某保險(xiǎn)公司承保業(yè)務(wù)管理制度(參考版)
2025-04-12 00:17本頁(yè)面
【正文】 敬業(yè)，工作積極主動(dòng)，能夠經(jīng)常提出建設(shè)性意見(jiàn)。對(duì)被借閱資料的檔案登記。三、作業(yè)要求工作仔細(xì),無(wú)差錯(cuò),能夠經(jīng)常發(fā)現(xiàn)工作遺漏并給予糾正,檔案排序正確,編號(hào)書(shū)寫(xiě)整齊、規(guī)范。缺單的定期跟蹤每二周統(tǒng)計(jì)一次本月缺單件數(shù)，并與風(fēng)險(xiǎn)管理崗核對(duì)，仍未找到的投保書(shū)應(yīng)列好明細(xì)表并上報(bào)。（6）按照備考表打印檔案交接表、檔案交接單，完成與檔案室的交接工作。（4）逐單填寫(xiě)檔案目錄表、備考表，完成后整理人簽名。（2）對(duì)所有已承保投保單按照保單號(hào)進(jìn)行排序順號(hào)。如不一致，列出所缺資料清單交還契約崗。第十一章 檔案管理第二十五條 檔案管理的相關(guān)事項(xiàng)一、崗位概述對(duì)已承保及保單狀態(tài)為延期、拒保、撤件的投保資料進(jìn)行整理、排序、立卷、歸檔；并執(zhí)行相應(yīng)的檔案管理制度的全過(guò)程。對(duì)不符合質(zhì)量要求的各類(lèi)資料等進(jìn)行質(zhì)量控制，對(duì)不合要求的應(yīng)返回到相應(yīng)的崗位重新提交。對(duì)未承保的保單及時(shí)查找未承保原因，與相關(guān)部門(mén)反饋，并追蹤處理。保單制作管理：負(fù)責(zé)與打印人員及與快遞公司的交接、質(zhì)檢和協(xié)調(diào)管理；保單制作：按公司作業(yè)要求進(jìn)行保單打印、清分和裝訂；客戶服務(wù)首問(wèn)接待制的信息受理和處理狀態(tài)的查詢及解答；四、承保操作的時(shí)間及時(shí)效在接到承保操作口令后，按承保要求進(jìn)行承保操作；承保開(kāi)始到裝訂保單結(jié)束的平均操作時(shí)效大約為5分鐘。二、崗位概述接受承?？诹?，執(zhí)行承保操作。五、相關(guān)規(guī)定《承保業(yè)務(wù)規(guī)則手冊(cè)》《承保業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》《承保作業(yè)人員考核管理辦法》《投保書(shū)填寫(xiě)規(guī)則》《投保作業(yè)規(guī)則》六、撤件作業(yè)的具體操作嚴(yán)格按照《撤件作業(yè)SOP》執(zhí)行第十章 承保、保單制作第二十四條 承保、保單制作的相關(guān)事項(xiàng)一、釋義及范圍承保：承保作業(yè)人員在接收承保操作的口令后進(jìn)行承保操作，按規(guī)定的條件對(duì)投保資料進(jìn)行承保的過(guò)程。如客戶有意繼續(xù)投保須重新填寫(xiě)投保書(shū)，并重新交單，起保日期視同新契約件。（2）首期交費(fèi)方式為支票的，需代理人親自到公司辦理領(lǐng)取支票手續(xù)，應(yīng)備材料按財(cái)務(wù)部相關(guān)要求執(zhí)行。在三十天內(nèi)公司可進(jìn)行兩次劃賬操作，但除第一次劃賬外，其余兩次劃賬必須是在客戶親筆簽字的問(wèn)題單返回契約部并回銷(xiāo)后才可進(jìn)行。如代理人在超期撤件前提出延期申請(qǐng)，則需由或中級(jí)核保人員批準(zhǔn)延期，延期時(shí)間最長(zhǎng)不超過(guò)七個(gè)自然日。三、操作細(xì)則新契約撤件通知方法所有問(wèn)題單在下發(fā)第一天、第十天、第二十天均有提醒。第九章 撤件處理第二十三條 撤件處理相關(guān)事項(xiàng)一、釋義及適用范圍撤件是指客戶在新契約承保前, 因各種原因提出申請(qǐng)終止投保申請(qǐng)的投保件, 或因各類(lèi)通知書(shū)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)未返回公司, 公司將作逾期撤件處理的投保件。五、問(wèn)題件處理時(shí)效問(wèn)題件開(kāi)始處理時(shí)間至結(jié)束，平均操作時(shí)間大約為10分鐘左右。（五）客戶證件生日變更注意事項(xiàng)：對(duì)可能引起該客戶以前有效保單費(fèi)率發(fā)生變化的生日、性別的修改，一律由客戶服務(wù)部門(mén)完成，契約部問(wèn)題件修改人員不得隨意修改。其主要原因往往是受理人員錄錯(cuò)了姓名，需要通過(guò)特殊用戶進(jìn)行修改。處理方法根據(jù)復(fù)印件或作業(yè)通知書(shū)上確認(rèn)的生日、身份證或修改后的客戶資料，錄入生日時(shí)可選擇當(dāng)年二月份的最后一天，在確認(rèn)之前，系統(tǒng)會(huì)提示“身份證與生日不符”，強(qiáng)行確認(rèn)即可。（2）修改客戶資料中的身份證時(shí)，須注意該客戶以前保單的狀態(tài)及生效日期。（二）身份證與生日不符處理方法根據(jù)復(fù)印件或作業(yè)通知書(shū)上確認(rèn)的生日、身份證或修改后的客戶資料，系統(tǒng)會(huì)提示“身份證與生日不符”的信息，強(qiáng)行確認(rèn)即可。注意事項(xiàng)（1）對(duì)于已有保單的客戶，修改客戶資料時(shí)只能修改身份證，而無(wú)權(quán)修改性別。對(duì)于屬于初審差錯(cuò)問(wèn)題件必須輸入相應(yīng)的初審員代碼，以定期統(tǒng)計(jì)初審差錯(cuò)率。四、問(wèn)題件的分類(lèi)問(wèn)題件分為一般問(wèn)題件、體檢件、契調(diào)件?？蛻舴?wù)首問(wèn)接待制的信息受理和處理狀態(tài)的查詢及解答。三、工作描述（一）工作內(nèi)容描述問(wèn)題件處理：按問(wèn)題件處理流程進(jìn)行問(wèn)題件的整理、登記、匹配、處理、回銷(xiāo)、修改，對(duì)生成的新問(wèn)題件打印、下發(fā)并進(jìn)行追蹤，對(duì)逾期未回銷(xiāo)的問(wèn)題件作自動(dòng)撤件處理，對(duì)新契約的退費(fèi)、承保前撤件的處理工作。問(wèn)題件處理: 各類(lèi)問(wèn)題件及通知書(shū)的登錄、交接、回銷(xiāo)、修改與查詢，對(duì)逾期件作自動(dòng)撤單處理。六、作業(yè)準(zhǔn)則敬業(yè)，主動(dòng)意識(shí)強(qiáng)，經(jīng)常提出建設(shè)性意見(jiàn)，工作有所創(chuàng)新；優(yōu)質(zhì)高效完成工作，無(wú)投訴，所分管機(jī)構(gòu)的差錯(cuò)率不斷下降；自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度。投保單錄入情況審核工作內(nèi)容：①每日承保后在系統(tǒng)中提取錄入清單；②根據(jù)清單內(nèi)容利用影像系統(tǒng)核對(duì)清單中所列投保單的投保險(xiǎn)種、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)、銀行賬號(hào)是否錄入正確；③對(duì)錄入錯(cuò)誤的投保單記錄差錯(cuò)；④抽檢比例：3—5%；⑤抽檢條件：隨機(jī)抽取。（二）新契約承保后質(zhì)檢：核保操作的質(zhì)檢工作內(nèi)容： ①承保操作結(jié)束后，對(duì)已承保的投保單按照設(shè)定的條件進(jìn)行一定比例的抽??；②對(duì)被抽取的保單檢查投保書(shū)的投保資料，投保險(xiǎn)種、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)、健康告知、財(cái)務(wù)告知，根據(jù)投保規(guī)則逐項(xiàng)核對(duì)。對(duì)“人工核?！蓖侗?shū)的品質(zhì)檢查工作內(nèi)容： ①接到投保書(shū)后進(jìn)入投保書(shū)
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