某保險(xiǎn)公司承保業(yè)務(wù)管理制度(完整版)
【正文】 寫(xiě)的資料準(zhǔn)確、完整地轉(zhuǎn)換為電腦數(shù)據(jù)。開(kāi)戶(hù)的銀行須符合公司指定的銀行。第四章 投保申請(qǐng)第十八條 投保申請(qǐng)的相關(guān)事項(xiàng)一、釋義及適用范圍投保申請(qǐng)是指客戶(hù)根據(jù)個(gè)人的需要，提出購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品的申請(qǐng)，并按公司的要求填寫(xiě)投保書(shū)及提供相應(yīng)資料的過(guò)程。具備良好的職業(yè)素養(yǎng)及專(zhuān)業(yè)素質(zhì)?？蛻?hù)服務(wù)首問(wèn)接待制的信息受理和處理狀態(tài)的查詢(xún)及解答。第十三條 問(wèn)題件的處理問(wèn)題件處理：處理流程是：對(duì)問(wèn)題件進(jìn)行整理、登記、匹配、處理、回銷(xiāo)、修改，對(duì)新生成的問(wèn)題件打印、下發(fā)并進(jìn)行追蹤，對(duì)逾期未回銷(xiāo)的問(wèn)題件作強(qiáng)行撤件處理，新契約的退費(fèi)、承保前撤件的處理工作。第十一條 資料信息復(fù)核工作職責(zé)：按投保書(shū)填寫(xiě)內(nèi)容與電腦中錄入內(nèi)容進(jìn)行逐項(xiàng)核對(duì)。根據(jù)投保規(guī)則，對(duì)被保險(xiǎn)人開(kāi)具體檢通知書(shū)。審核的重點(diǎn)是：投保書(shū)填寫(xiě)是否完整、清晰、齊全；各種資料是否符合公司的要求；體檢是否達(dá)到要求及是否需要再發(fā)出體檢通知；初步?jīng)Q定是否繼續(xù)進(jìn)入下一工作環(huán)節(jié)等。公司需要的其它相關(guān)資料。通過(guò)公司指定的銀行網(wǎng)點(diǎn)以代收的形式購(gòu)買(mǎi)公司的產(chǎn)品。第三條 承保業(yè)務(wù)的宗旨以客戶(hù)為中心，依照公平，公正，合情、合法的原則，快速，高效，高質(zhì)量的為投保人提供最優(yōu)質(zhì)的保障服務(wù)，保證公司的專(zhuān)業(yè)化運(yùn)作和誠(chéng)信品牌。需按要求如實(shí)完整填寫(xiě)，并由投保人、被保險(xiǎn)人親筆簽名。投保申請(qǐng)有如下注意事項(xiàng)：投保書(shū)是保險(xiǎn)合同的重要組成部分，必須按照合同所列各項(xiàng)內(nèi)容如實(shí)，詳細(xì)，完整的填寫(xiě)，不得有漏項(xiàng)或不實(shí)填寫(xiě)，最后由投保人、被保險(xiǎn)人親自簽名。審核被保險(xiǎn)人的身份證件是否真實(shí)有效。第十條 資料信息錄入工作職責(zé)：按投保單上填寫(xiě)的內(nèi)容錄入客戶(hù)資料系統(tǒng)并建立投保資料庫(kù)。根據(jù)投保資料信息，綜合評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，做出核保決定。核對(duì)未承保的清單，對(duì)未承保件進(jìn)行跟蹤處理，查清未承保原因，并與相關(guān)部門(mén)溝通處理。熟練操作電腦系統(tǒng)。嚴(yán)格按照規(guī)定的權(quán)限進(jìn)行操作，不得超權(quán)限處理業(yè)務(wù)。公司嚴(yán)格按投保單中填寫(xiě)內(nèi)容進(jìn)行錄入及轉(zhuǎn)賬操作。資料復(fù)核:復(fù)核人員校驗(yàn)錄入至電腦系統(tǒng)的投保資料，對(duì)發(fā)現(xiàn)的不同類(lèi)型的問(wèn)題按照相應(yīng)的規(guī)則下發(fā)問(wèn)題件，同時(shí)進(jìn)行投保單的電腦自動(dòng)核保，對(duì)問(wèn)題件記錄分流。注意語(yǔ)氣，避免因短期內(nèi)多人核實(shí)使客戶(hù)產(chǎn)生反感。契約調(diào)查:由調(diào)查人員收集被保險(xiǎn)人或投保人的各項(xiàng)資料，為核保提供客觀全面的審核依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)件:依據(jù)投保規(guī)則不需要體檢和生存調(diào)查，且在契約作業(yè)中不發(fā)生流程逆轉(zhuǎn)的標(biāo)準(zhǔn)體投保申請(qǐng)。對(duì)代理人進(jìn)行核保相關(guān)知識(shí)的培訓(xùn)。投保的保險(xiǎn)金額及繳納的保險(xiǎn)費(fèi)是否適應(yīng)客戶(hù)的需要及經(jīng)濟(jì)承受力。四、工作描述（一）新契約承保前質(zhì)檢：對(duì)“自核通過(guò)”狀態(tài)不需進(jìn)行人工核保的投保書(shū)的品質(zhì)檢查工作內(nèi)容：①接到投保單后進(jìn)入投保單資料維護(hù)界面，按照一定的條件進(jìn)行抽檢。六、作業(yè)準(zhǔn)則敬業(yè)，主動(dòng)意識(shí)強(qiáng)，經(jīng)常提出建設(shè)性意見(jiàn)，工作有所創(chuàng)新；優(yōu)質(zhì)高效完成工作，無(wú)投訴，所分管機(jī)構(gòu)的差錯(cuò)率不斷下降；自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度。四、問(wèn)題件的分類(lèi)問(wèn)題件分為一般問(wèn)題件、體檢件、契調(diào)件。（2）修改客戶(hù)資料中的身份證時(shí)，須注意該客戶(hù)以前保單的狀態(tài)及生效日期。五、問(wèn)題件處理時(shí)效問(wèn)題件開(kāi)始處理時(shí)間至結(jié)束，平均操作時(shí)間大約為10分鐘左右。在三十天內(nèi)公司可進(jìn)行兩次劃賬操作，但除第一次劃賬外，其余兩次劃賬必須是在客戶(hù)親筆簽字的問(wèn)題單返回契約部并回銷(xiāo)后才可進(jìn)行。二、崗位概述接受承保口令，執(zhí)行承保操作。第十一章 檔案管理第二十五條 檔案管理的相關(guān)事項(xiàng)一、崗位概述對(duì)已承保及保單狀態(tài)為延期、拒保、撤件的投保資料進(jìn)行整理、排序、立卷、歸檔；并執(zhí)行相應(yīng)的檔案管理制度的全過(guò)程。（6）按照備考表打印檔案交接表、檔案交接單，完成與檔案室的交接工作。敬業(yè)，工作積極主動(dòng)，能夠經(jīng)常提出建設(shè)性意見(jiàn)。缺單的定期跟蹤每二周統(tǒng)計(jì)一次本月缺單件數(shù)，并與風(fēng)險(xiǎn)管理崗核對(duì)，仍未找到的投保書(shū)應(yīng)列好明細(xì)表并上報(bào)。如不一致，列出所缺資料清單交還契約崗。保單制作管理：負(fù)責(zé)與打印人員及與快遞公司的交接、質(zhì)檢和協(xié)調(diào)管理；保單制作：按公司作業(yè)要求進(jìn)行保單打印、清分和裝訂；客戶(hù)服務(wù)首問(wèn)接待制的信息受理和處理狀態(tài)的查詢(xún)及解答；四、承保操作的時(shí)間及時(shí)效在接到承保操作口令后，按承保要求進(jìn)行承保操作；承保開(kāi)始到裝訂保單結(jié)束的平均操作時(shí)效大約為5分鐘。（2）首期交費(fèi)方式為支票的，需代理人親自到公司辦理領(lǐng)取支票手續(xù)，應(yīng)備材料按財(cái)務(wù)部相關(guān)要求執(zhí)行。第九章 撤件處理第二十三條 撤件處理相關(guān)事項(xiàng)一、釋義及適用范圍撤件是指客戶(hù)在新契約承保前, 因各種原因提出申請(qǐng)終止投保申請(qǐng)的投保件, 或因各類(lèi)通知書(shū)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)未返回公司, 公司將作逾期撤件處理的投保件。處理方法根據(jù)復(fù)印件或作業(yè)通知書(shū)上確認(rèn)的生日、身份證或修改后的客戶(hù)資料，錄入生日時(shí)可選擇當(dāng)年二月份的最后一天，在確認(rèn)之前，系統(tǒng)會(huì)提示“身份證與生日不符”，強(qiáng)行確認(rèn)即可。對(duì)于屬于初審差錯(cuò)問(wèn)題件必須輸入相應(yīng)的初審員代碼，以定期統(tǒng)計(jì)初審差錯(cuò)率。問(wèn)題件處理: 各類(lèi)問(wèn)題件及通知書(shū)的登錄、交接、回銷(xiāo)、修改與查詢(xún)，對(duì)逾期件作自動(dòng)撤單處理。對(duì)“人工核保”投保書(shū)的品質(zhì)檢查
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