （ 1）持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面持卡人姓名字母或背面簽名一致； （ 2）持本人身份證件且所領(lǐng)卡片通過(guò)個(gè)人密碼驗(yàn)證（此方式僅限中國(guó)境內(nèi)使用）； （ 3）能確認(rèn)所領(lǐng)卡片持卡人身份的其他法律認(rèn)可的方式（此方 式僅限中國(guó)境內(nèi)使用）。 （四）自動(dòng)柜員機(jī)吞沒(méi)卡管理 : １．吞沒(méi)卡登記 ATM 機(jī)所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)取回吞沒(méi)卡，記錄有關(guān)內(nèi)容和吞卡原因，核對(duì)吞 沒(méi)卡數(shù)量和交易流水清單，登記自助設(shè)備《卡片沒(méi)收 /歸還登記簿》。 ８．必須做到雙人操作、武裝守護(hù)、及時(shí)清點(diǎn)、交叉復(fù)核、不得中途換人；做到“同裝、同取、同點(diǎn)”、“同開(kāi)、同閉、同鎖”。凡辦理自動(dòng)柜員機(jī)鈔 箱開(kāi)閉、裝鈔、卸鈔、整點(diǎn)、賬款核對(duì)、鈔箱檢查等工作，必須雙人到場(chǎng)、雙人辦理、發(fā)生差錯(cuò)換人復(fù)核，做到手續(xù)清楚、責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確、賬款相符。 ２．裝入自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)鈔必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的挑選，保證無(wú)破損、無(wú)斷裂、無(wú)透明紙粘貼、無(wú)褶皺及卷角等符合自動(dòng)柜員機(jī)使用的人民幣或外幣現(xiàn)鈔。如需啟封，按現(xiàn)金庫(kù)房鑰匙管理的有關(guān)規(guī)定辦理。掌管鑰匙人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng)，必須辦理定向交接（掌管密碼人員不能接管鑰匙）手續(xù)，辦理鑰匙和密碼交接時(shí)，必須做好記錄 。 ６．檢查憑條出口、磁卡入口、出鈔口是否有雜物 或異常情況。 5 ２．檢查憑條紙及流水賬打印紙是否足夠。自動(dòng)柜員機(jī)管理員須分為 A(密碼 )、 B(鑰匙 )崗，對(duì)于同一臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)， A、 B 崗人員要相對(duì)固定且不得混崗或交叉作業(yè)。 七、多媒體查詢機(jī)簡(jiǎn)介 : （一