某保險公司承保業(yè)務管理制度-在線瀏覽
2025-05-27 00:17本頁面
【正文】 人開戶的銀行須單獨提供《保險費自動轉(zhuǎn)賬授權(quán)書》方可進行保險費轉(zhuǎn)賬，投保人需填寫公司統(tǒng)一印刷的《保險費自動轉(zhuǎn)賬授權(quán)書》交至銀行進行轉(zhuǎn)賬，其內(nèi)容與投保單中“保險費自動轉(zhuǎn)賬授權(quán)聲明”欄填寫的內(nèi)容必須一致。三、注意事項投保書的填寫要完整、清晰、詳實。開戶的銀行須符合公司指定的銀行。四、相關(guān)規(guī)定《投保書填寫規(guī)則》《承保業(yè)務操作手冊》《承保業(yè)務規(guī)則手冊》《保險法》第五章 受理初審、資料掃描、信息錄入、資料復核第十九條 受理掃描、錄入復核的相關(guān)事宜一、釋義及適用范圍受理初審:受理初審人員對代理人送交的投保資料進行初步審核,保證投保書及投保資料填寫完整、準確、清晰、全面及有效，符合投保規(guī)則的相關(guān)要求，同時做好各類單證的交接工作。信息錄入：錄入人員將客戶投保資料按照要求錄入電腦系統(tǒng),同時對問題件作記錄分流。二、崗位作業(yè)準則受理崗：仔細審核各類投保書及投保資料，及時發(fā)現(xiàn)問題并糾正錯誤，避免錯誤的投保書及投保資料進入下一工作環(huán)節(jié)。錄入崗：將投保書填寫的資料準確、完整地轉(zhuǎn)換為電腦數(shù)據(jù)。如發(fā)現(xiàn)錄入資料有誤，回退至錄入界面修改確認后重新復核，并對復核后的投保資料進行電腦系統(tǒng)的自動核保處理。四、電話進行資料復核時的注意事項堅決維護公司聲譽。不多問問題，拿不準的不急于回答。時間不宜超過3分鐘。五、相關(guān)規(guī)定《承保業(yè)務規(guī)則手冊》《承保業(yè)務操作手冊》《承保人員考核管理辦法》《投保書填寫規(guī)則》《投保作業(yè)規(guī)則》六、以上操作嚴格按照《受理SOP》、《掃描SOP》、《錄入SOP》、《復核SOP》執(zhí)行第六章 核保第二十條 核保的相關(guān)事項一、釋義及適用范圍標準件核保:核保人員對新契約投保書的審核和風險評估，完成標準件的承保。體檢:負責對需體檢客戶的通知書發(fā)放、體檢結(jié)果的登記、體檢回執(zhí)回銷等工作，并將體檢結(jié)果及時提交核保處理。非標準件:指被保險人因健康、職業(yè)等因素，使其表現(xiàn)的風險高于正常標準，不能按照標準保費或條款承保的投保件，而對需加費或附加特別約定的投保申請將下發(fā)《新契約核保通知書》。二、崗位概述對新契約投保申請進行風險評估，并做出核保評估的結(jié)果，確保結(jié)論的公平、公正、統(tǒng)一、準確和全面。調(diào)查：根據(jù)核保規(guī)則及以往經(jīng)驗，開具生存調(diào)查通知，并對調(diào)查結(jié)果進行綜合評估，確保結(jié)論統(tǒng)一，公平，公正，全面，合理，為客戶提供最專業(yè)化的保障，實現(xiàn)公司的價值最大化。解答代理人及客戶的新契約核保問題?？蛻舴帐讍柦哟频男畔⑹芾砗吞幚頎顟B(tài)的查詢及解答。四、作業(yè)準則掌握公司的經(jīng)營策略和核保政策，具有商業(yè)保險的經(jīng)營意識。具有公平、公正的核保理念，權(quán)衡客戶、代理人、公司三者的利益，為客戶提供最佳的保障服務，為公司實現(xiàn)價值最大化。六、核保作業(yè)注意事項對投保書的審核，填寫是否全面、完整、準確，有無漏項。投保人與被保險人是否具有保險利益，被保險人與受益人是否具有保險利益。投保人的財務狀況是否符合投保要求并根據(jù)財務狀況確定承保條件。七、相關(guān)規(guī)定《核保業(yè)務規(guī)則手冊》《核保業(yè)務操作手冊》《核保人員考核管理辦法》《投保書填寫規(guī)則》《投保作業(yè)規(guī)則》八、核保的各項操作嚴格按照《核保資料收集SOP》、《核保風險評估SOP》、《契約調(diào)查SOP》、《體檢SOP》、《核保培訓SOP》、《核保解釋SOP》執(zhí)行第七章 新契約的品質(zhì)管理第二十一條 新契約品質(zhì)管理一、釋義及適用范圍對投保的各個環(huán)節(jié)進行承保前及承保后的質(zhì)量檢查與核對，包括投保資料的自動核保、投保資料的人工核保的品質(zhì)管理。三、品質(zhì)管理的分類分為新契約承保前質(zhì)檢和新契約承保后質(zhì)檢二類。對抽到的投保書檢查銀行賬號、險種、保險金額、保險費是否錄入正確；②對投保書中健康、財務及其它告知的填寫內(nèi)容與電腦中錄入內(nèi)容進行逐項核對，以確保電腦資料錄入準確，杜絕應轉(zhuǎn)“人工核?！钡耐侗味半娔X自核通過”的現(xiàn)象發(fā)生；③發(fā)現(xiàn)有漏錄、多錄告知或未發(fā)問題單的現(xiàn)象，在“品檢不合格投保書登記表”中進行詳細記錄，并在承保前交錄入人員修改；④對做完修改的投保書要在“品檢不合格投保書登記表”中記錄修改后的保單狀態(tài)并反饋情況；⑤如在自核通過投保書中發(fā)現(xiàn)其它狀態(tài)的投保書，要對此單的錄入人員進行差錯登記，并將此單交給相關(guān)崗位處理人員；⑥所有檢查完畢且無誤的投保書，進行統(tǒng)一放置，第二日進行狀態(tài)查詢；⑦抽檢比例：3—5%；⑧抽檢條件：年齡及保險金額接近體檢及生存調(diào)查規(guī)定而未達到體檢和調(diào)查標準的投保申請。對非標準體承保的，檢查其核保結(jié)論是否準確、公平、合理，是否有遺漏的風險點，評估的用語是否規(guī)范，是否符合公司的要求；③對不符合公司要求或評估欠準確、用語不規(guī)范的核保結(jié)論進行修改，并在記錄中登記核保人員的姓名、核保操作時間及對不合格項進行詳細描述；④將不合格的問題反饋至相關(guān)的核保人員，總結(jié)分析錯誤的原因；⑤對修改后的核保結(jié)果存盤確認；⑥抽檢比例：3—5%；⑦抽檢條件：保險金額較大、風險點較多或保險利益存在異義；對在以往的核保工作中錯誤較多的核保人員重點抽取。對非標準體承保的，檢查
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