【正文】 二、應收賬款情況應收賬款總量出票次數(shù)發(fā)票平均額：是（ ）否（ ）：是（ ）否（ ），進行預催收：是（ ）否（ ）：是（ ）否（ ） 原因： 賣方管理疏忽造成出票錯誤 正常的價格折扣 賣方未能履行貿(mào)易合同，給與買方的降價：是（ ）否（ ） 原因： 賣方管理疏忽造成出票錯誤 賣方違背基礎(chǔ)的貿(mào)易合同 產(chǎn)品自身特性 虛假爭議，動搖了融資的基礎(chǔ)：是（ ）否（ ）： 電匯 支票 銀行承兌匯票 其他：是（ ）否（ ） 原因： 買方的疏忽 買方應賣方要求支付 是否說明賣方存在現(xiàn)金流動性問題：是（ ）否（ ）：是（ ）否（ ） 原因：：是（ ）否（ ） 逾期時間：（ ）天 原因： 不合理的付款方式 買方政策 買方資金短缺 爭議： 無變化 新增 減少 請對具體情況進行說明：：三、財務情況1. 總體指標 銷售額銷售收入利潤總額2. 資產(chǎn)營運狀況分析 良好 正常 較差總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率應收賬款周轉(zhuǎn)率3. 償債能力狀況分析 良好 正常 較差資產(chǎn)負債率速動比率 良好 正常 較差銷售收入增長率檢查結(jié)論： 賣方各項指標良好，財務風險較小 賣方各項指標正常 賣方財務指標有惡化的跡象，應關(guān)注潛在的財務危機四、其它情況：是（ ）否（ ） 如存在，請具體說明：：是（ ）否（ ） 如有變動，請具體說明：，是否有來自于債權(quán)人的壓力：是（ ）否（ ） 如存在，請具體說明：，請說明：：客戶的整體風險評價良好 正常 關(guān)注如已經(jīng)發(fā)現(xiàn)潛在風險，建議的措施：客戶經(jīng)理簽字： 支行簽章：行長簽字： 填表日期：附件7 跟 蹤 發(fā) 貨 情 況 調(diào) 查 表 填表時間：賣方客戶名稱買方客戶名稱保理業(yè)務類型保理協(xié)議編號額度啟用時間額度使用情況基 礎(chǔ) 貿(mào) 易 合 同 情 況合同號合同簽訂日期貨品名稱單價數(shù)量付款期限合同總金額運輸方式最遲裝運日驗收要求發(fā) 貨 情 況發(fā)貨方式： 買方自行提貨 賣方自行發(fā)貨 第三方承運 其他 如為第三方承運，請指明其身份： 賣方的供應商 公共承運人 其它 出庫時間出庫數(shù)量發(fā)貨時間運輸方式起運地目的地貨到時間是否已驗收入庫是否為該合同項下否此發(fā)貨：是（ ）否（ ）如果非首次發(fā)貨，請列明前面若干次發(fā)貨細節(jié)發(fā)貨時間發(fā)貨數(shù)量承運人發(fā)票是否已結(jié)清1.2.目前，合同余額：單 據(jù) 情 況發(fā)票號發(fā)票金額付款期限到期日發(fā)貨憑證： 出庫單 運輸發(fā)票 提單/其他運輸憑證 簽收單 驗收憑證 其他（ ）發(fā) 貨 流 程 的 簡 單 描 述結(jié)論： 貿(mào)易背景真實 賣方切實履行合同義務 買賣雙方合作良好 存在的問題：客戶經(jīng)理簽字 支行行長簽字 （支行蓋章）產(chǎn)品經(jīng)理意見：附件8 爭 議 情 況 調(diào) 查 表填表時間：賣方客戶名稱買方客戶名稱保理業(yè)務類型保理協(xié)議編號額度起止時間額度使用情況爭議基本情況發(fā)票號發(fā)票金額出票日付款期限到期日保理商獲知爭議的時間：保理商獲知爭議的途徑： 買方 賣方在何種情況下提出爭議： 賣方收到貨物后 貨物驗收過程中 發(fā)票到期日前夕 保理商開始催收時 發(fā)票到期后（ ）天賣方的反應：是否已知爭議存在 是（ ）否（ ） 是否承認爭議存在 是（ ）否（ ） 是否積極配合解決爭議 是（ ）否（ ）爭議發(fā)生的原因1. 賣方未能履行基礎(chǔ)貿(mào)易合同的約定 質(zhì)量 品種 數(shù)量 價格 發(fā)貨時間 包裝條件 其他2. 發(fā)票的錯誤 品名 單價 數(shù)量 金額 付款期限 折扣條件 買方名稱地址 其它 3. 商品特性 易變質(zhì)商品 時尚消費品 季節(jié)性商品 含質(zhì)量擔保條件的商品 其他4. 虛假爭議買賣雙方?jīng)Q定以何種方式解決爭議： 協(xié)商 仲裁 訴訟 尚未達成一致爭議解決的進展情況客戶經(jīng)理簽字：支行行長簽字： （支行蓋章）產(chǎn)品經(jīng)理意見：產(chǎn)品經(jīng)理的跟蹤記錄附件9 異 常 業(yè) 務 情 況 調(diào) 查 表填表時間：賣方客戶名稱買方客戶名稱保理業(yè)務類型保理協(xié)議編號額度起止時間額度使用情況異常業(yè)務基本情況發(fā)票號發(fā)票金額出票日付款期限到期日表現(xiàn)形式： 間接付款 提前出票 空頭發(fā)票 頻繁更換發(fā)票 異常的遲付 爭議增加 其他一、間接付款 買方的付款時間 我行的入賬時間買方的付款方式： 電匯至賣方（他行的結(jié)算賬戶、我行的結(jié)算賬戶） 簽發(fā)票據(jù) （支票、銀行承兌匯票）原因： 買方的疏忽 買方應賣方的要求支付 賣方是否挪用了該筆款項：是（ ）否（ ）賣方是否存在資金流動性問題 是（ ）否（ ）如存在，請說明原因： 潛在的支付需求 集中到期的債務 財務問題 二、提前出票是否已完成發(fā)貨：是（ ）否（ ）實際發(fā)貨時間保理商知悉提前出票的時間保理商通過何種方式知悉提前出票： 檢查貨運單據(jù) 與買方對帳 其他原因： 管理疏忽 潛在的支付需求 其他三、空頭發(fā)票保理商知悉空頭發(fā)票的時間：保理商通過何種方式知悉空頭發(fā)票： 檢查貨運單據(jù) 與買方對帳 其他原因： 管理疏忽 潛在的支付需求 存在蓄意的可能性 其他四、頻繁的更換發(fā)票原因： 嚴重的質(zhì)量問題 非正常的折扣 掩飾欺詐行為 其他五、異常的遲付原因： 買方的資金問題 賣方的不履約 嚴重的爭議 其他六、爭議的增加原因：七、其他（請簡要說明）結(jié)論： 賣方履約問題 賣方財務問題 賣方出現(xiàn)整體惡化 基礎(chǔ)貿(mào)易關(guān)系問題 買方的財務問題 潛在的欺詐可能客戶經(jīng)理簽字： 支行行長簽字： （支行蓋章）產(chǎn)品經(jīng)理意見：產(chǎn)品經(jīng)理的跟蹤記錄。感謝貴公司對我行工作的大力支持。順祝商祺 公司 年 月 日附件5 關(guān)于________ 公司已轉(zhuǎn)讓的應收賬款的通知致：________ 公司根據(jù) _______公司與中國光大銀行的《保理業(yè)務協(xié)議》， 該公司已將下述發(fā)票代表的應收賬款轉(zhuǎn)讓給中國光大銀行。請相信，我們彼此間依然可以保持良好的貿(mào)易合作關(guān)系，并不會因保理業(yè)務的安排而發(fā)生任何改變，這些程序上的變化將使我們共同受益，請繼續(xù)訂購我公司的產(chǎn)品。請注意貴司的債務只有在對中國光大銀行付款后方能解除。根據(jù)保理業(yè)務協(xié)議我方將發(fā)票所代表的應收賬款的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給中國光大銀行，在每次出具發(fā)票的時候均會附有《應收賬款的轉(zhuǎn)讓通知》。附件3 未 結(jié) 發(fā) 票 清 單賣方客戶名稱買方客戶名稱填表日期：　發(fā)票號出票日金 額未付余額期 限到期日1　　　　　　2　　　　　　3　　　　　　4　　　　　　5　　　　　　6　　　　　　7　　　　　　8　　　　　　9　　　　　　10　　　　　　11　　　　　　12　　　　　　13　　　　　　14　　　　　　1516填表人:公司簽章:附件4 （賣方客戶的函頭紙）保 理 業(yè) 務 導 入 函致： 公司我公司始終致力于為客戶提供最佳的服務，不斷開拓市場和發(fā)展貿(mào)易。請注意以下問題：1. 按照我行的有關(guān)規(guī)定辦理保理業(yè)務，并提交相關(guān)單據(jù)；2. 請貴司即日起向我行已核準擔保額度的上述買方發(fā)出我行格式的《導入函》，告知保理業(yè)務的安排；3. 請貴司務必在出票時同時向買方發(fā)出我行格式的《應收賬款轉(zhuǎn)讓通知》，明確該發(fā)票代表的應收賬款已轉(zhuǎn)讓給我行，只有對我行的付款方能解除債務。最遲裝運期為 年 月 日。保理業(yè)務附件列表附件1 賣方客戶清單附件2 保理業(yè)務要約函附件3 未結(jié)發(fā)票清單附件4 保理業(yè)務導入函附件5 關(guān)于XX公司已轉(zhuǎn)讓的應收賬款的通知附件6 保理業(yè)務客戶調(diào)查情況反饋表附件7 跟蹤發(fā)貨情況調(diào)查表附件8 爭議情況調(diào)查表附件9 異常業(yè)務情況調(diào)查表24附件1賣 方 客 戶 清 單賣方客戶名稱填表日期：