融資融券業(yè)務(wù)的二套考題和答案解析(參考版)
2025-06-28 17:34本頁(yè)面
【正文】 技術(shù)資料分享 。A、客戶服務(wù)人員 B、投資顧問(wèn) C、合規(guī)人員 D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人日終收盤(pán)后，客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例等于或低于警戒線140%，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)：（ BC ）A: 通知客戶在一個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上，否則調(diào)減客戶信用等級(jí)評(píng)定分值B: 通知客戶在兩個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上，否則調(diào)減客戶信用等級(jí)評(píng)定分值C: 每日通知兩次，在次日上、下午開(kāi)盤(pán)前各發(fā)一次D: 每日通知兩次，在次日上午開(kāi)盤(pán)前、下午收盤(pán)后各發(fā)一次客戶出現(xiàn)下述非正常狀態(tài)時(shí)，公司有權(quán)對(duì)客戶信用賬戶采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施。 C: 4 B:）個(gè)交易日之內(nèi)了結(jié)該筆交易。次日D:A、1 B、3 C、5 D、71若日終收盤(pán)后客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例等于或低于平倉(cāng)線130%，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)通知客戶在（ A ）內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上，否則將被融資融券部強(qiáng)制平倉(cāng)。此時(shí)：（ B ）A: 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)立即要求客戶補(bǔ)充擔(dān)保物，維持擔(dān)保比例超過(guò)300%B：不必馬上打攪客戶，當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于150％時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通知客戶注意補(bǔ)充和替換擔(dān)保物C: 允許客戶繼續(xù)提取擔(dān)保物，直至維持擔(dān)保比例達(dá)到150％D: 不用理會(huì)，客戶維持擔(dān)保比例下降至平倉(cāng)線再說(shuō)在交易所上市的下列證券，不在標(biāo)的證券范圍的是：（ A ）A：ST股票B：證券投資基金C：債券D：交易所認(rèn)可的其他證券1被調(diào)整出標(biāo)的證券的證券，從（ A ）起，客戶不能融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出該證券，但可以賣(mài)券還款或買(mǎi)券還券。）個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行1次客戶回訪，進(jìn)行心理疏導(dǎo)，征詢客戶意見(jiàn)和建議等。 C營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在（ C ）提交客戶資格年審報(bào)告和其他有關(guān)年審材料。A：1 B：2 C：3 D：6對(duì)申請(qǐng)融資融券額度超過(guò)（ A ）且提交外部金融資產(chǎn)證明超過(guò)（ A ）的客戶，經(jīng)紀(jì)事業(yè)部應(yīng)派專(zhuān)人對(duì)客戶提交的金融資產(chǎn)證明進(jìn)行核查。其中，重大客戶投訴是指（ABCD）：A、同一問(wèn)題連續(xù)有5個(gè)以上客戶投訴；B、由于交易或服務(wù)系統(tǒng)出現(xiàn)嚴(yán)重技術(shù)故障引起的客戶集體投訴；C、客戶與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之間發(fā)生重大沖突；D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)原因引起客戶持續(xù)投訴，已經(jīng)上升到監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公開(kāi)媒體?？蛻魪氖氯谌灰椎模梢赃x擇（ AC ）的方式，償還向證券公司融入的證券。C、對(duì)被強(qiáng)制平倉(cāng)的客戶提供心理疏導(dǎo)服務(wù)，幫助客戶總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，做好撫慰與溝通工作。二、多項(xiàng)選擇題（每題4分，共10題）客戶適當(dāng)性評(píng)估指標(biāo)包括：（ ABCDE ）A: 金融資產(chǎn)與申請(qǐng)額度倍數(shù)B: 投資穩(wěn)健性C: 投資盈利能力D: 誠(chéng)信記錄E: 業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試成績(jī)客戶在資格申請(qǐng)時(shí)弄虛作假虛報(bào)材料，或向公司刻意隱瞞其資格條件發(fā)生的重大變化，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)：（ ABC ）A: 業(yè)務(wù)審批小組立即取消其融資融券資格B: 將該客戶記入融資融券業(yè)務(wù)禁入名單C: 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得再接受其融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)D: 予以口頭警告并罰款某證券被調(diào)整出擔(dān)保證券范圍的，公告生效后，客戶：（ ABC ）A：不能將其作為擔(dān)保證券向公司申請(qǐng)融入資金或證券B: 不能將該證券轉(zhuǎn)入信用證券賬戶C：不能在信用證券賬戶上買(mǎi)入該證券D：可以在信用證券賬戶上買(mǎi)入該證券客戶提交的金融資產(chǎn)證明包括：（ ABCDE ）A: 普通證券賬戶托管資產(chǎn)證明B: 銀行存款證明C: 銀行理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)證明D: 開(kāi)放式基金資產(chǎn)證明E: 證券投資集合資金信托計(jì)劃資產(chǎn)證明融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)在客戶融資融券期間做好的客戶服務(wù)工作包括（ ABCD ）：A、在業(yè)務(wù)規(guī)則、標(biāo)的或擔(dān)保證券范圍等發(fā)
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