個人理財規(guī)劃方案設(shè)計(參考版)
2025-05-28 18:12本頁面
【正文】 則根據(jù)上次調(diào)查家庭成熟期能夠承受中等程度的投資風險，特別是每年 5%10%的收益；而這個方案 3年投資收益率為 %符合調(diào)查的結(jié)論。 3=% 理財投資產(chǎn)品風險選擇傾向： 由上表可知家庭成熟期理財投資產(chǎn)品風險選擇傾向比較適中。 =% 第三年： 第三年的可用投資額 =54000++ + + = 第一年銀行定期存款的收益 =18000*%=765元 第二年銀行定期存款的收益 =18000*%=675元 第三年銀行定期存款的收益 =18000*%=585元 第三年銀行活期存款的收益 =（ 30000+） *%= 三年的銀行存款的收益 = 765+675+585+= 投資工銀深證 100指數(shù)基金收益 =*%= 投資中海保本混合基金收益 = *6. 667%= 投資國華創(chuàng)富人生終生壽險收益額 =*%= 收益總額 =+ + + = 收益率 =247。 資產(chǎn)配置 20%用于銀行定期存款（ 18000元 ） %用于購買基金（ 32022元） %用于購買保險（ 10000元） 90000元資產(chǎn)進行資產(chǎn)配置： %的現(xiàn)金存活期以備急用（ 30000元） 建行存款利率 2. 第一年銀行存款的收益為： 銀行定期存款的收益 =18000*%=765元 銀行活期存款的收益 =30000*%=105元 銀行活期存款本利和 =30000+105=30105元 銀行存款的收益 =105元 第二年銀行存款的收益： 銀行定期存款的收益 =18000*%=675元 銀行活期存款的收益 = （ 30000+30105） *%= 銀行活期存款本利和 = 30000+30105+
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