【正文】 建議政府給予一定的財政支持，促進項目建設(shè)進度，盡快形成系統(tǒng)全面運行和提高主題卡使用率，發(fā)揮應(yīng)有的經(jīng)濟效益和社會效益。公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告第十一章 結(jié)論與建議根據(jù)對擬建項目的公益性、公用性等事項，包括維護經(jīng)濟安全、合理開發(fā)利用資源、保護生態(tài)環(huán)境、優(yōu)化重大布局、保障公眾利益等方面的分析，得出以下幾點結(jié)論：（1）項目符合國家和當(dāng)?shù)卣膭畎l(fā)展的產(chǎn)業(yè)政策要求；（2）設(shè)計中所采用的工藝成熟、設(shè)備先進、布局合理，能滿足要求；（3）項目屬于惠民工程，不僅為老百姓提高生活、服務(wù)質(zhì)量，同時也給企事業(yè)單位帶來經(jīng)濟、社會效益，為創(chuàng)造服務(wù)型政府作出貢獻；（4）項目具有廣闊的發(fā)展空間，服務(wù)區(qū)域?qū)⑤椛涞街苓叺貐^(qū)乃至全國，參與機構(gòu)也將涉及到各項公用事業(yè)與特色產(chǎn)業(yè)，充分發(fā)揮平臺功能，最大化的利用資源，統(tǒng)籌規(guī)劃；（5）該項目建設(shè)投資為 2100 萬元，全投資財務(wù)內(nèi)部收益率達到 %，投資回收期 年。**市業(yè)務(wù)試點開展成功后，通過便利的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境可以將業(yè)務(wù)輻射至全省，成為未來安徽省繳費綜合服務(wù)工程的平臺。同時平臺的建設(shè)對改善**市居住環(huán)境和投資環(huán)境也有著非常重要意義，對加快城市信息化建設(shè)和生活數(shù)字化有著重要推動作用，對保持**市信息化建設(shè)在安徽省前列地位也有著非常重要的作用。在獲得社會收益的同時，經(jīng)過初步測算，項目的運作還將產(chǎn)生一定的經(jīng)濟效益，主要可以用于保障平臺正常的運營和維護，使得平臺依靠自身收入即可得以可持續(xù)發(fā)展，從而始終為市民、公用事業(yè)單位提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。充分展現(xiàn)了**市自主創(chuàng)新能力由市發(fā)改委牽頭，市人民銀行、信息辦、物價局協(xié)調(diào)，各公用事業(yè)單位、銀行、中國銀聯(lián)共同參與建設(shè)的，平臺也正是在這樣一個宏觀發(fā)展背景下誕生的，它是**市綜合運用創(chuàng)新理念，采取創(chuàng)新手段，開展創(chuàng)新實踐，為加快創(chuàng)新型城市建設(shè)步伐，整合打造和諧支付環(huán)境，改善民生而推出的一項惠民便民工程，充分展現(xiàn)了**市自主創(chuàng)新能力。敏感性分析表變化因素 變化程度 內(nèi)部收益率 累計凈現(xiàn)值　　　　 （萬元） 投資回收期　　 （年）基本方案 0 % % % % % % % 建設(shè)投資% % % % % % 公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告% % % % % % % % % % 經(jīng)營收入% % 計算結(jié)果表明，項目經(jīng)營水平對經(jīng)營收入和成本這兩個變化因素較為敏感，管理者仍需加強自身監(jiān)督管理，開拓服務(wù)市場。 敏感性分析在項目計算期內(nèi)可能發(fā)生變化的主要因素有產(chǎn)品銷售價格、銷售數(shù)量、固定資產(chǎn)投資等。 主要財務(wù)指標匯總項目財務(wù)評價主要數(shù)據(jù)與指標匯總表序號 指標與數(shù)據(jù)名稱 單位 指標與數(shù)據(jù) 備注1 項目評價總投資 萬元 固定資產(chǎn)投資 萬元 　 靜態(tài)投資 萬元 　　 固定資產(chǎn)建設(shè)投資 萬元 　　 基本預(yù)備費 萬元 　 動態(tài)投資 萬元 　　 漲價預(yù)備費 萬元 　　 建設(shè)期利息 萬元 　2 流動資金 萬元 　3 資本金 萬元 　4 固定資產(chǎn)投資借款 萬元 　　 中長期(流動資金)借款 萬元 　5 達產(chǎn)年銷售收入 萬元 運營期第二年　 附:年均銷售收入 萬元 運營期平均6 銷售稅金及附加 萬元 運營期第二年　 附:增值稅 萬元 運營期第二年7 總成本費用 萬元 運營期第二年公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告8 利潤總額 萬元 運營期第二年9 所得稅 萬元 0 運營期第二年11 財務(wù)盈利能力分析 　 　 　 財務(wù)內(nèi)部收益率 %　 　 財務(wù)凈現(xiàn)值 萬元 ic= 10 % 靜態(tài)投資回收期 年 含建設(shè)期 財務(wù)凈現(xiàn)值率 % ic= 10 % 投資利潤率 % 運營期平均 財務(wù)評價結(jié)論財務(wù)分析表明，本項目可以較少的投入得到較大的收益，項目生產(chǎn)期達產(chǎn)年銷售收入750萬元。（3）財務(wù)內(nèi)部收益率（FIRR）項目財務(wù)內(nèi)部收益率是指項目在整個計算期內(nèi)各年凈現(xiàn)金流量現(xiàn)值累計等于零時的折現(xiàn)率。（2）靜態(tài)投資回收期（Pt）投資回收期是指以項目的凈收益償還項目全部投資所需要的時間，一般以年為單位，并從項目建設(shè)開始年算起。考慮到目前資金成本，以及資金的機會成本和投資的風(fēng)險性等因素，以同類行業(yè)規(guī)律為原則將基準貼現(xiàn)率（Ic）取 10%（下同） ，此時，F(xiàn)NPV=，遠大于零。 盈利能力指標分析（1）財務(wù)凈現(xiàn)值（FNPV）財務(wù)凈現(xiàn)值是指按設(shè)定的折現(xiàn)率 i 計算的項目計算期內(nèi)各年凈現(xiàn)金流量的現(xiàn)值之和。具體總成本費用估算詳見輔助報表。 總成本費用運營成本及費用按現(xiàn)行會計制度中規(guī)定的成本要素執(zhí)行，根據(jù)本次設(shè)計的分年度生產(chǎn)綱領(lǐng)進行測算。公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告制造費用：修理費用按設(shè)備總額的 10%計算（交易業(yè)務(wù)系統(tǒng)行業(yè)標準為 10%15%） ，折舊費按 5 年折舊計算（相關(guān)電子設(shè)備規(guī)定3—5 年折舊） 。 各項費用各項費用參考企業(yè)現(xiàn)有費用水平和一般行業(yè)水平測算。 工資福利費用本項目人員配置主要為技術(shù)人員和監(jiān)管人員, 定員 12 人，年福利費用按工資總額的 14％計取。項目固定資產(chǎn)中工藝設(shè)備折舊期限為 5 年（相關(guān)電子設(shè)備規(guī)定 3—5 年折舊） ，折舊方法采用平均年限法，殘值率按 5%計算；無形、遞延資產(chǎn)按 5 年的攤銷年限攤?cè)氤杀举M用。項目年營業(yè)收入合計 750 萬元。 營業(yè)收入項目正常運營后，年業(yè)務(wù)量達到 2022 萬筆，每筆手續(xù)費按 元計算，年營業(yè)收入 700 萬元。公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告第九章 項目經(jīng)濟效益分析 財務(wù)評價依據(jù) 生產(chǎn)規(guī)模本項目建設(shè)期為 2 年，投產(chǎn)后第 2 年達產(chǎn)，可實現(xiàn)年新增收入750 萬元的運營規(guī)模。專家組：負責(zé)協(xié)助解決技術(shù)上遇到的重大問題；對整個項目過程提供技術(shù)顧問和指導(dǎo)。業(yè)務(wù)開發(fā)組：負責(zé)業(yè)務(wù)需求書的研究；客戶化分析設(shè)計；客戶化實現(xiàn)以及各種測試活動的開展。系統(tǒng)設(shè)計師：負責(zé)系統(tǒng)總體構(gòu)架的分析和設(shè)計，協(xié)助個小組公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告負責(zé)人解決技術(shù)上遇到的重大問題，對項目組成員進行技術(shù)支持。 項目實施組織結(jié)構(gòu)項目領(lǐng)導(dǎo)小組：主要由**人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)組成，其主要職責(zé)是對整個項目建設(shè)過程的進度計劃質(zhì)量等活動進行宏觀監(jiān)督，負責(zé)必要的協(xié)調(diào)工作。如果發(fā)現(xiàn)執(zhí)行過程中有不當(dāng)之處，將在會上討論，并拿出切實可行的改進辦法。每次開會前，參加人員都必須做好書面的匯報材料，材料應(yīng)以中文書寫。在全計劃中的每一個任務(wù)點，都設(shè)立相應(yīng)的責(zé)任人，而他的上一層領(lǐng)導(dǎo)有責(zé)任保證他能充分使用自己的權(quán)利和自主地調(diào)配各種資源。各實施計劃中都將包括細節(jié)的任務(wù)描述、時間表、可能途徑分公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告析、可能障礙分析、任務(wù)完成標志、人力資源承諾、經(jīng)費計劃和工作責(zé)任的授權(quán)等。所有的計劃從項目啟動開始，包含所有的培訓(xùn)、測試、軟件開發(fā)、質(zhì)量保證、配置管理、導(dǎo)航計劃等。我們實施項目管理的方法是完全基于豐富的文檔，包括開發(fā)全過程的所有指南、手冊、摘要等。本項目建設(shè)期為 2 年，2022 年立項，2022 年 4 月開始建設(shè)，2022 年 3 月份全部完成：2022 年 4 月——12 月：已完成現(xiàn)有合作網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、機房建設(shè)、系統(tǒng)調(diào)試；12 月份，系統(tǒng)投入試運行，交通銀行、浦東發(fā)展銀行和供水、供電、燃氣、中廣有線四家公用事業(yè)單位接入繳費平臺，處理業(yè)務(wù) 46136 筆；2022 年 1 月——2 月：現(xiàn)有合作終端已全面投入使用，完成第一階段目標；1 月份，系統(tǒng)正式投入運行，全市 9 家商業(yè)銀行全部接入繳費平臺，當(dāng)月處理業(yè)務(wù) 91179 筆；2022 年 3 月——6 月：參與機構(gòu)增加，服務(wù)內(nèi)容擴大，實現(xiàn)第公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告二階段目標；目前，電信、移動和聯(lián)通 3 家通訊企業(yè)正在進行系統(tǒng)接口改造工程，即將接入繳費平臺；2022 年 7 月——10 月：訂購、安裝、調(diào)試制卡等設(shè)備；2022 年 11 月——2022 年 1 月：訂購、安裝、調(diào)試卡系統(tǒng)軟件等其他設(shè)備；2022 年 7 月——2022 年 1 月：發(fā)行主題卡，并宣傳；2022 年 2 月：系統(tǒng)全面試運行；2022 年 3 月完成，至此項目竣工 項目實施管理為了保證系統(tǒng)能按時間高質(zhì)量地完成，我們建議由公司總負責(zé)并和人民銀行的技術(shù)人員共同完成此項目的開發(fā)。我們建議由公司總負責(zé)并和人民銀行的技術(shù)人員共同完成此項目的開發(fā)。主要進行專業(yè)知識和管理知識的培訓(xùn)，實現(xiàn)項目正常運行以及進一步拓展的既定目標。技術(shù)人員主要從人才市場招聘，在招聘過程中，優(yōu)先選用有經(jīng)驗的人才。 運行班制和定員平臺實施 24 小時連續(xù)運行，暫定設(shè)計及監(jiān)管人員為 12 人，4名高級工程師，5 名普通工程師，3 名監(jiān)管人員。市勞動保障局、公積金管理中心等單位負責(zé)接口連接及提供相關(guān)信息，完成相應(yīng)數(shù)據(jù)的發(fā)送。商業(yè)銀行負責(zé)增加銀行端收費網(wǎng)點，擴大收費品種，及時、高效完成收費工作。市發(fā)改委會同市物價局負責(zé)平臺收費標準的核定，會同市信息辦協(xié)調(diào)推動公用事業(yè)單位接口和信息的及時完成。本項目流動資金估算方法為分項詳細估算法，是對構(gòu)成流動資金的各項流動資產(chǎn)和流動負債逐項分年進行估算，預(yù)計項目流動資金增加總額為 70 萬元。本項目無固定資產(chǎn)投資借款，建設(shè)期利息為 0 萬元。其中：①建筑工程費用主要用于中心機房的改造費用，預(yù)計投資為 50萬元；②設(shè)備及工器具購置及安裝工程費用中工藝設(shè)備部分的估算是根據(jù)工藝設(shè)計人員提供的設(shè)備明細表編制的，設(shè)備價格均采用近期公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告的詢(報)價或參照近期同類工程的訂貨價水平，公用設(shè)備的估算《工業(yè)建設(shè)項目概算編制方法及各項指標》編制的,其中設(shè)備國內(nèi)運雜費、保險費、配套設(shè)施費、安裝工程費等按《指標》進行編制，一并計入設(shè)備購置費用中，預(yù)計投資為 1470 萬元；（即無形資產(chǎn)和遞延資產(chǎn)投資）工程建設(shè)其他費用估算主要包括可行性研究費用、軟件購置費、員工培訓(xùn)費及建設(shè)單位管理費等，預(yù)計投資為 510 萬元（其中軟件購置費 480 萬元） 。具體項目固定資產(chǎn)投資估算見輔助報表。具體分項估算如下：（1）固定資產(chǎn)投資本項目固定資產(chǎn)投資為 2030 萬元，其中建設(shè)投資 2030 萬元，建設(shè)期利息 0 萬元。 投資估算及資金構(gòu)成 投資估算的依據(jù)（1） 2022 年國家發(fā)改委、建設(shè)部《建設(shè)項目經(jīng)濟評價方法與公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告參數(shù)》 （第三版） ；（2） 根據(jù)項目工藝及其他配套專業(yè)設(shè)計提供的數(shù)據(jù)資料，以及同類型生產(chǎn)企業(yè)建設(shè)資料進行估算；（3） 根據(jù)項目建設(shè)地有關(guān)市場價格資料及各專業(yè)設(shè)計人員提供的估算工程量和近期的詢(報)價。 資金使用管理本項目固定資產(chǎn)投資部分于建設(shè)期內(nèi)全部投資完成；流動資金增加額部分于投產(chǎn)后的二年內(nèi)全部投資完成。 資金籌措方案 資金來源本項目總投資 2100 萬元，擬申請政府財政補助 80 萬元，其他由中心自籌解決。對帳信息流指各商業(yè)銀行在日終結(jié)束后，將當(dāng)日的交易明細數(shù)據(jù)整理，傳給平臺，平臺將此數(shù)據(jù)與自身帳目核對后，補齊平臺由于網(wǎng)絡(luò)傳輸、系統(tǒng)上造成的非正常差錯帳目后，生成各委托單位的匯總明細，再傳送給各委托單位，委托單位與各自的帳目核對后，補記或沖正各自記費系統(tǒng)未記帳目，完成該數(shù)據(jù)流的終結(jié)。信息指令流驅(qū)動資金流的啟動，資金流結(jié)束后，無需人工干預(yù)反映到平臺，即完成了信息指令流的終結(jié)。 系統(tǒng)數(shù)據(jù)流設(shè)計平臺的主要數(shù)據(jù)可分為業(yè)務(wù)信息指令流及對帳信息流兩部分。 充值卡清算平臺接口充值卡平臺接口支持了充值卡實時繳費、實時扣費、批量扣費業(yè)務(wù)的扣款清算。公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告 人行 ABS 接口繳費系統(tǒng)的最終軋差數(shù)據(jù)由人行 ABS 清算，平臺與人行 ABS 之間采用磁盤接口的方式。 收費單位接口系統(tǒng)在繳費通系統(tǒng)一期，支持企業(yè)與繳費通系統(tǒng)之間采用 B/S 結(jié)構(gòu)，企業(yè)可通過登錄繳費通網(wǎng)頁完成代收文件的提出/提回、客戶信息添加/刪除等管理、用戶管理、查詢等功能。前置機系統(tǒng)與商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)的連接可通過商業(yè)銀行的局域網(wǎng)與商業(yè)銀行主機直聯(lián)來實現(xiàn)。公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告 銀行接口系統(tǒng)銀行接口系統(tǒng)為銀行端接入提供前置機(C/S 結(jié)構(gòu))方式。如果需要傳遞的數(shù)據(jù)超過 1024 字節(jié)，就通過文件進行傳遞，首先通過 NodeDataMsg 結(jié)構(gòu)傳遞文件名，然后通過平臺通訊平臺提供的文件服務(wù)器傳遞文件內(nèi)容。下面就其間的接口原則和基本數(shù)據(jù)格式進行說明。與移動支付平臺的接口是每日將在公用事業(yè)平臺上用手機進行繳費的繳款數(shù)據(jù)進行清算。與人行 ABS 接口是將平臺軋差的數(shù)據(jù),最終提交給 ABS 進行資金的跨行清算。收費單位接口系統(tǒng)負責(zé)收費單位與平臺后臺系統(tǒng)間的信息交換。其結(jié)構(gòu)圖如下公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告客戶信息子系統(tǒng)合同協(xié)議子系統(tǒng)手續(xù)費子系統(tǒng)報表子系統(tǒng)賬務(wù)子系統(tǒng)系統(tǒng)子系統(tǒng)信息子系統(tǒng)核心業(yè)務(wù)報文轉(zhuǎn)換支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)邏輯銀行發(fā)起業(yè)務(wù)邏輯企業(yè)發(fā)起業(yè)務(wù)邏輯系統(tǒng)業(yè)務(wù)邏輯報文轉(zhuǎn)換核心調(diào)度層其它渠道業(yè)務(wù)邏輯企業(yè)接口支付系統(tǒng)通迅層其它渠道接入通迅層企業(yè)接口通迅層銀行接入通迅層通迅層前置APP小額支