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公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告(參考版)

2025-05-14 12:06本頁面
  

【正文】 建議政府給予一定的財政支持,促進項目建設(shè)進度,盡快形成系統(tǒng)全面運行和提高主題卡使用率,發(fā)揮應(yīng)有的經(jīng)濟效益和社會效益。公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告第十一章 結(jié)論與建議根據(jù)對擬建項目的公益性、公用性等事項,包括維護經(jīng)濟安全、合理開發(fā)利用資源、保護生態(tài)環(huán)境、優(yōu)化重大布局、保障公眾利益等方面的分析,得出以下幾點結(jié)論:(1)項目符合國家和當(dāng)?shù)卣膭畎l(fā)展的產(chǎn)業(yè)政策要求;(2)設(shè)計中所采用的工藝成熟、設(shè)備先進、布局合理,能滿足要求;(3)項目屬于惠民工程,不僅為老百姓提高生活、服務(wù)質(zhì)量,同時也給企事業(yè)單位帶來經(jīng)濟、社會效益,為創(chuàng)造服務(wù)型政府作出貢獻;(4)項目具有廣闊的發(fā)展空間,服務(wù)區(qū)域?qū)⑤椛涞街苓叺貐^(qū)乃至全國,參與機構(gòu)也將涉及到各項公用事業(yè)與特色產(chǎn)業(yè),充分發(fā)揮平臺功能,最大化的利用資源,統(tǒng)籌規(guī)劃;(5)該項目建設(shè)投資為 2100 萬元,全投資財務(wù)內(nèi)部收益率達到 %,投資回收期 年。**市業(yè)務(wù)試點開展成功后,通過便利的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境可以將業(yè)務(wù)輻射至全省,成為未來安徽省繳費綜合服務(wù)工程的平臺。同時平臺的建設(shè)對改善**市居住環(huán)境和投資環(huán)境也有著非常重要意義,對加快城市信息化建設(shè)和生活數(shù)字化有著重要推動作用,對保持**市信息化建設(shè)在安徽省前列地位也有著非常重要的作用。在獲得社會收益的同時,經(jīng)過初步測算,項目的運作還將產(chǎn)生一定的經(jīng)濟效益,主要可以用于保障平臺正常的運營和維護,使得平臺依靠自身收入即可得以可持續(xù)發(fā)展,從而始終為市民、公用事業(yè)單位提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。充分展現(xiàn)了**市自主創(chuàng)新能力由市發(fā)改委牽頭,市人民銀行、信息辦、物價局協(xié)調(diào),各公用事業(yè)單位、銀行、中國銀聯(lián)共同參與建設(shè)的,平臺也正是在這樣一個宏觀發(fā)展背景下誕生的,它是**市綜合運用創(chuàng)新理念,采取創(chuàng)新手段,開展創(chuàng)新實踐,為加快創(chuàng)新型城市建設(shè)步伐,整合打造和諧支付環(huán)境,改善民生而推出的一項惠民便民工程,充分展現(xiàn)了**市自主創(chuàng)新能力。敏感性分析表變化因素 變化程度 內(nèi)部收益率 累計凈現(xiàn)值     (萬元) 投資回收期   (年)基本方案 0 % % % % % % % 建設(shè)投資% % % % % % 公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告% % % % % % % % % % 經(jīng)營收入% % 計算結(jié)果表明,項目經(jīng)營水平對經(jīng)營收入和成本這兩個變化因素較為敏感,管理者仍需加強自身監(jiān)督管理,開拓服務(wù)市場。 敏感性分析在項目計算期內(nèi)可能發(fā)生變化的主要因素有產(chǎn)品銷售價格、銷售數(shù)量、固定資產(chǎn)投資等。 主要財務(wù)指標匯總項目財務(wù)評價主要數(shù)據(jù)與指標匯總表序號 指標與數(shù)據(jù)名稱 單位 指標與數(shù)據(jù) 備注1 項目評價總投資 萬元 固定資產(chǎn)投資 萬元   靜態(tài)投資 萬元    固定資產(chǎn)建設(shè)投資 萬元    基本預(yù)備費 萬元   動態(tài)投資 萬元    漲價預(yù)備費 萬元    建設(shè)期利息 萬元  2 流動資金 萬元  3 資本金 萬元  4 固定資產(chǎn)投資借款 萬元    中長期(流動資金)借款 萬元  5 達產(chǎn)年銷售收入 萬元 運營期第二年  附:年均銷售收入 萬元 運營期平均6 銷售稅金及附加 萬元 運營期第二年  附:增值稅 萬元 運營期第二年7 總成本費用 萬元 運營期第二年公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告8 利潤總額 萬元 運營期第二年9 所得稅 萬元 0 運營期第二年11 財務(wù)盈利能力分析       財務(wù)內(nèi)部收益率 %    財務(wù)凈現(xiàn)值 萬元 ic= 10 % 靜態(tài)投資回收期 年 含建設(shè)期 財務(wù)凈現(xiàn)值率 % ic= 10 % 投資利潤率 % 運營期平均 財務(wù)評價結(jié)論財務(wù)分析表明,本項目可以較少的投入得到較大的收益,項目生產(chǎn)期達產(chǎn)年銷售收入750萬元。(3)財務(wù)內(nèi)部收益率(FIRR)項目財務(wù)內(nèi)部收益率是指項目在整個計算期內(nèi)各年凈現(xiàn)金流量現(xiàn)值累計等于零時的折現(xiàn)率。(2)靜態(tài)投資回收期(Pt)投資回收期是指以項目的凈收益償還項目全部投資所需要的時間,一般以年為單位,并從項目建設(shè)開始年算起。考慮到目前資金成本,以及資金的機會成本和投資的風(fēng)險性等因素,以同類行業(yè)規(guī)律為原則將基準貼現(xiàn)率(Ic)取 10%(下同) ,此時,F(xiàn)NPV=,遠大于零。 盈利能力指標分析(1)財務(wù)凈現(xiàn)值(FNPV)財務(wù)凈現(xiàn)值是指按設(shè)定的折現(xiàn)率 i 計算的項目計算期內(nèi)各年凈現(xiàn)金流量的現(xiàn)值之和。具體總成本費用估算詳見輔助報表。 總成本費用運營成本及費用按現(xiàn)行會計制度中規(guī)定的成本要素執(zhí)行,根據(jù)本次設(shè)計的分年度生產(chǎn)綱領(lǐng)進行測算。公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告制造費用:修理費用按設(shè)備總額的 10%計算(交易業(yè)務(wù)系統(tǒng)行業(yè)標準為 10%15%) ,折舊費按 5 年折舊計算(相關(guān)電子設(shè)備規(guī)定3—5 年折舊) 。 各項費用各項費用參考企業(yè)現(xiàn)有費用水平和一般行業(yè)水平測算。 工資福利費用本項目人員配置主要為技術(shù)人員和監(jiān)管人員, 定員 12 人,年福利費用按工資總額的 14%計取。項目固定資產(chǎn)中工藝設(shè)備折舊期限為 5 年(相關(guān)電子設(shè)備規(guī)定 3—5 年折舊) ,折舊方法采用平均年限法,殘值率按 5%計算;無形、遞延資產(chǎn)按 5 年的攤銷年限攤?cè)氤杀举M用。項目年營業(yè)收入合計 750 萬元。 營業(yè)收入項目正常運營后,年業(yè)務(wù)量達到 2022 萬筆,每筆手續(xù)費按 元計算,年營業(yè)收入 700 萬元。公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告第九章 項目經(jīng)濟效益分析 財務(wù)評價依據(jù) 生產(chǎn)規(guī)模本項目建設(shè)期為 2 年,投產(chǎn)后第 2 年達產(chǎn),可實現(xiàn)年新增收入750 萬元的運營規(guī)模。專家組:負責(zé)協(xié)助解決技術(shù)上遇到的重大問題;對整個項目過程提供技術(shù)顧問和指導(dǎo)。業(yè)務(wù)開發(fā)組:負責(zé)業(yè)務(wù)需求書的研究;客戶化分析設(shè)計;客戶化實現(xiàn)以及各種測試活動的開展。系統(tǒng)設(shè)計師:負責(zé)系統(tǒng)總體構(gòu)架的分析和設(shè)計,協(xié)助個小組公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告負責(zé)人解決技術(shù)上遇到的重大問題,對項目組成員進行技術(shù)支持。 項目實施組織結(jié)構(gòu)項目領(lǐng)導(dǎo)小組:主要由**人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)組成,其主要職責(zé)是對整個項目建設(shè)過程的進度計劃質(zhì)量等活動進行宏觀監(jiān)督,負責(zé)必要的協(xié)調(diào)工作。如果發(fā)現(xiàn)執(zhí)行過程中有不當(dāng)之處,將在會上討論,并拿出切實可行的改進辦法。每次開會前,參加人員都必須做好書面的匯報材料,材料應(yīng)以中文書寫。在全計劃中的每一個任務(wù)點,都設(shè)立相應(yīng)的責(zé)任人,而他的上一層領(lǐng)導(dǎo)有責(zé)任保證他能充分使用自己的權(quán)利和自主地調(diào)配各種資源。各實施計劃中都將包括細節(jié)的任務(wù)描述、時間表、可能途徑分公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告析、可能障礙分析、任務(wù)完成標志、人力資源承諾、經(jīng)費計劃和工作責(zé)任的授權(quán)等。所有的計劃從項目啟動開始,包含所有的培訓(xùn)、測試、軟件開發(fā)、質(zhì)量保證、配置管理、導(dǎo)航計劃等。我們實施項目管理的方法是完全基于豐富的文檔,包括開發(fā)全過程的所有指南、手冊、摘要等。本項目建設(shè)期為 2 年,2022 年立項,2022 年 4 月開始建設(shè),2022 年 3 月份全部完成:2022 年 4 月——12 月:已完成現(xiàn)有合作網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、機房建設(shè)、系統(tǒng)調(diào)試;12 月份,系統(tǒng)投入試運行,交通銀行、浦東發(fā)展銀行和供水、供電、燃氣、中廣有線四家公用事業(yè)單位接入繳費平臺,處理業(yè)務(wù) 46136 筆;2022 年 1 月——2 月:現(xiàn)有合作終端已全面投入使用,完成第一階段目標;1 月份,系統(tǒng)正式投入運行,全市 9 家商業(yè)銀行全部接入繳費平臺,當(dāng)月處理業(yè)務(wù) 91179 筆;2022 年 3 月——6 月:參與機構(gòu)增加,服務(wù)內(nèi)容擴大,實現(xiàn)第公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告二階段目標;目前,電信、移動和聯(lián)通 3 家通訊企業(yè)正在進行系統(tǒng)接口改造工程,即將接入繳費平臺;2022 年 7 月——10 月:訂購、安裝、調(diào)試制卡等設(shè)備;2022 年 11 月——2022 年 1 月:訂購、安裝、調(diào)試卡系統(tǒng)軟件等其他設(shè)備;2022 年 7 月——2022 年 1 月:發(fā)行主題卡,并宣傳;2022 年 2 月:系統(tǒng)全面試運行;2022 年 3 月完成,至此項目竣工 項目實施管理為了保證系統(tǒng)能按時間高質(zhì)量地完成,我們建議由公司總負責(zé)并和人民銀行的技術(shù)人員共同完成此項目的開發(fā)。我們建議由公司總負責(zé)并和人民銀行的技術(shù)人員共同完成此項目的開發(fā)。主要進行專業(yè)知識和管理知識的培訓(xùn),實現(xiàn)項目正常運行以及進一步拓展的既定目標。技術(shù)人員主要從人才市場招聘,在招聘過程中,優(yōu)先選用有經(jīng)驗的人才。 運行班制和定員平臺實施 24 小時連續(xù)運行,暫定設(shè)計及監(jiān)管人員為 12 人,4名高級工程師,5 名普通工程師,3 名監(jiān)管人員。市勞動保障局、公積金管理中心等單位負責(zé)接口連接及提供相關(guān)信息,完成相應(yīng)數(shù)據(jù)的發(fā)送。商業(yè)銀行負責(zé)增加銀行端收費網(wǎng)點,擴大收費品種,及時、高效完成收費工作。市發(fā)改委會同市物價局負責(zé)平臺收費標準的核定,會同市信息辦協(xié)調(diào)推動公用事業(yè)單位接口和信息的及時完成。本項目流動資金估算方法為分項詳細估算法,是對構(gòu)成流動資金的各項流動資產(chǎn)和流動負債逐項分年進行估算,預(yù)計項目流動資金增加總額為 70 萬元。本項目無固定資產(chǎn)投資借款,建設(shè)期利息為 0 萬元。其中:①建筑工程費用主要用于中心機房的改造費用,預(yù)計投資為 50萬元;②設(shè)備及工器具購置及安裝工程費用中工藝設(shè)備部分的估算是根據(jù)工藝設(shè)計人員提供的設(shè)備明細表編制的,設(shè)備價格均采用近期公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告的詢(報)價或參照近期同類工程的訂貨價水平,公用設(shè)備的估算《工業(yè)建設(shè)項目概算編制方法及各項指標》編制的,其中設(shè)備國內(nèi)運雜費、保險費、配套設(shè)施費、安裝工程費等按《指標》進行編制,一并計入設(shè)備購置費用中,預(yù)計投資為 1470 萬元;(即無形資產(chǎn)和遞延資產(chǎn)投資)工程建設(shè)其他費用估算主要包括可行性研究費用、軟件購置費、員工培訓(xùn)費及建設(shè)單位管理費等,預(yù)計投資為 510 萬元(其中軟件購置費 480 萬元) 。具體項目固定資產(chǎn)投資估算見輔助報表。具體分項估算如下:(1)固定資產(chǎn)投資本項目固定資產(chǎn)投資為 2030 萬元,其中建設(shè)投資 2030 萬元,建設(shè)期利息 0 萬元。 投資估算及資金構(gòu)成 投資估算的依據(jù)(1) 2022 年國家發(fā)改委、建設(shè)部《建設(shè)項目經(jīng)濟評價方法與公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告參數(shù)》 (第三版) ;(2) 根據(jù)項目工藝及其他配套專業(yè)設(shè)計提供的數(shù)據(jù)資料,以及同類型生產(chǎn)企業(yè)建設(shè)資料進行估算;(3) 根據(jù)項目建設(shè)地有關(guān)市場價格資料及各專業(yè)設(shè)計人員提供的估算工程量和近期的詢(報)價。 資金使用管理本項目固定資產(chǎn)投資部分于建設(shè)期內(nèi)全部投資完成;流動資金增加額部分于投產(chǎn)后的二年內(nèi)全部投資完成。 資金籌措方案 資金來源本項目總投資 2100 萬元,擬申請政府財政補助 80 萬元,其他由中心自籌解決。對帳信息流指各商業(yè)銀行在日終結(jié)束后,將當(dāng)日的交易明細數(shù)據(jù)整理,傳給平臺,平臺將此數(shù)據(jù)與自身帳目核對后,補齊平臺由于網(wǎng)絡(luò)傳輸、系統(tǒng)上造成的非正常差錯帳目后,生成各委托單位的匯總明細,再傳送給各委托單位,委托單位與各自的帳目核對后,補記或沖正各自記費系統(tǒng)未記帳目,完成該數(shù)據(jù)流的終結(jié)。信息指令流驅(qū)動資金流的啟動,資金流結(jié)束后,無需人工干預(yù)反映到平臺,即完成了信息指令流的終結(jié)。 系統(tǒng)數(shù)據(jù)流設(shè)計平臺的主要數(shù)據(jù)可分為業(yè)務(wù)信息指令流及對帳信息流兩部分。 充值卡清算平臺接口充值卡平臺接口支持了充值卡實時繳費、實時扣費、批量扣費業(yè)務(wù)的扣款清算。公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告 人行 ABS 接口繳費系統(tǒng)的最終軋差數(shù)據(jù)由人行 ABS 清算,平臺與人行 ABS 之間采用磁盤接口的方式。 收費單位接口系統(tǒng)在繳費通系統(tǒng)一期,支持企業(yè)與繳費通系統(tǒng)之間采用 B/S 結(jié)構(gòu),企業(yè)可通過登錄繳費通網(wǎng)頁完成代收文件的提出/提回、客戶信息添加/刪除等管理、用戶管理、查詢等功能。前置機系統(tǒng)與商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)的連接可通過商業(yè)銀行的局域網(wǎng)與商業(yè)銀行主機直聯(lián)來實現(xiàn)。公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告 銀行接口系統(tǒng)銀行接口系統(tǒng)為銀行端接入提供前置機(C/S 結(jié)構(gòu))方式。如果需要傳遞的數(shù)據(jù)超過 1024 字節(jié),就通過文件進行傳遞,首先通過 NodeDataMsg 結(jié)構(gòu)傳遞文件名,然后通過平臺通訊平臺提供的文件服務(wù)器傳遞文件內(nèi)容。下面就其間的接口原則和基本數(shù)據(jù)格式進行說明。與移動支付平臺的接口是每日將在公用事業(yè)平臺上用手機進行繳費的繳款數(shù)據(jù)進行清算。與人行 ABS 接口是將平臺軋差的數(shù)據(jù),最終提交給 ABS 進行資金的跨行清算。收費單位接口系統(tǒng)負責(zé)收費單位與平臺后臺系統(tǒng)間的信息交換。其結(jié)構(gòu)圖如下公用事業(yè)繳費平臺項目可行性研究報告客戶信息子系統(tǒng)合同協(xié)議子系統(tǒng)手續(xù)費子系統(tǒng)報表子系統(tǒng)賬務(wù)子系統(tǒng)系統(tǒng)子系統(tǒng)信息子系統(tǒng)核心業(yè)務(wù)報文轉(zhuǎn)換支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)邏輯銀行發(fā)起業(yè)務(wù)邏輯企業(yè)發(fā)起業(yè)務(wù)邏輯系統(tǒng)業(yè)務(wù)邏輯報文轉(zhuǎn)換核心調(diào)度層其它渠道業(yè)務(wù)邏輯企業(yè)接口支付系統(tǒng)通迅層其它渠道接入通迅層企業(yè)接口通迅層銀行接入通迅層通迅層前置APP小額支
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