【正文】 贖回費(fèi)率凈贖回金額＝贖回總金額－后端認(rèn)（申）購費(fèi)用－贖回費(fèi)用例、某投資者申購1萬份基金份額，一年內(nèi)。（2）若投資者認(rèn)購/申購時(shí)選擇繳納后端認(rèn)購/申購費(fèi)用，則贖回金額的計(jì)算公式為：贖回總金額=贖回份額180。贖回當(dāng)日基金份額凈值贖回費(fèi)用=贖回總金額180。 后端申購費(fèi)用＝贖回份額申購當(dāng)日基金份額凈值后端申購費(fèi)率例：某投資者投資1萬元申購南方績優(yōu)成長股票型證券基金，選擇繳納后端申購費(fèi)，則其可得到的申購份額為：申購份額 =10,000/ =9,即：投資者投資1萬元申購本基金，選擇繳納后端申購費(fèi)，則可得到9,。例：某投資者投資1萬元申購本基金，選擇繳納前端申購費(fèi)，%，則其可得到的申購份額為：凈申購金額＝10,000/(1+%)＝9,申購費(fèi)用＝10,000－9,＝申購份額 = 9,即：投資者投資1萬元申購本基金，選擇繳納前端申購費(fèi)，則可得到9,。七、申購份額與贖回金額的計(jì)算基金申購份額的計(jì)算本基金的申購金額包括申購費(fèi)用和凈申購金額。本基金的申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率在更新的招募說明書中列示。%，隨申請(qǐng)份額持有時(shí)間增加而遞減（其中1年為365天）。%，且隨申購金額的增加而遞減，%，且隨持有時(shí)間的增加而遞減，如下表所示：前端收費(fèi)：購買金額（M）申購費(fèi)率M＜100萬%100萬≤M＜500萬%500萬≤M＜1000萬%M≥1000萬每筆1000元后端收費(fèi)（其中1年為365天）：持有期限（N）申購費(fèi)率N＜1年%1年≤N＜2年%2年≤N＜3年%3年≤N＜4年%4年≤N＜5年%N≥5年0六、申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用本基金不對(duì)單個(gè)投資者累計(jì)持有的基金份額上限進(jìn)行限制。本基金不對(duì)單筆最低贖回份額進(jìn)行限制，基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，以基金代銷機(jī)構(gòu)的約定為準(zhǔn)。五、申購與贖回的數(shù)額限制本基金代銷機(jī)構(gòu)首次申購和追加申購的最低金額均為1,000元，具體以代銷機(jī)構(gòu)約定的為準(zhǔn)。投資者贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將通過注冊(cè)登記人在T＋7日（包括該日）內(nèi)將贖回款項(xiàng)劃往基金份額持有人賬戶。申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)T日規(guī)定時(shí)間受理的申請(qǐng)，正常情況下，本基金注冊(cè)登記人在T+1日內(nèi)為投資者對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，在T＋2日后（包括該日）投資者可向銷售機(jī)構(gòu)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申購與贖回的成交情況。四、申購與贖回的程序申購和贖回的申請(qǐng)方式 基金投資者必須根據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申購或贖回的申請(qǐng)。三、申購與贖回的原則“未知價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；當(dāng)日的申購與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況并在不影響基金份額持有人實(shí)質(zhì)利益的前提下調(diào)整上述原則。開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在招募說明書中載明或另行公告。二、申購與贖回的開放日及時(shí)間本基金的申購、贖回自基金合同生效后三個(gè)月內(nèi)開始辦理，基金管理人應(yīng)在開始辦理申購贖回的具體日期前2個(gè)工作日在至少一家指定媒體及基金管理人互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“網(wǎng)站”）公告?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。（五）基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《基金合同》和有關(guān)基金法律法規(guī)的規(guī)定，對(duì)基金的投資對(duì)象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金申購資金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行新興的中間業(yè)務(wù)，資產(chǎn)托管部從成立之日起就特別強(qiáng)調(diào)規(guī)范運(yùn)作，一直將建立一個(gè)系統(tǒng)、高效的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制體系作為工作重點(diǎn)。經(jīng)過多年努力，資產(chǎn)托管部已經(jīng)建立了一整套內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，包括：崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程、稽核監(jiān)察制度、信息披露制度等，覆蓋所有部門和崗位，滲透各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程，形成各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之間的相互制約機(jī)制。建立健全規(guī)章制度。完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系需要從上至下每個(gè)員工的共同參與，只有這樣，風(fēng)險(xiǎn)控制制度和措施才會(huì)全面、有效。（五）資產(chǎn)托管部內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況資產(chǎn)托管部內(nèi)部設(shè)置專職稽核監(jiān)察部門，配備專職稽核監(jiān)察人員，在總經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)下，依照有關(guān)法律規(guī)章，全面貫徹落實(shí)全程監(jiān)控思想，確保資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)定地發(fā)展。為使演練更加接近實(shí)戰(zhàn)，資產(chǎn)托管部不斷提高演練標(biāo)準(zhǔn)，從最初的按照預(yù)訂時(shí)間演練發(fā)展到現(xiàn)在的“隨機(jī)演練”。應(yīng)急準(zhǔn)備與響應(yīng)。數(shù)據(jù)安全控制。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理。經(jīng)營控制。資產(chǎn)托管部嚴(yán)格落實(shí)崗位責(zé)任制，建立“自控防線”、“互控防線”、“監(jiān)控防線”三道控制防線，健全績效考核和激勵(lì)機(jī)制，樹立“以人為本”的內(nèi)控文化，增強(qiáng)員工的責(zé)任心和榮譽(yù)感，培育團(tuán)隊(duì)精神和核心競爭力。主管行領(lǐng)導(dǎo)與部門高級(jí)管理層作為工行托管業(yè)務(wù)政策和策略的制定者和管理者，要求下級(jí)部門及時(shí)報(bào)告經(jīng)營管理情況和特別情況，以檢查資產(chǎn)托管部在實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)方面的進(jìn)展，并根據(jù)檢查情況提出內(nèi)部控制措施，督促職能管理部門改進(jìn)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格分離，建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊(cè)、嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度，并采取了良好的防火墻隔離制度，能夠確保資產(chǎn)獨(dú)立、環(huán)境獨(dú)立、人員獨(dú)立、業(yè)務(wù)制度和管理獨(dú)立、網(wǎng)絡(luò)獨(dú)立。資產(chǎn)托管部托管的基金資產(chǎn)、托管人的自有資產(chǎn)、托管人托管的其他資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分離；直接操作人員和控制人員應(yīng)相對(duì)獨(dú)立，適當(dāng)分離；內(nèi)控制度的檢查、評(píng)價(jià)部門必須獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。內(nèi)控制度應(yīng)根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營管理的需要適時(shí)修改完善，并保證得到全面落實(shí)執(zhí)行，不得有任何空間、時(shí)限及人員的例外。各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)必須防范風(fēng)險(xiǎn)，審慎經(jīng)營，保證基金資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)的安全與完整。托管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)必須在發(fā)生時(shí)能準(zhǔn)確及時(shí)地記錄；按照“內(nèi)控優(yōu)先”的原則，新設(shè)機(jī)構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時(shí)，必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制度。托管業(yè)務(wù)的各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動(dòng)的始終。各業(yè)務(wù)處室在各自職責(zé)范圍內(nèi)實(shí)施具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施?？傂谢吮O(jiān)察部門負(fù)責(zé)制定全行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，對(duì)各業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督。 （一）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)保證業(yè)務(wù)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，強(qiáng)化和建立守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格，形成一個(gè)運(yùn)作規(guī)范化、管理科學(xué)化、監(jiān)控制度化的內(nèi)控體系；防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全完整；維護(hù)持有人的權(quán)益；保障資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)行。也證明中國工商銀行托管服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力已經(jīng)與國際大型托管銀行接軌，達(dá)到國際先進(jìn)水平。2009年，中國工商銀行資產(chǎn)托管部再次通過了評(píng)估組織內(nèi)部控制和安全措施是否充分的最權(quán)威的國際資格認(rèn)證SAS70（審計(jì)標(biāo)準(zhǔn)第70號(hào)）。這些成績的取得，是與資產(chǎn)托管部“一手抓業(yè)務(wù)拓展，一手抓內(nèi)控建設(shè)”的做法是分不開的。自2004年以來，中國工商銀行資產(chǎn)托管服務(wù)已經(jīng)獲得22項(xiàng)國內(nèi)外大獎(jiǎng)。至今已形成包括證券投資基金、信托資產(chǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)、社?；稹⑵髽I(yè)年金、股權(quán)基金、QFII資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)等產(chǎn)品在內(nèi)的托管業(yè)務(wù)體系。（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況作為中國首批開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國工商銀行始終堅(jiān)持“誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)”的原則，嚴(yán)格履行著資產(chǎn)托管人的責(zé)任和義務(wù)，依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系、規(guī)范的業(yè)務(wù)管理模式、健全的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)、強(qiáng)大的市場營銷能力，為廣大基金份額持有人和眾多資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，取得了優(yōu)異業(yè)績。通過這些制度的建立，檢查公司各業(yè)務(wù)部門和人員遵守有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章的情況；檢查公司各業(yè)務(wù)部門和人員執(zhí)行公司內(nèi)部控制制度、各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)章的情況。公司配備了充足合格的監(jiān)察稽核人員，明確規(guī)定了監(jiān)察稽核部門及內(nèi)部各崗位的職責(zé)和工作流程。督察長應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。除應(yīng)當(dāng)回避的情況外，督察長享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。督察長由總經(jīng)理提名，董事會(huì)聘任，并經(jīng)全體獨(dú)立董事同意?！　★L(fēng)險(xiǎn)控制的具體制度主要包括投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度、交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度、信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度以及崗位分離制度、防火墻制度、反饋制度、保密制度等程序性風(fēng)險(xiǎn)管理制度?！　?nèi)部會(huì)計(jì)控制制度包括憑證制度、復(fù)核制度、賬務(wù)處理程序、基金估值制度和程序、基金財(cái)務(wù)清算制度和程序、成本控制制度、財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)銷管理辦法、財(cái)產(chǎn)登記保管和實(shí)物資產(chǎn)盤點(diǎn)制度、會(huì)計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度等。公司應(yīng)充分發(fā)揮各機(jī)構(gòu)、各部門及各級(jí)員工的工作積極性，運(yùn)用科學(xué)化的方法盡量降低經(jīng)營運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明、相互制衡，并通過切實(shí)可行的措施來實(shí)行。公司各機(jī)構(gòu)、部門、和崗位在職能上應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。內(nèi)部控制機(jī)制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)運(yùn)作環(huán)節(jié)?！　〔块T業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明?！　」緝?nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是對(duì)各項(xiàng)基本管理制度的總攬和指導(dǎo)，內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。　　內(nèi)部控制制度是指公司為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)而建立的一系列組織機(jī)制、管理方法、操作程序與控制措施的總稱。六、基金經(jīng)理承諾依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；不能利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易?；鸸芾砣顺兄Z加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；（2）違反基金合同或托管協(xié)議；（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；（4）在向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；（8）除按本公司制度進(jìn)行基金運(yùn)作投資外，直接或間接進(jìn)行其他股票投資；（9）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易；（10）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉等手段操縱市場價(jià)格，擾亂市場秩序；（11）貶損同行，以提高自己；（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；（13）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；（14）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；（15）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。 三、基金管理人的職責(zé)　　依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；　　辦理基金備案手續(xù)；　　對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；　　按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；　　進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；　　編制中期和年度基金報(bào)告；　　計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；　　辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；　　召集基金份額持有人大會(huì)；　　保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；　　1以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；1有關(guān)法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。投資決策委員會(huì)成員總經(jīng)理高良玉先生，副總經(jīng)理鄭文祥先生，總經(jīng)理助理兼投資總監(jiān)邱國鷺先生，專戶投資管理部總監(jiān)呂一凡先生、固定收益部總監(jiān)李海鵬先生，研究部總監(jiān)史博先生、投資部執(zhí)行總監(jiān)陳鍵先生。張?jiān)壬绹苄髮W(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位，具有基金從業(yè)資格。現(xiàn)任南方基金管理有限公司督察長、黨委委員、紀(jì)委委員。秦長奎先生，督察長，中共黨員，工商管理碩士（MBA）。鄭文祥先生，副總經(jīng)理，工商管理碩士（MBA）。歷任江蘇省投資公司業(yè)務(wù)經(jīng)理、江蘇國際招商公司部門經(jīng)理、江蘇省國際信托投資公司投資銀行部總經(jīng)理、江蘇國信高科技創(chuàng)業(yè)投資有限公司董事長兼總經(jīng)理。歷任中國證監(jiān)會(huì)發(fā)行部副處長、南方基金管理有限公司副總經(jīng)理，現(xiàn)任南方基金管理有限公司董事總經(jīng)理、黨委書記。歷任安徽國投深圳證券營業(yè)部電腦工程師、華夏證券深圳分公司電腦部經(jīng)理助理，現(xiàn)任南方基金管理有限公司電子商務(wù)部總監(jiān)兼風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)。曾任興業(yè)證券南平營業(yè)部副總經(jīng)理（主持工作）、興業(yè)證券計(jì)劃財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理（主持工作），現(xiàn)任興業(yè)證券計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理。1982年9月參加工作，曾任職于三明市財(cái)政局、三明市財(cái)委、廈門信達(dá)股份有限公司財(cái)務(wù)部、廈門國際信托有限公司財(cái)務(wù)部副經(jīng)理、自營業(yè)務(wù)部經(jīng)理，現(xiàn)任廈門國際信托有限公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理。University工商管理學(xué)院助教；廣東美的企業(yè)集團(tuán)戰(zhàn)略發(fā)展部高級(jí)經(jīng)理；招商局集團(tuán)中國南山開發(fā)（集團(tuán)）公司研究發(fā)展部高級(jí)項(xiàng)目經(jīng)理；現(xiàn)任職于深圳市投資控股有限公司投資部。