個人理財規(guī)劃方案設計-預覽頁
【正文】 據(jù)調查成熟期家庭每月按 5000元月人均收入計算，這個時期除去各種花銷后，大概每月人均可剩 7500元左右。 12022元進行資產(chǎn)配置： %用于現(xiàn)金存活期以備急用（ 2022元） %用于購買債券型基金（ 5600元） %用于投資農(nóng)商行的理財產(chǎn)品（ 4000元） %用于購買綜合意外保障計劃保險（ 400元） （ 三）理財規(guī)劃方案設計 ，我們了解到建行定期存款的年利率為 %，活期存款的利率為 銀行定期存款的收益為： 銀行定期存款的收益 =5600*%=189元 活期存款的收益 =2022*=7元 收益額 =189+7=196元 4000元用于投資工行推出的股票型基金 產(chǎn)品名稱：工銀深證 100指數(shù) 一年的回報率： % 最低認購金額： 1000元 期限： 1年 收益額 =4000*%= 400元購置綜合意外保障計劃保險： 則單身期能夠承受中等程度的投資風險，特別是每年 5%10%左右的收益。所以這個時期的人們對資產(chǎn)的增值特別關心。雖然收入不高，但預期每年都會有所增長。經(jīng)估算： 年收入 36000 年總支出 24000 可用年投資額 12022 單身期可接受的投資回報的期限： 根據(jù)調查我們將單身期的投資回報期現(xiàn)定為一年。 （一）年總收入 家庭月人均收入情況 據(jù)調查家庭成熟期的月人均收入范圍集中在 30006000元，我們取其中間數(shù) 5000元進行計算，其年總收入為 120220元。按上述年收入和年支出的分析，可留出 30000元左右的現(xiàn)金存活期以備急用外，其余包括債券投資、基金在內的 60000元資產(chǎn)均可套現(xiàn)重新進行資產(chǎn)配置。 =% 計算家庭成熟期平均收益率： （ %+%+%） 247。
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